So übertragen Sie einen Pensionsplan auf einen RRSP

Kanadische Arbeitnehmer sind im Allgemeinen berechtigt, Vermögenswerte, die in ihren registrierten Pensionsplänen (RPPs) gehalten werden, ohne Strafe auf ihre Registered Retirement Savings Plans (RRSPs) zu übertragen. Überweisungen an das RRSP wirken sich nicht auf die RRSP-Beitragsgrenze des Inhabers für Abzüge im Jahr der Überweisung aus. Zusätzlich, Übertragungen an einen RRSP sind nicht zulässig, wenn der Antragsteller am Ende des Steuerjahres älter als 71 Jahre ist.

Schritt 1

Besorgen Sie sich das CRA-Formular T2151. Wenn Sie die Übertragung von Vermögenswerten aus einem registrierten Vorsorgeplan (RSP) beantragen, ein Antragsteller muss das CRA-Formular T2151 (direkte Überweisung eines einzelnen Betrags gemäß Unterabschnitt 147(19) oder Abschnitt 147.3) einholen. Das Formular ist bei dem Finanzinstitut erhältlich, bei dem der RRSP geführt wird, oder direkt von der Website der Canada Revenue Agency bezogen werden.

Schritt 2

Füllen Sie Abschnitt I des Formulars T2151 aus. Die Anweisungen zum Formular T2151 verlangen vom Antragsteller das Ausfüllen von Bereich I (Teil B, C und D) auf allen vier Seiten des Formulars T2151. Obwohl das Formular vier Seiten lang ist, jede Seite ist identisch. Nachdem Sie das Formular ausgefüllt haben, Geben Sie alle vier Seiten Ihrem Vorsorgeverwalter. Die erforderlichen Angaben betreffen die Identität des Antragstellers in Bezug auf den Vorsorgeplan, der zu überweisende Betrag, und Informationen zum empfangenden RRSP.

Schritt 3

Die Übertragung des Vorsorgeplans und Erhalt des RRSP bearbeitet den Antrag. Die übertragende Vorsorgeeinrichtung füllt den Bereich II des Formulars aus und schickt dann drei Exemplare an das Finanzinstitut der übernehmenden RRSP, eine Kopie für sich behalten. Das Finanzinstitut mit dem RRSP, das die Mittel erhält, füllt den Bereich III auf allen drei Kopien des Formulars aus. Danach, es behält eine Kopie, sendet eine Kopie an die übertragende Vorsorgeeinrichtung und eine Kopie an den Antragsteller.

Dinge, die du brauchen wirst

• Eingetragener Pensionsplan (RPP)

• Registrierter Altersvorsorgeplan (RRSP)

• CRA-Formular T2151