Die Kapitalertragsteuer

Einige Teile dieses Blogs wurden am 14. März aktualisiert. 2018

Die Auswirkungen eines effizienten Steuermanagements auf Investitionen sind beträchtlich. Das Steuermanagement nur im Bereich des Investierens kann die Rendite Ihres Portfolios um 1% pro Jahr steigern. Über 35 Jahre investiert, das kann zu einem Unterschied von 40% im Wert Ihres Portfolios führen ¹ . Eine ordnungsgemäße Steuerverwaltung kann dazu beitragen, den Geldbetrag in Ihren Taschen zu erhöhen, was letztendlich die langfristige Chance erhöht, Ihre finanziellen und Lebensziele zu erreichen.

Steuern &Kapitalgewinne

Sie haben wahrscheinlich schon von Kapitalertragssteuern gehört. Sie schulden diese Steuern nur, wenn Sie einen Gewinn aus dem Verkauf einer Beteiligung oder eines Unternehmens erzielen. Bevor du deinen Glücksfall einsteckst, Sie müssen etwas davon mit Uncle Sam teilen. Das hört sich zwar nicht schlecht an, aber Wäre es nicht besser, wenn Sie den zu zahlenden Anteil verringern und Ihren Eigenanteil erhöhen könnten?

Langfristige vs. kurzfristige Investitionen

Die Höhe der Steuern, die Sie auf Ihre realisierten Kapitalgewinne zahlen müssen, hängt stark davon ab, wie lange Sie Ihr Vermögen besitzen. Zum Beispiel, Nehmen wir an, Sie besitzen eine Aktie für weniger als ein Jahr – Sie schulden Steuern basierend auf Ihrer normalen Einkommensteuerklasse. Wenn Sie die Aktie länger als ein Jahr besitzen, auf der anderen Seite, Sie zahlen einen niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz, die zwischen 0% und 20% liegen kann, je nach Steuerklasse. Wenn Sie mehr als 200 US-Dollar verdienen, 000 (einzeln) oder 250 $, 000 (verheiratet), Sie unterliegen einer zusätzlichen Nettoinvestitionsertragssteuer von 3,8%.

Aus diesem Grund sollten sich die meisten Anleger auf den Kauf von Anlagen konzentrieren, die sie mindestens ein Jahr lang halten möchten. in den meisten Fällen, Die geschuldeten Kapitalertragsteuern werden auf langfristige Gewinne deutlich geringer ausfallen als auf kurzfristige Gewinne.

Steuerverluste ernten

Aber es gibt noch eine andere Möglichkeit, Kapitalertragssteuern zu verwalten:durch Tax-Loss Harvesting. Im Wesentlichen, Sie verkaufen einen Teil Ihrer Verluste, um Ihre Gewinne auszugleichen. Typischerweise Die Gewinnung von Steuerverlusten funktioniert am besten durch Portfolios einzelner Aktien in steuerpflichtigen Anlagekonten. Sie verkaufen Aktien in Ihrem Portfolio, die an Wert verloren haben, und idealerweise Sie verkaufen genug Aktien, die an Wert verloren haben, um den Wertzuwachs der Aktien zu decken, die Sie mit Gewinn verkaufen. Sie können sogar bis zu 3 US-Dollar ausgleichen, 000 an sonstigen Einkünften, wenn Ihre Kapitalverluste Ihre Kapitalgewinne übersteigen. Tax Loss Harvesting kann Ihnen dabei helfen, Ihr Aktienportfolio gleichzeitig neu auszubalancieren, und kann zu einer höheren Netto-Nachsteuerrendite führen.

Die Gewinnung von Steuerverlusten funktioniert auch dann, wenn Sie das Engagement in den Aktien beibehalten möchten, die an Wert verloren haben. aber es gibt einige regeln. Um die „Wäscheverkauf“-Regel zu vermeiden, Sie können innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkauf mit Verlust nicht dieselbe oder eine im Wesentlichen identische Aktie zurückkaufen. Du kannst, jedoch, Kaufen Sie einen Exchange Traded Fund (ETF), der den breiten Markt abdeckt, und halten Sie ihn während der Wash-Sale-Phase. Auf diese Weise können Sie das Engagement in der Branche aufrechterhalten, bis Sie die verkauften Aktien zurückkaufen können. Wenn das von Ihnen verkaufte Wertpapier ein Aktienkorb war, wie ein ETF, Sie können nicht einfach denselben ETF-Typ von einem anderen Anbieter kaufen. Die Gewinnung von Steuerverlusten kann komplex sein, es wird daher empfohlen, einen Finanz- und Steuerberater hinzuzuziehen.

Wir verwenden diese Methode routinemäßig, um den meisten Kunden zu helfen, alle Kapitalgewinne auszugleichen und sogar die 3 $ zu erreichen. 000 maximaler Abzugsbetrag. Vereinbaren Sie einen Termin mit einem Personal Capital-Berater, um mehr zu erfahren.

Erfahren Sie mehr über Steuern und wie sie in Ihre Anlagestrategie passen, indem Sie unseren kostenlosen Leitfaden zur persönlichen Kapitalsteuer für versierte Anleger lesen.