Wählen Sie einen Asset-Allocation-Fonds, der zu Ihnen passt

Ein Investmentfonds, der als ein Vermögensallokationsfonds enthält verschiedene Arten von Vermögenswerten, Verteilen Sie Ihr Risiko unter ihnen. Das Ziel ist es, Ihr Verlustrisiko zu reduzieren, oder erhöhen Sie Ihre Gewinnchance je nach Ihren persönlichen Anlagepräferenzen. Wenn Sie sich für einen Asset-Allocation-Fonds entscheiden, müssen Sie wissen, was ein solcher Fonds ist. die Grundlagen der drei Anlageklassen und wie Sie von Ihren Präferenzen geleitet werden sollten.

Asset-Allocation-Fonds definiert

Eine einfache Definition eines Asset-Allocation-Fonds ist ein Investmentfonds, der Vermögenswerte aus den drei wichtigsten Anlageklassen enthält:Aktien, Anleihen und Bargeld. Ein Investmentfonds ist ein Geldpool vieler Anleger, der von einem Investmentprofi verwaltet wird. Viele Investmentfonds konzentrieren sich auf einen Bereich. Zum Beispiel, ein Investmentfonds könnte nur für Aktien mit hoher Marktkapitalisierung gedacht sein, ausländische Wachstumsaktien oder Anleihen. Jeder Fonds hat eine solche erklärte Anlagephilosophie. Ein Asset-Allocation-Fonds investiert in verschiedene Anlageklassen.

Ein Blick auf die Anlageklassen

Die drei primären Anlageklassen sind Aktien, Anleihen und Bargeld.

• Aktien - Dies ist das Eigentum an einem Unternehmen. Aktien sind Aktienanlagen und gelten als mit dem höchsten Risiko verbunden. Jedoch, historisch gab es auch die höchsten Rückkehrchancen.

• Anleihen – Anleihen sind langfristige Schulden, die ein Unternehmen an Investoren verkauft. Außer ertragsstarken, oder „Junk“-Anleihen, Anleihen gelten als weniger volatil als Aktien. Natürlich, Weniger Risiko bedeutet in der Regel weniger Rendite.

• Bargeld - Wie es sich anhört, das ist Geld oder sein Äquivalent, wie ein Einzahlungsschein. Das Risiko ist unter den Anlageklassen am niedrigsten, ebenso wie die Rendite, Aber auch Inflation kann ein Risiko darstellen.

Innerhalb eines Asset-Allocation-Fonds

Es gibt verschiedene Arten von Asset-Allocation-Fonds. Einige konzentrieren sich stark auf Aktien, einige in Richtung Anleihen und einige sind bargeldlastig. Ein Allokationsfonds wird seine Bestände ständig neu ausbalancieren und tendenziell schneller wachsen. Das gleiche kann auch umgekehrt passieren, oder in einem rückläufigen Markt, wenn Aktien an Wert verlieren und Anleihen als Prozentsatz des Wertes des Asset Allocation-Fonds steigen.

Ihre persönlichen Toleranzen

Im Allgemeinen, zwei Schlüsselelemente weisen Sie auf die Art des Asset Allocation Funds für Sie hin:

• Risikotoleranz – Der Wert Ihrer Investitionen wird steigen und fallen. Manche Leute mögen es nicht, die Wertschwankungen zu beobachten. Ihre Toleranz für ein solches Risiko ist gering. Andere haben nichts dagegen, unter der Annahme, dass sich der Markt im Laufe der Zeit wie in der Vergangenheit nach oben bewegen wird.

• Zeithorizont - Risikotoleranz ist eine persönliche Entscheidung. Aber die Zeit steht fest. Typischerweise Wenn Sie einen langfristigen Horizont haben, können Sie sich mehr Risiko leisten. Wenn Sie Ihr Geld kurzfristig benötigen, Sie vermeiden Risiken.

Auswahl Ihres Fonds

Bei der Auswahl einer Vermögensallokation müssen Sie Ihr finanzielles Ziel an die Zeit, die Sie haben, und das Risiko anpassen, das Sie tolerieren können. Da die Zeit so ist, Der erste Schritt besteht darin, abzuschätzen, wie nahe Sie Ihren Zielen in der Ihnen zur Verfügung stehenden Zeit mit dem Risiko kommen, mit dem Sie sich wohl fühlen. Sobald Sie das Gleichgewicht haben, Wählen Sie einen Fonds aus, dessen Anlageklassen Ihren Risiko- und Wachstumszielen entsprechen.