Warum Sie Ihr Aktienportfolio diversifizieren müssen

Wie vielfältig ist Ihr Portfolio? Wenn Sie sich nicht sicher sind, sind Sie nicht allein! Laut einer von CNBC veröffentlichten Umfrage aus dem Jahr 2019 sorgen nur 42 % der heutigen Anleger aktiv dafür, dass ihr Anlageportfolio diversifiziert ist. Noch überraschender ist, dass ungefähr einer von vier Anlegern angibt, nicht sicher zu sein, was Anlagediversifizierung überhaupt bedeutet.

Dies weist nur auf den anhaltenden Bedarf an Investitionserziehung hin. Bei Gorilla Trades möchten wir, dass jeder Investor die richtigen Entscheidungen für sein Portfolio trifft. Vor diesem Hintergrund erklären wir ein wenig mehr darüber, wie man Diversifizierung anstrebt.

Was ist Diversifikation?

So wie Sie niemals alle Eier in einen Korb legen würden, sollten Sie niemals Ihr gesamtes Geld in eine einzelne Investition investieren.

Egal wie gut Sie eine einzelne Aktie recherchieren, Sie können nie vollständig auf Marktschwankungen oder die Insolvenz eines Unternehmens vorbereitet sein.

Aus diesem Grund empfehlen Anlageexperten, Ihr Geld gleichmäßig auf verschiedene Vermögenswerte zu verteilen. Auf diese Weise können Sie sich vor Risiken schützen, da der Erfolg Ihrer anderen Investitionen ein gewisses Sicherheitsnetz darstellen kann, falls eine Ihrer Aktien plötzlich abstürzen sollte.

Wie schützt Diversifikation Anleger?

Im Allgemeinen gibt es zwei Arten von Risiken, die sich auf Anleger auswirken können. Systematisches Risiko (oder „Marktrisiko“) bezieht sich auf umfassende, strukturelle Veränderungen auf dem Markt, die oft durch größere Veränderungen im Anlegerverhalten oder allgemeinere Ereignisse wie Naturkatastrophen oder Krieg verursacht werden.

Das bedeutet, dass jeder Vermögenswert, den Sie besitzen, betroffen sein kann – sogar der Wert Ihres Bargelds kann durch die Inflation beeinträchtigt werden.

Wie können sich Anleger vor dieser Art von Risiko schützen? Durch die Diversifizierung der Anlagen über eine Reihe von Anlageklassen (Barmittel, Aktien, Anleihen) können Anleger einen gewissen Schutz vor Großereignissen finden. Wenn zum Beispiel der gesamte Aktienmarkt zusammenbricht, verhindert ein Sparkonto voller Bargeld, dass Sie alles verlieren.

Unsystematisches Risiko (oder „anlagenspezifisches Risiko“) ist wahrscheinlich das Risiko, an das Sie am häufigsten denken, wenn Sie über eine Diversifikation beim Investieren nachdenken. Dies bezieht sich auf große Schwankungen des Aktienkurses sowie der Gesamtleistung des Unternehmens.

Jedes Mal, wenn Sie in eine einzelne Aktie investieren, ist Ihre potenzielle Rendite direkt mit der Leistung dieses Unternehmens verbunden.

Wenn Sie Ihr Portfolio diversifizieren, versuchen Sie im Grunde, die mit einem bestimmten Unternehmen verbundenen Risiken gegen die potenziellen Gewinne abzuwägen.

Mit anderen Worten, je mehr Aktien Sie in Ihrem Anlageportfolio haben, desto weniger „spüren“ Sie die Auswirkungen, wenn eine davon plötzlich an Wert verlieren sollte.

Je mehr Aktien Sie besitzen, desto wahrscheinlicher ist es auch, dass Sie davon profitieren, wenn eine von ihnen plötzlich abhebt. Bei der Diversifizierung geht es darum, das richtige Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu finden, weshalb es sich um eine bewährte Strategie für langfristige Investitionen handelt.

Wie viele Aktien brauche ich, um mein Portfolio zu diversifizieren?

Dies wirft eine wichtige Frage auf:Aus wie vielen Aktien besteht ein diversifiziertes Portfolio? Auf diese Frage gibt es eigentlich keine „richtige“ Antwort. Dies hängt oft von Ihren Anlagezielen und Ihrer Marktkenntnis ab.

Wenn Sie neu im Investieren sind, fällt es Ihnen möglicherweise schwer, auf Anhieb in eine große Anzahl von Aktien zu investieren, selbst wenn Sie über einen diversifizierten Investmentfonds investieren.

Vor diesem Hintergrund sind sich Finanzexperten im Allgemeinen einig, dass Anleger 20 bis 30 Aktien in ihren Portfolios anstreben sollten. Einige würden sogar sagen, dass Anleger nach 30 Aktien nicht mehr viel von der Diversifizierung profitieren.

So erreichen Sie eine Diversifizierung nach Anlageklassen

Es gibt drei allgemeine Arten von Anlageklassen, die Sie zum Erstellen eines Anlageportfolios verwenden können:

• Aktien
• Anleihen
• Bargeld

Anleihen ähneln Aktien. Anstatt jedoch direkt in das Unternehmen zu investieren, leihen Sie im Wesentlichen Geld an ein Unternehmen oder die Regierung gegen eine Zinszahlung. Dies kann Anleihen etwas zuverlässiger machen (solange das Unternehmen gesund ist), obwohl die Renditen im Vergleich zu Aktien tendenziell bescheidener sind.

Das soll nicht heißen, dass Ihre Anlagestrategie nicht auch andere Anlagen wie Immobilien oder Edelmetalle oder wertvolle Rohstoffe wie Kunst beinhalten kann.

Einige Investoren setzen ihre Hoffnungen auch auf Dinge wie Bitcoin, obwohl nicht ganz klar ist, wie sich die Kryptowährung langfristig entwickeln wird.

Der Punkt ist, dass die Diversifizierung Ihrer Anlageklassen Sie schützen kann, wenn einer Ihrer Vermögenswerte plötzlich fallen sollte. Wenn zum Beispiel Ihre Aktienauswahl plötzlich fallen sollte, haben Sie nicht alles verloren, solange Sie noch Geld auf einem Sparkonto oder einer Immobilie gebunden haben.

Die Diversifizierung Ihrer Anlagen kann sicherstellen, dass Ihre finanzielle Gesamtposition vor Ereignissen geschützt ist, die sich auf eine einzelne Anlageklasse auswirken.

So erreichen Sie Diversifikation in Ihrem Aktienportfolio

Die meisten Anleger sind besorgt über die Diversifikation, wenn es um Investitionen in den Aktienmarkt geht. Es gibt drei grundlegende Möglichkeiten, dies zu tun. Anleger sollten idealerweise versuchen, alle drei Strategien bei ihren Investitionen einzubeziehen.

Sektor

Diversifizieren bedeutet mehr als nur Aktien von vielen verschiedenen Unternehmen zu kaufen. Anleger sollten darauf achten, dass diese Unternehmen auch in bestimmten Branchen oder Sektoren des Aktienmarktes tätig sind.

Zum Beispiel gehören Apple und Microsoft beide zum Technologiesektor, während Coca-Cola zum Basiskonsumgütersektor gehört. Diversifizierung erfordert, dass Sie nicht nur in mehrere Unternehmen, sondern auch in mehrere Sektoren investieren.

Darüber hinaus sollten Sie auf Sektoren achten, die von einem bestimmten Konjunkturzyklus betroffen sind. Einige Unternehmen (wie Bekleidung, Immobilien und Finanzdienstleistungen) werden vom allgemeinen Wirtschaftszyklus des Landes beeinflusst, was bedeutet, dass der Erfolg dieser Unternehmen von der allgemeinen Verbrauchernachfrage bestimmt wird.

Auf der anderen Seite werden Basiskonsumgüter, Versorger und das Gesundheitswesen weitgehend unabhängig von konjunkturellen Trends sein, was bedeutet, dass sie für mehr Stabilität sorgen können. Ein ausgewogenes Portfolio enthält Aktien jeder Art.

Wachstums- und wertorientierte Aktien

Anleger sollten versuchen, sowohl wachstums- als auch wertorientierte Aktien zu kaufen. Wachstumsaktien sind solche, von denen erwartet wird, dass sie in naher Zukunft steigen werden. Wachstumsaktien können teuer sein, aber wenn sich das Unternehmen gut entwickelt, können Anleger hohe Renditen erwarten.

Value-Aktien repräsentieren Unternehmen, die derzeit unterbewertet oder unterbewertet sind. Anleger können möglicherweise ein gutes Geschäft mit einer Aktie machen, wenn sie zu einem niedrigen Preis angeboten wird, und dann die Früchte ernten, wenn sich die Aktie erholen sollte.

Marktkapitalisierung

Was ist Marktkapitalisierung? Die Marktkapitalisierung bezieht sich auf den Gesamtwert der Aktien eines Unternehmens.

Sie können die Marktkapitalisierung berechnen, indem Sie den aktuellen Aktienkurs mit der Gesamtzahl der Aktien multiplizieren. Mit anderen Worten, die Marktkapitalisierung sagt Ihnen, wie groß ein Unternehmen ist.

Um Ihr Portfolio zu diversifizieren, sollten Sie in Unternehmen unterschiedlicher Größe investieren. Größere Unternehmen können in Zeiten finanzieller Unsicherheit mehr Stabilität bieten, aber kleine bis mittlere Unternehmen bieten ein größeres Wachstumspotenzial.

Wie können neue Anleger ihre Portfolios diversifizieren?

Für neue Anleger sind nur wenige Dinge so wichtig wie die Diversifizierung ihrer Aktienportfolios. Aber wenn Experten mindestens 20 Aktien empfehlen, kann dies eine große Herausforderung sein. Es gibt jedoch mehrere Möglichkeiten, dieses Kunststück zu vollbringen. Welche Sie wählen, kann von Ihrem individuellen Anlagestil abhängen.

Investmentfonds, ETFs und Indexfonds

Aktien müssen nicht einzeln gekauft werden. Sie können auch als Sammlung über einen Investmentfonds, einen Indexfonds oder über börsengehandelte Fonds (ETFs) erworben werden.

Diese Optionen können Ihnen schnell ein diversifiziertes Portfolio liefern, ohne viel eigene Recherche betreiben zu müssen. Sogar die heutigen Investitions-Apps können „Roboadvisors“ zur Unterstützung des Prozesses bereitstellen.

Die Einrichtung eines Investmentfonds hindert Sie nicht daran, im Laufe der Zeit Anpassungen vorzunehmen, unabhängig davon, ob Sie Ihrem Portfolio Aktien hinzufügen oder leistungsschwache Vermögenswerte über Bord werfen.

Der große Vorteil dieser Art von Fonds besteht darin, dass Ihr Finanzmakler einen Großteil der Laufarbeit für Sie erledigen kann. Wenn Sie mit der Recherche von Aktien und der Überwachung ihrer Wertentwicklung nicht ganz zufrieden sind, kann Ihnen eine Maklerfirma helfen, sofern Sie bereit sind, eine Maklergebühr zu zahlen.

Zieldatumsfonds

Stichtagsgelder kommen zum Einsatz, wenn Sie Ihr Vermögen zu einem bestimmten Stichtag einlösen möchten. Damit eignen sie sich ideal als Altersvorsorgekonto.

Diese Fonds verlassen sich auf einen Fondsmanager, der Ihr Portfolio aktiv verwaltet, was sie etwas teurer machen kann als andere Anlagevehikel. Dennoch können diese eine gute Option für Personen sein, die es vorziehen, ihr Vermögen von einem Fachmann verwalten zu lassen.

Spitzenanteile

Bei einigen Maklerfirmen können Sie Bruchteile von Aktien eines Unternehmens erwerben. Beispielsweise möchten Sie vielleicht nur 50 % der Aktien eines Unternehmens kaufen. Das Geld, das durch den Kauf von Bruchteilen von Anteilen gespart wird, kann Ihnen dabei helfen, schnell ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, ohne im Voraus eine große Investition tätigen zu müssen.

Dieser Ansatz kann eine großartige Möglichkeit sein, sich an den Prozess der Recherche und Auswahl Ihrer eigenen Aktien zu gewöhnen. Es gibt eine Reihe nützlicher Tools, die Ihnen dabei helfen, Ihre Aktienauswahl zu recherchieren.

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