Wie man in einem Bärenmarkt Geld verdient

Der Aktienmarkt hat sich über die Jahre als widerstandsfähig erwiesen, unterliegt aber wie das Leben selbst Höhen und Tiefen. Einige Finanzexperten sagen für die kommenden Monate schwierige Zeiten voraus.

Dies führt tendenziell zu Besorgnis über den Beginn eines „Bärenmarktes“ – grob definiert als ein Zeitraum, in dem die Kurse an den Aktienmärkten gemäß bestimmten Indizes um 20 % oder mehr fallen. Bärenmärkte werden als Zeiten angesehen, in denen die Möglichkeit, durch Investitionen Geld zu verdienen, begrenzt ist (falls es sie überhaupt gibt).

Aber es ist nicht unbedingt alles Untergangsstimmung. In diesem Beitrag untersucht Gorilla Trades, wie man mit einigen kreativen Strategien in einem rückläufigen Markt Geld verdienen kann.

Dividendenaktien mit hoher Rendite kaufen

Unternehmen, die Dividendenaktien ausgeben, senden ihren Aktionären normalerweise einmal im Quartal einen Teil ihrer erzielten Einnahmen. Diejenigen mit ertragsstarken Dividenden können zumindest wenig einbringen Einkommen in schwierigen Zeiten.

Dies gilt selbst dann, wenn der Aktienkurs des Unternehmens niedrig ist. Die Dividende stammt aus den Gewinnen, die die besten Unternehmen regelmäßig erwirtschaften, egal wie niedrig ihre Aktienkurse sind.

Am Ende des Tages bestimmt die Börse die Aktienkurse – sie spiegeln lediglich das Börsengeschehen und die Spekulation wider. Einnahmen sind bares Geld, daher sind Dividenden zuverlässige Einnahmequellen.

Hochverzinsliche Dividendenaktien werden fast immer von stabilen, etablierten Unternehmen ausgegeben, die Jahr für Jahr verlässliche Gewinne erzielen – bekannte Namen wie 3M, Chevron, Lockheed Martin und einige Unternehmen, von denen Sie vielleicht noch nichts gehört haben, die aber viele Geschäfte machen. Einige davon in Ihrem Portfolio zu haben, kann Ihnen helfen, in Bärenmärkten Geld zu verdienen.

Kaufen Sie defensiv

Egal wie schrecklich die Marktbedingungen sind, die Verbraucher werden immer bestimmte Produkte und Dienstleistungen kaufen. Jeder braucht Grundnahrungsmittel wie Lebensmittel, Arzneimittel, Erfrischungsgetränke, Toilettenpapier, Kleidung, Lieferdienste und so weiter.

Selbst in einem Bärenmarkt oder einer Konjunkturflaute wird jemand etwas kaufen . Sie werden es nur seltener tun.

Es ist also nie eine schlechte Idee, ein paar Aktien zu haben, die in Bärenmärkten eine ziemlich konstante Umsatzuntergrenze haben – diejenigen, die Grundbedürfnisse bedienen, die jeder hat. Sie dienen als defensive Verstärkung gegen Rohstoffe, die nicht in wirtschaftlich schwachen Zeiten gut abschneiden, wie Autos, Technologie, Hotels oder Immobilien.

Basiskonsumgüteraktien werden wahrscheinlich selbst einige Höhen und Tiefen durchmachen, aber nicht so stark wie diese Branchen. Zumindest können sie Verluste in längeren Schwächephasen begrenzen.

Suchen Sie nach Unternehmen mit guten Anleihen- oder Kreditratings

Eine der zuverlässigeren, wenn auch nicht aufregenden Handelsstrategien in einem Bärenmarkt besteht darin, in Unternehmen zu investieren, die insgesamt in guter Verfassung sind. Jede Aktie unterliegt Rückgängen, wenn Bärenmärkte eintreten, aber einige Unternehmen sind besser darin, wieder über Wasser zu kommen als andere.

Eine gute Möglichkeit, diese Unternehmen zu finden, besteht darin, nach Unternehmen mit hohen Anleiheratings zu suchen. Unternehmen verwenden Kredite genauso wie Menschen Kreditkarten verwenden. Diejenigen mit einer soliden Bonität – zwischen A und AAA – gelten im Allgemeinen als stabiler, weil sie ihre Schulden verantwortungsbewusst decken. Ein Unternehmen mit einem Kreditrating von B oder niedriger wird als riskantere Investition wahrgenommen.

Wenn also Bärenmärkte eintreten und jedes Unternehmen die Verbrennung spürt, kann ein Fundament aus hoch bewerteten Unternehmen den Schlag zumindest abmildern. Erkundigen Sie sich bei Agenturen wie Moody's und Standard &Poor's nach den Kreditratings eines Unternehmens.

Leerverkauf

Leerverkäufe sind eine der beliebtesten Bärenmarktstrategien, aber auch eine der riskantesten. Wenn Sie ein versierter Investor mit starkem Magen sind, könnten Leerverkäufe einen Versuch wert sein, wenn der Markt rückläufig ist.

Beim Leerverkauf „leiht“ sich ein Anleger Aktien, weil er glaubt und/oder hofft, dass ihr Preis sinken wird. Sie verkaufen die Aktien sofort mit Marge, streichen den Gewinn ein und kaufen sie dann zurück zu einem bestimmten Zeitpunkt, wenn der Preis hoffentlich gesunken ist. Anschließend geben sie die Anteile an die Partei zurück, die sie verliehen hat.

Wer würde leihen überhaupt Aktien leerverkaufen? Ihr Makler, wenn es etwas ist, was sie tun. Typischerweise nimmt der Makler Aktien aus dem Portfolio eines Kunden und ersetzt sie durch andere Aktien aus seinem Bestand. Die Maklerfirma erhebt Provisionen und Zinsgebühren auf Leerverkaufstransaktionen, sodass das Risiko für die Maklerfirma zumindest ein wenig gemildert wird.

Für Leerverkäufer ist dieses Risiko weitaus ausgeprägter. Wenn der Preis nicht sinken, bleibt der Anleger stecken und muss die Aktien zum höheren Preis zurückkaufen, wodurch seine Gewinne zunichte gemacht werden. Deshalb sollten Leerverkäufe nur von Anlegern getätigt werden, die ihr Geschäft in- und auswendig kennen. Aber wenn es richtig gemacht wird, ist es eine Möglichkeit, die Investition in einem Bärenmarkt zu überleben.

Put-Optionen

Ähnlich wie bei Leerverkäufen sind Put-Optionen Vehikel, die Anleger nutzen, wenn sie erwarten, dass der Aktienkurs eines bestimmten Rohstoffs sinkt. Bei einer Put-Option behält sich der Anleger das Recht vor, seine Anteile zu einem bestimmten Zeitpunkt zu verkaufen. Dies wird als Ausübungspreis bezeichnet. Der Investor ist nicht erforderlich die Aktien zu verkaufen – deshalb nennen wir es eine Option. Aber sie können, wenn sie wollen.

Wenn der Aktienkurs den Ausübungspunkt erreicht und weiter fällt, kann der Anleger ihn zum vereinbarten Ausübungspreis verkaufen oder die Put-Option selbst weiterverkaufen. In jedem Fall können sie einen winzigen Gewinn einstreichen.

Aber auch wie Leerverkäufe, wenn sich der Investor verschätzt und der Aktienkurs steigt , verliert die Put-Option ihren Wert. Auch hier handelt es sich um eine Methode, die nur erfahrenen Anlegern empfohlen wird, die nicht unter Schwindel leiden.

Kauf von Call-Optionen

Eine Call-Option ist im Grunde das Gegenteil einer Put-Option. Bei dieser Strategie behält sich ein Anleger das Recht vor, zu kaufen Anteile an einem Rohstoff, wenn sie einen bestimmten Tiefpunkt erreichen. Die Hoffnung ist, dass der Kurs in relativ kurzer Zeit steigen wird und der Anleger seine Anteile für die Marge verkaufen kann. Da wir hier von Optionen sprechen, ist der Investor nicht verpflichtet, die Anteile zu kaufen.

Bei Call-Optionen besteht ein gewisses Risiko, dass der Aktienkurs nicht steigt, wenn die Kaufoption ausgeführt wird. Es ist nicht so gefährlich wie Put-Optionen, da Call-Optionen von Natur aus normalerweise nicht sehr teuer sind. Denken Sie jedoch daran, dass Call-Optionen zu 100 % Spekulation und keine Anlagestrategie sind.

Achten Sie auf das Ablaufdatum einer Kaufoption. Sie timen im Wesentlichen den Markt, wovon viele ängstliche Experten dringend abraten. Lassen Sie sich dieses Datum also nicht entgehen, wenn Sie es tun.

Covered-Call-Optionen schreiben

Diese Variante der Optionen ist fast risikofreie Strategie, um in Bärenmärkten Geld zu verdienen. Bei einem gedeckten Call verkaufen Sie eine Call-Option gegen eine Aktie, die sich bereits in Ihrem Portfolio befindet – was bedeutet, dass Sie verpflichtet sind, sie an eine andere Partei zu verkaufen, wenn die Aktie einen bestimmten Preis erreicht.

Sie behalten die Gewinne, auch „Optionsprämie“ genannt, wenn die Aktie den Ausübungspreis übersteigt. Wenn dies nicht der Fall ist, behalten Sie den Besitz der Aktien und den Gewinn, den Sie aus dem Verkauf der Option erzielt haben.

Der einzige Nachteil einer gedeckten Kaufoption besteht darin, dass Sie Ihre Aktien möglicherweise vorher verkaufen müssen Der Aktienkurs steigt sogar noch an, sodass Sie von diesen Post-Optionsgewinnen nicht profitieren können. Aber Sie werden diese wahrscheinlich sowieso nicht vermissen, besonders wenn Sie oft genug gedeckte Call-Optionen nutzen, um ein beständiges Einkommen zu haben.

Gorilla Trades:Wie man in einem Bärenmarkt investiert

Mit der datengesteuerten Aktienauswahl von Gorilla Trades können Sie genug Gewinn erzielen, um die Stürme eines Bärenmarktes zu überstehen. Um mehr zu erfahren, melden Sie sich für eine Testversion an und erhalten Sie täglich kostenlose Benachrichtigungen zu Lagerbeständen.