So bestätigen Sie ein Investmentfonds-Rating

Investmentfonds-Rating Unternehmen verwenden verschiedene statistische Analysetools, um den Wert eines Fonds zu bestimmen. Diese Ratings sind online oder bei den meisten Anlageberatern erhältlich. Bewertungen werden von Gruppen wie Morningstar, Treue oder T. Rowe Price. Einige dieser Organisationen, obwohl, auch die Investmentfonds verkaufen. Dies kann bei der Bewertung der Fonds zu Interessenkonflikten führen. Viele Anleger werden versuchen, ein Investmentfonds-Rating zu bestätigen, um festzustellen, ob das Rating richtig ist oder einfach nur ein Verkaufsargument ist.

Suchen Sie nach mehreren Quellen für Bewertungen

Der vielleicht einfachste Weg, Ratings zu bestätigen, besteht darin, sich die Ratings von mehr als einer Institution anzusehen. Je mehr Unternehmen einen Fonds ähnlich bewerten, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass eines der Unternehmen aus persönlichem Interesse handelt. Wenn Sie einen Ausreißer in den Bewertungen feststellen, genau hinsehen, um festzustellen, ob dieser Ausreißer, hoch oder tief, stammt von einer Rating-Institution mit persönlichem Interesse am Fonds. Dies kann schwer zu finden sein, da die meisten Rating-Institute ihr Bestes tun, um persönliche Interessen zu verbergen. Eine Strategie besteht darin, das Unternehmen zu fragen, ob es Sie beim Kauf von Anteilen des Investmentfonds unterstützen kann. Wenn der Berater antwortet, dass er häufig Fondsanteile verkauft, Dann wissen Sie, dass persönliche Interessen möglicherweise im Widerspruch zu einem unvoreingenommenen Bewertungssystem stehen.

Statistiken überprüfen

Hinter jeder Bewertung steht es müssen Beweise für die Entscheidung vorliegen. Ist das Ratinginstitut bereit, diesen Nachweis zu erbringen, Überprüfen Sie dann die Gründe für die Bewertung. Zum Beispiel, Einige Institute zeigen sogar die Formeln, die sie verwenden, um zu bestimmen, ob eine Aktie oben gehandelt wird, oder unter dem Marktwert. Sie werden Ihnen sagen, dass die Analyse auf der Standardabweichung basiert, Volatilität, konstantes Wachstum oder andere Faktoren. Wenn Sie wissen, dass diese Zahlen verwendet werden, Sie können sicherer sein, dass die Analyse durch mathematische und steuerliche Argumente unterstützt wird. Es kann hilfreich sein, sich mit diesen Begriffen vertraut zu machen, auch wenn Sie die Berechnungen nicht selbst durchführen möchten.

Bewertungen im Zeitverlauf ansehen

Wenn Sie es nicht eilig haben, Anteile an einem Fonds zu kaufen, Sie haben den Luxus zu beobachten, wie sich die Ratings eines Fonds im Laufe der Zeit verändern. Sie können feststellen, dass eine Rating-Institution einen bestimmten Fonds durchweg viel höher auflistet als die anderen Rating-Institute. Dies kann auf widersprüchliche Motive hinweisen. Je konsistenter das Rating eines Fonds im Zeitverlauf ist, desto wahrscheinlicher ist die Bewertung am Markt. Wenn das Rating eines Fonds ständig schwankt, es kann sich um einen neuen Fonds oder einen sehr volatilen Fonds handeln, beides können Warnsignale sein. Rating-Änderungen sind nicht immer eine schlechte Sache. Wenn Sie feststellen, dass die Ratings für einen Fonds im Allgemeinen konsistent sind, ändern sich plötzlich dies kann ein Indikator dafür sein, dass der Fondsmanager positive oder negative Entscheidungen getroffen hat, je nachdem, in welche Richtung sich die Bewertungen verschieben.