5 Schlüsselpunkte zu Wachstumsinvestitionen

Wachstumsinvestitionen beziehen sich auf die Praxis, in Wachstumsaktien zu investieren – wie die von neuen oder aufstrebenden Unternehmen, deren Gewinne und Gewinne voraussichtlich über dem typischen Durchschnittsbereich ihres Marktes oder ihrer Branche liegen.

Im Allgemeinen handelt es sich um eine Art Anlagestrategie, die darauf abzielt, die finanziellen Anlagemöglichkeiten zu erhöhen, die potenziellen Gelderträge zu steigern und Ihren gesamten Pool an Anlagekapital zu vergrößern. In Anbetracht dessen, dass es oft Geld braucht, um Geld zu verdienen, kann das Verständnis der Grundprinzipien von Wachstumsinvestitionen für jeden von Interesse sein, der seine Finanzbestände vergrößern oder viele Anlagestile beherrschen möchte.

Aber was sind die besten Wachstumsaktien, die man kaufen kann? Was ist der Unterschied zwischen Value Investing und Growth Investing? Und wie können Sie Ihre Chancen verbessern, einen großen Gehaltsscheck mit nach Hause zu nehmen? Wie Sie sich vielleicht vorstellen können, kann es einschüchternd sein, zu wissen, welche Aktien Sie kaufen sollten, besonders wenn Sie ein Anfänger sind … zumal es keine sichere Wette gibt, wenn es um zukünftige Investitionen geht.

Zum Glück können Sie einige wichtige Hinweise, Tipps und Strategien im Hinterkopf behalten, um Wachstumsinvestitionen besser zu verstehen und ein besseres Gefühl dafür zu bekommen, ob eine bestimmte Investition für Sie geeignet ist.

1. Was sind Wachstumsinvestitionen?

Wachstumsinvestitionen beziehen sich im Allgemeinen auf eine Strategie, die darauf abzielt, Ihren Notgroschen zu vergrößern und Ihr Betriebskapital zu steigern. Um die potenziellen Renditen zu steigern, zielen Wachstumsinvestoren im Wesentlichen darauf ab, in Wachstumsaktien zu investieren, die oft mit höheren Risiken und Erträgen verbunden sind. Diese „Wachstumsaktien“ sind in der Regel Anteile kleiner und aufstrebender Unternehmen, deren Gewinne im Vergleich zu Mitbewerbern voraussichtlich überdurchschnittlich wachsen werden.

Tatsächlich streben Wachstumsinvestoren in der Regel danach, eine hohe Rendite auf alle von ihnen investierten Gelder zu erzielen. Um dieses Kunststück zu vollbringen, müssen Sie nach Aktien von Unternehmen suchen und in diese investieren, die versprechen, im Vergleich zum gesamten Aktienmarkt überdurchschnittliche Wachstumsraten zu bieten. Ebenso bedeutet es auch, Unternehmen ausfindig machen und finden zu müssen, die ein erhebliches Umsatz- und Gewinnwachstum verzeichnen und wahrscheinlich den Vorteil einer erheblichen Kundenbegeisterung und eines Markenwerts genießen.

Oft, wenn auch nicht immer, genießen Marktführer, die sich in schwierigen und wettbewerbsintensiven Märkten einen Brückenkopf geschaffen haben, ein besonders einzigartiges Maß an Markenbekanntheit und/oder Wettbewerbsvorteil. Diese Arten von Unternehmen können daher für Wachstumsinvestoren von besonderem Interesse sein. Das liegt daran, dass Wachstumsinvestitionen im Allgemeinen von dem Prinzip abhängen, dass ein Investor Aktien von Unternehmen kaufen und handeln möchte, die übergroße Renditen bieten. Natürlich ist jede Investition mit einem gewissen Risiko verbunden, also recherchieren Sie unbedingt.

Beachten Sie, dass die Growth-Investing-Strategie im Widerspruch zur Value-Investing-Strategie steht – einer Anlagestrategie, bei der es darum geht, Aktien zu Schnäppchenpreisen zu erwerben und sie später für einen ordentlichen Gewinn zu verkaufen.

2. Value-Investing vs. Wachstumsinvestitionen

Value Investing ist genau das, wonach es sich anhört:Es beschreibt die Praxis, nach Aktien zu suchen, die scheinbar unter dem realen Wert und dem tatsächlichen Buchwert gehandelt werden, als sie wert sein sollten. Mit anderen Worten, beim Value Investieren dreht sich alles um die Jagd nach Schnäppchen. Um beim Value-Investieren gut zu werden, solltest du Aktien recherchieren und Ausschau halten, von denen du glaubst, dass sie langfristiges Potenzial haben, die aber derzeit zu einem niedrigeren Preis gehandelt werden, als ihre finanziellen Fundamentaldaten vermuten lassen. Einfach gesagt, Value-Investoren sind immer auf der Suche nach guten Deals, wie niedrigpreisigen Aktien, die sie jetzt für ein paar Cent kaufen und dann zu einem höheren Preis verkaufen können, wenn der Wert dieser Aktien später steigt.

Als Grundregel neigen Value-Investoren dazu, nach Aktien von Unternehmen zu suchen, die auf dem allgemeinen Markt in Ungnade gefallen sind, aber immer noch gute Fundamentaldaten hinter sich haben. Die allgemeine Idee hinter Value Investing ist, dass sich diese Aktien irgendwann wieder erholen und im Preis steigen werden, sobald andere Anleger erkennen, dass sie sie unterbewertet oder übersehen haben. Value-Aktien bieten möglicherweise Dividenden und sind mit einem niedrigeren Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) verbunden. Sie könnten auch niedrigere Preispunkte aufgrund von Bedenken des Marktes in Bezug auf das betreffende Unternehmen widerspiegeln, wie z. B. im Zusammenhang mit enttäuschenden Gewinnen oder jüngsten Publizitätsproblemen, die die Zweifel der Anleger geweckt haben.

Aber insgesamt tendieren Value-Aktien aufgrund ihrer stärkeren Fundamentaldaten und niedrigeren Kurspunkte dazu, ein geringeres Risiko darzustellen. Daher sind Wachstumsinvestitionen in der Regel besser für diejenigen geeignet, die mit ihren Investitionen gerne die Würfel rollen, und Value-Investitionen eher für diejenigen, die es vorziehen, konservativere Wetten einzugehen.

3. Wie man Wachstumsaktien von anderen Aktien unterscheidet

Wachstumsaktien werden oft mit einem Aufschlag bewertet und sind häufig mit einem hohen KGV verbunden. Hochfliegende und leistungsstarke Unternehmen wie Tesla, Netflix und Amazon sollten sich als sofort erkennbare Beispiele erweisen. Dies sollte nicht überraschen, da Wachstumsinvestoren häufig nach Anlagemöglichkeiten suchen, die mit neuen Technologien und aufstrebenden Märkten verbunden sind, die Phasen schnellen Wachstums erleben. Wachstumsaktien sind nicht die Art, von der du erwartest, dass sie Geld verdienen, indem du an ihnen festhältst und Dividenden erhältst – vielmehr sind sie die Art, die Wachstumsinvestoren hoffen, für einen Song zu erwerben, dann umzudrehen und von beträchtlichen Gewinnen zu profitieren .

Kleinere und jüngere Unternehmen oder Unternehmen, die gerade erst an die Börse gegangen sind, finden sich oft in den Reihen der Wachstumswerte. Oft sind die Gewinne im Vergleich zum Preis relativ niedrig, weil sie Wettbewerbsvorteile – wertvolle Patente, neue Technologien usw. – bieten, die noch nicht vollständig genutzt werden müssen. Ein Wachstumsinvestor (der das Gesamtbild und langfristigere Strategien im Blick hat) würde jedoch erwarten, dass diese Vorteile dem Unternehmen letztendlich helfen werden, sich von seinen Konkurrenten abzuheben und andere Marktteilnehmer in Zukunft zu übertreffen.

Wachstumsinvestoren überlegen, wie viel Wachstumspotenzial ein bestimmtes Unternehmen hat. Seien Sie jedoch gewarnt:Es gibt keine einzelne Methode, die von jedem Anleger zur Bewertung des Gesamtpotenzials von Wachstumsaktien verwendet wird – vielmehr neigen Wachstumsinvestoren dazu, die Linse der persönlichen Erfahrung, des Interesses und der Interpretation zu verwenden, wenn sie versuchen, Gewinner auszuwählen. Kurz gesagt, die Attraktivität einer bestimmten Wachstumsaktie ist für den einzelnen Wachstumsinvestor weitgehend subjektiv.

4. Worauf man bei Wachstumsaktien achten sollte

Wachstumsinvestoren neigen (im weiteren Sinne) dazu, bei Wachstumsaktien nach einigen gemeinsamen Merkmalen zu suchen, die Ihnen helfen können, das Feld der potenziellen Chancen einzugrenzen. Häufige Signale dafür, dass Sie eine Wachstumsaktie gefunden haben, sind beispielsweise eine starke Erfolgsbilanz des historischen Wachstums in den letzten Jahren oder beträchtliche Gewinnmargen. Ebenso könnten Sie auch nach starken Zahlen aus der Vergangenheit suchen, wenn es um die Kapitalrendite (ROI) für Anleger oder eine überzeugende Aktienkursentwicklung geht. Wohlgemerkt, die Zahlen für Wachstumsaktien können je nach Unternehmensgröße variieren (Milliarden-Dollar-Unternehmen im Bereich von 5–10 % Wachstum pro Jahr können gute Kandidaten sein, während kleinere Unternehmen im Bereich von 11–15 % ebenfalls in Frage kommen). Ebenso können Gewinnmargen vor Steuern, die die allgemeinen Branchennormen oder den 5-Jahres-Durchschnitt eines Unternehmens übersteigen, eine gute Faustregel sein, auf die man achten sollte.

Aber im Allgemeinen, wenn Sie über Wachstumsaktien sprechen, suchen Sie normalerweise nach Unternehmen, die eine starke Eigenkapitalrendite und eine starke Aktienperformance liefern und die Kapazität haben, sich innerhalb der nächsten 5 Jahre zu verdoppeln. Wie Sie sich vielleicht vorstellen können, wenn es Ihnen nichts ausmacht, hier und da ein paar Wetten abzuschließen und ein wenig Risiko einzugehen, können sie sich als genau die Art von Glücksspiel erweisen, nach der ein aufstrebender Wachstumsinvestor sucht. Beachten Sie erneut, dass Finanzinvestitionen von Natur aus riskante Wetten sind, machen Sie Ihre Hausaufgaben und sprechen Sie mit einem Finanzexperten – bei Wachstumsaktien ist nichts garantiert, und die Zahlen erzählen nicht immer die ganze Geschichte. Immerhin:Wenn die Auswahl eines Gewinners so einfach wäre wie das Durchsuchen einer Tabelle, wären wir alle Millionäre.

5. Was ist mit Wachstumsfonds?

Wachstumsfonds bieten eine Alternative, wenn Sie Ihr Anlagerisiko auf eine Reihe von finanziellen Möglichkeiten verteilen möchten, anstatt Aktien einzeln auszuwählen. Einfach ausgedrückt bezieht sich ein Wachstumsfonds auf eine Klasse von Investmentfonds, die sich auf Investitionen in wachstumsstarke Unternehmen konzentrieren.

Wachstums-Investmentfonds räumen Kapitalzuwachs Vorrang vor Dividendenausschüttung ein und investieren häufig in schnelllebige, hartnäckige Geschäftsfelder wie den Konsum- und Technologiesektor. Aufgrund ihrer Bereitschaft, in Wachstumsaktien zu investieren, haben sie das Potenzial, Ihnen dabei zu helfen, überdurchschnittliche Renditen auf alle Gelder zu erzielen, die Sie investieren möchten. Aber gleichzeitig erfordern sie auch ein hohes Maß an Risikotoleranz – und können am Ende nur dann zu großen Geldsegen führen, wenn Sie bereit sind, über einen Zeitraum von 5 bis 10 Jahren zu investieren.

Denken Sie daran, dass der Anlagemarkt oft zyklisch ist und dass Geld oft auch zwischen verschiedenen Branchen rotiert. Es ist allzu üblich, Mittel in einem einzigen Geschäftsfeld zu binden – sagen wir, Technologie oder Gesundheitswesen – nur um festzustellen, dass die Aktienkurse plötzlich gesunken sind, weil sich das Interesse der Anleger auf einen anderen Bereich verlagert hat. Um von Wachstumsinvestmentfonds profitieren zu können, wie es bei vielen anderen Arten von Investmentfonds der Fall ist, müssen Sie in der Regel bereit sein, den Kurs für eine gewisse Zeit beizubehalten.

Das Endergebnis:Beginnen Sie Ihre Wachstumsinvestitionsstrategie

Eine Wachstumsanlagestrategie hängt davon ab, Wachstumsaktien zu finden und darauf zu setzen – Aktien von Unternehmen, die das Potenzial haben, übergroße Renditen zu erzielen. In vielerlei Hinsicht ist es das Gegenteil einer Value-Anlagestrategie, bei der es darum geht, günstige Aktienoptionen auszuwählen. Diese Strategien können parallel verwendet werden.

Möchten Sie sich an der Börse versuchen – und sehen, ob Sie das Zeug dazu haben, Ihren Notgroschen erfolgreich anzubauen? Sie sollten Wachstumsinvestitionen und andere Anlagestile recherchieren. Um mehr zu erfahren, besuchen Sie unser Financial Learning Center.