Rendite des Investmentfonds

Was ist die Rendite eines Investmentfonds?

Die Rendite eines Investmentfonds misst die Ertragsrendite eines Investmentfonds. Sie wird berechnet, indem die jährliche Dividendenzahlung durch den Wert der Anteile eines Investmentfonds geteilt wird. Die Renditen von Investmentfonds variieren je nach Marktwert des Fonds und Änderungen der jährlichen Dividendenausschüttung.

Die Rendite des Investmentfonds wird normalerweise täglich mit dem Nettoinventarwert (NAV) des Fonds berechnet. die jeden Tag nach Börsenschluss bestimmt wird.

Die zentralen Thesen

• Die Rendite eines Investmentfonds bezieht sich auf die Erträge, die seinen Anlegern durch Zinsen und Dividenden aus den Anlagen des Fonds zurückfließen.
• Die Rendite eines Investmentfonds wird als Prozentsatz auf der Grundlage des Ertragsbetrags pro Anteil geteilt durch den Nettoinventarwert des Anteils ausgedrückt.
• Fondsmanager können verschiedene Methoden verwenden, um die Fondsrendite zu berechnen, die Anleger sehen, potenzielle Anleger sollten daher den Prospekt des Fonds konsultieren, um zu sehen, wie die Zahl ermittelt wird.
• Hochverzinsliche Investmentfonds können für Anleger attraktiv sein, die höhere Renditen anstreben, es kann jedoch auch ein Signal dafür sein, dass der Fonds riskantere Vermögenswerte hält, als Sie sich wohl fühlen.

Die Rendite von Investmentfonds verstehen

Die Rendite von Investmentfonds kann eine wichtige Kennzahl für Einkommensanleger sein. Die Renditeberechnungen von Investmentfonds umfassen in der Regel alle Arten von Erträgen, die von einem Investmentfonds über einen Zeitraum von einem Jahr gezahlt werden. Die Dividendenausschüttung des Investmentfonds wird vom Verwaltungsrat festgelegt, die die Ausschüttung für die Anleger genehmigt und veröffentlicht.

Alle Arten von Investmentfonds zahlen Dividendenausschüttungen. Bei einem Aktienfonds die Ausschüttung erfolgt in der Regel aus Dividenden, die von den Aktien im Portfolio gezahlt werden. Bei einem Rentenfonds die Dividendenausschüttung beinhaltet häufig die Zinsen für Obligationenanlagen im Portfolio. Anleger, die hochverzinsliche Investmentfondsanlagen suchen, haben auf dem investierbaren Markt eine breite Palette von Optionen zur Auswahl.

Die Rendite von Investmentfonds wird oft als Forward-Rendite oder als Trailing-Zwölf-Monats-Rendite angegeben. Die Terminrendite des Investmentfonds multipliziert die letzte Dividendenausschüttung mit dem erwarteten einjährigen Dividendenplan des Fonds. Die Dividendenrendite der letzten zwölf Monate ist die Summe der in den letzten zwölf Monaten gezahlten Dividenden dividiert durch den Wert eines Investmentfondsanteils. Investmentfonds zahlen oft monatliche oder vierteljährliche Ausschüttungen.

Anleger in High-Yield-Investmentfonds sollten auch die Renditeberechnungen ihres Fonds genau beobachten. Verschiedene Quellen für Leistungsberichte können unterschiedliche Methoden verwenden. Für eine umfassende Bewertung der Wertentwicklung des Fonds, Anleger können die Gesamtrendite nutzen. Anders als bei der Standardrückgabe, Die Gesamtrendite berücksichtigt alle an den Fonds gezahlten Dividenden.

Beispiel für Fondsrendite

Angenommen, ein Investmentfonds hat einen aktuellen Marktpreis von 20 US-Dollar pro Aktie und hat im vergangenen Jahr 0,04 US-Dollar an monatlichen Dividenden gezahlt. Die Rendite der letzten zwölf Monate des Investmentfonds würde berechnet, indem die jährlichen Dividenden durch den Anteilspreis geteilt werden. Daher, die Rendite wäre 0,48 $ ÷ 20 $ =0,024, oder 2,4%.

Betrachten Sie nun die Forward-Investmentfonds-Rendite. Angenommen, der Investmentfonds hat einen aktuellen Preis von 20 USD, der Investmentfonds hat jedoch gerade seine monatliche Dividende auf 0,05 USD erhöht. Die Rendite des Forward Investment Fund würde berechnet, indem die erwartete jährliche Dividende von 0,05 USD x 12 durch den Aktienkurs geteilt wird. Daher, die Terminrendite wäre 0,60 $ ÷ 20 $ =0,03 oder 3%.

Einige hochverzinsliche Investmentfonds

Anleger haben auf dem investierbaren Markt eine breite Palette von einkommenszahlenden Investmentfonds zur Auswahl. Nachfolgend finden Sie Beispiele für Investmentfonds mit der höchsten Rendite.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)

Der Vanguard High Dividend Yield Index Fund ist ein Indexfonds. Er soll die Bestände und die Rendite des FTSE High Dividend Yield Index nachbilden. Zum 31. Dezember, 2020, die 30-Tage-SEC-Dividendenrendite betrug 3,16 %.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)

Der Investmentfonds T. Rowe Price Emerging Markets Bond investiert in Anleihen von Schwellenländern. Ab 26. Januar 2021, seine standardisierte 30-Tage-SEC-Rendite betrug 4,05 %.