ETFs vs. Aktien:Was ist der Unterschied?

Wenn es ums Investieren geht, gibt es viele verschiedene Möglichkeiten. Zwei der beliebtesten Optionen sind ETFs und Aktien . Aber was ist das Richtige für Sie?

Um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, untersuchen wir die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen ETFs und Aktien sowie deren Vor- und Nachteile. Fangen wir an!

Was sind ETFs?

Exchange Traded Funds (ETFs) sind Investmentfonds, die eine Sammlung von Vermögenswerten halten , wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Wenn Sie einen ETF kaufen, besitzen Sie keine der im Fonds enthaltenen Vermögenswerte. Sie besitzen nur einen Teil der Gewinne .

Im Wesentlichen kombinieren ETFs einige Aspekte von Investmentfonds und Aktien. Wie ein Investmentfonds ist ein ETF ein gepooltes Anlagevehikel die ein Engagement in einem diversifizierten Portfolio bietet. Aber im Gegensatz zu Investmentfonds und genau wie Aktien werden ETFs an Börsen gehandelt und können im Tagesverlauf zu schwankenden Preisen gekauft und verkauft werden.

Ein ETF kann aktiv oder passiv verwaltet werden . Aktiv verwaltete ETFs haben normalerweise höhere Gebühren, da ein Anlageverwalter die Wertentwicklung der Aktien innerhalb des Fonds überwacht. Die meisten, aber nicht alle ETFs sind passiv.

Was sind Aktien?

Aktien sind Eigentumsanteile an einem Unternehmen und kann wie jedes andere Wertpapier an der Börse gekauft und verkauft werden. Wenn Sie in Aktien investieren, werden Sie Aktionär dieses Unternehmens. Das bedeutet, dass Sie teilweise Eigentümer des Unternehmens sind und Anspruch auf bestimmte Vorteile wie Stimmrechte und Dividenden haben.

Obwohl es viele Arten von Aktien gibt, können sie in zwei Hauptkategorien eingeteilt werden:Stammaktien und Vorzugsaktien . Stammaktien zahlen im Allgemeinen regelmäßig (normalerweise vierteljährlich) Dividenden. Vorzugsaktionäre erhalten keine Dividenden, werden aber bei der Liquidation bevorzugt.

ETFs vs. Aktien:Ähnlichkeiten und Unterschiede

Jetzt, da wir mehr über ETFs und Aktien wissen, vergleichen wir sie.

Ähnlichkeiten

• Sowohl ETFs als auch Aktien können an der Börse gekauft und verkauft werden.
• ETFs und Aktien werden zu dem Preis gehandelt, den sie zum Zeitpunkt der Bestellung zu haben scheinen.

Unterschiede

• Aktien sind Eigentumsanteile an einem Unternehmen, während ETFs keinen zugrunde liegenden Vermögenswert haben, der ihren Wert ausmacht. Stattdessen bilden ETFs die Wertentwicklung eines Index (z. B. des S&P 500) oder eines Korbs von Vermögenswerten ab.
• Bei Einzelaktien entscheiden Sie, wie Sie Ihr Portfolio aufbauen. Andererseits investieren Sie mit ETFs in eine bestehende Sammlung von Vermögenswerten, ohne am Auswahlprozess teilzunehmen.

Vorteile der Anlage in ETFs gegenüber Aktien

Wie oben erwähnt, ähneln ETFs Investmentfonds. Aber im Vergleich zu ihnen sind sie in der Regel günstiger . Aber sind sie auch billiger als Aktien? Nun, es hängt von mehreren Faktoren ab, einschließlich Ihrer Anlagestrategie und Ihres Börsenmaklers. Aber mit ETFs ist es billiger, eine sinnvolle Diversifizierung zu erreichen als einzelne Aktien zu kaufen.

Ein weiterer Vorteil der Investition in ETFs ist, dass es weniger riskant ist als in einzelne Aktien zu investieren. Wenn Sie in einen ETF investieren, wird Ihr Geld auf mehrere verschiedene Unternehmen und Branchen verteilt. Dies verringert das Risiko, Geld zu verlieren, wenn ein oder zwei dieser Unternehmen an Wert verlieren.

Die Investition in ETFs erfordert auch weniger Recherche und spezifische Kenntnisse. Ein Profi erledigt die ganze Arbeit für Sie und spart Ihnen viel Zeit und Mühe.

Schließlich kann die Investition in ETFs steuereffizienter sein . Da ETFs wie Aktien gehandelt werden, unterliegen sie der kurzfristigen Kapitalertragssteuer. Da Investmentfonds jedoch ihre zugrunde liegenden Bestände verkaufen, wenn sie Anteile zurückgeben, können sie manchmal langfristige Kapitalgewinne erzielen, die zu einem niedrigeren Satz besteuert werden.

Nachteile der Anlage in ETFs gegenüber Aktien

Es gibt ein paar entscheidende Nachteile bei der Investition in ETFs gegenüber Aktien. Erstens sind ETFs nicht so liquide . Ein börsengehandelter Fonds wird immer seltener gehandelt als Aktien, da weniger Anteile im Umlauf sind und jeder Anteil mehr Geld kostet.

Als ETF-Investor haben Sie auch nicht viel Kontrolle wo dein Geld hingeht. Für manche Menschen sind Recherche und Entscheidungsfindung die aufregendsten Aspekte einer Investition. Wenn Sie ein Aktieninvestor sind, wählen Sie aus, in welche Unternehmen Sie investieren möchten, wann der Zeitpunkt für den Verkauf oder die Aufstockung Ihrer Beteiligung gekommen ist.

Und schließlich, während Verluste aus einem Vermögenswert mit schlechter Performance innerhalb eines ETF durch einen Vermögenswert mit besserer Performance ausgeglichen werden können, gilt dasselbe für Gewinne. Dies begrenzt das Ertragspotenzial der Investition .

Schlüsselmitnahmen

Der ETF-Markt ist noch relativ neu, daher ist es schwer zu sagen, was die Zukunft für ETFs im Vergleich zu Aktien bereithält, aber sie haben einige Vorteile gegenüber traditionellen Aktienanlagen.

ETFs ermöglichen es Anlegern, ihre Portfolios zu diversifizieren, in eine Vielzahl von Unternehmen und Branchen zu investieren, ohne so viele Gebühren zu zahlen oder zu viel Risiko einzugehen. Sie ermöglichen auch eine geringere Beteiligung an aktivem Handel und Forschung.

Für einige Anleger ist es jedoch unerlässlich, die Kontrolle über ihre Portfolios zu haben. Außerdem werden viele von dem Potenzial gelockt, große Gewinne zu erzielen, indem sie eine „Gewinner“-Aktie auswählen.

Alles in allem können Sie das Dilemma zwischen Aktien und ETFs lösen, indem Sie Ihre persönlichen Vorlieben und Anlageziele bewerten .

Häufig gestellte Fragen

Sind ETFs besser als Aktien?

ETFs können eine bessere Anlagewahl sein, wenn Sie eine Diversifikation anstreben, aber keinen Vorteil durch die Kenntnis einzelner Aktien erzielen können. Auch langfristig orientierte Anleger und solche mit geringerer Risikobereitschaft bevorzugen ETFs gegenüber Aktien.

Sind ETFs riskanter als Aktien?

Nein, ETFs sind nicht riskanter als Aktien. Tatsächlich gelten sie aufgrund ihrer breiten Diversifikation allgemein als sicherere Anlagen. Dennoch gibt es ETFs, die in volatilere Sektoren investieren oder risikoreichere Strategien anwenden.

Sind ETFs gut für Anfänger?

ETFs können eine gute Investition für Anfänger sein, da sie ein diversifiziertes Portfolio in einem einzigen Wertpapier bieten. Das bedeutet, dass Sie nicht viele verschiedene Aktien recherchieren, potenzielle Gewinner auswählen und das Risiko selbst ausgleichen müssen.

Kann ich einen ETF jederzeit verkaufen?

Ja, Sie können einen ETF jederzeit während der Marktzeiten verkaufen. Wenn Sie einen Trade zum Kauf oder Verkauf eines ETF platzieren, wird er wie bei Aktien nur abgeschlossen, wenn sich ein anderer Investor auf der Gegenseite Ihrer Order befindet, der bereit ist, ihn zu diesem Preis und zu diesem Zeitpunkt anzunehmen.