Nachteile eines Large Cap Indexfonds

Investition in a Large-Cap-Indexfonds kann Ihnen sowohl Vor- als auch Nachteile bieten. Um sich als Large-Cap-Unternehmen zu qualifizieren, Ein Unternehmen muss eine Marktkapitalisierung von mindestens 10 Milliarden US-Dollar aufweisen. Es gibt eine Reihe von Finanzindizes, die aus Large-Cap-Aktien bestehen. Ein Large-Cap-Indexfonds ist ein Fonds, der in jede Aktie innerhalb eines bestimmten Large-Cap-Finanzindex investiert. Dies kommt einer passiven Form der Verwaltung gleich, da die Fondsmanager lediglich den Finanzindex nachahmen müssen.

Arbitrage

Bei dieser Art von Investition Sie müssen sich um eine gewisse Arbitrage kümmern. Mit Finanzindizes, Aktien werden regelmäßig zum Index hinzugefügt und davon abgezogen. Zum Beispiel, wenn ein Unternehmen, das zuvor ein Large-Cap-Unternehmen war, in die Kategorie der Mid-Cap-Unternehmen fällt, dann wird es aus dem Finanzindex entfernt. Wenn das passiert, ein anderes Unternehmen, das zuvor nicht im Index war, wird aufgenommen. Wenn eine Ankündigung gemacht wird, Alle Indexfonds, die einen bestimmten Index nachbilden, kaufen eine große Anzahl von Aktien der verfügbaren Aktien auf dem Markt.

Wenn das passiert, der Kurs der Aktie wird steigen. In manchen Fällen, Investmentfonds werden versuchen, genau vorherzusagen, welche Aktien einem Finanzindex hinzugefügt und welche davon abgezogen werden. Wenn sie einsteigen und die Aktie im Voraus kaufen können, Es wurde festgestellt, dass sie kurzfristig bis zu 8 Prozent verdienen könnten, nur von der bevorstehenden Ankündigung. Dies fügt der Investition ein Rateelement hinzu und einige Investmentfonds investieren Geld in die falschen Aktien.

Kostenquote

Ein weiterer Nachteil dieser Art von Investition ist, dass Sie eine Kostenquote zahlen müssen. Die Kostenquote ist der Geldbetrag, den die Investmentfondsgesellschaft zur Deckung der Betriebskosten berechnet. Mit dieser Gebühr werden die Gehälter der Fondsmanager bezahlt, Verwaltungskosten und Vertriebskosten. Dies wird aus den Erträgen des Fonds entnommen und kann sich insgesamt negativ auf Ihre Anlage auswirken.

Begrenzte Rückgabe

Einer der Nachteile einer Anlage in diese Art von Indexfonds besteht darin, dass Sie nur begrenzte Renditemöglichkeiten haben. Jedes Mal, wenn Sie in einen Finanzindex investieren, Sie werden nicht so viel bekommen, als hätten Sie aktive Managementtechniken abonniert. Aktive Managementtechniken können manchmal passive Managementtechniken schlagen, die nur darauf abzielen, einen Finanzindex nachzuahmen. Durch die Nutzung der Talente eines sachkundigen Fondsmanagers, Sie können langfristig eine überdurchschnittliche Rendite aus Ihrer Investition erzielen.