4 Vorteile der Beauftragung eines Finanzplaners

Erwägen Sie einen Co-Piloten, wenn Sie sich Ihnen gegenübersehen finanzielle Zukunft.

Schlüsselpunkte

• Ein Finanzplaner hilft Ihnen, Ihre aktuelle Situation besser zu verstehen und sich zu organisieren.
• Wenn Sie sich nicht sicher sind, was Sie tun sollen, kann Ihnen ein Finanzplaner helfen, Ziele zu identifizieren und dann einen Plan zu erstellen, um sie zu erreichen.
• Ein guter Planer hilft Ihnen, den Kurs zu halten und Ihren Fortschritt zu überwachen, was wichtige Schritte im Planungsprozess sind.

Egal, ob Sie eine komplexe Situation haben oder nur ein paar Fragen zu stellen haben, die Hinzuziehung eines Experten ist für viele Amerikaner eine hervorragende Möglichkeit, finanzielle Sicherheit zu erlangen. Die Beauftragung eines Finanzplaners hat unzählige Vorteile. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren.

1. Ihre Situation verstehen

Wenn es um persönliche Finanzen geht, wissen viele Amerikaner nicht, was sie nicht wissen. Und wenn Sie denken, dass Ihre Finanzen gesünder sind, als sie tatsächlich sind, könnte Ihnen ein böses Erwachen bevorstehen.

Der erste Schritt, den ein Finanzplaner unternimmt, wenn er mit Ihnen zusammenarbeitet, ist die Faktenfindung, seien Sie also vorbereitet, indem Sie organisiert sind. Ein Planer kann alles verlangen, von dreijährigen Steuererklärungen bis hin zu Nachlassplanungsdokumenten. Anhand dieser Informationen wird der Planer sowohl Ihre Umstände bewerten als auch Empfehlungen gemäß Ihren Zielen entwickeln und Sie während des gesamten Prozesses auf dem Laufenden halten.

2. Ziele setzen

Aber was ist, wenn Sie keine finanziellen Ziele haben? Ein Finanzplaner kann Ihnen helfen, Ziele zu setzen, die sowohl erreichbar als auch für Ihre Situation relevant sind.

In der Regel geben Planer gerne Einblick, auf welche Bereiche Ihres Finanzlebens Sie sich mehr konzentrieren müssen, wie z. B. Cashflow-Management oder steuereffizientes Investieren. Dann hilft ein Planer, Ziele zu erstellen, die Sie auf den richtigen Weg bringen, ohne überwältigend zu werden. Ein gutes Ziel ist nicht nur spezifisch, sondern auch erreichbar und zeitnah.

3. Erstellen eines Plans

Das Erreichen Ihrer Ziele ist mehr als nur eine Frage der Willenskraft, es geht auch darum, die Kluft zwischen dem, wo Sie heute stehen, und den Zielen, die Sie sich unterwegs gesetzt haben, zu überbrücken. Finanzplaner sind erfahren in der Erstellung einer Roadmap oder eines Finanzplans, der Sie zu Ihren Zielen führt.

Finanzpläne können viele verschiedene Formen annehmen, aber normalerweise segmentieren sie Ihr Finanzbild, identifizieren Ihre aktuelle Situation und die Empfehlungen Ihres Planers, um Sie voranzubringen. Ihr Finanzplaner könnte Ihnen beispielsweise einen Bericht präsentieren, der in Kategorien wie „Cashflow“, „Ruhestand“, „Steuerplanung“ und mehr unterteilt ist.

Im Abschnitt "Rente" sehen Sie möglicherweise Ihren aktuellen Beitragssatz für das Rentenkonto und eine Notiz von Ihrem Planer, in der Sie aufgefordert werden, diesen Satz um 1 % pro Jahr zu erhöhen, was erreichbar und rechtzeitig ist Tor. Ihr Planer wird diese Informationen mit Ihnen besprechen, aber Sie werden immer eine Kopie der Roadmap haben. Denken Sie daran, dass sich dieser Plan ändern kann, wenn sich Ihre Lebensumstände ändern, was uns zum letzten Vorteil der Beauftragung eines Finanzplaners bringt.

4. Umsetzung und Überwachung

Die einzige Garantie im Leben ist, dass die Dinge nicht so bleiben, wie sie sind. Ihr Finanzplan sollte flexibel genug sein, um mit den Schlägen zurechtzukommen, und ein Finanzplaner kann Ihnen dabei helfen, den Überblick über Ihre Situation zu behalten.

Die Umsetzung Ihres Plans ist nicht immer so einfach wie das Befolgen der Anweisungen Ihres Finanzplaners. Meistens müssen die oben gesetzten Ziele optimiert oder angepasst werden, etwas, in dem Ihr Planer Erfahrung haben wird. Wenn sich die Dinge ändern, sollte Ihr Planer Ihre Umstände überwachen und den Plan entsprechend anpassen. In der Regel treffen sich Planer jährlich oder sogar vierteljährlich mit ihren Kunden, um sich zu erkundigen und Aktualisierungen vorzunehmen.

Die Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner bedeutet mehr als nur die Erstellung eines einmaligen Plans. Planer arbeiten nicht nur daran, einen ersten Plan zu entwickeln, sondern verfeinern diesen Plan, wenn sich Ihre finanziellen Umstände ändern. Denken Sie daran, dass Ihr Planer als Ihr Co-Pilot fungiert, sodass eine jährliche oder halbjährliche Überprüfung Ihre Chance ist, Ihre Finanzen regelmäßig zu überprüfen.