Konzentration auf den Finanzplanungsprozess

Der Finanzprozess

Wie bei jedem Prozess, Finanzplanung enthält Schritte, die Ihnen helfen, diesen Prozess einfacher und sogar vorteilhafter zu gestalten. So, Ihnen werden einige Schritte angeboten, die Sie in Betracht ziehen sollten.

1. Also, zunächst sollten Sie identifizieren und kurz setzen, mittel- und langfristige Ziele. Im Idealfall, jedes Ziel wird mit einem Datum und einer Dollarmenge verbunden.

2. Bewerten Sie anschließend Ihre aktuelle Situation und berechnen Sie Ihr Nettovermögen. Dies tun, Sie müssen Ihren aktuellen Finanzstatus ehrlich einschätzen, einschließlich positiver und negativer.

3. Überprüfung Ihres Versicherungsschutzes, einschließlich Leben, Behinderung, Heimat, Auto, Dachhaftung und Pflege, wird dein nächster Schritt sein.

4. Um Steuersparmöglichkeiten und Abzugsmöglichkeiten zu erkennen, müssen Sie Ihre aktuelle steuerliche Situation überprüfen.

5. Die Überprüfung Ihres Nachlassplans wird Ihnen helfen, sicherzustellen, dass Ihr Testament, Lebendiger Wille, Gesundheitsvollmacht des Anwalts und andere Nachlassplanungsdokumente sind aktuell und gültig.

6. Um Ihren Ruhestand abzusichern, sollten Sie einen Rentenfinanzierungsplan erstellen, der auch abdeckt, wann Sie in den Ruhestand gehen und wie viel Sie für Ihren Ruhestandslebensstil benötigen.

7. Wenn Sie Kinder haben, müssen Sie einen Finanzierungsplan für das College erstellen. Dieser Plan hilft Ihnen, die Hochschulkosten zu decken.

8. Der nächste Punkt ist die Entwicklung eines Gesamtinvestitionsplans mit einem geeigneten Anlageportfolio. Es unterstützt Ihre Ziele, während Sie Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikotoleranz einhalten.

Erinnern, dass all diese Bereiche Ihre Hilfsmittel sind. Stellen Sie sicher, dass sie Ihnen bei der Entwicklung Ihrer ersten finanziellen Roadmap helfen.

Nachdem Sie über Ihren Plan nachgedacht haben, Überprüfen Sie es und machen Sie regelmäßig Fortschritte, indem Sie sich jährlich einer Überprüfung unterziehen, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg bleiben. Sie müssen bereit sein, denn das Leben wirft Ihnen von Zeit zu Zeit einen Kurvenball zu. Es bedeutet, dass es viele Ereignisse und Vorfälle in Ihrem Leben geben wird, wie Scheidung, eine schwere Krankheit und ein unerwarteter Arbeitsplatzverlust und für all dies ist es besser für Sie, Ihren Finanzplan zu haben.

Von WiserAdvisor | Sprechen Sie mit einem Berater Erhalten Sie Antworten
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