10 große Vor- und Nachteile einer Investition in Immobilien

Die Investition in Immobilien kann eine großartige Möglichkeit sein, Vermögen aufzubauen und Ihre finanzielle Zukunft zu sichern.

Infolgedessen ist diese Anlageklasse für viele Anleger zu einer beliebten Anlage geworden.

Während Investitionen viele Vorteile bieten, gibt es auch einige Nachteile, die viele neue Immobilieninvestoren möglicherweise übersehen oder denen sie sich nicht einmal bewusst sind.

Das Ergebnis sind viele Kopfschmerzen und das Potenzial für verlorenes Geld.

In diesem Beitrag bespreche ich 10 Vor- und Nachteile von Investitionen in Immobilien.

Indem Sie diese Probleme kennen, bevor Sie investieren, können Sie sicherstellen, dass Immobilien für Sie geeignet sind, und möglicherweise einige der Fallstricke vermeiden.

10 große Vor- und Nachteile einer Investition in Immobilien

5 Vorteile der Investition in Immobilien

Investitionen in Immobilien bieten viele Vorteile.

Hier sind die größten, die für die meisten Investoren wichtig sind.

#1. Langfristiger Kapitalzuwachs

Einer der größten Vorteile von Immobilien ist, dass sie mit der Zeit an Wert gewinnen.

Da die Immobilienpreise mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate von knapp 5 % steigen, ist dies eine risikoarme Investition zum Aufbau von Vermögen und finanzieller Sicherheit.

Während diese Rendite niedriger ist als bei anderen Investitionen, wie Aktien, ist das Risiko viel geringer.

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Außerdem neigen Immobilien dazu, mit der Inflation Schritt zu halten, sodass Sie wissen, dass Sie durch Immobilieninvestitionen keine Kaufkraft verlieren.

#2. Grundsteuervergünstigungen

Die Investition in Immobilien bietet Ihnen auch viele Steuervorteile.

Für den Anfang gibt es mehrere Abschreibungen, die dazu beitragen können, Ihr steuerpflichtiges Einkommen zu reduzieren und sogar den Geldbetrag zu erhöhen, der für die Reinvestition in andere Immobilien zur Verfügung steht.

Dazu gehören das Geld, das Sie ausgeben, um Ihr Gerät aufzurüsten, Werbung zu machen, die Kilometer, die Sie zu Ihrem Grundstück fahren, und mehr.

Folglich ist dies einer der wichtigsten Gründe für die Investition in Immobilien.

Ein weiterer Steuervorteil ist die Hebelwirkung.

Hebelwirkung ist die Idee, dass Sie Mittel leihen können, um Ihre Kapitalrendite zu steigern.

Das bedeutet im Grunde, wenn Sie über genügend Eigenkapital in einer Immobilie verfügen, können Sie Geld für diese Immobilie leihen, um in weitere Immobilien zu investieren.

Oder Sie verwenden das Geld aus dem Eigenkapital für den Lebensunterhalt.

Angenommen, Ihre Mieteinheit hat einen Wert von 250.000 $ und Sie haben eine Hypothek von 100.000 $.

Sie können $150.000 von der Einheit nehmen und sie nach Belieben verwenden.

Diese Kreditaufnahme verschafft Ihnen Zugang zu einem zusätzlichen Investitions- und Kapitalniveau, das ohne sie sonst nicht möglich wäre.

Die Abschreibung ist ein weiterer Vorteil, den viele Immobilieninvestoren nutzen.

Mit dieser Idee können Sie jedes Jahr, in dem Sie die Immobilie besitzen, einen Prozentsatz des Kaufpreises und Upgrades abschreiben.

Diese Abschreibung senkt direkt Ihre Steuerschuld, indem sie mit Ihren Mieteinnahmen verrechnet wird.

Natürlich haben diese Ideen, wie bei allem, was mit Steuern zu tun hat, viele Regeln und Ausnahmen.

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Sie müssen sicherstellen, dass Sie jede gründlich untersuchen, um festzustellen, wie sie sich auf Ihre finanzielle Situation auswirken wird.

#3. Stetiger Cashflow

Ein weiterer Vorteil der Investition in Immobilien ist der monatliche Cashflow.

Obwohl dieser Vorteil nicht für alle Anleger gilt, kann er einer Ihrer besten Freunde sein, wenn Sie richtig investieren.

Cashflow bedeutet, dass Ihre monatlichen Einnahmen aus einer Immobilie deren Ausgaben übersteigen.

Dazu gehören Hypothekenzahlungen, Grundsteuern, Grundsteuern, Versicherungsprämien und andere Wartungskosten, die Sie jeden Monat zahlen.

Das Ergebnis ist ein stetiger Einkommensstrom, der Ihnen helfen kann, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen, und Ihnen zusätzliche finanzielle Sicherheit bietet.

Nehmen wir beispielsweise an, Ihre Einheit erwirtschaftet Nettomieteinnahmen in Höhe von 500 $ pro Monat, ohne Hypothekenzahlungen.

Wenn sich die monatlichen Ausgaben auf 350 $ belaufen, bleiben Ihnen jeden Monat 150 $ als Cashflow übrig.

Sie können wählen, ob Sie dieses Geld in eine andere Immobilie reinvestieren, es zum Leben verwenden oder was auch immer Sie möchten.

#4. Ermöglicht Hebelwirkung

Wie oben erwähnt, besteht einer der größten Vorteile von Immobilieninvestitionen darin, dass sie Hebelwirkung ermöglichen.

Mit dieser Methode können Sie das Geld anderer Leute verwenden, um Ihr Vermögenspotenzial zu erhöhen und gleichzeitig das Risiko zu senken, da Sie nicht vollständig verantwortlich sind, wenn die Dinge schief gehen.

Angenommen, Sie haben 25.000 $ gespart, möchten aber in Immobilien investieren.

Mit Leverage können Sie dieses Geld als Anzahlung für andere Immobilien verwenden, während Sie sich den Rest für ein 80/20-Split-Darlehen leihen.

In diesem Fall werden 80 % von Ihrem Kreditgeber und 20 % von Ihnen bereitgestellt.

Sie besitzen einen Vermögenswert, für den Sie nur 20 % seines Wertes hinterlegen mussten.

Nehmen wir an, eine Immobilie ist heute 250.000 $ wert und wird jährlich um 5 % geschätzt.

In 2 Jahren liegt der Wert jetzt bei 275.625 $.

Wenn Sie verkaufen und diesen geforderten Preis erhalten würden, würden Sie 80 % des ursprünglichen Darlehens an die Bank zurückzahlen, in diesem Fall 200.000 $, und die restlichen 75.625 $ behalten.

Sie haben gerade über 25.000 $ verdient.

Ich habe dieses Beispiel einfach gehalten, um Ihnen die Macht der Hebelwirkung zu zeigen.

In der realen Welt müssen Sie monatliche Hypothekenzahlungen leisten und sich mit Maklergebühren auseinandersetzen, aber Sie konnten mit weniger als 100 % des Geldes anfangen.

Diese Wertsteigerung ermöglicht es Ihnen, mehr Eigenkapital anzuzapfen, mit dem Sie den Kauf weiterer Immobilien finanzieren können.

#5. Niedrige Volatilität

Ich habe erwähnt, dass Immobilien an Wert gewinnen und weniger riskant sind als Aktien.

Dies liegt daran, dass der Wert von Immobilien in der Regel nicht sinkt.

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Während es Zeiten gibt, in denen die Preise landesweit fallen, wie damals während der Finanzkrise, ist dies selten.

Höchstens bestimmte Immobilienmärkte werden von Zeit zu Zeit kein Preiswachstum oder einen kleinen Rückgang verzeichnen.

Aber egal wo Sie sich im Land befinden, die Menschen brauchen einen Platz zum Leben.

Und dies trägt dazu bei, dass Immobilien eine stabile Investition bleiben.

5 Nachteile einer Investition in Immobilien

So groß die Vorteile auch sind, es gibt auch Nachteile bei der Investition in Immobilien.

Dies sind die Dinge, die Sie wissen müssen, bevor Sie in Immobilien investieren.

#1. Benötigen Sie viel Geld, um anzufangen

Eine der größten Eintrittsbarrieren auf dem Wohnungsmarkt ist Geld.

Wenn Sie eine Mietimmobilie kaufen möchten, sei es ein Einfamilienhaus oder eine Apartmentanlage, benötigen Sie am Anfang viel Geld.

Der größte Teil dieses Geldes wird für die Anzahlung verwendet, damit Sie das Darlehen absichern können.

Aber Sie brauchen auch Geld, um notwendige Reparaturen durchzuführen und die Immobilie zur Miete zu vermarkten.

Sie benötigen auch Geld auf der Bank, um laufende Kosten, Wartungsprobleme und Hypothekenzahlungen zu decken, falls Ihre Immobilie nicht mehr vermietet wird.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie kaufen eine Immobilie im Wert von 200.000 $ und zahlen 10 %.

Das bedeutet, dass Sie 40.000 US-Dollar benötigen, um den Kredit zu erhalten.

Wenn die Mieten in Ihrer Gegend 1.500 $ betragen, schlagen Experten vor, dass Sie mindestens 3 Monatsbruttomieten in Mietrücklagen haben.

Außerdem sollten Sie zusätzlich 10 % der Miete pro Monat für Reparaturen sparen.

Das bedeutet, dass Sie zusätzlich 4.950 $ benötigen.

Es gibt zwar Möglichkeiten, Mieteinheiten mit wenig oder sogar ohne Anzahlung zu kaufen, aber das ist nicht immer der Fall.

Wenn Sie also mit Immobilien durchstarten möchten, benötigen Sie eine angemessene Summe Geld.

#2. Ideale Eigenschaften schwer zu finden

Einer der wohl größten Nachteile von Mietimmobilien ist es, dass es schwierig ist, Immobilien mit positivem Cashflow zu finden.

Sicherlich stehen zu einem bestimmten Zeitpunkt viele Häuser zum Verkauf, aber nicht alle davon sind als Investition sinnvoll.

Sie müssen herausfinden, wie hoch Ihre monatlichen Zahlungen sein werden, und dann sehen, wie viel Sie pro Monat für die Miete verlangen können.

Dann müssen Sie alle Reserven, die Sie behalten müssen, wieder hinzufügen und haben immer noch etwas Gewinn übrig.

Danach fallen die meisten Immobilien aus, was bedeutet, dass sie einen negativen Cashflow aufweisen oder mehr kosten, als Sie verdienen können.

Es ist schwierig, die besten Immobilien mit positivem Cashflow zu finden, da andere erfahrene Immobilieninvestoren sie finden, bevor sie überhaupt auf den Markt kommen.

Sie haben ein Netzwerk von Immobilienmaklern, die sie auf neue Häuser hinweisen, die auf den Markt kommen, und die Investoren werden einen Deal abschließen, bevor die Immobilie überhaupt zum Verkauf angeboten wird.

#3. Zeitintensiv

Der Besitz von Mietobjekten ist auch mit einem großen Zeitaufwand verbunden.

Erstens ist da die Zeit, die Sie benötigen, um die zu kaufenden Immobilien zu finden.

Wie bereits erwähnt, ist dies schwierig, sodass Sie viel Zeit damit verbringen werden, Häuser zu analysieren, die sich als nicht rentable Mieteinheiten herausstellen.

Wenn Sie eine Immobilie finden, müssen Sie die Finanzierung sicherstellen, die Immobilie besichtigen und den Verkauf verhandeln.

Sobald es Ihnen gehört, müssen Sie es für die Vermietung vorbereiten, es bewerben und es potenziellen Mietern zeigen.

Sie müssen sie überprüfen, und wenn sie von Ihnen mieten, müssen Sie die Miete einziehen.

Das ist viel Zeit und mehr Zeit, als viele neue Investoren nicht berücksichtigen.

#4. Mögliche Kopfschmerzen

Wenn die Zeit, die Sie damit verbracht haben, Immobilien zu finden und zu vermieten, nicht schon schlimm genug war, haben Sie die Kopfschmerzen der Mieter.

Wenn sie zu spät zahlen oder die Miete nicht zahlen, haben Sie ein Problem.

Oder wenn etwas kaputt geht, musst du es reparieren.

Abhängig von der Einheit und Ihren Mietern verbringen Sie möglicherweise viel mehr Zeit in Ihrer Mieteinheit als geplant.

Sie können zwar eine Hausverwaltung mit Reparaturen und Wartungsarbeiten beauftragen, aber wissen Sie, dass dies nicht kostenlos ist.

Die meisten Immobilienverwaltungsgebühren betragen 10 % oder mehr der Mieteinnahmen.

Wenn Sie also monatlich 1.500 $ Miete verlangen, verlangt eine Verwaltungsgesellschaft möglicherweise 150 $.

Diese Gebühr schmälert Ihren Gewinn und Sie sind wieder bei dem früheren Problem, eine Eigenschaft mit positivem Cashflow zu finden.

#5. Illiquide Anlage

Schließlich sind Immobilien eine illiquide Anlage.

Wenn Sie an der Börse investieren, können Sie Aktien oder Anleihen innerhalb von Minuten verkaufen und haben das Geld an wenigen Tagen.

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Bei Immobilien müssen Sie die Immobilie auflisten und warten, bis ein Käufer Interesse zeigt.

Dann müssen Sie verhandeln und bis zur Schließung warten, um Zugriff auf Ihr Geld zu haben.

Dies kann 3 Monate oder länger dauern, bis Sie Ihr Geld erhalten.

Eine Alternative zu traditionellen Immobilieninvestitionen

Dank der Technologie gibt es eine neue Option für Investoren, die nach Investitionsobjekten suchen und sich nicht mit den Schwierigkeiten auseinandersetzen möchten, den physischen Vermögenswert direkt zu besitzen.

Das ist Immobilien-Crowdfunding.

Es funktioniert, indem das Geld von Immobilieninvestoren gebündelt wird, um als Finanzinvestition gehaltene Immobilien zu kaufen.

So können Sie mit weniger Geld und viel weniger Kopfschmerzen loslegen.

Mein Favorit ist Arrived Homes.

Sobald Sie ein kostenloses Konto erstellt haben, können Sie Einfamilienimmobilien aus dem ganzen Land sehen, in die Sie investieren können.

Sobald Sie sich für eine Investition entschieden haben, kaufen Sie einen Anteil an der Einheit und lehnen sich dann zurück und sammeln einen passiven Einkommensstrom.

Wenn die Immobilie verkauft wird, erhalten Sie auch einen Anteil am Kapitalzuwachs.

Und Sie können mit nur 100 $ loslegen.

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Abschließende Gedanken

Es gibt 10 Vor- und Nachteile beim Investieren in Immobilien.

So großartig es auch klingt, durch diese Art der Investition passives Einkommen zu erzielen, sollten Sie wissen, dass dies nicht jedermanns Sache ist und Sie sich mit vielen Problemen auseinandersetzen müssen.

Das soll nicht heißen, dass Sie diese Anlageklasse meiden sollten.

Immobilien sind eine großartige Investition und eine großartige Möglichkeit, Ihre Risikotoleranz in Ihrem Portfolio zu erfüllen.

Aber anstatt selbst zu investieren, ist es vielleicht besser, in einen Real Estate Investment Trust, REIT oder eine der neueren Investitionsplattformen wie Arrived Home zu investieren.

Dadurch erhalten Sie Zugang zur Immobilienbranche, ohne sich mit vielen der oben aufgeführten Nachteile herumschlagen zu müssen.

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