Investmentfonds und langfristige Kapitalgewinne

Navigieren lernen Investmentfonds und langfristige Kapitalgewinne kann eine große Herausforderung sein. Bevor Sie Ihr Kapital in ein Anlageinstrument investieren, Sie sollten die steuerlichen Auswirkungen für Ihre besonderen Umstände verstehen. Gerade in einer Zeit, in der sich die meisten Experten einig sind, dass höhere Steuern kommen, bereit zu sein, sein Geld zu verteidigen, ist eine Frage des Wissens. Schließlich, da immer mehr Optionen – wie Exchange Traded Funds (ETFs) – verfügbar werden, Nie war es wichtiger, gut aufgestellt zu sein.

Die Arten von langfristigen Gewinnen

Investmentfonds sind besonders schwer zu verstehen, da sie mehrere Arten von Ausschüttungen zahlen können. Sie können normale Dividenden erhalten, qualifizierte Dividenden, Kapitalgewinnausschüttungen oder steuerfreie Zinsen, abhängig von dem spezifischen Fonds, in den Sie investiert sind. Gewöhnliche Dividenden werden häufig als ordentliches Einkommen besteuert, obwohl es wirklich kurzfristige Gewinne sind. Diese Unterscheidung bedeutet, dass Sie diese Gewinne als Ausgleich mit kurzfristigen Verlusten verwenden können, um sie auszugleichen. Abhängig von der Dauer, die der Investmentfonds die Wertpapiere hielt, die den Gewinn erzielten, Ihre Dividende kann als qualifizierte Dividende oder als Kapitalgewinnausschüttung klassifiziert werden. In beiden Fällen, Sie zahlen auf dieses Geld einen niedrigeren Steuersatz. Die vierte Ausschüttungsart erfolgt bei Fonds, die in Staatsanleihen oder andere steuerbefreite Wertpapiere wie Kommunalanleihen investieren. In jedem dieser Fälle, der Gewinn oder Verlust wird etwas anders gehandhabt. Wenn Sie alle verstehen, können Sie Ihre gesamte Steuerstrategie planen.

Wie Gewinne generiert werden

In manchen Fällen, ein Investmentfonds kann Gewinne erzielen, wenn eine erfolgreiche Anlage ihr Gewinnziel erreicht und geschlossen wird. In anderen Fällen, jedoch, Diese Gewinne werden in Abhängigkeit davon geschaffen, wie Aktien geschaffen und vernichtet werden. Viele Fonds halten den Großteil ihres Kapitals investiert, um für ihre Anleger die bestmögliche Rendite zu erwirtschaften. Das Problem, das dadurch entsteht, ist, dass wenn Sie an einem bestimmten Tag ein großes Aktienpaket zurückgeben, der Fonds muss Wertpapiere verkaufen, um die für die Ausschüttung erforderlichen Barmittel aufzubringen. Da im Laufe des Jahres Aktien geschaffen und vernichtet werden, Wertpapiere werden gekauft und verkauft, um den Fonds im Einklang mit seinem Anlageziel zu halten. Dies führt zu steuerlichen Konsequenzen, die möglicherweise nicht in der Absicht des Fonds liegen, die jedoch unabhängig von den Anlegern zu verantworten sind. Wenn Sie einen Investmentfonds besitzen, Ein Teil der Kostenquote wird zur Zahlung von Steuern verwendet.

Alternativen zu Investmentfonds

Die Mechanismen von ETF-Anteilen unterscheiden sich stark von denen von Investmentfonds. Als Ergebnis, ETF-Anteile werden vom IRS wie Stammaktien behandelt. Dies gibt Ihnen ein erhöhtes Maß an Kontrolle über die steuerliche Behandlung Ihrer Aktien. Wenn Sie die Aktien langfristig halten, Sie zahlen nur Kapitalgewinne, wenn die Anteile verkauft werden. Dividenden werden wie reguläre Aktiendividenden behandelt, Die Behandlung des Gesamtkapitalgewinns im Vergleich zum normalen Einkommen hängt jedoch letztendlich davon ab, wie lange Sie die Anteile in Ihrem Portfolio behalten möchten – die Auflegung und Rücknahme von Anteilen führt nicht zu einem steuerpflichtigen Ereignis.