Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 Index Fund

Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 Index Fund:Ein Überblick

Zwei der beliebtesten Produkte von Vanguard sind der Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) und der Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Während beide als geeignete Kernpositionen in einem Aktienportfolio fungieren können, diese ähnlich klingenden Investmentfonds verfolgen unterschiedliche Anlagestrategien.

Wie der Name schon sagt, der Total Stock Market Index Fund bietet ein Engagement im gesamten US-Aktienmarkt, wie vertreten durch das Center for Research in Security Prices (CRSP) U.S. Total Market Index von fast 4, 000 Aktien.

Auf der anderen Seite, der 500 Index Fund bietet nur ein Engagement in 500 der größten US-Unternehmen, ähnlich dem S&P 500 Index. In diesem Artikel, Wir werden einige der Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen diesen beiden beliebten Vanguard-Investmentfonds überprüfen.

Beachten Sie, dass es zwei Klassen des Vanguard Total Stock Market Index Fund und des Vanguard 500 Index Fund gibt – die Admiral-Anteile und die Anleger-Anteile. Die Anlegeranteile beider Fonds – der Anlegeranteile des Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) und der Anlegeranteile des Vanguard 500 Indexfonds (VFINX) – sind nicht mehr für neue Anlagen geöffnet. Der einzige Unterschied zwischen den Aktienfonds von Admiral und Investor ist die erforderliche Mindestanlage.

Die zentralen Thesen

• Obwohl es sich bei beiden um breit angelegte Aktienfonds handelt, die Admiral Shares des Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) und die Admiral Shares des Vanguard 500 Index Fund haben unterschiedliche Anlageziele.
• Der Vanguard Total Stock Market Index Fund investiert in den gesamten US-Aktienmarkt, bestehend aus Tausenden von börsennotierten Unternehmen.
• Der Vanguard 500 Index Fund investiert ausschließlich in die 500 größten US-Unternehmen, die im S&P 500-Index enthalten sind.
• Der Vanguard Total Stock Market Index Fund könnte alle Aktienbestände eines Portfolios darstellen, während der Vanguard 500 Index Fund idealerweise durch aggressive Wachstumswerte ausgeglichen werden sollte.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) bietet ein diversifiziertes Engagement in kleinen, Mitte-, und Large-Cap-Wachstums- und Value-Aktien, die an der Nasdaq und der New York Stock Exchange (NYSE) gehandelt werden.

Erstellt am 13. November 2000, der Investmentfonds hat seit seiner Auflegung (Stand:30. 2021). Diese Rendite ist nahezu identisch mit der der Benchmark des Fonds, der CRSP U.S. Total Market Index. Der Fonds verwendet einen repräsentativen Sampling-Ansatz, um sich dem gesamten Index und seinen wichtigsten Merkmalen anzunähern.

Ab 31. Juli 2021, der Fonds hielt 3, 908 Aktien und kontrolliertes Nettovermögen von 1,3 Billionen US-Dollar. Technologie, finanzielle, industriell, Gesundheitsvorsorge, und Verbraucherdienstleistungsunternehmen machen die größten Beteiligungen aus. VTSAX berechnet eine extrem niedrige Kostenquote von 0,04 % und erfordert eine Mindestinvestition von 3 USD. 000.

Sowohl der Vanguard Total Stock Market Index als auch der Vanguard 500 Index sind auch als Exchange Traded Funds (ETFs) erhältlich.

Vanguard 500 Indexfonds (VFIAX)

Der erste Indexfonds für Privatanleger, nach Angaben des Unternehmens, der Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) bietet ein Engagement in einer Teilmenge des gesamten US-Aktienmarktes – insbesondere, der Standard &Poor's 500 Index, deren Komponentenunternehmen etwa drei Viertel des Wertes des US-Aktienmarktes ausmachen.

Der Vanguard 500 Index Fund versucht, seinen Referenzindex nachzubilden, indem er sein gesamtes Nettovermögen in die Aktien investiert, aus denen der Index besteht, und jede Komponente mit ungefähr der gleichen Gewichtung wie der Index hält. Auf diese Weise, der Fonds weicht kaum vom S&P 500 ab, die es nachahmen soll.

Der Fonds wurde am 13. November aufgelegt. 2000. Stand 31. Juli 2021, es hat eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7,93 % erwirtschaftet.

Ab dem 30. Juni 2021, der Vanguard 500 Index Fund hatte ein Gesamtnettovermögen von 753,5 Milliarden US-Dollar und trotz seines Namens, hält 507 Aktien. Wie sein Schwesterfonds VTSAX berechnet eine Kostenquote von 0,04% und erfordert eine Mindestinvestition von 3 USD. 000.

Hauptunterschiede

Im Vergleich zum Vanguard Total Stock Market Index Fund der Vanguard 500 Index Fund verzeichnete in der Vergangenheit eine etwas geringere Volatilität und Rendite. Jedoch, die Sharpe-Ratios (die am weitesten verbreitete Methode zur Berechnung der risikoadjustierten Rendite) sind nahezu identisch, was darauf hindeutet, dass die Anleger beider Fonds auf risikobereinigter Basis ähnliche Renditen erzielten.

Der Vanguard Total Stock Market Index Fund eignet sich am besten für Anleger mit mittlerer bis hoher Risikobereitschaft, die ein kostengünstiges Engagement am US-Aktienmarkt suchen. Zusätzlich, er könnte als einzelner inländischer Aktienfonds in einem Portfolio fungieren.

Inzwischen, Der Vanguard 500 Index Fund eignet sich als Core-Aktienbestand für Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont und einer Präferenz für das geringere Risiko des Large-Cap-Aktienmarktes. Da es sich auf konservativere, Large-Cap-Aktien, Der Fonds funktioniert möglicherweise am besten in einem diversifizierten Portfolio, das ein Engagement in anderen Arten von Aktien enthält, um Wachstum zu erzielen.