Ihr Spickzettel, wie Sie mit 1000 $ in Dividenden investieren können

Investieren mag wie ein Zeitvertreib für die Reichen erscheinen… Aber das ist nicht der Fall. Dieser Anleitungsartikel zeigt Ihnen, wie Sie mit 1.000 $ (oder weniger) mit Dividendeninvestitionen beginnen können. Noch nie war der Aufbau eines Portfolios so kostengünstig wie heute.

Das liegt an der Zunahme von Discount-Brokern. Discount-Broker machen es kostengünstig, kleinere Geldsummen anzulegen.

Die meisten Discount-Broker ermöglichen es Anlegern, für weniger als 10 $ pro Trade zu handeln. Einige bieten sogar kostenlosen Handel an:

• Robinhood bietet kostenlosen Handel an
• Loyal3 bietet kostenlose Trades an
• Motif Investing bietet „Motive“ für nur 9,95 $
an

Diese Brokerages minimieren die Investitionskosten.

Als Faustregel gilt, dass Sie Ihre Transaktionskosten immer unter 1 % Ihres gesamten Handelsbetrags halten sollten. Zum Beispiel – wenn Ihr Broker Ihnen 7 $ für den Handel berechnet, sollten Sie in Stücke von 700 $ oder mehr investieren. Kostenlose Maklergeschäfte ermöglichen es Anlegern, kleinere Geldsummen zu investieren. Und nur weil ein Online-Broker keine kostenlosen Aktiengeschäfte anbietet, heißt das nicht, dass es sich nicht lohnt, sie sich anzusehen. Sowohl bei Fidelity als auch bei Schwab können Sie einige ETFs gebührenfrei handeln.

In was Sie investieren sollten – Beginnen Sie mit den Grundlagen der Dividendenanlage

Es ist wichtig, kosteneffektiv investieren zu können, aber es sagt Ihnen nicht, worin Sie investieren .

Hier kommen Dividendeninvestitionen ins Spiel. Die Kernidee der Dividendenanlage ist, dass sich Ihre Investitionen auszahlen sollten (Was für ein neuartiges Konzept).

Dividendenzahlende Aktien zahlen einen Teil ihres Gewinns an die Aktionäre aus. Je höher der Prozentsatz der ausgezahlten Gewinne ist, desto höher ist die Ausschüttungsquote des Unternehmens. Du kannst schnell sehen, wie viel eine Dividendenaktie zahlt, indem du dir ihre Dividendenrendite ansiehst. Die Dividendenrendite ist die Dividendenzahlung pro Aktie dividiert durch den Preis pro Aktie.

Bei sonst gleichen Bedingungen gilt:Je höher die Dividendenrendite, desto besser. Auf dem heutigen Markt sind Renditen schwer zu erzielen. Der S&P 500 rentiert derzeit mit 2,1 %. Seine historische durchschnittliche Dividendenrendite beträgt 4,4 %.

Seit Jahrzehnten sinken die Dividendenrenditen. Dafür gibt es einige Gründe. Erstens sind Aktien im Allgemeinen heute teurer als ihre historischen Durchschnittswerte. Das historische Kurs-Gewinn-Verhältnis des S&P 500 beträgt 15,6. Es ist derzeit am 23.0. Zweitens haben Änderungen der Dividendenbesteuerungsregeln dazu geführt, dass Dividenden für steuerpflichtige Anleger weniger steuerwirksam sind als Kapitalerträge.

Schließlich haben Aktienrückkäufe in vielen Unternehmen gegenüber Dividenden an Popularität gewonnen, da Aktienrückkäufe dazu beitragen, die Aktienkurse in die Höhe zu treiben. Die Vergütungspakete vieler Führungskräfte sind an steigende Aktienkurse gebunden. Dividenden erhöhen den Aktienkurs nicht, weil das Geld direkt an die Aktionäre ausgezahlt wird. Aktienrückkäufe reduzieren die Anzahl der ausstehenden Aktien, wodurch die verbleibenden Aktien wertvoller werden. Dies macht sie für Investoren beliebt.

Trotz dieser Änderungen gibt es immer noch viele Unternehmen, die hohe Dividendenrenditen zahlen – und die ihre Dividendenzahlungen im Laufe der Zeit erhöhen, sodass es ein guter Zeitpunkt ist, mit Dividendeninvestitionen zu beginnen.

Gründe, ein Dividendeninvestor zu sein

Dividendenaktien haben in der Vergangenheit den Markt über lange Zeiträume übertroffen. Ich glaube, der Grund dafür ist, dass Dividenden zahlende Unternehmen folgende Möglichkeiten haben:

1. Generieren Sie konsequent Bargeld
2. An die Aktionäre auszahlen

Das bedeutet, dass das Management eines Unternehmens versucht, die Aktionäre zu belohnen, und Das Geschäft ist im Allgemeinen profitabel. Es gibt eine bestimmte Art von Dividendenaktien, die sich besonders gut entwickelt hat; Aktien, die jährlich steigende Dividenden zahlen .

Der Dividend Aristocrats Index besteht aus 50 Unternehmen, die in 25 oder mehr aufeinanderfolgenden Jahren steigende Dividenden gezahlt haben. Der Dividend Aristocrats Index hat den Markt in den letzten zehn Jahren um über 3 Prozentpunkte pro Jahr übertroffen. Das ist hervorragende Leistung .

Der Dividend Aristocrats Index besteht aus einigen der besten und bekanntesten Unternehmen der Welt. Unternehmen wie:

• Coca-Cola (KO)
• Johnson &Jonson (JNJ)
• Procter &Gamble (PG)
• Colgate-Palmolive (CL)
• Wal-Mart (WMT)
• 3M (MMM)

Der beste Grund, ein Dividendeninvestor zu sein, ist, mit der Zeit steigendes passives Einkommen zu generieren . Die Investition in qualitativ hochwertige Aktien mit Dividendenwachstum, die seit langem steigende Dividenden zahlen, macht es sehr wahrscheinlich, dass sich Ihre Investitionen jedes Jahr mehr auszahlen.

Bauen Sie Ihren Dividenden-Schneeball auf

Haben Sie von Schuldenschneebällen gehört?

Die Idee ist, Ihre Schulden vom kleinsten zum größten aufzureihen und sie der Reihe nach abzuzahlen (kleinste zuerst). Wenn Sie die kleineren Schulden zurückzahlen, haben Sie weniger Zinsausgaben und mehr Geld, das Sie auf die größeren Schulden werfen können. Dieses Geldwachstum zum Abzahlen von Schulden ist ein „Schneeball“ – je mehr Schulden Sie abzahlen, desto mehr Geld müssen Sie noch mehr Schulden abzahlen.

Der Aufbau eines Portfolios aus Dividenden-Wachstumsaktien ist dasselbe.

Wenn Sie mit dem Investieren beginnen, wird Ihr Portfolio nur einen geringen Ertrag erwirtschaften. Sie haben jedoch zwei Dinge, die zu Ihren Gunsten arbeiten:

1. Dividendenwachstumsaktien erhöhen die Dividenden im Laufe der Zeit
2. Das Geld, das Sie im Laufe der Zeit sparen, summiert sich

Beispiel:Ein Portfolio von 5.000 $, das in Aktien mit einer Dividendenrendite von 3 % investiert ist, zahlt Ihnen jedes Jahr 150 $ an passiven Dividendenerträgen.

Wenn die Dividenden der Aktien, in die Sie investiert haben, um 6 % pro Jahr steigen (was sehr vernünftig ist – und möglicherweise sogar konservativ), werden Sie in 10 Jahren 269 $ pro Jahr mit Dividenden verdienen … ohne zusätzliches Geld hinzuzufügen.

Stellen Sie sich nun vor, Sie reinvestierten diese Dividenden jedes Jahr in mehr Aktien mit Dividendenwachstum. Am Ende von 10 Jahren würden Sie jedes Jahr 355 $ an passivem Einkommen verdienen.

Mit der Zeit schneit Ihr Geld.

Um mit Aktien mit Dividendenwachstum wirklich einen Schneeballeffekt zu erzeugen, musst du:

1. Investieren Sie regelmäßig
2. Dividenden reinvestieren

Dies wird im Laufe der Zeit zu ernsthaften Compounding-Effekten führen. Die Erträge Ihres Portfolios wachsen aus dem Geld, das Sie ihm hinzufügen, dem Geld, das aus Dividenden reinvestiert wird, und Dividendenerhöhungen aus den Aktien mit Dividendenwachstum, in die Sie investiert haben.

Welche Aktien mit Dividendenwachstum zu kaufen sind

Es gibt zwei Möglichkeiten, in Aktien mit Dividendenwachstum zu investieren, wenn Sie mit dem Investieren in Dividenden beginnen – indirekt über ETFs oder direkt über einzelne Aktien.

Beide Methoden haben Vor- und Nachteile.

ETFs geben Ihnen sofortigen Zugang zu einem diversifizierten Portfolio von Aktien mit Dividendenwachstum. Sie sind auch zeiteffektiv. Sie müssen nicht verschiedene einzelne Unternehmen recherchieren. Alles, was Sie tun müssen, ist in den ETF zu investieren, und Sie sind fertig. Es gibt eine Vielzahl von Dividenden-ETFs. Basierend auf meinen Recherchen sind die besten Dividenden-ETFs:

• Erste Trust Value Line Dividendenerträge (FVD)
• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
• S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

Der Nachteil bei der Investition in Dividenden-ETFs sind ihre Kostenquoten. ETFs sind keine Wohltätigkeitsorganisationen – sie erheben Gebühren für ihre Dienstleistungen. Dies verringert Ihre Rendite, da Geld von Ihren Anlagen an den Fondsmanager gezahlt wird. Sie können auch nicht genau auswählen, in was Sie investieren – diese Entscheidungen werden vom Fondsmanager getroffen und basieren auf der Methodik des ETF.

Dies bringt uns zur Investition in einzelne Dividendenunternehmen.

Der Vorteil, Dividenden in einzelne Aktien zu investieren, ist, dass Sie es genau wissen was du besitzt. Dies kann hilfreich sein, wenn man versucht, Rezessionen zu überstehen. Für viele Menschen ist es einfacher, Coca-Cola-Aktien (oder andere großartige Unternehmen) während einer Rezession zu halten, weil Sie wissen, dass es dem Unternehmen am Ende gut gehen wird. Die Investition in ETFs ist weniger klar – Sie erhalten nicht die gleiche Verbindung wie bei einer Investition in ein einzelnes Unternehmen.

Der zweite Vorteil der Investition in einzelne Aktien ist, dass sie kostengünstiger ist. Es fallen keine Verwaltungsgebühren an, wenn Sie direkt in einzelne Aktien investieren.

Der Nachteil bei der Investition in einzelne Aktien ist, dass es länger dauert. Sie müssen Unternehmen mit Wettbewerbsvorteilen finden, die zu fairen oder besseren Preisen gehandelt werden. Sie müssen auch Vertrauen in diese Unternehmen haben, um sie durch die Höhen und Tiefen des Marktes zu halten.

Die vier Schritte unten sind ein schneller Weg, um qualitativ hochwertige Aktien mit Dividendenwachstum zu finden geeignet für langfristiges Halten. Ihre Investitionen sollten alle vier dieser Kriterien erfüllen:

1. Unternehmen, die Sie gut verstehen (wie PepsiCo oder Wal-Mart)
2. Aktien, die unter einem Kurs-Gewinn-Verhältnis von (höchstens) 20 und vorzugsweise unter 15 gehandelt werden
3. Aktien mit einer langen Geschichte von Dividendenerhöhungen jedes Jahr (ich bevorzuge mehr als 25 Jahre)
4. Aktien mit Dividendenrenditen über 3 %

Der bereits erwähnte Dividend Aristocrats Index ist ein großartiger Ort, um mit der Suche zu beginnen. Alle Dividendenaristokraten haben über 25 Jahre ununterbrochene Dividendenzahlungen ohne Kürzung.

Erfolg planen

Beginnen Sie Dividendeninvestitionen mit einem Plan. Es ist wichtig, jeden Monat (oder je nach Ihren Umständen vierteljährlich) zu sparen und zu investieren, unabhängig davon, ob der Markt steigt oder fällt – solange qualitativ hochwertige Aktien mit Dividendenwachstum zu fairen oder besseren Preisen erhältlich sind.

Sie sollten Ihr Portfolio im Laufe der Zeit so aufbauen, dass es mehr als 20 Namen umfasst (wenn Sie in einzelne Aktien investieren). Dies bietet Ihnen die Vorteile der Diversifikation. Niemand kann die Zukunft sagen. Indem Sie Ihre Investitionen auf viele großartige Unternehmen verteilen, ist Ihr Portfolio immer noch in guter Verfassung, wenn einem Ihrer Bestände etwas unerwartet Schlimmes passiert.

Sie sollten auch Rezessionen und starke Kursrückgänge planen und sich darauf vorbereiten. Aktien können jederzeit um 50 % oder mehr fallen. Dies geschah vor relativ kurzer Zeit während der Großen Rezession von 2007 bis 2009. Es kann und wird wieder passieren.

Anleger, die am unteren Ende des Marktes verkauften, machten sehr schwere Verluste. Anleger, die ihre Aktien mit Dividendenwachstum hielten, Dividenden reinvestierten, als die Aktien fielen, und weiterhin zu niedrigen Preisen kauften, schnitten sehr gut ab.

Wenn Sie sich rechtzeitig auf Kursrückgänge und Rezessionen vorbereiten, werden Sie wahrscheinlich erfolgreicher sein.

Das Endziel von Dividendeninvestitionen ist der Aufbau eines Portfolios, das Ihnen jedes Jahr große und steigende Dividendenerträge zahlt.

Egal, ob Sie in 1 oder 2 Einzelaktien (abhängig von Ihren Maklerkosten) oder in einen hochwertigen Dividenden-ETF investieren, Sie können und sollte Beginnen Sie Ihr Dividendenportfolio mit nur 1.000 $.

Wichtig ist, dass Sie anfangen Dividendeninvestitionen, und dass Sie weiterhin hinzufügen im Laufe der Zeit in Ihr Portfolio.

Pflanzen Sie heute Ihre Bäume für Dividendeninvestitionen, damit Sie später im Leben einen Wald des Dividendenwachstums haben.

Biografie des Autors: Dieser Startbeitrag zur Dividendeninvestition stammt von Ben Reynolds von Sure Dividend. Sure Dividend verwendet die 8 Regeln für Dividendeninvestitionen, um qualitativ hochwertige Portfolios mit Dividendenwachstum aufzubauen.

[Bildnachweis:Megan/Flickr]