11 wichtige Vor- und Nachteile von Investmentfonds

Investmentfonds haben viele positive Dinge, die für sie sprechen.

Aber sie haben auch einige Nachteile.

Und je nachdem, wen Sie fragen, werden einige diese Investitionen empfehlen, während andere dies nicht tun.

Also habe ich diese Liste der größten Vor- und Nachteile von Investmentfonds zusammengestellt.

Sie erfahren die häufigsten Gründe, warum Menschen die Investition in einen Investmentfonds empfehlen oder nicht empfehlen, und können infolgedessen eine fundierte Entscheidung treffen.

11 wichtige Vor- und Nachteile von Investmentfonds

6 Vorteile von Investmentfonds

Investmentfonds sind eine großartige Möglichkeit, um in den Aktienmarkt zu investieren.

Hier sind die größten Vorteile von Investmentfonds und warum Sie in Betracht ziehen sollten, in sie zu investieren.

#1. Sofortige Diversifizierung

Einer der größten Vorteile von Investmentfonds ist, dass Sie sofort diversifiziert sind.

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Da ein Investmentfonds aus Tausenden von Aktienbeständen in allen Branchen besteht, müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Sie alle Eier in einen Korb legen.

Die Portfoliodiversifikation ist von Anfang an in jeden Investmentfonds eingebaut.

Dies trägt dazu bei, sowohl das Anlagerisiko als auch die Marktvolatilität zu verringern.

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Einige Anlageexperten schlagen sogar vor, dass Sie mit nur 3 Fonds ein vollständig diversifiziertes Investmentfondsportfolio haben können.

Dies macht das Investieren für jeden Anleger einfach.

#2. Kann Bruchteile von Aktien kaufen

Ein weiterer Vorteil von Investmentfonds ist die Möglichkeit, Bruchteile von Anteilen zu kaufen.

Beim Kauf einzelner Aktien verlangen die meisten Broker, dass Sie ganze Aktien kaufen, d. h. Sie kaufen eine ganze Zahl wie 5, 50, 100 usw.

Bei Investmentfonds müssen Sie dies nicht tun.

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Sie können sich stattdessen auf den Geldbetrag konzentrieren, den Sie investieren möchten.

Wenn Sie also 25 $ investieren möchten, investieren Sie diesen Betrag.

Wenn der Investmentfonds zu 50 $ pro Anteil gehandelt wird, haben Sie gerade 0,50 Anteile gekauft.

Dies ermöglicht einfacheres Investieren und für Leute ohne viel Geld zum Investieren.

#3. Investieren Sie einen kleinen Geldbetrag

Apropos Geld:Sie können Investmentfonds für nur 1,00 $ kaufen.

Bei der Anlage in Investmentfonds gibt es zwei Anforderungen.

• Anfangsinvestition
• Nachfolgeinvestition

Der erste ist Ihre Anfangsinvestition oder der Betrag, den Sie investieren, um Ihr Konto zu eröffnen.

Dies variiert je nach Investmentgesellschaft, liegt jedoch irgendwo zwischen 1,00 $ und 50 $ oder mehr.

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Dazu kommt die nachträgliche oder zusätzliche Investition.

Das ist das Geld, das Sie weiterhin in die Zukunft investieren möchten.

Sie können eine automatische Anlageoption einrichten oder einfach zufällig mehr Geld investieren.

Die Anforderung hier ist normalerweise gleich oder geringer als die Anfangsinvestition.

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Und einige Fondsgesellschaften senken diesen Betrag, wenn Sie eine automatische Anlage einrichten.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie automatisch investieren sollten, sollten Sie das tun.

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Es wird Ihr Geld anlegen und Ihr Vermögen auf Autopilot vermehren.

Letztendlich können alle Anleger mit niedrigen Mindestinvestitionen beginnen, in die meisten Investmentfonds zu investieren, wenn sie nur sehr wenig Geld haben.

#4. Investieren Sie in eine Anlagestrategie, die Sie möchten

Mit Tausenden von Investmentfonds, die auf alle Sektoren des Aktienmarktes und verschiedene Anlageziele abzielen, können Sie ein Anlageportfolio aufbauen, das für Sie funktioniert.

Vielleicht möchten Sie in Dividendenaktien investieren.

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Sie können Investmentfonds finden, die dies tun.

Oder vielleicht möchten Sie in Aktien kleiner Unternehmen investieren.

Sie können dies auch tun.

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Mit Investmentfonds sind Ihre Möglichkeiten nahezu unbegrenzt.

Sie können basierend auf der Marktkapitalisierung investieren, z. B. große Unternehmen oder kleine Unternehmen, inländische oder internationale Unternehmen oder sogar Staatsanleihen oder Kommunalanleihen.

Eine weitere Option ist nach Anlageklasse, so dass Sie beispielsweise in Immobilien investieren könnten.

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Oder vielleicht haben Sie keine Ahnung, wie Sie Ihr Geld anlegen sollen.

Das ist auch in Ordnung, da Sie in einen Stichtagsfonds investieren können.

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Das Fazit ist, egal welche Strategie Sie verfolgen möchten, Investmentfonds machen es möglich.

#5. Professionelles Management

Ein weiterer Vorteil von Investmentfonds ist, dass sie professionell verwaltet werden.

Das bedeutet, dass ein Team von Fondsmanagern zusammenarbeitet, um die Aktien auszuwählen, in die ein Investmentfonds investiert.

Sie überwachen kontinuierlich die Wertentwicklung des Fonds und wenn sie bessere Investitionsmöglichkeiten sehen, werden sie einige Bestände verkaufen, um etwas anderes zu kaufen.

Infolgedessen ändert sich das Portfolio des Fonds ständig, um mit den Entwicklungen auf dem Aktienmarkt Schritt zu halten.

Beachten Sie, dass ein professioneller Fondsmanager nur aktiv verwaltete Fonds kauft und verkauft.

Dabei handelt es sich um Investmentfonds, deren Ziel es ist, eine zugrunde liegende Benchmark zu übertreffen.

Ein Indexfonds oder passives Management versucht nur, mit seiner Benchmark Schritt zu halten, und kauft oder verkauft daher nicht so häufig.

#6. Wiederanlage der Dividende

Der letzte Vorteil von Investmentfonds ist, dass Sie eine Dividendenreinvestition einrichten können.

Das bedeutet einfach, dass Sie jedes Mal, wenn Sie eine Dividende erhalten, entscheiden können, das Geld reinvestieren zu lassen und mehr Investmentfondsanteile zu kaufen.

Auf diese Weise können Sie Ihre Investition steigern, denn sobald Sie die Dividenden investiert haben, kann sie jetzt auch beginnen, Dividenden zu verzinsen und zu verdienen.

Das gleiche können Sie auch mit Kapitalgewinnen machen.

Entscheiden Sie sich einfach dafür, diese zu reinvestieren, und Sie werden sehen, wie der Wert Ihres Investmentfonds im Laufe der Zeit steigt, ebenso wie die Höhe Ihrer Dividenden.

5 Nachteile von Investmentfonds

So großartig Investmentfonds auch sind, es gibt einige Nachteile bei Investmentfonds.

Hier sind die größten Nachteile von Investmentfonds, die Sie kennen sollten.

#1. Große Auswahl an Investmentfonds zur Auswahl

Ein großer Nachteil von Investmentfonds ist die schiere Anzahl an Auswahlmöglichkeiten, die Sie haben.

Während ich dies schreibe, gibt es über 7.500 verschiedene Arten von Investmentfonds, aus denen Sie wählen können.

Allein der Anblick dieser Zahl kann viele davon abhalten, überhaupt mit dem Investieren anzufangen.

Was die Sache noch komplizierter macht, ist, dass viele Fonds einander sehr ähnlich sind, sie werden nur von verschiedenen Investmentfondsgesellschaften angeboten.

Darüber hinaus gibt es aktive Investmentfonds und passive Investmentfonds.

Der größte Unterschied besteht darin, dass das Managementteam bei aktiven Fonds aktiv handelt, während der Fondsmanager bei passiven Fonds mehr Hände weg hat.

Um dieses Problem zu lösen, sollten Sie Aktien mit breit angelegten Fonds anlegen, die in die zugrunde liegenden Märkte investieren.

Dadurch wird die Mehrheit der Investmentfonds zur Auswahl aussortiert.

#2. Kann sich bei Aktien überschneiden

Um den obigen Punkt fortzusetzen, haben viele Investmentfonds eine Überschneidung einzelner Aktien.

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie suchen nach Wachstumsfonds und einem gemischten Investmentfonds mit großer Marktkapitalisierung.

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Das Gesamtziel dieser beiden Fonds ist unterschiedlich.

Der Wachstumsfonds investiert in Unternehmen, die schnell wachsen, während der gemischte Fonds versucht, ein Gleichgewicht zwischen wachsenden Unternehmen und ausgereiften Unternehmen zu finden, die langsamer wachsen.

Sie klingen völlig anders.

Aber wenn Sie sich die einzelnen Aktien ansehen, die sie besitzen, sehen Sie, dass sie beide viele der gleichen Wachstumsunternehmen besitzen.

Während Sie also denken, dass Sie Ihre Anlagen diversifizieren, erweitern Sie tatsächlich einige Ihrer Bestände.

Dies kann ein falsches Gefühl von Diversifizierung oder, noch schlimmer, Überdiversifizierung vermitteln.

#3. Keine Kapitalertragskontrolle

Ein großer Nachteil von Investmentfonds ist die fehlende Kontrolle über Kapitalgewinne.

Bei Einzelaktien haben Sie die Kontrolle, wann Sie Ihre Bestände verkaufen, und folglich auch, wann Sie Kapitalerträge erzielen, auf die Sie Steuern zahlen müssen.

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Selbst bei ETFs haben Sie hierüber eine gewisse Kontrolle.

Aber bei Investmentfonds haben Sie keine Kontrolle.

Diese steuerliche Ineffizienz kann Sie mit der Zeit Geld kosten.

Sie könnten also in einen Investmentfonds investieren, keine Anteile verkaufen und trotzdem Steuern auf Kapitalgewinne zahlen, weil der Investmentfonds Anteile verkaufen musste.

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Für einige einkommensstarke Anleger ist dies eine so große Abkehr, dass sie Investmentfonds meiden.

Aber für die meisten anderen Investoren ist das keine große Sache.

Und da der IRS Kapitalerträge mit einem anderen Satz besteuert, sind die geschuldeten Steuern normalerweise gering.

#4. Hohe Gebühren

Investmentfonds können Sie viel Geld kosten.

Sie haben alle Arten von Gebühren, einschließlich der Verwaltungsgebühr, der 12-b1-Gebühr, der Rücknahmegebühren, der Verkaufsgebühren und der Kaufgebühren in Form einer Last.

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Zusätzlich zu diesen Gebühren erheben alle Investmentfonds eine andere Kostenquote.

Für aktiv verwaltete Fonds können Sie mit einer durchschnittlichen Jahresgebühr von 1 % für Aktienfonds und fast 1 % für Rentenfonds rechnen.

Beachten Sie, dass Sie diese Gebühren unabhängig von der Wertentwicklung des Fonds zahlen.

Glücklicherweise gibt es Möglichkeiten, viele dieser Gebühren zu umgehen.

Sie müssen nur ein wenig recherchieren und nach Indexfonds oder passiv verwalteten Fonds suchen.

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Passive Indexfonds bilden den Aktienmarkt ab und vermeiden nicht nur die meisten Gebühren, sondern verlangen auch die niedrigsten Gebühren.

Dies liegt daran, dass das Fondsmanagementteam nicht viel Arbeit bei der Aktienauswahl leistet.

Sie verfolgen einfach einen Benchmark-Index.

All diese Gebühren schmälern die Rendite Ihres Geldes.

Und im Laufe der Zeit können sie einen enormen negativen Einfluss darauf haben, wie viel Geld Sie am Ende haben.

Vor allem, wenn Sie in einen Investmentfonds mit höheren Verwaltungsgebühren investieren.

Wenn Sie dies tun, wird mehr von Ihrem Geld für die Gebühren bezahlt, als investiert bleibt.

Wenn weniger Geld investiert wird, wird es im Laufe der Jahre weniger stark und wächst weniger, was zu einem geringeren Endsaldo führt.

#5. Kein Echtzeithandel

Der letzte Nachteil von Investmentfonds ist, dass es keinen Handel in Echtzeit gibt.

Während Sie eine Aktie oder einen börsengehandelten Fonds (ETF) jederzeit kaufen oder verkaufen können, wenn der Markt geöffnet ist, und diesen Preis erhalten, müssen Sie bei Investmentfonds bis zum Ende des Tages warten.

Wenn Sie um 11:00 Uhr einen Verkaufsauftrag erteilen, wird Ihr Handel am Ende des Tages abgeschlossen.

Wenn Sie um 14:00 Uhr eine Kauforder aufgeben, wird diese am Ende des Tages abgeschlossen.

Einige sehen dies als eine gute Sache an, da es Anleger daran hindert, aufgrund von Emotionen irrational zu handeln.

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Andere sehen dies jedoch als Nachteil, da Sie nicht den absolut besten Preis erzielen können, basierend auf dem, was der Aktienmarkt tut.

Dies sollte für den durchschnittlichen Anleger, der langfristig investiert, kein großes Problem darstellen.

Abschließende Gedanken

Am Ende des Tages sind das die größten Vor- und Nachteile von Investmentfonds.

Auch wenn es Nachteile gibt, denke ich, dass viele Anleger davon profitieren würden, in Investmentfonds zu investieren.

Sie brauchen nicht viel Geld, und wenn Sie eine wiederkehrende Investition tätigen, können Sie Ihr Geld für sich arbeiten lassen, ohne einen Finger rühren zu müssen.

Und das kann sich in Zukunft gut auszahlen.

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