Wie man entscheidet, was eine starke Bilanz ist

In der Anlagewelt, Sie hören oft, dass die Leute den Begriff "eine starke Bilanz" verwenden. Viele Anleger erwägen, in Unternehmen mit starken Bilanzen zu investieren, weil sie ihre Schulden eher zurückzahlen. Eine Bilanz besteht aus drei Komponenten – Vermögen, Verbindlichkeiten und Eigenkapital. Eine starke Bilanz zeigt an, dass ein Unternehmen liquide ist, Das bedeutet, dass es genügend liquide Mittel zur Verfügung hat, um seine Verbindlichkeiten zu bewältigen. Eine große Menge an liquiden Mitteln ist nicht der einzige entscheidende Faktor bei der Entscheidung, ob eine Bilanz stark ist. Viele Anleger verwenden Liquiditätskennzahlen, um die Stärke einer Bilanz zu bestimmen.

Schritt 1

Untersuchen Sie die Vermögenswerte des Unternehmens. Stellen Sie fest, ob das Unternehmen über genügend Umlaufvermögen verfügt, um seine finanziellen Verpflichtungen zu begleichen. Ein Unternehmen, das mehr Verbindlichkeiten als Vermögenswerte hat, gilt als finanziell schwach. Auch wenn ein Unternehmen über ein beträchtliches Umlaufvermögen verfügt, es ist nicht der einzige zu berücksichtigende Faktor.

Schritt 2

Berechnen Sie das aktuelle Verhältnis, indem Sie die Summe des Umlaufvermögens eines Unternehmens durch die kurzfristigen Schulden dividieren. Die aktuelle Kennzahl wird verwendet, um die Liquidität eines Unternehmens zu messen. Ein aktuelles Verhältnis von 1 oder höher ist bei der Beurteilung der Finanzkraft eines Unternehmens vorzuziehen. laut der Website der Finanzspekulation.

Schritt 3

Berechnen Sie die Quick Ratio, indem Sie das Inventar vom Umlaufvermögen abziehen und dieses Ergebnis durch die kurzfristigen Verbindlichkeiten dividieren. Die Quick Ratio ist ein genaueres Maß für die Fähigkeit eines Unternehmens, seine Schulden zu begleichen. Ein Quick Ratio von mehr als 1 bedeutet, dass das Unternehmen in einer guten finanziellen Lage ist.

Schritt 4

Berechnen Sie die Cash-to-Debt-Ratio, indem Sie Barmittel und kurzfristige Investitionen addieren und diese Summe durch kurz- und langfristige Verbindlichkeiten dividieren. Für ein Unternehmen ist es wichtig, einen hohen Prozentsatz seiner liquiden Mittel durch seine Geschäftstätigkeit zu erwirtschaften und nicht durch hohe Schulden. Ein günstiges Verhältnis von Bargeld zu Verschuldung ist alles, was gleich oder größer als 1,5 ist.

Schritt 5

Berechnen Sie das Verhältnis von Verschuldung zu Eigenkapital, indem Sie den Gesamtbetrag der Verbindlichkeiten eines Unternehmens durch das Eigenkapital dividieren. Der Verschuldungsgrad bestimmt die Höhe von Fremd- und Eigenkapital, die ein Unternehmen für den Erwerb von Vermögenswerten verwendet. Wenn das Verhältnis kleiner als 1 ist, es bedeutet, dass ein Unternehmen die meisten seiner Vermögenswerte mit Eigenkapital kauft, was finanzielle Stärke zeigt.

Schritt 6

Untersuchen Sie vergangene Trends. Um die Stärke einer Bilanz weiter zu bestimmen, Sie sollten positive und negative Trends innerhalb eines Unternehmens analysieren. Stellen Sie fest, ob sich wichtige Daten in der Bilanz im Laufe der Zeit verbessern oder verringern. Vergleichen Sie die Finanzdaten der Bilanz mit den Bilanzen und Branchenkennzahlen ähnlicher Unternehmen.

Spitze

Auf Finanz-Websites finden Sie die Finanzkennzahlen vieler öffentlicher Unternehmen kostenlos online.

Warnung

Vermeiden Sie es, nur einen Faktor zu berücksichtigen, um die Stärke einer Bilanz zu bestimmen.