Streben nach Portfolio-Balance? Ein Blick auf Exchange Traded Funds

Möchten Sie ein Gleichgewicht zwischen Aktien und Fonds in Ihrem Portfolio finden? Seit ihrer Entstehung Anfang der 1990er Jahre Exchange Traded Funds (ETFs) sind zu wichtigen Finanzinstrumenten in der Anlagewelt geworden. Kombination der Handelsagilität einer einzelnen Aktie mit der Marktbreite eines Investmentfonds, der ETF schafft ein Gleichgewicht zwischen beiden Welten.

Mit einem ebenso breiten wie vielfältigen Marktspektrum – von Branchen, Indizes, und Waren, in internationale und aufstrebende Märkte, und mehr – ETFs können eine Marktauswahl ermöglichen, Vielfalt der Exposition, und einfacher Handel, die den digital fähigen Do-it-yourself-Investor von heute ansprechen kann. (Auffrischen der ETF-Grundlagen hier.)

Wie bei jeder Investition jedoch, Es ist wichtig, die Transaktionskosten zu berücksichtigen. Einige Anleger streben nach einer Kombination aus kostengünstigen ETFs und provisionsfreiem Handel. Zum Beispiel, vor kurzem, TD Ameritrade hat sein provisionsfreies ETF-Handelsprogramm im Wesentlichen auf 296 Produkte von 8 führenden Anbietern verdreifacht. Das sind mehr provisionsfreie ETFs als jedes andere Unternehmen der Branche.

ETFs und der DIY-Anleger:Es ist ein Balanceakt

So, wenn Sie ein DIY-Investor sind, der den Aufbau und die Verwaltung eines ETF-Portfolios plant, Es kann wichtig sein, auf die Portfoliobalance zu achten. Diese „Balance“ – die Allokation und Gewichtung der einzelnen Vermögenswerte Ihres Portfolios – verkörpert das Potenzial Ihrer Anlagestrategie und setzt sie in Gang.

Lassen Sie uns die Definition einer ausgewogenen Portfolioallokation untermauern und überdenken. Einfach gesagt, Eine ausgewogene Portfolioallokation ist eine Portfolioallokation, deren Mischung aus Vermögenswerten einem Anleger ein akzeptables Risiko-Ertrags-Verhältnis basierend auf der Risikotoleranz des Einzelnen bietet. Natürlich, Risiko/Ertrag variiert zwischen einzelnen Anlegern, deren finanzielle Ziele, Zeithorizont, Kapitalausstattung, und Risikobereitschaft unterscheiden sich. Es ist also wichtig zu wissen, dass es so etwas wie eine perfekte Balance nicht gibt. Jedoch, Sie können versuchen, ein einigermaßen effektives Gleichgewicht zu erreichen, das Ihren speziellen finanziellen Zielen und Ihrem Profil entspricht.

Eine Richtlinie ist um ETFs mit spezifischen Eigenschaften auszuwählen, die Ihren finanziellen Zielen entsprechen. Das zu tun, einige grundlegende Fragen beantworten, einschließlich:

• Investiere ich kurzfristig, mittelfristig, oder langfristig?
• Ist mein Anlagestil konservativer, aggressiv, eine unverhältnismäßige Mischung aus beidem, oder irgendwo dazwischen?
• Angesichts meines Zeithorizonts, wie konzentriert (z. kleine Sektoren) oder weit verbreitet (z. Indizes) sollte mein Marktengagement sein?
• Welche ETFs könnten für meinen Zeithorizont geeignet sein?
• Sollte ich in verschiedene Anlageklassen diversifizieren (z.B. Rohstoff-ETFs) oder internationale Märkte/Schwellenländer?
• Wie viele Aktien jedes ETF sollte ich halten?
• Ist mein gesamter ETF-Mix stark korreliert (bewegt sich möglicherweise in die gleiche allgemeine Richtung, ob oben oder unten), oder ist er so diversifiziert, dass einige ETFs im Wert steigen können, während andere fallen?
• Welche Gebühren und Kosten sind mit dem Halten eines ETFs verbunden?
• Wie vergleiche ich ETFs, die ähnlich erscheinen?
• Wie hoch sind die Handelskosten (Provisionen) für den Kauf und Verkauf von ETFs?

Natürlich, es gibt viele andere fragen zu stellen. Der Umgang mit dem eigenen Geld ist ein fortlaufender Lernprozess, und die Herausforderungen wachsen, je mehr Wissen Sie gewinnen. Seien Sie sich nur der Risiken bewusst und stellen Sie sicher, dass Sie die Verluste, die natürlich mit dem Territorium einhergehen, absorbieren können.

Mit den richtigen Werkzeugen, Sie können Ihre Lernkurve vielleicht ein wenig verkürzen. Hier kommt das TD Ameritrade ETF Market Center ins Spiel.

Tools, die Ihnen beim Aufbau Ihres ETF-Portfolios helfen

Das ETF Market Center bietet eine der umfangreichsten Sammlungen von ETF-Research-Tools, Markteinblicke/-analysen Dritter, und ETF-Produkte da draußen. Es beherbergt auch eine Liste von über 300 provisionsfreien ETFs. So bietet es eine breite Auswahl an diversifizierten Marktprodukten mit Handelskosteneinsparungen, die alle für praktisch jeden Kunden von TD Ameritrade offen sind.

Das ETF Market Center bietet Ihnen Zugang zu verschiedenen Markttypen, Expositionskategorien, und verschiedene Marktgruppierungen.

Also ja, Es ist eine wichtige Ressource für einen Anleger, der ein ausgewogenes ETF-Portfolio aufbauen möchte. Das ETF Market Center kann Ihnen dabei helfen, Ihr gewünschtes Ausmaß an Marktengagement und Diversifikation zu definieren, indem es:

• Sektor
• Anlagestil (von Small Cap bis Large Cap, Value- oder Growth-Aktien)
• Rohstoffmärkte
• Globale und aufstrebende Märkte und
• Einzeltitel (enthalten in verschiedenen ETFs)

Sie können das Fondsprofil des ETF Market Centers für fundamentales oder technisches Research verwenden. Wenn Sie einen professionellen Kommentar oder eine Analyse benötigen, Sie können auf Kommentare von Drittanbietern zugreifen. Zu guter Letzt, Die provisionsfreien ETFs des Market Centers bieten Ihnen eine Vielzahl von günstigen Anlagemöglichkeiten.

Keine Zeit oder Möglichkeit, Ihre Investitionen selbst zu steuern? Ziehen Sie verwaltete Portfoliolösungen in Betracht. Wenn Sie professionelle Hilfe benötigen, TD Ameritrade verfügt über Finanzberater, die Ihnen bei der Planung Ihrer Ziele helfen.

Berücksichtigen Sie sorgfältig die Anlageziele, Risiken, Gebühren und Ausgaben vor der Investition. Ein Prospekt, erhalten Sie unter 800-669-3900, enthält diese und weitere wichtige Informationen über eine Investmentgesellschaft. Lesen Sie sorgfältig, bevor Sie investieren.