Factsheet zu Investmentfonds:Wichtige Informationen, die es enthält und wie es zu lesen ist

Was ist ein Factsheet zu Investmentfonds?

Wissen Sie, wo Ihr Investmentfonds Ihr Geld anlegt oder welche Aktien und/oder Sektoren hinzugefügt und welche entfernt wurden, nachdem Sie in den Fonds investiert haben? Wissen Sie, wer Ihr Fondsmanager ist und wie er sich in der Vergangenheit entwickelt hat?

Ein Anleger sollte Antworten auf diese Fragen suchen, „bevor“ er sich für eine Anlage in einen bestimmten Investmentfonds entscheidet. Das Factsheet zu Investmentfonds ist daher ist eine  wichtige Informationsquelle, Fakten, und Figuren, Angaben und Terminologien, die ein Anleger in Bezug auf den Fonds kennen sollte, in den er investieren möchte.

Fondshäuser sind vom Securities and Exchange Board of India (SEBI) zur Offenlegung bestimmter spezifischer Informationen verpflichtet und daher sind monatlich Factsheets bereitzustellen.

Bestandteile des Fact Sheets des Investmentfonds und deren Analyse

Sehen wir uns nacheinander eine Aufschlüsselung der Informationen an, die im Factsheet des Fonds in Bezug auf den Fonds verfügbar sind:

Grundlegende Fondsinformationen

Dies beinhaltet das Ziel des Systems, Kategorie (Groß, Klein, Mitte, Multi-Cap usw.), Nettoinventarwert (NAV), Planoptionen – Direkt, Wachstum, Dividende usw. Assets Under Management (AUM) – Gesamtgelder aggregiert für Investitionen, Benchmark (NIFTY 50, NIFTY Midcap 150, NIFTY 200 TRI usw.), Mindestbeträge (für Pauschale &SIP ) &Ausgangslast.

Der Risikomesser gibt einen Hinweis auf das mit der Regelung verbundene Risikoniveau.

Es ist kategorisiert als –

a) Niedrig

b) Mäßig niedrig

c) Moderat

d) Mäßig hoch

e) Hoch

Aktienfonds werden im Allgemeinen in die Kategorien Moderately High und High eingeteilt, was die mit den Märkten verbundene Volatilität bedeutet. Product Label unterstreicht die Eignung der Anlage für Investoren.

Angaben zum Fondsmanager

Dieser gibt Auskunft über die Erfahrung des Fondsmanagers, Qualifikations- und Performancedetails anderer verwalteter Fonds (sofern vorhanden).

Ein stabiler, ein erfahrenes und langjähriges Fondsmanagement-Team oder ein Fondsmanager mit einem guten Track Record hilft dabei, Vertrauen zu schaffen. Es hilft, wenn die Systeme und Prozesse gut definiert sind. Jede Änderung im Team oder Fondsmanager sollte mit einiger Vorsicht betrachtet werden.

Ein plötzlicher Ausstieg des Fondsmanagers oder häufige Wechsel im Fondsmanagementteam können einen wesentlichen Einfluss auf die Performance und/oder Strategie des Fonds haben.

Portfolio–Zusammensetzung, Und Eigenschaften

Ein Investmentfonds ist von Natur aus ein gut diversifiziertes Portfolio oder ein Korb mit verschiedenen Vermögenswerten . Die Portfoliozusammensetzung ist eines der wichtigsten Analyseinstrumente – der Anleger weiß genau, wo das Geld investiert wird, in welchem ​​Verhältnis und welcher Betrag ist leer (Bargeld).

Portfolio informiert Sie über:-

1. Vermögensallokation – dies gibt eine detaillierte Aufschlüsselung der Aktienbestände, Schuldeninvestitionen, und Bargeld oder andere Vermögenswerte. Der Prozentsatz der Barbestände kann ein wichtiges Instrument sein, um die Strategie eines Fondsmanagers zu beurteilen, da er über Marktzyklen hinweg positiv oder negativ wirken kann.

2. Aktien oder Beteiligungen – dies hebt die Top 10 Holdings im Rahmen des Schemas mit ihrem prozentualen Gewicht hervor

3. Branchen- und Unternehmenszuordnung – Dies gibt den Konzentrationsgrad der Aktien mit dem Nettovermögensprozentsatz an. Einige Merkblätter geben die Anzahl der Aktien, ihren Marktwert zusammen mit dem Nettoinventarprozentsatz.

Aus Sicht der Diversifikation und Risikominderung Es ist wichtig, die Konzentration über Unternehmen und Sektoren hinweg zu überprüfen.

Leistungsanalyse

Das Fact Sheet bietet historische Performancedaten für verschiedene Zeiträume – seit Auflegung, 15/10/5/3 Jahre und 1 Jahr.

Dies ist mit einer Abbildung zum Vergleich dargestellt –

ich ) Schema kehrt zurück

ii) SIP-Rücksendungen

iii) Renditen gegenüber der Benchmark

iv) Gesamtrenditen des Marktes

Es ermöglicht einem Anleger, einen besseren Überblick zu erhalten und eine informierte Wahl zu treffen. Es ist wichtig zu beachten, dass die Wertentwicklung der Vergangenheit nicht auf eine ähnliche kontinuierliche Wertentwicklung in der Zukunft zurückzuführen ist.

Kennzahlen und ihre Bedeutung

Das Fact Sheet enthält bestimmte Risiko-Rendite-Maßnahmen, die berücksichtigt werden sollten, nachdem deren Rolle und Auswirkungen verstanden wurden. Jedoch, Keine der Kennzahlen sollte isoliert betrachtet werden – eine konsolidierte Sicht sollte die treibende Kraft sein.

Einige davon sind:-

Verhältnis Definition Bedeutung Messen Standardabweichung (SD) Die Standardabweichung ist ein Maß für die Volatilität der Fondsrendite im Vergleich zu seinem Mittel- oder Durchschnitt. SD ist proportional zum mit diesem Portfolio verbundenen RisikoEine niedrigere SD ist besserBetaDies sagt uns, wie volatil der Fonds im Vergleich zu einer Benchmark istA Beta von 1.2 bedeutet, dass der Fonds 20 % volatiler ist als der Referenzindex. Niedrigeres Beta ist besser und bedeutet ein geringeres RisikoSharpe Ratio Sie ist ein Maß für die Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zum eingegangenen Risiko. Dies ist die Rendite über der risikofreien Rendite (z. B. Bank FD-Satz) geteilt durch den SDA. Höhere Sharpe-Ratio bedeutet bessere risikoadjustierte Renditen. Dies ist ein gutes Maß für den Vergleich zweier Fonds mit ähnlichen RenditenEine höhere Sharpe-Ratio ist besserR-QuadratEin hohes R-Quadrat zwischen 85-100% zeigt an, dass die Performance des Fonds eng der Benchmark folgt.Ein Fonds mit einem R-Quadrat von 96 bedeutet, dass es sich fast um eine Nachbildung handelt der BenchmarkHöher desto besserTotal Expense Ratio (TER) oder Expense RatioEs handelt sich um die Kosten des Fondsmanagements. Darin enthalten sind Verwaltungs- und Vertriebsgebühren sowie andere Verwaltungskosten. Ein Fonds mit niedrigerem AUM hat eine hohe TER. Jedoch, Die TER sollte nicht das einzige Kriterium sein – Fonds mit einer höheren TER können überdurchschnittliche Renditen erzielen. Niedrige Kostenquote ist definitiv besserPortfolio Turnover Ratio Sie ist ein Maß für die Abwanderung im Portfolio des Fonds. Es ist ein Prozentsatz, der berechnet wird, indem der niedrigere Wert der gesamten gekauften oder verkauften Wertpapiere durch den durchschnittlichen AUMA geteilt wird

Fazit

Obwohl Investmentfonds von Fachleuten verwaltet werden, die über Fachwissen in diesem Bereich verfügen, Die Ausrichtung der finanziellen Ziele auf das Erreichen der gewünschten Ergebnisse ist das, was ein Investor anstreben sollte.

Die Wahl eines Investmentfonds könnte wie eine Aufgabe aussehen, Aber das korrekte Lesen eines Fact Sheets eines Fonds verschafft dem Anleger einen Vorteil. Ein Fund Fact Sheet bietet einen ganzheitlichen Überblick und hilft dem Anleger, eine „intelligente Wahl“ zu treffen.

Viel Spaß beim Investieren!

Haftungsausschluss:Die in diesem Beitrag geäußerten Ansichten sind die des Autors und nicht die von Groww.

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