Wie unterscheiden sich C-Anteile eines Investmentfonds von A- und B-Anteilen?

Anteile der Klasse C sind eine Art von Investmentfondsanteilen. Investmentfondsanteile werden in drei Klassen eingeteilt:Klasse-A-Anteile, Aktien der Klasse B, und Anteile der Klasse C. Jede Klasse von Investmentfondsanteilen unterscheidet sich durch ihre spezifischen Ladegebühren und Strukturen.

Der Hauptunterschied zwischen Anteilen der Klasse C und den anderen beiden Anteilsklassen von Investmentfonds besteht darin, dass Anteile der Klasse C gestaffelt sind. Dies bedeutet, dass der gesamte Geldbetrag, den der Anleger an den Investmentfonds zahlt, in Aktien investiert wird. Anstatt einen Prozentsatz der Anfangsinvestition als Provision zu zahlen, der Anleger zahlt die Kommissionen des Investmentfonds über jährliche Gebühren.

Klassen von Investmentfondsanteilen

Bei Anteilen der Klasse A wird ein Ausgabeaufschlag berechnet. Wenn jemand in einen Investmentfonds investiert, ein bestimmter Prozentsatz dieser anfänglichen Investition wird als Provision für die Manager des Investmentfonds abgezogen. Im Vergleich zu Anteilen der Klasse C, ein geringerer Geldbetrag in Anteile der Klasse A investiert wird, da ein Prozentsatz dieser Investition als Provisionen verwendet wird.

Bei Anteilen der Klasse B wird ein Back-End-Load berechnet. Die Anfangsinvestition kauft die Investmentfondsanteile, ohne dass eine Provision anfällt. Wenn der Anleger bereit ist, die Anteile zu verkaufen, jedoch, ein bestimmter, vorher festgelegter Prozentsatz wird von den Gewinnen abgezogen und in Form von Provisionen an die Fondsmanager ausgezahlt. Anteile der Klasse B können auf Wunsch des Anlegers auch in Anteile der Klasse A umgewandelt werden. Anteile der Klasse C können nicht umgetauscht werden.

Aktien der Klasse C sind vorteilhaft, da sie es einem Anleger ermöglichen, seine Provisionszahlungen zu verteilen und den gesamten Anlagebetrag zu investieren, was zu höheren Renditen führen kann.

So bestimmen Sie, welche Anteilsklasse für Sie die richtige ist

Eine Möglichkeit, wie Anleger bestimmen können, welche Anteilsklasse für sie die richtige ist, besteht darin, zunächst ihren Zeithorizont und den geplanten Anlagebetrag festzulegen. Sie können diese Informationen dann verwenden, um jede Anteilsklasse als potenzielle Anlageoption zu bewerten.

Zum Beispiel, Investmentfondsanteile der Klasse A eignen sich am besten für Anleger, die sich eine hohe Anfangsinvestition leisten können und einen langen Zeithorizont haben. Dies liegt daran, dass Aktien der Klasse A denjenigen Anlegern, die sich verpflichten können, bis zu einem bestimmten Zeitpunkt einen größeren Betrag zu investieren, Rabatte auf den Ausgabeaufschlag gewähren. Diese Rabattstufe wird Breakpoint genannt. Bei einigen Investmentfonds können Anleger eine Absichtserklärung abgeben, in der sie beabsichtigen, über dem Haltepunkt zu investieren.

Aktien der Klasse B eignen sich am besten für Anleger mit wenig Barmitteln und einem langen Zeithorizont. Wenn ein Anleger einen Investmentfonds mit Anteilen der Klasse B kauft, sie können ihre Ausgabeaufschläge aufschieben, bis sie ihre Anteile verkaufen. Je länger ein Anleger die Aktien hält, desto geringer ist der Verkaufspreis. Wenn ein Anleger seine Anteile der Klasse B für eine bestimmte Zeit halten kann, die Anteile werden automatisch in Anteile der Klasse A umgewandelt. Dies kommt dem Anleger zugute, da Anteile der Klasse A niedrigere jährliche Kostenquoten aufweisen als Anteile der Klasse B.

Investmentfondsanteile der Klasse C sind am besten für Anleger geeignet, die einen kurzen Zeithorizont haben und die baldige Rücknahme ihrer Anteile planen. Während bei Anteilen der Klasse C keine Ausgabegebühren anfallen, bei Auszahlungen innerhalb des ersten Jahres wird eine Nachbelastung erhoben. Zusätzlich, Anleger, die Anteile der Klasse C kaufen, könnten eine hohe jährliche Verwaltungsgebühr zahlen. Anleger können keine Anteile der Klasse C in Anteile der Klasse A umtauschen, die eine niedrigere Kostenquote haben.