Titan Invest Review:Investieren Sie wie ein Hedgefonds

Hedgefonds-Investitionen sind normalerweise denjenigen vorbehalten, die mindestens ein paar hunderttausend Dollar zu investieren haben. Sie müssen oft auch ein akkreditierter Investor sein (1 Million US-Dollar Nettovermögen oder 200.000 US-Dollar Einkommen in den letzten zwei Jahren).

Viele Hedgefonds erheben hohe Gebühren. 2 % des Vermögens plus 20 % des Gewinns sind für Hedgefonds üblich. Für den durchschnittlichen Joe oder Jane, die bestenfalls nur ein paar tausend Dollar investieren können, kommen Hedgefonds nicht in Frage.

Nicht so schnell. Ein Unternehmen namens Titan Invest möchte die Art und Weise ändern, wie Menschen investieren, und Sie benötigen nur 100 US-Dollar, um loszulegen. Außerdem haben sie eine kostenlose Stufe, in der Sie die App herunterladen und erkunden können, um ein Gefühl für die Dinge zu bekommen, bevor Sie tatsächlich investieren.

In diesem Artikel sagen wir Ihnen, wer sie sind und wie Sie in sie investieren können.

Schnelle Zusammenfassung

• Vollständig verwaltete Fonds, die von einem internen Investmentteam geleitet werden
• Starten Sie mit nur 100 $, Sie müssen nicht akkreditiert sein
• Gebühr von 5 $ pro Monat für Vermögenswerte unter 10.000 $, dann 1,00 % AUM darüber

Wer ist Titan Invest?

Titan Invest ist ein privater Fonds, der ihnen zufolge ein „rigoroser Anlageprozess ist, der alte und neue Schule verbindet, um hochwertige Unternehmen zu identifizieren, die Ihr Kapital langfristig mit einer hohen Rendite aufstocken können“. Hinter dem Unternehmen stehen fünf Personen, von denen drei Mitgründer sind. Alle haben Finanzerfahrung und einige haben bei Hedgefonds gearbeitet.

Titan Invest direkt als Hedgefonds zu bezeichnen, ist ein wenig irreführend. Technisch gesehen sind sie kein Fonds. Sie sind ein SEC-registrierter Anlageberater. Man kann auch sagen, dass sie ein Robo-Advisor sind. Es gibt echte Leute, die die eigentlichen Geschäfte machen.

„Um ganz deutlich zu sein, wir sind kein Hedgefonds“, sagte Clayton Gardner, Mitbegründer von Titan Invest, in einem Interview mit FinancialPlanning. „Wir versuchen, die Idee zu öffnen, in verwaltete Portfolios zu investieren. Einige dieser Portfolios können von Software und andere von Menschen verwaltet werden. Die Idee, dass eine andere Partei ein Portfolio für Sie verwaltet, ist etwas, das den meisten Menschen nicht ohne Weiteres zugänglich ist. Und das ist ein wirklich zentraler Fokus. Am Ende des Tages haben wir begonnen, Titan für uns selbst zu bauen, um ein Problem zu lösen, mit dem wir persönlich konfrontiert waren. Ich bin 28 Jahre alt. Und meine Mitgründer sind 28 und 30. Wir sind professionelle Millennials in der Mitte ihrer Karriere. Und das war sicherlich unsere größte Quelle für frühe Kunden.“

Wie funktioniert es?

Titan Invest verwendet Software, um die Einreichungen großer Hedgefonds zu analysieren. Durch die Verfolgung von Hedgefonds mit langfristigen Beteiligungen versucht Titan Invest, diesen gleichen Beteiligungen zu folgen. Mit diesen Informationen trifft ihr Team alle Handelsentscheidungen.

Sie haben spezifische Kriterien für Aktien, darunter:

• Breiter Burggraben
• Starke Cash-Generierung
• Hohe Kapitalrenditen
• Ausgezeichnete Verwaltung
• Attraktive Wachstumsaussichten

Ihr Portfolio mit Titan wird ungefähr 20 Aktien enthalten. Das Portfolio wird jedes Quartal neu angepasst, wobei einige Aktien entfernt und andere hinzugefügt werden.

Der Hedging-Teil kommt ins Spiel, indem Sie 0 % bis 20 % des Marktes je nach Ihrer Risikotoleranz leerverkaufen. Die Absicherung soll Drawdowns im Falle eines Markteinbruchs minimieren. Wenn der Markt fällt, sollte die Short-Position im Wert steigen und den Rückgang des Portfolios ausgleichen.

Titan Invest ist ein aktiver Manager. Sie können über die mobile App verfolgen, wie gut sich Ihre Investitionen entwickeln. Neben der Verfolgung Ihrer Investitionen erhalten Sie auch aufschlussreiche Details zu jeder Position und Lehrvideos darüber, was auf dem Markt vor sich geht.

Derzeit haben sie zwei Fonds:

1. Titan-Flaggschiff - Dieser Fonds verfolgt eine Large-Cap-Wachstumsstrategie.
2. Titan-Möglichkeiten - Dieser Fonds verfolgt eine Wachstumsstrategie für Small/Mid-Caps in den USA.

Gebühren und Bedingungen

Titan Invest erhebt eine Bearbeitungsgebühr von 1 % für Vermögenswerte über 10.000 USD oder pauschal 5,00 USD pro Monat, wenn Ihre Kontogröße weniger als 10.000 USD beträgt. Dies bedeutet, dass keine weiteren Gebühren anfallen. Die 1 % beziehen sich auf das von Ihnen verwaltete Vermögen. Für ein Portfolio von 10.000 USD beträgt die Gebühr 100 USD pro Jahr. Es fallen keine Performancegebühren an (anders als bei einem traditionellen Hedgefonds, der 20 % verlangen kann).

Im Gegensatz zu einem Hedgefonds, der Ihr Geld monatelang einsperren kann, können Sie Ihr Geld jederzeit abheben. Es dauert ungefähr zwei bis vier Tage, bis Sie es erhalten.

Titan Invest unterstützt derzeit beide steuerpflichtigen Konten und hat kürzlich die Möglichkeit hinzugefügt, IRA-Konten zu haben.

Sie können auch in Personal Capital integriert werden, um Ihre Bestände zu verfolgen, aber noch nicht in Mint.

Ist es das wert?

Die Website von Titan Invest listet ihre verschiedenen Leistungskennzahlen auf.

Seit seiner Auflegung hat Titan Flagship bis März 2021 eine annualisierte Rendite von 22,1 % erzielt. Titan Opportunities (das erst im August 2020 eingeführt wurde) hat bis März 2021 eine Rendite von 178,8 % erzielt.

Vollständige Angaben zur Leistung finden Sie auf der Website von Titan.

Von Titan Invest gehaltene Portfolios sind langfristig angelegt. Also eher Jahre als Monate. Wenn Sie den Markt gerne jeden Tag beobachten oder einige der investierten Mittel innerhalb weniger Monate nach der Investition benötigen, ist Titan Invest möglicherweise nicht das Richtige für Sie. Wenn Sie einen Zeithorizont von ein paar Jahren haben und nicht vorhaben, das investierte Kapital anzutasten, ist Titan Invest möglicherweise ein guter Ort, um Ihr Geld anzulegen.

Es ist auch wichtig, sie mit anderen ähnlichen Unternehmen zu vergleichen. Zum Beispiel haben Sie die traditionellen Robo-Berater wie Betterment oder Wealthfront.

Ist es sicher?

So sicher wie jede andere Wertpapierdienstleistung. Titan Invest verwendet eine 256-Bit-Verschlüsselungssicherheit, und Ihr Konto ist außerdem für bis zu 500.000 $ SIPC-versichert. Sie sind ein bei der SEC registrierter Anlageberater mit Pillsbury LLP als Berater. Clearing und Verwahrung werden von Third Party Trade und Apex Clearing übernommen.

Für nicht akkreditierte Anleger, die sehen möchten, wie es ist, auf ähnliche Weise wie in einen Hedgefonds zu investieren, ist Titan Invest möglicherweise das, was einem Hedgefonds am nächsten kommt.

Die Idee, 13F-Anmeldungen von Hedgefonds zu verfolgen, ist machbar. Da Titan Invest nur Hedgefonds mit langfristigem Horizont folgen möchte, sollte die 45-tägige Verzögerung bei 13F-Einreichungen nur minimale Auswirkungen haben, da diese Fonds ihre Positionen wahrscheinlich nicht rotiert haben.

Die Verwaltungskosten von 1 % sind höher als bei vielen Robo-Advisors, aber wenn Titan Invest in der Lage ist, Leistung zu erbringen, kann sich die Gebühr lohnen.