Edelmetalle als alternative Anlage:Vor- und Nachteile

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Gute Anlageberater legen stets Wert auf Diversifizierung der Anlagen.

Obwohl jeder Investmentmarkt mit Risiken verbunden ist, wäre es die riskanteste Maßnahme, alle Ihre Investitionsgelder in einen Korb zu stecken.

Es müssen in kurzer Zeit viele schlimme Dinge passieren, damit ein gut diversifiziertes Anlageportfolio enormen Schaden erleidet.

Ein eng fokussiertes Anlageportfolio ist immer anfälliger für eine schlechte Nachricht oder einen Fehler. Aber kann die Investition in Edelmetalle eine gute Anlagestrategie zur Diversifizierung Ihres Portfolios sein?

Die meisten Menschen investieren in Edelmetalle wie Gold, Silber oder Platin nicht aus einkommensschaffenden Gründen, sondern um sich gegen Inflation und andere Schwankungen in der Wirtschaft und auf den Weltmärkten abzusichern.

Mit anderen Worten:Menschen greifen häufig auf Gold und Edelmetalle zurück, um ihr Vermögen zu halten in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit schaffen .

Während viele Menschen zumindest über ein gewisses Grundwissen über den Aktienmarkt verfügen, verstehen nur wenige wirklich das Konzept der Investition in Edelmetalle.

Die folgenden Informationen geben Einblick in den Besitz von Edelmetallen als Anlagemöglichkeit. Sehen wir uns an, wie Ihnen eine Investition in Edelmetalle dabei helfen kann, ein Portfolio aufzubauen, das auf Langlebigkeit ausgelegt ist.

Jede Diskussion über Edelmetalle muss mit dem Wort „Edelmetall“ beginnen. Was macht etwas für einen Anleger wertvoll? Die Antwort ist einfach:Knappheit und Nachfrage.

Ein Metall gilt als Edelmetall, wenn es ein endliches Angebot und einen begrenzten wirtschaftlichen Wert hat. Der wirtschaftliche Wert kann von Investoren oder Herstellern ausgehen, die das Edelmetall zur Herstellung eines wichtigen Produkts benötigen.

Obwohl es einige Metalle gibt, die unter die obige Definition fallen, konzentrieren sich Anleger typischerweise auf Gold, Silber, Platin und Palladium.

Gold ist mit Abstand das beliebteste Edelmetall mit Investment-Grade-Rating. Historisch gesehen hat es sich als Mittel zur Wertaufbewahrung buchstäblich seit Tausenden von Jahren einen Namen gemacht.

Was den Wert von Gold über alle anderen Edelmetalle zu stellen scheint, ist sein Mangel an praktischer Verwendung im Herstellungsbereich. Anleger tendieren dazu, Gold zu kaufen und es wegzuwerfen, was den Anschein von Knappheit erweckt.

Silber ähnelt Gold in Bezug auf den proportionalen Wert, was bedeutet, dass sich sein Wert tendenziell um ungefähr die gleichen Prozentsätze ändert wie Gold.

Der Grund, warum der Silberpreis etwa 1–1,5 % des Goldwertes beträgt, hat viel damit zu tun, dass eine Nachfrage nach Silber als Herstellungsmaterial besteht. Um diese Nachfrage zu decken, wird mehr Silber abgebaut, was den Preis pro Unze niedrig hält.

Platin Die Preise liegen etwa bei etwa 60 % des Goldpreises. Es hat zwar praktische Verwendungsmöglichkeiten, aber der Preis ist aufgrund der Knappheit höher.

Palladium Das immer beliebter und teurer werdende Edelmetall ist neben Iridium, Osmium, Rhodium und Ruthenium ein weiteres Edelmetall, das zur Platingruppe gehört.

Im aktuellen Marktumfeld liegen die Goldpreise bei rund 1.500 US-Dollar pro Unze. Im letzten Investitionsjahr ist der Goldpreis von 1.200 $ auf den aktuellen Stand gestiegen.

Es gibt zwei wirtschaftliche Trends, die den Goldpreis tendenziell in die eine oder andere Richtung bewegen. Der erste sind die Ölpreise. Der Goldpreis bewegt sich tendenziell in die gleiche Richtung.

Der andere Faktor, der den Goldpreis beeinflusst, ist die Inflation. Investoren nutzen Gold seit langem als Absicherung gegen Inflation.

Während sich die Inflation aufgrund steigender Zinssätze normalerweise nach unten auf die Aktienkurse auswirkt, steigen die Goldpreise mit der Inflation.

Wenn der Anleger an Wert in seinem Wertpapierportfolio verliert, erlebt er oft gleichzeitig eine Wertsteigerung seiner Golddepots.

Der Silberpreis liegt derzeit bei etwa 18 US-Dollar pro Unze. Auch hier tendiert es dazu, sich proportional zum Goldpreis zu entwickeln. Es kann auch als Absicherung gegen Inflation dienen, wenn auch in etwas geringerem Maße.

Das Gleiche gilt für Platin, das derzeit etwa 930 US-Dollar pro Unze kostet.

Um es klar zu sagen:Die Nachfrage im verarbeitenden Gewerbe könnte sich unabhängig voneinander auf die eine oder andere Weise auf den Silber- oder Platinpreis auswirken.

Sollte eine neue Produktinnovation, die Silber als Rohstoff benötigt, auf dem Markt explodieren, könnte die Nachfrage nach Silber ziemlich plötzlich ansteigen.

Der Silberpreis würde wahrscheinlich unabhängig vom Goldpreis steigen, bis mehr Silber abgebaut werden könnte.

Wenn ein Produkt, das Silber als Rohstoff benötigt, veraltet wäre, würden die Nachfrage und der Silberpreis wahrscheinlich sinken, bis die Bergbauanforderungen angepasst werden.

Sie können damit rechnen, dass sich Platin und Palladium – derzeit etwa 1.800 US-Dollar pro Unze – aus ähnlichen Gründen unabhängig voneinander bewegen.

Wie im letzten Jahr angedeutet, können Gold und Silber Erträge schaffen. Beide Metalle sind in den letzten 12 Monaten um etwa 30 % gestiegen. Das ist ein ziemlicher ROI.

Allerdings investieren die meisten Edelmetallanleger nicht in Edelmetalle als einkommensbringende Anlageoption.

Wie oben erwähnt, liegt der Hauptvorteil einer Investition in Edelmetalle in ihrem Wert als Absicherung gegen Inflation.

Die Geschichte zeigt deutlich, dass sich die Inflation negativ auf die Aktien- und Anleihenmärkte auswirkt.

Wenn Sie als Einzelperson oder über ein vom Arbeitgeber gesponsertes 401K-Konto stark in diese Märkte investieren, würden Sie in wirtschaftlich schwierigen Zeiten wahrscheinlich an Wert Ihrer Vermögenswerte verlieren – möglicherweise sogar sehr viel.

Edelmetalle neigen dazu, in einem inflationären Umfeld an Wert zu gewinnen. Dennoch scheinen sie sich immer auf dem Niveau von etwa 1.100 bis 1.200 US-Dollar zu stabilisieren, wenn die Inflation unbedeutend wird und die Wertpapiermärkte Fortschritte machen.

Wenn der Marktwert Ihres Wertpapierportfolios sinkt, würde der Anstieg Ihres Edelmetallportfolios wahrscheinlich den Verlust bei anderen Anlagen ausgleichen. Das ist eine Absicherung.

Tatsächlich haben Sie immer die Möglichkeit, Gewinne aus Ihren Edelmetallinvestitionen mitzunehmen, wenn sich die Inflationsindikatoren zu verbessern beginnen.

Der eigentliche Sinn der Absicherung besteht jedoch darin, den Wert Ihres primären Anlageportfolios vor einem drastischen Einbruch des Marktes zu schützen.

Sie müssen sich auch der Nachteile einer Investition in Edelmetalle bewusst sein. Sie und Ihr Anlageberater sollten diese Nachteile berücksichtigen und wie sie sich auf Ihre finanzielle Gesundheit auswirken könnten.

Erstens wäre jede Vorstellung, man könne durch Investitionen in Edelmetalle Vermögen aufbauen, falsch.

Der historische Wert von Edelmetallen macht deutlich, dass Preisschwankungen zwar Chancen auf Gewinnmitnahmen bieten, Edelmetalle jedoch bekanntermaßen stabil sind und kaum Raum für langfristiges Wachstum lassen.

Zweitens wird insbesondere Gold immer von Regierungen gehortet oder beschlagnahmt.

Die Welt ist voller skrupelloser Führer, die sich nichts dabei denken würden, Goldreserven zu plündern und Chaos auf den Finanzmärkten anzurichten.

Schließlich unterliegt der Preis eines Edelmetalls immer der Manipulation.

Sollte ein Goldminenunternehmen beschließen, die Produktion zu erhöhen oder zu verringern, würde sich dies auf die Preise auswirken, unabhängig davon, wohin die aktuellen Markttrends gehen könnten.

So investieren Sie in Gold und Silber

Wenn Sie an einer Investition in Edelmetalle interessiert sind, haben Sie drei gute Möglichkeiten.

Erstens können Sie physische Edelmetallbarren und -münzen kaufen . Sie haben die Möglichkeit, Ihre Edelmetalle tatsächlich in Besitz zu nehmen oder sie gegen Bezahlung einlagern zu lassen.

Für ihren Wert haben Gold- und Silbermünzen sowohl einen Spotwert als auch einen Sammlungswert, wodurch Sie auf zwei Arten zusätzlichen Wert erzielen können.

Über Unternehmen wie Vaulted können Sie sogar Gold mit einer App kaufen und verkaufen.

Sie können die FAQ bei Vaulted lesen, um mehr über die Herkunft und Qualität des Goldes, das Sie kaufen können, die damit verbundenen Gebühren, Sicherheits- und Datenschutzbedenken sowie Optionen für die physische Lieferung von Gold zu erfahren.

Ihre weiteren Anlagemöglichkeiten sind der Kauf von Gold Exchange Traded Funds (ETFs) ) oder Aktien von Bergbauunternehmen kaufen .

Diese dienen als Absicherung, da sich edelmetallbezogene Wertpapiere häufig in die gleiche Richtung wie die Edelmetallpreise entwickeln.

Wenn die Geschichte nichts anderes getan hat, hat sie doch deutlich gemacht, dass Gold eines der besten Edelmetalle ist, in das man investieren kann (obwohl nicht alle damit einverstanden sind). Es ist widerstandsfähig, knapp, wertvoll und einigermaßen liquide.

Wenn einige der besten Volkswirtschaften der Welt an den Goldstandard gebunden sind, ist das ein klarer Hinweis darauf, was die Finanzmeister der Welt über Gold denken.

Da Sie nun eine bessere Vorstellung davon haben, wie Edelmetalle als alternative Anlage in Ihr Portfolio und Ihre Gesamtstrategie passen könnten, ist es möglicherweise an der Zeit, Ihren Anlageberater zu kontaktieren und Fragen zu stellen.

Amy und Vicki sind die Co-Autoren von Estate Planning 101, From Avoiding Probate and Assessing Assets to Establishing Directives and Understanding Taxes, Your Essential Primer to Estate Planning, von Adams Media.

Frauen, die Geld verdienen

Amy Blacklock und Vicki Cook haben Women Who Money im März 2018 gemeinsam gegründet, um hilfreiche Informationen zu persönlichen Finanzen, Karriere und unternehmerischen Themen bereitzustellen, damit Sie Ihr Geld sicher verwalten, Ihr Nettovermögen steigern, Ihre allgemeine finanzielle Gesundheit verbessern und schließlich finanzielle Unabhängigkeit erlangen können.