Gemeinsame Anlegermethoden zur Verrechnung von ordentlichen Erträgen

Von Menschen, die in Aktien investieren, wird erwartet, dass sie mit belohnt werden gewöhnliches Einkommen und Kapitalgewinne. Ordentliche Erträge entstehen aus Dividenden, die aus Aktien oder Zinserträgen aus Anleihen gebildet werden. Anleger, die ordentliche Einkünfte erzielen, stellen fest, dass diese mit dem höchstmöglichen Steuersatz besteuert werden. Aus diesem Grund möchten viele Anleger ihre ordentlichen Einkünfte mit den von der Abgabenordnung zulässigen Abzügen ausgleichen, um ihre Steuerbelastung zu senken.

Nachteile des ordentlichen Einkommens

Anleger erhalten durch die Zahlung von Dividenden ordentliche Erträge, oder Zinserträge. Anleger haben keinen Einfluss darauf, wann ordentliche Erträge von einem Unternehmen ausgezahlt werden, oder wie viel ausgezahlt wird. Auf der anderen Seite haben Anleger die vollständige Kontrolle darüber, ob sie langfristige oder kurzfristige Kapitalgewinne erzielen möchten, was sich auf die Höhe der Steuern auswirkt, die sie möglicherweise zahlen müssen. Erzielt ein Anleger ordentliche Erträge aus einer Aktie oder Anleihe, die er besitzt, sie werden auf diesen Betrag besteuert. Der Steuersatz für normales Einkommen ist im Vergleich zu Kapitalgewinnen viel höher. Aus diesem Grund versuchen viele Anleger, die Steuerbelastung zu minimieren, indem sie die Gewinne mit zulässigen Steuerabzügen verrechnen.

Kapitalverluste

Wenn ein Anleger einen großen Verlust bei einer Aktie hat, Sie könnten diesen Verlust möglicherweise verwenden, um ihr normales Einkommen zu reduzieren. Normalerweise kann ein Kapitalverlust in einer Aktie verwendet werden, um Kapitalgewinne auszugleichen. Übersteigen die Kapitalverluste die Kapitalgewinne, bis zu $3, 000 des Überschusses können mit allfälligen ordentlichen Einkünften verrechnet werden. Diese $3, Das 000-Limit basiert auf einem Ehepaar, bei dem jeder ein Limit von 1 USD erhält, 500, oder $3, 000 für das Paar.

Zeitpunkt der Einkäufe

Aktien und Anleihen werden bekannt geben, wann sie eine Ausschüttung planen. Wenn Sie einen Kauf planen, warten, bis die Verteilung erfolgt ist. Wenn Sie am Tag vor der Verteilung kaufen, Sie erhalten die Ausschüttung und müssen den Betrag versteuern. Wenn Sie nach der Verteilung kaufen, dann vermeiden Sie die Zahlung der Steuer.

Steuereffiziente Fonds

Jeder Investmentfonds hat ein Ranking, das die Neigung der Steuerrechnung zeigt, die aus dem Besitz dieses Investmentfonds generiert wird. Es ist möglich, diesen Wert zu verwenden, um zwischen den Käufen von zwei Investmentfonds zu entscheiden. Ein Anleger kann durch den Kauf eines Investmentfonds, der eine niedrigere Rendite bietet und eine niedrigere Steuerbelastung hat, die Nase vorn haben. im Vergleich zu einem Fonds mit einer höheren Rendite und einer höheren Steuerbelastung. Die höhere Steuerbelastung reduziert die höhere Rendite, was zu einer niedrigeren Gesamtrendite im Vergleich zu dem anderen Fonds führt.

Übertragung der Steuerschuld

Wenn Sie eine Aktie oder einen Investmentfonds besitzen, von dem erwartet wird, dass er eine hohe Steuerlast für normales Einkommen generiert, Sie können die Aktie oder den Investmentfonds an eine gemeinnützige Organisation spenden. Durch die Spende der Aktie Sie vermeiden, dass Sie die Steuerrechnung auf das normale Einkommen zahlen müssen. Nicht jeder Anleger kann die Steuer mit Spenden umgehen, fragen Sie Ihren Steuerberater nach weiteren Details.