Was ist Floater-Fonds:Definition, Eigenschaften, und Typen

Der Zinssatz eines Schuldtitels ist entweder fest oder variabel. Floater-Fonds investieren in Instrumente, die letztere liefern. In diesem Beitrag erfahren Sie, was sie sind und wie sie funktionieren.

Erste Schritte mit Floater-Fonds

Wenn Sie ein risikoaverser Anleger sind, der in Investmentfonds investieren möchte, Sie würden eher zu Fremdkapitalfonds neigen, da sie ein minimales Risiko bergen. Aber, auch in der Kategorie Debt Fund, Es gibt verschiedene Arten von Investmentfondssystemen. Zum Beispiel, es sind liquide Mittel vorhanden, Einkommensfonds, vergoldete Fonds, dynamische Rentenfonds, und mehr.

Eine nicht sehr beliebte Kategorie von Fremdkapitalfonds sind Floater-Fonds. Anleger, die nach einer sicheren Anlageoption suchen, aber dennoch qualitativ hochwertige Renditen erzielen möchten, können in Erwägung ziehen, in diese Fonds zu investieren. Sehen Sie sich an, was ein Floater-Fonds ist und wie er funktioniert.

Anleger bevorzugen Schuldtitel wie Anleihen, da sie feste Renditen bieten. Sie haben einen festen Zinssatz, und sobald die Investition fällig ist, die vorab festgesetzten Zinsen werden den Anlegern ausgezahlt. Es gibt jedoch auch andere Arten von Schuldtiteln mit variablen Zinssätzen. Dies bedeutet, dass der Zinssatz nicht im Voraus festgelegt ist, sondern von den Änderungen abhängt, die ihre Benchmark durchläuft.

Floater-Fonds haben mehr als 65 % ihres Portfolios in diese Schuldtitel investiert. Diese Fonds zielen darauf ab, von den schwankenden Zinsen zu profitieren, um für die Anleger höhere Renditen zu erwirtschaften. Die jährlichen Renditen dieser Fonds können zwischen 7 % und 9 % liegen. In den letzten 5 Jahren, Floater-Fonds haben durchschnittliche Renditen von 8,27 % erzielt.

Die variablen Instrumente, in die diese Fonds investieren, haben ihre eigenen Benchmarks. Der vom Instrument angebotene Zinssatz ändert sich entsprechend den Schwankungen des Zinssatzes seiner Benchmarks. Es wird allgemein gesehen, dass mit steigenden Zinssätzen auf dem Schuldenmarkt, auch der Zinssatz dieser variabel verzinslichen Instrumente steigt, und die Floater-Fonds liefern höhere Renditen.

Festverzinsliche Instrumente wie Anleihen hinken in solchen Szenarien hinterher, da sie weiterhin feste Zinssätze anbieten. Aus diesem Grund wechseln viele Anleger bei steigenden Zinsen zu Floater-Fonds, da diese im Vergleich zu Festzinsfonds höhere Renditen liefern.

Einige andere Dinge, die man über Floater-Fonds wissen sollte, sind wie folgt:

• Floater-Fonds sind offene Systeme, die das ganze Jahr über Anlagen und Entnahmen ermöglichen

• Wenn Sie in Floater-Fonds investieren möchten, Sie müssen eine Kapitalanlage tätigen, da die Option SIP (Systematic Investment Plan) in Floater-Fonds nicht verfügbar ist

• Für die Besteuerung, Floater-Fonds werden wie jede andere Art von Schuldenfonds behandelt

Arten von Floater-Fonds

Floater-Fonds gibt es in zwei verschiedenen Arten – kurzfristig und langfristig. Wie der Name schon sagt, Kurzfristige Fonds investieren in Schuldtitel mit kürzeren Laufzeiten. Sie werden sehen, dass die meisten dieser Fonds in Instrumente mit hoher Liquidität wie Staatsanleihen, Einlagenzertifikate, und T-Rechnungen.

Abgesehen von Wertpapieren mit längeren Laufzeiten, Es ist allgemein bekannt, dass langfristige Floater-Fonds mit ihrer Portfoliozusammensetzung stärker diversifiziert sind. Sie investieren in variabel verzinsliche Instrumente sowie in erheblichem Umfang in Geldmarkt- oder festverzinsliche Instrumente.

Jetzt, da Sie die Bedeutung des Floater-Fonds kennen, Es ist an der Zeit zu entscheiden, ob diese Fonds die richtige Wahl für Sie sind.

Risikoaversen Anlegern, die höhere Renditen als Investmentfonds mit festen Renditen erzielen möchten, wird empfohlen, in Floater-Fonds zu investieren. Beachten Sie jedoch, dass die Renditen von Floater-Fonds von den Marktbedingungen abhängen. Die RBI ist für die Anpassung des Reposatzes an die wirtschaftliche Lage des Landes verantwortlich.

So, wenn der Zinssatz sinkt, Es ist möglich, dass Ihre Anlage in Floater-Fonds niedrigere Renditen liefert als Fonds, die feste Renditen bieten. Dennoch, Diese Fonds sind nicht mit einem hohen Risiko verbunden.

Wenn Sie eine jährliche Rendite im Bereich von 7 % bis 9 % anstreben, Floater-Fonds können eine ausgezeichnete Option sein. Denken Sie jedoch daran, dass Sie einen Pauschalbetrag investieren müssen, da diese Mittel keine Investitionen über SIPs zulassen.