10 entscheidende Vor- und Nachteile von Small-Cap-Aktien

Beim Investieren gibt es viele verschiedene Anlageklassen.

Eine beliebte Klasse sind Small-Cap-Aktien.

Historisch gesehen schneiden Small-Cap-Aktien besser ab als Large-Cap-Aktien, was sie zu einem Favoriten vieler Anleger macht.

Aber bevor Sie sich kopfüber in die Welt der Small-Cap-Anlagen stürzen, müssen Sie die Risiken kennen.

In diesem Beitrag teile ich mit Ihnen die größten Vor- und Nachteile von Small-Cap-Aktien, die Sie kennen müssen.

10 entscheidende Vor- und Nachteile von Small-Cap-Aktien

5 Vorteile von Small-Cap-Aktien

Hier sind die größten Vorteile einer Anlage in Small-Cap-Aktien.

#1. Höherer potenzieller langfristiger Gewinn

Die meisten Small-Cap-Unternehmen sind neuere, jüngere Unternehmen und erzielen daher tendenziell überdurchschnittliche Renditen.

Da sie Geld verdienen und es in ihre Produktlinie, Ausrüstung und Mitarbeiter reinvestieren, wachsen sie schnell.

Da sie so schnell wachsen, muss ihr Aktienkurs mithalten, was langfristig zu einem höheren Wachstumspotenzial führt.

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Dieses höhere Wachstumspotenzial bedeutet jedes Jahr die Möglichkeit höherer Renditen.

#2. Small-Cap-Aktien übertreffen Large-Cap-Aktien

Wie ich zu Beginn dieses Beitrags erwähnt habe, schneiden Small-Cap-Aktien in der Vergangenheit leicht besser ab als Large-Cap-Unternehmen.

Eine Studie zeigt diese Outperformance um 10 %.

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Stellen Sie sich diese Idee so vor.

Eine Small-Cap-Aktie ist wie ein Kleinkind.

Wenn du sie ein paar Jahre nicht siehst, bist du überwältigt, wie groß sie geworden sind.

Selbst wenn Sie sie regelmäßig sehen, wissen Sie, dass sie ihre Kleidergröße innerhalb eines Jahres überschreiten können.

Erwachsene hingegen sind wie Large-Cap-Unternehmen.

Sie sehen nicht viel Wachstum.

Das soll nicht heißen, dass Sie nicht in Aktien großer Unternehmen investieren sollten.

Es sagt nur aus, warum Small Caps im Laufe der Zeit dazu neigen, Large Caps zu übertreffen.

#3. Schnell doppeltes Geld

Mit einer Small-Cap-Aktie ist es viel einfacher, Ihr Geld schnell zu verdoppeln.

Nicht nur die Aktienkurse sind traditionell niedriger, sondern auch die Anzahl der ausstehenden Aktien ist tendenziell viel geringer.

Da es nur ein geringes Angebot gibt, wird der Preis der Aktie bei steigender Nachfrage viel wertvoller.

Und es gibt viele Gründe für die steigende Nachfrage.

Das Small-Cap-Unternehmen könnte ein neues Produkt entwickeln, die Genehmigung erhalten, einen Prototyp auf den Markt zu bringen, oder sogar mit einem größeren Unternehmen zusammenarbeiten, was den Umsatz steigern wird.

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All dies sind Gründe, warum Sie Ihr Geld in kurzer Zeit verdoppeln oder mehr können.

#4. Small-Cap-Aktien sind in der Regel günstiger

Small-Cap-Unternehmen sind tendenziell niedrig bewertet.

Sie haben nicht viele Verkäufe und infolgedessen ist der Aktienkurs zusammen mit der Anzahl der ausstehenden Aktien niedrig.

Dies ermöglicht Anlegern, viele Aktien zu kaufen.

Wenn Sie 1.000 $ in Amazon-Aktien investieren können, kaufen Sie nur 0,33 Aktien.

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Aber mit denselben 1.000 US-Dollar könnten 500 oder mehr Aktien kleinerer Unternehmen gekauft werden.

#5. Investieren Sie in Indexfonds

Während viele Small-Caps einige Nachteile haben, die Sie sehen werden, besteht die beste Möglichkeit, einen großen potenziellen Verlust zu umgehen, darin, in Small-Cap-Indexfonds zu investieren.

Bei Indexfonds kaufen Sie eine große Gruppe von Small-Cap-Aktien.

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Das bedeutet, dass Sie nicht Ihr ganzes Geld verlieren, wenn ein Unternehmen scheitert oder unterdurchschnittlich abschneidet.

Sie haben es auf Hunderte von Unternehmen verteilt.

Dadurch wird Ihr Risiko in einzelnen Small-Cap-Aktien als Anleger erheblich reduziert.

5 Nachteile von Small-Cap-Aktien

Während Small-Cap-Anlagen unter anderem höhere Renditen bieten, gibt es Nachteile, die Sie beachten müssen.

Hier sind die größten Nachteile von Small-Cap-Aktien.

#1. Größerer potenzieller Verlust

Studien zeigen, dass im fünften Jahr im Unternehmen 50 % scheitern.

Wenn Sie Ihr ganzes Geld in einem dieser Unternehmen gebunden haben, haben Sie gerade alles verloren.

Und obwohl es großartig ist zu glauben, dass Sie nur in Small-Cap-Unternehmen investieren, die es schaffen werden, ist es praktisch unmöglich zu wissen, wer diese Unternehmen sind.

Zum Beispiel glaubten damals viele, dass Apple sein Geschäft aufgeben würde.

Wenn es den iPod nicht gegeben hätte, wer weiß, ob sie es geschafft hätten.

Denken Sie auch an Amazon zurück.

Wer hätte gedacht, dass Amazon einmal das geworden ist, was es heute ist?

Tatsache ist, dass im Nachhinein 20/20 steht und Sie im Moment keine Ahnung haben, welche Small Caps überleben werden oder nicht.

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Dies bedeutet letztendlich, dass Sie ein viel größeres Risiko eingehen, in Unternehmen mit einer geringen Marktkapitalisierung zu investieren.

#2. Schwer zu findende Analysen von Analysten

Zu dem oben genannten Problem kommt noch hinzu, dass es sehr schwierig ist, viel Research über Small-Cap-Aktien zu finden.

Möglicherweise stellen Sie fest, dass es keinen Analysten gibt, der Recherchen zu einer Aktie durchgeführt hat.

An diesem Punkt werfen Sie im Grunde genommen einen Pfeil auf eine Dartscheibe.

Sie haben keine Ahnung, ob dieses Unternehmen es schaffen wird oder nicht.

Und wenn Sie bei einem Analysten eine Small Cap finden, schaut er sich die Aktie vielleicht nur einmal im Jahr an.

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Wie wir alle wissen, kann in einem Jahr viel passieren, daher ist ihre Analyse, dass die Aktie ein guter Kauf ist, möglicherweise nicht die Schlussfolgerung, wenn weitere Informationen ans Licht kommen.

Dies trägt zu dem höheren Risiko bei, das bereits mit Small-Cap-Anlagen verbunden ist.

#3. Höhere Volatilität

Da diese Small Caps nicht viele Aktien zum Handel zur Verfügung haben, können sie sehr volatil werden, wenn die Nachfrage steigt oder sinkt.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass diese Penny Stocks an einem Tag ihren Preis verdoppeln, nur um am nächsten Tag die Hälfte ihres Wertes zu verlieren.

Und das gleiche gilt für das andere Ende.

Wenn schlechte Nachrichten herauskommen, könnten Anleger befürchten, dass das Unternehmen dies nicht überwinden kann und schließlich schließen wird.

Infolgedessen wollen Small-Cap-Anleger um jeden Preis aussteigen.

Dies kann den Preis um 50 % oder mehr nach unten drücken, nur um ihn in ein paar Tagen wieder ein wenig zurückzubekommen.

#4. Weniger Flüssigkeit

Insgesamt sind Small-Cap-Aktien tendenziell weniger liquide als Large-Cap-Unternehmen.

Das ist nur eine andere Art zu sagen, dass sie schwerer zu verkaufen sind.

Sie sind nicht so schwer zu verkaufen wie ein Haus oder ein Kunstwerk, aber je nach Bestand müssen Sie möglicherweise ein oder zwei Tage warten, bis Sie einen Käufer für Ihre Anteile finden.

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Oder Sie müssen vielleicht sogar Kompromisse beim Verkaufspreis eingehen, den Sie erzielen möchten.

#5. Manipulationspotenzial

Der letzte Nachteil von Small-Cap-Aktien ist, dass sie leicht zu manipulieren sind.

Aufgrund eines Mangels an Analystenberichten können einige Leute gefälschte Nachrichten über das Unternehmen posten und sehen, wie der Aktienkurs an Wert gewinnt.

Oder sie kaufen große Mengen an Aktien und treiben den Kurs in die Höhe.

Investoren sehen diesen Preissprung möglicherweise und möchten an der Aktion teilnehmen.

Dies treibt den Preis in die Höhe.

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Dann verkauft der ursprüngliche Investor seine Anteile, wodurch der Aktienkurs in die Tiefe stürzt.

Das Ergebnis sind wilde Kursschwankungen der Aktie.

Dieser Effekt ist bei Penny Stocks oder Aktien mit niedrigem Aktienkurs noch ausgeprägter.

Wenn eine Penny Stock für 2 $ pro Aktie gehandelt wird, kannst du viele Aktien kaufen, wenn du das Geld hast.

Und da nicht viele Aktien auf dem Markt gehandelt werden können, ist es einfach, den Aktienkurs um ein paar Cent zu bewegen und viel Geld zu verdienen.

Abschließende Gedanken

Es gibt die größten Vor- und Nachteile von Small-Cap-Aktien.

Während die Nachteile dieser Anlageform beängstigend klingen, gibt es in den Portfolios der meisten Anleger einen Platz für Aktien kleiner Unternehmen.

Der Schlüssel liegt darin, die richtige Zuordnung für Sie zu finden.

Sie möchten nicht so stark investiert sein, dass Sie dadurch große Verluste erleiden.

Gleichzeitig möchten Sie nicht aufhören zu investieren und die höhere Rendite verpassen, die diese Investitionen bieten.

Nehmen Sie sich Zeit, um das richtige Gleichgewicht für sich und Ihre finanziellen Ziele zu finden.

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