So vermehren Sie mühelos Ihr Vermögen durch Buy-and-Hold-Investitionen

Es ist kein Geheimnis, dass ich für passives Investieren, auch bekannt als Kaufen und Halten, im Vergleich zu aktivem Investieren bin (in diesem Beitrag erfahren Sie mehr über die Unterschiede zwischen den beiden). Nachdem Sie sich die Daten angesehen haben, dass 80 % der aktiven Manager den Markt in einem bestimmten Jahr nicht schlagen können, sind Sie dumm, die höheren Kosten aktiv verwalteter Investmentfonds zu zahlen gute und schlechte Zeiten.

In diesem Beitrag werde ich Ihnen erklären, warum Buy-and-Hold-Investitionen der Weg zum Wohlstand sind, selbst in diesem volatilen Investitionsumfeld.

Wie Buy-and-Hold funktioniert

Ich bin kürzlich auf die folgende Tabelle gestoßen und sie hat mich umgehauen. Er schlüsselt die annualisierten Renditen verschiedener Anlagekategorien über einen Zeitraum von 20 Jahren auf. Es ist interessant zu sehen, dass nach dem enormen Anstieg der Immobilienpreise der Zusammenbruch dazu geführt hat, dass die annualisierte Rendite der Immobilienpreise knapp unter 3 % liegt, was ungefähr dem historischen Durchschnitt entspricht.

Aber der interessanteste Teil ist dieser:Schauen Sie sich die Spalte für den S&P 500 an. Über 20 Jahre hat er knapp 8 % pro Jahr zurückgegeben. Das heißt, wenn Sie Ihr Geld nehmen und es in einen S&P 500-Indexfonds stecken und es in Ruhe lassen würden (Kaufen und Halten), hätte Ihre Rendite in diesen 20 Jahren knapp 8 % pro Jahr betragen.

Scrollen Sie nun nach rechts und beachten Sie die Spalte, die als durchschnittlicher Investor gekennzeichnet ist. The Average Joe erzielte in den gleichen 20 Jahren eine Rendite von mageren 2,6 % pro Jahr. Wie sind sie auf diese Zahl gekommen?

Die Studie untersuchte die Zu- und Abflüsse von Investmentfonds. Eine andere Möglichkeit, dies zu sagen, ist der Geldbetrag, den Investoren in den Markt investiert und sich vom Markt zurückgezogen haben. Das bedeutet nicht nur Geld, das Sie investiert und dann aus dem Markt genommen haben, um es unter Ihrer Matratze zu verstecken. Es umfasst auch die Zeiten, in denen Sie Geld in einen Fonds investieren, Ihre Rendite nicht mögen, einen anderen Fonds verkaufen und kaufen. Auch das ist ein Geldzufluss (Kauf des Fonds), ein Geldabfluss (Verkauf des Fonds) und dann ein weiterer Zufluss (Kauf des neuen Fonds).

Warum so ein drastischer Unterschied? Die Antwort ist, weil es an Disziplin mangelt und die Bedeutung von Buy and Hold nicht verstanden wird. Wenn der Markt fällt, bekommen Anleger Angst und nehmen ihr Geld aus dem Markt. Der Markt erholt sich, aber der durchschnittliche Anleger steht immer noch verängstigt am Rande.

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Bis er oder sie den Mut aufbringt, wieder zu investieren, ist der Großteil des Anlaufs bereits hinter sich. Jeder Gewinn wird zunichte gemacht, wenn sie den Markt wieder nach unten treiben und am Boden verkaufen, aus Angst, dass der Markt weiter fallen wird. Dieser Kreislauf wiederholt sich immer wieder. Siehe das Bild unten für eine visuelle Darstellung dieses Zyklus.

Der Renditeunterschied bei Buy and Hold

Wie sieht dieser Renditeunterschied zwischen einer Investition in den S&P 500 über 20 Jahre (Kaufen und Halten) und einer Investition in Dollar aus, wie der Average Joe aussieht? Nehmen wir an, Sie haben 10.000 US-Dollar investiert. Hätten Sie nach 20 Jahren in den S&P 500 investiert und wären Sie durch alle Höhen und Tiefen investiert geblieben und hätten jährlich 8 % Rendite erzielt, hätten Sie über 46.000 US-Dollar. Wenn Sie wie der durchschnittliche Investor kaufen und verkaufen würden, hätten Sie 17.000 US-Dollar. Das sind 30.000 $ Unterschied!

Tipps für erfolgreiches Kaufen und Halten

Wie vermeiden Sie es, ein weiterer durchschnittlicher Investor zu sein? Kaufen und halten . Verkaufen Sie nicht, wenn der Markt absackt. Es ist eine einfache Idee, aber aufgrund Ihrer Emotionen ist es nicht einfach. Aber wenn Sie Ihre Emotionen in den Griff bekommen, werden Sie Gewinne sehen, wenn Sie an der Börse investieren.

• Jetzt lesen: Erfahren Sie mehr über das Investieren in einen volatilen Aktienmarkt

Hier sind einige weitere Tipps, die Ihnen dabei helfen, langfristig investiert zu bleiben:

• Haben Sie einen Plan. Es ist bewiesen, dass die erfolgreichsten Investoren diejenigen sind, die einen Plan haben. Wenn Sie einen Plan mit Ihren Zielen haben, können Sie darauf zurückgreifen, wenn der Markt wild schwingt. Ihr Plan wird Sie daran erinnern, warum Sie so investieren, wie Sie sind, und Sie davon abhalten, voreilige Entscheidungen zu treffen.

• Schalten Sie die Medien aus . Sie fördern Angst und Überschwang. Wenn der Markt fällt, sehen Sie sich keine Nachrichten an und lesen Sie keine Zeitung. Wenn Sie das tun, lachen Sie, wenn Sie das Bild der Person an der Wall Street mit Angst im Gesicht sehen. Ich schwöre, sie haben das Bild für diese Momente gespeichert. Sie zeigen es immer.

• Schauen Sie nicht jeden Tag auf Ihre Investitionen . Große Schwankungen oder Verluste auf Ihrem Konto zu sehen, wird das Problem nur vergrößern, Sie noch mehr beunruhigen und Sie schließlich dazu bringen, Ihre Buy-and-Hold-Strategie aufzugeben. Entscheiden Sie sich dafür, Ihre Investitionen vierteljährlich zu überprüfen. Wenn Sie öfter hinschauen müssen, dann nur nach einem wirklich guten Tag an der Wall Street. Selbst wenn Sie Verluste haben, können Sie sich auf die Tatsache konzentrieren, dass Sie heute X $ verdient haben.

• Behalte die Dinge im Blick. Wenn der Markt fällt, müssen Sie erkennen, dass der Markt zurückkommen wird. Das tut es immer. Betrachten Sie die Drops als Kaufgelegenheiten. Einige schlagen sogar vor, dass Sie einen Marktrückgang genauso betrachten wie einen Verkauf im Lebensmittelgeschäft. Wenn der Laden die Preise senkt, haben Sie keine Angst und hören auf, den Artikel zu kaufen. Sie kaufen mehr, weil Sie einen Deal bekommen. In vielerlei Hinsicht ist der Aktienmarkt derselbe. Meine größten Renditen erzielte ich mit Investitionen, die ich nach massiven Markteinbrüchen gekauft habe.

• Erfahren Sie mehr über Investitionen. Eine gute Möglichkeit, Ihre Emotionen und Ihre Angst vor Investitionen in den Griff zu bekommen, besteht darin, sich weiterzubilden. Je mehr Sie über das Investieren verstehen, desto weniger werden Ihre Emotionen Ihre Entscheidungen diktieren. Sie müssen nicht promovieren, sondern nur die Grundlagen, von denen Sie sehr profitieren werden. Ich habe ein eBook geschrieben, 7 Schritte zum Investieren, die Sie reich machen, das genau das tut. Wie Sie dem Titel entnehmen können, dreht sich alles ums Investieren und darum, was Sie tun müssen, um beim Investieren erfolgreich zu sein.

Wo man mit einer Buy-and-Hold-Strategie investieren sollte

Wenn Sie bereit sind, eine Buy-and-Hold-Anlagestrategie umzusetzen, wo sollten Sie ein Konto eröffnen und investieren? Es gibt viele Online-Broker da draußen, aber nicht alle eignen sich aufgrund der Gebühren, die viele verlangen, für einen Buy-and-Hold-Investor.

Nachfolgend habe ich meine Auswahl für Sie hervorgehoben. Weitere Optionen finden Sie in meiner Online-Broker-Vergleichstabelle.

• Verbesserung: Betterment ist ein Robo-Advisor, der ein perfekter Ort für einen Buy-and-Hold-Investor ist. Sie brauchen 10 Minuten, um ein Konto und eine automatische monatliche Einzahlung einzurichten, und Sie sind fertig. Sie kümmern sich von diesem Punkt an um alles (und ich meine alles). Hier können Sie ein Konto eröffnen.

• Motivanlage: Motif Investing ermöglicht es Ihnen, ein „Motiv“ von Aktien zu erstellen und in alle zu etwa dem gleichen Preis zu investieren, den die meisten anderen Broker für die Investition in eine einzelne Aktie verlangen. Sie können ein vorgefertigtes Stockmotiv auswählen oder Ihr eigenes erstellen. Sie können sich sogar für ihre kostenlosen Horizon-Portfolios anmelden. Hier ist ein Link, um loszulegen.

• Charles Schwab: Schwab ist der Goldstandard, wenn es um einen Online-Broker geht. Sie können in eine große Auswahl an kostengünstigen Investmentfonds und ETFs investieren (einige ETFs können kostenlos gehandelt werden), einschließlich der eigenen Fonds von Schwab. Das Tolle an der Investition in einen Investmentfonds von Schwab ist, dass Sie mit nur 100 US-Dollar beginnen und in Zukunft nur 1 US-Dollar investieren können! Hier können Sie ein Konto eröffnen.

• Avantgarde: Vanguard hat den Buy-and-Hold-Trend ausgelöst. Sie bieten Anlegern nichts als kostengünstige Investitionen. Sie benötigen zwar mindestens 3.000 US-Dollar, um mit ihnen zu beginnen, aber wenn Sie das Geld haben, sind sie definitiv eine Überlegung wert. Hier ist ein Link, um loszulegen.

Wenn Sie schließlich bei Ihrem derzeitigen Broker bleiben möchten, tun Sie sich selbst einen Gefallen und melden Sie sich für ein kostenloses Konto bei Personal Capital an. Dies zeigt Ihnen nicht nur, wie viel Geld Sie an Gebühren zahlen, sondern auch, wie diversifiziert Sie sind. Beides ist entscheidend für den langfristigen Erfolg. Hier erfahren Sie alles über ihren Service.

Abschließende Gedanken

Tun Sie, was Sie tun müssen, um langfristig am Markt zu bestehen. Es macht einen Unterschied, wenn Sie ständig kaufen und verkaufen. Sie können überall über das Kaufen und Verkaufen und das Leben als aktiver Investor lesen. Denken Sie daran, dass Unternehmen Sie zum Handeln ermutigen, weil sie so Geld verdienen – durch Handelsgebühren und Provisionen.

Sie müssen nicht handeln, um ein erfolgreicher Investor zu sein. Tatsächlich werden Sie, wie ich in diesem Beitrag gezeigt habe, höchstwahrscheinlich erfolgreicher sein, wenn Sie nicht traden und stattdessen eine Buy-and-Hold-Investitionsstrategie anwenden.

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