Was ist ein Trust und warum sollte ich einen erstellen?

Was kommt Ihnen in den Sinn, wenn Sie die Wörter „Trust“ oder „Treuhandfonds“ hören? Die meisten Leute stellen sich zig Millionen Dollar vor, die über Generationen weitergegeben wurden.

Die Wahrheit ist, dass jeder einen Trust gründen kann, um die Zukunft seiner Lieben zu fördern. Werfen wir einen Blick darauf, was ein Trust ist und warum es für Sie eine gute Idee sein könnte, einen zu erstellen.

Was ist ein Trust?

Trusts sind juristische Personen, die einen Dritten gründen, um Eigentum zugunsten eines Begünstigten zu besitzen. Trusts können für eine Vielzahl von Zwecken und mit Bestimmungen darüber errichtet werden, wann und wie Vermögenswerte an die Begünstigten verteilt werden sollen.

Bei der Errichtung eines Trusts geht es darum, den rechtlichen Schutz des Vermögens des Treugebers – der den Trust errichtenden Person oder Gruppe – sicherzustellen und sicherzustellen, dass das Vermögen nach seinen Wünschen verteilt wird. Es kann Zeit sparen, indem der Papierkram reduziert wird, und in einigen Fällen können Trusts Vermögenswerte vor Nachlass- oder Erbschaftssteuern schützen.

Wie funktioniert ein Trust?

Jeder kann einen Trust gründen, indem er ein Dokument erstellt und unterschreibt – ein Anwalt für Nachlassplanung kann Sie beraten und Ihnen bei der Erstellung helfen. Normalerweise müssen die Gerichte nicht eingeschaltet werden, es sei denn, jemand stellt das Vertrauen in Frage.

Wenn Sie einen Trust erstellen, müssen Sie einen Treuhänder benennen, der ihn beaufsichtigt, sobald er in Kraft ist. Diese Person hat die treuhänderische Verantwortung, im besten Interesse des Trusts zu handeln, und muss Steuererklärungen für alle verdienten Einkünfte einreichen.

Sobald das in einem Trust untergebrachte Vermögen vollständig verteilt wurde, muss der Treugeber ein formelles Widerrufsformular ausfüllen, um den Trust aufzulösen.

Arten von Trusts

Es gibt viele Arten von Trusts, die am häufigsten für Nachlassplanungszwecke verwendet werden. Viele der folgenden Arten von Trusts haben einige erhebliche Überschneidungen.

Leben vs. Testamentarisch

Manchmal auch als Inter-vivos-Trust bezeichnet, ist ein Living Trust ein schriftliches Dokument, in dem die Verteilung von Vermögenswerten beschrieben wird, die entweder zu Lebzeiten oder nach Ihrem Tod Vermögenswerte an einen Begünstigten verteilen kann. Eine Testamentsvollstreckung wird erst nach Ihrem Bestehen wirksam. Mit anderen Worten, Sie können festlegen, wie das Vermögen nach Ihrem Tod an die Begünstigten verteilt wird.

Widerruflich vs. Unwiderruflich

Treugeber können Trusts gründen, über die sie bis zu ihrem Tod die Kontrolle behalten. Ein widerrufliches Vertrauen ist eines, das geändert werden kann und Teile hat, die storniert werden können. Das weiter angesparte Vermögen gehört dem Treugeber bis zum Tode.

Ein unwiderrufliches Vertrauen hingegen kann nicht mehr geändert werden, sobald es einmal eingerichtet wurde, und die darin enthaltenen Vermögenswerte können aus keinem Grund verschoben werden. Aufgrund der Flexibilität und der Möglichkeit, für den Treugeber auf Einnahmen zuzugreifen, halten viele ein widerrufliches Vertrauen für besser.

Finanziert vs. Nicht finanziert

Ein Trust kann ohne etwas darin bestehen, und Vermögenswerte können sofort übertragen werden, wenn der Treugeber verstorben ist. Das heißt, ein nicht kapitalgedeckter Trust kann zu einem kapitalgedeckten Trust werden, sobald ihm Vermögenswerte hinzugefügt werden. Je nach Zweck kann es auch zur sofortigen Übertragung von Vermögenswerten zur Schaffung eines Treuhandfonds verwendet werden.

Warum sollte ich erwägen, einen Trust zu erstellen?

Im Folgenden sind die häufigsten Gründe für das Erstellen von Vertrauensstellungen aufgeführt:

Steuerplanung

Rechtsanwälte und Wirtschaftsprüfer nutzen Trusts, um ihre Kunden vor Erbschafts- und Einkommenssteuerverbindlichkeiten zu schützen. Darüber hinaus gilt ein Trust als hervorragende Möglichkeit, die Kapitalertragssteuern zu senken, die die Begünstigten des Trusts möglicherweise zahlen müssen.

Planung für besondere Bedürfnisse

Wenn ein Angehöriger Invaliditätsleistungen der Sozialversicherung erhält, möchte der Treugeber möglicherweise einen Trust gründen, der dem Begünstigten Einkommen bietet, ohne seinen Leistungsanspruch zu gefährden. Darüber hinaus können Eltern eine Stiftung für minderjährige Kinder errichten, falls diese vor Erreichen der Volljährigkeit sterben.

Während viele Treuhandfonds mit den Ultrareichen in Verbindung bringen, gründen viele Familien aus der Mittelschicht Treuhandfonds, um sicherzustellen, dass ihr Vermögen dazu beitragen kann, ihre Kinder mit ausreichenden Ressourcen zu versorgen, wie z. B. Studienkosten.

Erwägungen zum Datenschutz

Je nach Wohnort kann Ihr Testament öffentlich verlesen werden. Verfahren des Gerichtssystems sind in allen Staaten öffentlich. Dazu gehört das Nachlassgericht, in dem Nachlässe beaufsichtigt werden. Wenn Sie möchten, dass Ihre finanziellen Angelegenheiten privat bleiben, sollten Sie die Einrichtung eines Living Trust in Betracht ziehen. Da der Tod des Treugebers automatisch das Eigentum an den Vermögenswerten überträgt, fällt es niemals in die Zuständigkeit des Nachlassgerichts.

Arzneimittelplanung

Trusts werden häufig verwendet, um einen Teil des Vermögens eines Treugebers zu erhalten und ihm gleichzeitig zu ermöglichen, sich über Medicaid für Pflegeheimleistungen zu qualifizieren. In Anbetracht der Tatsache, dass die Regeln von Medicaid genau befolgt werden müssen, ist es eine gute Idee, mit einem Anwalt zu sprechen, der auf die Planung von Medicaid spezialisiert ist, wenn Sie diese Art von Schutz suchen.

Häufig gestellte Fragen zum Vertrauen

Was ist ein Treuhandfonds?

Ein Treuhandfonds ist eine Nachlassplanungsoption, die gegründet wurde, um Vermögenswerte oder Eigentum mit Hilfe eines neutralen Dritten zu halten. Beispielsweise können Eltern oder Treugeber ihr Vermögen in einem Trust unterbringen, um die Invaliditätsleistungen der Sozialversicherung ihrer Angehörigen oder für minderjährige Kinder zu schützen. Vermögenswerte können Aktien, als Finanzinvestition gehaltene Immobilien, Lebensversicherungspolicen und Sparkonten umfassen.

Was ist ein lebendiger Trust?

Ein lebendiger Trust wird auch als widerruflicher Trust bezeichnet. Diese Arten von Trusts ermöglichen es einem Treugeber, die Kontrolle über sein Vermögen während seiner gesamten Lebensdauer zu behalten. Beispielsweise möchte ein überlebender Ehegatte seinem Kind das Haus der Familie hinterlassen und dabei alle Eigentumsrechte zu Lebzeiten behalten, möchte aber nicht, dass es nach seinem Tod das Nachlassverfahren durchläuft.

Was ist ein Lebensversicherungs-Trust?

Einige Trusts halten Lebensversicherungspolicen, die vom Treugeber gekauft und auf ihn geschrieben wurden, zugunsten ihrer Begünstigten. Es würde als widerruflicher oder lebender Lebensversicherungstrust angesehen, wenn der Treugeber Änderungen an der Police vornimmt. Ein Treugeber, der nichts anderes tun kann, als die Versicherungsprämie zu zahlen, hätte ein unwiderrufliches Vertrauen geschaffen.

Zusammenfassung:Trusts sind ein wichtiges Planungsinstrument

Die Gründung eines Trusts kann Ihnen und Ihren Begünstigten zugute kommen, sei es, um die Kontrolle über Vermögenswerte zu behalten, für minderjährige Kinder zu sorgen oder Vermögenswerte für Steuerzwecke abzuschirmen. Da Angelegenheiten der Nachlassplanung kompliziert sind, ist es eine gute Idee, den Rat eines erfahrenen Anwalts für Nachlassplanung einzuholen.

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