Checkliste für die Nachlassplanung:Erstellen Sie einen Nachlassplan

Obwohl es ein emotionaler Prozess sein kann, einen Nachlassplan zu erstellen, es ist der Schlüssel zu einem reibungslosen Übergang für Ihre Familie. Sie können den Prozess vereinfachen, indem Sie unsere hilfreiche Checkliste für die Nachlassplanung befolgen.

Ein Nachlassplan kann so gestaltet werden, dass er sich um Ihre Familie kümmert, wenn Ihnen etwas zugestoßen ist. Mit einem sorgfältig erstellten Satz von Nachlassplandokumenten, Sie können sicherstellen, dass Ihre Wünsche nach Ihrem Tod oder Ihrer Arbeitsunfähigkeit erfüllt werden. Werfen wir einen genaueren Blick auf eine hilfreiche Checkliste für die Nachlassplanung, die Sie durch den Prozess führen kann.

Was ist ein Nachlassplan?

Ein Nachlassplan ist eine Möglichkeit, zu planen, wer nach Ihrem Tod Vermögenswerte erhält oder Ihre Verantwortung übernimmt. oder Ihre eigenen Angelegenheiten nicht mehr regeln können. Auf der grundlegendsten Ebene, Ihr Nachlassplan bestimmt die Begünstigten Ihres Vermögens. Wenn Sie sich eingehender mit diesem Plan befassen, Sie können nach Wegen suchen, Ihr Vermögen so weiterzugeben, dass die Steuerbelastung für Ihre Erben (Erbschaftssteuer) minimiert wird.

Warum ist ein Nachlassplan wichtig?

Wenn Sie die Erstellung von Nachlassplandokumenten in Erwägung ziehen, Sie könnten versucht sein, diese Aufgabe zu verschieben. Letztendlich, Es kann unangenehm sein, über das Leben Ihrer Familie nachzudenken, nachdem Sie weg sind. Aber ohne einen Nachlassplan, Sie könnten Ihre Familie in eine schwierige finanzielle Situation bringen.

Nachlässe ohne einen klaren Plan können oft in das staatliche Nachlassverfahren einbezogen werden, das es den Gerichten ermöglicht, über die Verteilung Ihres Vermögens zu entscheiden. Das Nachlassverfahren kann Ihr Vermögen einfrieren, während der Fall durch das Gericht geht.

Auch ohne das langwierige Nachlassverfahren Ihre Erben ohne Plan zu verlassen, kann für sie eine emotionale Belastung sein. Anstatt sich auf den Trauerprozess zu konzentrieren, sie werden stecken bleiben und versuchen, Ihre Vermögenswerte untereinander zu sortieren. Es ist leicht zu erkennen, wie dies zu Problemen führen kann.

Schließlich, Ein Nachlassplan kann sicherstellen, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen verteilt wird. Sie haben wahrscheinlich eine Vorstellung davon, wer Ihr Vermögen erhalten soll. Nehmen Sie sich die Zeit, Ihre Wünsche in einen Nachlassplan aufzunehmen, damit Ihre Familie nicht raten muss.

Checkliste für die Nachlassplanung

Nachdem Sie nun die Bedeutung der Nachlassplanung verstanden haben, Lassen Sie uns eine Checkliste für die Nachlassplanung durchgehen.

1. Denken Sie an das Erbe, das Sie hinterlassen möchten

Zuerst, Lassen Sie uns erkennen, dass die Nachlassplanung ein emotionaler Prozess sein kann. Bevor Sie mit dem Papierkram beginnen, Nehmen Sie sich etwas Zeit, um sich mit der Idee vertraut zu machen. Erinnern, Ziel ist es, die Zukunft Ihrer Familie zu sichern. In diesem Sinne, Sie können beginnen, vorwärts zu gehen. Ein guter Anfang ist, einfach über das Erbe nachzudenken, das Sie hinterlassen möchten. Sobald Sie eine Vorstellung davon haben, wohin Ihr Vermögen gehen soll, Sie werden in der Lage sein, mit weniger Verwirrung durch die Checkliste für die Nachlassplanung zu navigieren.

2. Machen Sie eine Bestandsaufnahme Ihres Vermögens

Eine Bestandsaufnahme Ihres Besitzes ist ein wichtiger Schritt in der Checkliste für die Nachlassplanung. Letztendlich, Sie können keinen Plan für Ihre Vermögenswerte erstellen, wenn Sie Ihre Vermögenswerte nicht kennen. Sie können eine Liste Ihrer materiellen und immateriellen Vermögenswerte erstellen.

Sachanlagen, auch physische Vermögenswerte wie Ihr Zuhause, Wagen, Sammlerstücke, und mehr. Zu den immateriellen Vermögenswerten gehören weniger offensichtliche Dinge wie Ihr Girokonto, Lebensversicherungspolice, Altersvorsorge, Geschäftsinteressen, und mehr.

Natürlich, Die Liste der Vermögenswerte, die Sie anhäufen, wird ein einzigartiges Spiegelbild Ihrer persönlichen Finanzen sein. Denken Sie beim Erstellen dieser Liste an alle Ihre Wertsachen.

3. Antizipieren Sie, was Ihre Familie brauchen wird

Wenn du morgen weg wärst, Was würde deine Familie brauchen? Ohne dass Sie für sie sorgen, Die Finanzen Ihrer Familie können ganz anders aussehen. Überlegen Sie, ob Ihr aktuelles Vermögen den finanziellen Bedarf decken würde.

Möglicherweise finden Sie eine Lücke zwischen dem, was Ihre Familie braucht, und Ihrem aktuellen Vermögen. Wenn Sie auf dieses Problem stoßen, Dann überlegen Sie sich eine Lebensversicherung. Sie können eine Lebensversicherung abschließen, die im schlimmsten Fall Ihrer Familie ein Sterbegeld auszahlt. Wenn Sie eine Lebensversicherung in Erwägung ziehen, dann schau dir diese Rezension an.

4. Berücksichtigen Sie die Bedürfnisse Ihrer Kinder

Über die finanziellen Bedürfnisse Ihrer Familie hinaus, Sie müssen zusätzliche Pläne für kleine Kinder machen. Wichtig, Sie sollten einen Vormund benennen. Nehmen Sie sich die Zeit, Ihre Absichten mit dem benannten Vormund zu besprechen. Sie sollten auch ein Dokument erstellen, in dem alle Einzelheiten aufgeführt sind, die der Vormund Ihres Kindes in sein Leben einbeziehen soll.

5. Richtlinienentwürfe

Ein entscheidender Schritt in der Checkliste für die Nachlassplanung ist die Ausarbeitung Ihrer Richtlinien. Richtlinien sind Rechtsdokumente, die Ihre Wünsche für eine Vielzahl möglicher Szenarien skizzieren. Hier sind einige, die Sie in Ihren Nachlassplan aufnehmen sollten:

Eine medizinische Versorgungsrichtlinie

Wenn Sie medizinisch nicht in der Lage sind, selbst Entscheidungen zu treffen, eine medizinische versorgungsrichtlinie legt die befugnis, medizinische entscheidungen für sie zu treffen, in die hand einer vertrauenswürdigen person.

Eine dauerhafte Finanzvollmacht

Wenn Sie medizinisch nicht in der Lage sind, Ihre finanziellen Angelegenheiten zu regeln, Dieses Dokument erteilt diese Befugnis einer vertrauenswürdigen Person, auch bekannt als designierter Agent. Wenn der Agent benannt ist, diese Person kann Ihre finanziellen und rechtlichen Angelegenheiten erledigen.

Eine eingeschränkte Vollmacht

Eine beschränkte Vollmacht ermöglicht es jemandem, auf eine begrenzte Anzahl von Wegen für Sie zu handeln. Zum Beispiel, Sie könnten jemandem die eingeschränkte Vollmacht erteilen, Ihren Wohnungsschließungsprozess zu verwalten. Mit dieser Option, Sie behalten mehr Macht über Ihre eigenen Angelegenheiten.

Wenn Sie diese Anweisungen erstellen, Überlegen Sie sorgfältig, bevor Sie diese Befugnis erteilen. Wenn diese Dokumente in Kraft treten, Die betreffende Person wird eine erhebliche Macht über Ihre Finanzen und Ihr Leben haben. Nehmen Sie sich die Zeit, um sicherzustellen, dass Sie eine Person auswählen, der Sie wirklich vertrauen können, um Ihre besten Interessen im Auge zu behalten.

6. Aktualisieren Sie Ihre Begünstigten

Die Aktualisierung Ihrer Begünstigten ist ein einfacher Schritt in Ihrer Checkliste für die Nachlassplanung. Aber viele übersehen dies. Nehmen Sie sich die Zeit, die Details aller Ihrer Rentenkonten zu überprüfen, Versicherungspolicen, und Bankkonten. Sie sehen einen Ort, an dem Sie einen Begünstigten bestimmen können. Stellen Sie sicher, dass Sie den richtigen Begünstigten angeben!

Wenn es um Ihre körperlichen Gegenstände geht, Erstellen Sie eine genaue Liste darüber, wer Ihre Sachen erhalten wird. Je konkreter Sie sein können, desto besser.

Vergessen Sie nicht, Ihre Begünstigten im Laufe Ihres Lebens regelmäßig zu aktualisieren. Sie sollten Ihre Anspruchsberechtigten aktualisieren, um Ihre aktuelle Lebenssituation widerzuspiegeln. Zum Beispiel, Die Aktualisierung Ihrer Begünstigten nach einer Scheidung sollte schnell erfolgen, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen dort ankommt, wo Sie es haben möchten.

7. Sprechen Sie mit einem Anwalt

Wenn Sie eine komplizierte finanzielle oder familiäre Situation haben, dann kann Ihnen ein Anwalt helfen, Ihre Wünsche durch eine ordnungsgemäße Dokumentation deutlich zu machen. Scheuen Sie sich nicht, Ihre Situation mit einem Anwalt für Nachlassplanung zu besprechen. Sie können klare Orientierungshilfen für Ihre einzigartige Situation bieten.

Die Quintessenz

Das Durcharbeiten einer Checkliste für die Nachlassplanung ist möglicherweise nicht die einfachste Aufgabe. Aber es kann helfen, die finanzielle Zukunft Ihrer Familie nach Ihrem Weggang zu sichern. Nehmen Sie sich etwas Zeit, um sicherzustellen, dass Ihr Nachlassplan noch heute fertig ist!