Hier sind die wichtigsten Anlageklassen, die Sie kennen müssen

Anlageklassen sind die verschiedenen Arten von Anlagen, in die Sie Ihr Geld investieren können.

Es stehen viele verschiedene Anlageklassen zur Auswahl, alle mit unterschiedlichen Risiken und Renditen, weshalb es für Anleger wichtig ist, über ihre Möglichkeiten informiert zu sein.

Obwohl es einige Hauptanlageklassen gibt, kann jede davon in weitere Kategorien unterteilt werden.

Aus diesem Grund habe ich diesen Beitrag erstellt, der alle wichtigen Anlageklassen abdeckt, die Sie als Anleger kennen müssen.

Die wichtigsten Anlageklassen, die Sie kennen müssen

Drei Hauptanlageklassen

Es gibt 3 Hauptkategorien von Anlageklassen, von denen Sie wahrscheinlich schon gehört haben.

• Aktien
• Anleihen
• Bargeld

Aktien oder Aktien sind Aktien eines börsennotierten Unternehmens.

Wenn Sie Anteile kaufen, werden Sie Eigentümer des Unternehmens.

Wenn die Aktie Dividenden zahlt, sind Sie als Aktionär berechtigt, die Dividende zu erhalten.

Diese Anlageklasse ist die riskanteste der drei.

Anleihen oder festverzinsliche Anlagen sind Schuldtitel, die Unternehmen und Regierungen verwenden, um Wachstum oder andere Projekte zu finanzieren.

Die Anleihe ist ein Schuldschein, der dem Anleihegläubiger verspricht, seine Investition zuzüglich Zinsen über einen festgelegten Zeitraum zurückzuzahlen.

Der Zinssatz, den Sie aus einer Anleihe verdienen, wird zum Zeitpunkt des Kaufs angegeben und ändert sich nicht.

Als Anleihegläubiger erhalten Sie in den meisten Fällen zweimal jährlich Zinszahlungen.

Diese Anlageklasse birgt ein geringeres Risiko als Aktien, aber ein höheres Risiko als Barmittel.

Bargeld ist einfach Geld, das Sie investieren können.

Es wird manchmal als Zahlungsmitteläquivalente, Geldanlagen oder Geldmarktfonds bezeichnet.

Meistens befindet sich dieses Geld auf einem Geldmarktkonto, sodass es Zinsen verdienen kann, während es sich befindet.

Viele Menschen bewahren einen Prozentsatz ihres Portfolios in bar auf, falls sie das Geld benötigen, um eine Anlage zu kaufen, einen Marktrückgang auszunutzen oder es sogar zur sicheren Aufbewahrung aufzubewahren.

Während es wenig bis gar kein Risiko gibt, Geld zu verlieren, wenn es in bar liegt, was es zur sichersten Option der drei macht, verliert es aufgrund der Inflation an Kaufkraft.

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Aufschlüsselung der Anlageklassen

Dies sind zwar die 3 häufigsten Arten von Anlageklassen, sie können jedoch alle in weitere Anlagekategorien unterteilt werden.

Das Größte sind die verschiedenen Lagerklassifikationen.

Aktienklassifikationen

Wenn es um Aktienklassifikationen geht, werden sie nach ein paar einfachen Metriken aufgeschlüsselt.

Die erste ist die Marktkapitalisierung oder Marktkapitalisierung.

Dies ist eine andere Art zu sagen, wie groß ein Unternehmen ist, und wird bestimmt, indem sein Aktienkurs mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien multipliziert wird.

Es gibt sechs Hauptmarktkapitalisierungsgrößen:

• Mega-Cap-Unternehmen: Über 200 Milliarden $
• Large-Cap-Unternehmen: 10 Milliarden $ bis 200 Milliarden $
• Mid-Cap-Unternehmen: 2 Milliarden $ bis 10 Milliarden $
• Small-Cap-Unternehmen: 300 Millionen $ bis 2 Milliarden $
• Microcap-Unternehmen: 50 Millionen $ bis 300 Millionen $
• Nano-Cap-Unternehmen: Unter 50 Millionen $

Die zweite Art der Aktienklassifizierung ist nach Typ, Wachstum oder Wert.

Wachstumsaktien sind Unternehmen, von denen erwartet wird, dass sie aufgrund ihres Wachstums den Gesamtmarkt übertreffen.

Dies kann auf eine Vielzahl von Faktoren zurückzuführen sein, darunter wertvolle Produktlinien, schnell wachsende neue Unternehmen und mehr.

Value-Aktien sind Unternehmen, die derzeit gemessen am Aktienkurs unterbewertet sind.

Sie werden unter ihrem eigentlichen Wert gehandelt und sollten höhere Renditen bieten.

Alle Aktien können wert- oder wachstumsorientiert sein.

Beispielsweise haben Sie sowohl Large-Cap-Wachstumsaktien als auch Large-Cap-Value-Aktien.

Sie haben auch Small-Cap-Wachstumsaktien und Small-Cap-Value-Aktien.

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Die einzige Ausnahme bilden Micro-Cap- und Nano-Cap-Unternehmen.

Dies sind in der Regel nur Wachstumsaktien, weil die Unternehmen so klein sind und wachsen.

Wenn Sie ein Investmentfonds- oder börsengehandelter Fondsinvestor sind, haben Sie die Möglichkeit, gleichzeitig in Wachstums- und Value-Aktien zu investieren.

Diese werden in der Regel als Mischfonds oder gemischte Fonds bezeichnet.

Zusätzliche Bestandsklassifikationen

Während dies die größten Aktienklassifikationen sind, gibt es noch mehr, die Anleger verwenden.

Hier sind die häufigsten, auf die Sie stoßen werden.

Blue-Chip-Aktien

Hierbei handelt es sich um Large-Cap- und Mega-Cap-Unternehmen, die auf eine solide Erfolgsgeschichte zurückblicken können.

Anleger vertrauen diesen Aktien, und sie tragen tendenziell ein geringeres Risiko als der Markt insgesamt.

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Sie neigen auch dazu, Dividenden zu zahlen, weil sie stabile, ausgereifte Unternehmen ohne großes Wachstumspotenzial sind.

Spekulative Aktien

Dies sind Unternehmen mit großem Wachstumspotenzial, aber sehr geringer Erfolgsbilanz.

Außerdem sind sie tendenziell risikoreicher, da sie jederzeit untergehen können und Sie Ihre Investition verlieren.

Aufgrund des höheren Risikos können Sie große und schnelle Gewinne aus Ihrer Investition erzielen.

Da sie aber so riskant sind, sollten Sie, wenn überhaupt, nur sehr wenig Geld in diese Unternehmen investieren.

Pennystocks

Diese sind insofern mit spekulativen Aktien verwandt, als sie riskant sind, aber tendenziell sogar noch riskanter sind.

Eine Penny Stock ist definiert als eine Aktie, die für weniger als 1 $ gehandelt wird.

Sie haben sehr wenige Informationen über sie und sehr wenige, wenn überhaupt, Analysten, die darüber berichten.

Dies öffnet die Tür für viele Fehlinformationen und Aktienkursmanipulationen oder Pump-and-Dump-Szenarien.

Hier wird ein unbekannter Akteur eine Aktie übertreiben, um andere dazu zu bringen, sich einzukaufen.

Die steigende Nachfrage wird den Preis in die Höhe treiben und dann wird der ursprüngliche Akteur mit Gewinn verkaufen.

Die Aktie fällt dann wieder auf ihren üblichen Handelspreis zurück.

Zyklische Aktien

Dies sind Aktien, die dazu neigen, mit der Wirtschaft zu schwanken.

Sie haben eine direkte Korrelation zwischen ihrer Leistung und Wirtschaftsindikatoren wie BIP-Wachstum, Beschäftigungsquoten, Änderungen der Arbeitslosenquote, Änderungen der Inflationsrate und mehr.

Sie bergen ein Risiko, denn wenn der Aktienmarkt während eines Wirtschaftsabschwungs fällt, werden auch zyklische Aktien an Wert verlieren.

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In den meisten Fällen handelt es sich bei zyklischen Aktien eher um Nicht-Basiskonsumgüter.

Dies sind Unternehmen, die Waren verkaufen, die Menschen aber viel verkaufen, wenn die Wirtschaft gut läuft, aber nicht viel kaufen, wenn die Wirtschaft schlecht ist.

Zinssensitive Aktien

Dies sind Aktien, die sich tendenziell mit den Zinssätzen bewegen.

Änderungen der Zinssätze wirken sich stärker auf bestimmte Unternehmen aus und diese Aktien können entweder an Wert gewinnen oder verlieren, je nachdem, was mit diesen Änderungen passiert.

Beispielsweise reagieren Banken sehr zinsempfindlich.

Niedrige Zinssätze bedeuten, dass sie weniger Geld mit den Krediten verdienen, die sie abschließen, während höhere Zinssätze bedeuten, dass sie mehr Geld mit Krediten verdienen.

Steigende Zinssätze bedeuten, dass sie auch den Einlegern höhere Zinsen zahlen müssen.

Ein weiteres Unternehmen, das von den Zinssätzen betroffen ist, sind Unternehmen mit hohen Schulden.

Wenn sie eine Finanzierung benötigen, bedeuten höhere Zinsen, dass die Kreditaufnahme mehr Geld kostet.

Auf der anderen Seite könnten niedrigere Zinsen es ihnen ermöglichen, einen neuen Kredit zu einem niedrigeren Zinssatz aufzunehmen, um einen Kredit mit höheren Zinsen zurückzuzahlen, wodurch sie Millionen von Dollar an Zinsen sparen könnten.

Dividendenaktien

Dies sind Unternehmen, die regelmäßig Dividenden zahlen.

Möglicherweise werden sie auch als Einkommensaktien bezeichnet, da Sie mit den vierteljährlichen Dividenden ein Einkommen erzielen.

Wie oben erwähnt, neigen reifere Unternehmen dazu, Dividenden zu zahlen.

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Dies liegt daran, dass sie nicht alle ihre Gewinne wieder in das Unternehmen reinvestieren müssen, um es weiter wachsen zu lassen.

Aus diesem Grund zahlen Wachstumsaktien selten eine Dividende.

Sie möchten das Geld im Haus behalten, damit sie das Geschäft weiter ausbauen können.

Wenn es um die Höhe der Dividende geht, zahlen die meisten zwischen 1 % und 5 %.

Je höher der Dividendensatz, desto mehr Einkommen können Sie erwarten, aber das ist nicht immer der Fall.

Wenn Sie ein Dividendeninvestor sind, sollten Sie nach Unternehmen Ausschau halten, die seit langem Dividenden zahlen und die Höhe der Dividende erhöhen.

Die Besten der Rasse hier sind die Dividenden-Aristokraten.

Internationale Aktien

Diese Anlageklasse besteht aus Unternehmen, die im Ausland ansässig sind.

Auch sie werden nach Marktkapitalisierung sowie nach Wachstum und Wert aufgeschlüsselt.

Sie haben aufgrund politischer Risiken, Wechselkursrisiken und mehr ein höheres Risiko als inländische Aktien.

Aktien aus Schwellenländern

Dies sind Bestände, die sich in anderen Ländern befinden, meist in Entwicklungsländern.

China, Brasilien und Indien sind tendenziell die beliebtesten Orte, aber auch andere Länder sind dabei.

Diese Aktien sind aufgrund ihrer geringen Größe tendenziell mit einer hohen Marktvolatilität verbunden und werden außerhalb der Vereinigten Staaten reguliert.

Festverzinsliche Anlageklasse

Anleihen haben auch verschiedene Arten von Basiswerten.

USA Staatsanleihen gelten als die Anleihen mit dem geringsten Risiko, da sie von der Regierung der Vereinigten Staaten abgesichert sind.

Diese Anleihen haben unterschiedliche Laufzeiten, von einigen Monaten bis zu 30 Jahren.

Anleihen, die in 1–2 Jahren fällig werden, gelten als kurzfristige Anleihen.

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Anleihen, die in 3-7 Jahren fällig werden, gelten als mittelfristige Anleihen.

Und Anleihen mit einer längeren Laufzeit von über 7 Jahren gelten als langfristige Anleihen.

Lokale Regierungen geben auch Anleihen aus.

Diese werden als Kommunalanleihen bezeichnet.

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Von ausländischen Staaten ausgegebene Staatsanleihen werden als internationale Anleihen bezeichnet.

Neben der Regierung gibt es Unternehmensanleihen.

Diese haben in der Regel alle die gleiche Reifezeit.

Aber je nach Bonität des Unternehmens variiert der Zinssatz.

Dies wird als Kreditrisiko bezeichnet.

Je höher das Risiko, desto höher die Rendite der Anleihe.

Um Anlegern das Investieren in Anleihen zu erleichtern, können Sie in Anleihenfonds investieren, die von Investmentfonds und ETF-Unternehmen angeboten werden.

Zusätzliche Anlageklassen

Wenn Sie Geld investiert haben, wissen Sie, dass es neben Aktien, Anleihen und Bargeld noch andere Möglichkeiten gibt, Ihr Geld anzulegen.

Meistens werden diese als alternative Anlagen oder alternative Vermögenswerte betrachtet, einfach weil sie eine Alternative zur Investition in den Aktienmarkt durch Aktien, Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds darstellen.

Sie sind beliebte Anlagevehikel, da viele eine geringe oder negative Korrelation mit dem Aktienmarkt aufweisen.

Das bedeutet einfach, dass sie sich tendenziell nicht in die gleiche Richtung wie der Aktienmarkt bewegen.

Wenn der Markt fällt, neigen diese verschiedenen Anlageklassen dazu, ihren Wert zu halten.

Hier sind die anderen Anlageklassen, in die Sie investieren können.

Immobilien

Dies ist der umfassende Begriff, der alle Arten von Immobilien abdeckt, einschließlich Gewerbe- und Wohnimmobilien.

Wenn Sie in Immobilien investieren, gibt es auch verschiedene Möglichkeiten, dies zu tun.

• Jetzt lesen: Lernen Sie die Vor- und Nachteile von Investitionen in Immobilien kennen

Sie können ein Mietobjekt kaufen, bei dem Ihre Mieter Ihre Hypothek für Sie abzahlen, oder Sie können eine aktienbasierte Anlage wie Real Estate Investment Trust oder REITs erwerben.

REITs sind eine der besten Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, da sie es Ihnen ermöglichen, Ihre Investitionen zu diversifizieren, was bedeutet, dass der Ausfall einer einzelnen Immobilie keine großen Auswirkungen auf Ihre Gesamtinvestition hat.

Ein neuer Trend bei Immobilieninvestitionen ist Crowdfunding.

Hier investieren Sie einen kleinen Geldbetrag in eine Immobilie und erhalten einen Anteil am Kapitalgewinn und Einkommen, das daraus entsteht.

Eines der einzigartigsten in dieser Branche ist Arrived Homes.

Sie können im ganzen Land für sehr wenig Geld in Einfamilienhäuser investieren.

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Rohstoffe

Rohstoffe sind physische Güter, die zwischen Anlegern gehandelt werden.

Gebräuchliche Arten von Rohstoffen sind Getreide, Kaffee, Rindfleisch, Öl, Erdgas und Orangensaft.

Edelmetalle wie Gold, Silber und Platin sind ebenfalls Rohstoffe, obwohl viele Anleger denken, dass sie ihre eigene Anlageklasse sind.

Der Grund, warum Menschen in diese Anlageklasse investieren, liegt darin, dass sich Rohstoffe traditionell in die entgegengesetzte Richtung von Aktien bewegen.

Wenn also Aktien an Wert verlieren, tendieren Rohstoffe dazu, zu steigen.

Daher sind sie in Zeiten wilder Marktbedingungen ein guter Vermögenswert.

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Verstehe, dass sie sich nicht zu 100 % in entgegengesetzte Richtungen bewegen.

Aber im Allgemeinen tun sie das.

Der einfachste Weg, in diese Anlageklasse zu investieren, besteht darin, einen Investmentfonds oder börsengehandelten Fonds zu kaufen, der in diese Anlagearten investiert.

Eine andere Möglichkeit, Zugang zu ihnen zu erhalten, ist über einen Futures-Kontrakt.

Dies ist eine fortgeschrittenere Anlagestrategie, als ich in diesem Beitrag behandle.

Sammlerstücke

Eine weitere Anlageklasse sind Sammlerstücke.

Dazu gehören Kunst, Wein, Briefmarken und Münzen.

Diese alternative Anlage ist eine weitere Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren.

Wie bei Rohstoffen bewegen sich Sammlerstücke nicht mit dem Markt, daher sind sie eine gute Möglichkeit, Ihr Vermögen zu schützen, wenn der Markt volatil ist.

Allerdings ist der Markt für Sammlerstücke nicht so groß.

Dies bedeutet, dass es sich um eine illiquide Anlage handelt, und Anleger können es schwerer haben, zu verkaufen.

• Jetzt lesen: Klicken Sie hier, um die Investitionsbedingungen anzuzeigen, die Sie kennen müssen

Um in diese zu investieren, müssen Sie den physischen Vermögenswert kaufen.

Es gibt nur sehr wenige Möglichkeiten, anderweitig zu investieren.

Währung

Währungsinvestoren sind Personen, die den Wert der Währung ihres Heimatlandes schützen möchten.

Andere Währungsinvestoren sind multinationale Unternehmen.

Da sie international und in Fremdwährungen Geschäfte tätigen, nutzen sie diese Investition zum Schutz vor Inflation.

Das Ziel dieser Investition besteht nicht darin, eine große Rendite zu erzielen, sondern eher die Möglichkeit zu begrenzen, aufgrund von Währungsschwankungen viel Geld zu verlieren.

Daher ist bei dieser Anlageklasse eine geringere Rendite akzeptabel.

Die meisten Währungsinvestitionen erfolgen über Futures-Kontrakte.

Kryptowährung

Kryptowährung ist eine digitale Währung, die in einem verschlüsselten, dezentralisierten Format existiert.

Es ist eine neue Anlageklasse, die zu diesem Zeitpunkt nicht gut reguliert ist, und daher gibt es nicht wirklich Gesetze, die sie regeln, und viele Menschen verwenden Kryptowährung, um anonym zu handeln.

Bitcoin ist die beliebteste Form dieser Anlageklasse, aber auch Ethereum und Litecoin gewinnen an Fahrt.

Dies ist eine neuere Art von Anlage und bringt viel Volatilität mit sich.

Es wird jedoch immer mehr zum Mainstream, und sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger steigen ein.

Hedgefonds

Ein Hedgefonds hat ähnliche Eigenschaften wie ein Investmentfonds mit aktiver Verwaltung.

Beide haben Portfoliomanager, die maximale Renditen erzielen möchten.

Ein Hedgefonds bildet eine Partnerschaft und verwendet gepooltes Geld, um in verschiedene Arten von Vermögenswerten zu investieren.

Der Unterschied zu einem Investmentfonds besteht darin, dass ein Hedgefonds viele verschiedene Strategien anwendet, um höhere Renditen als üblich zu erzielen.

Im Gegensatz zu Investmentfonds können sie in Dinge wie Finanzderivate, Währungen und andere Vermögenswerte investieren.

• Jetzt lesen: Lernen Sie die Grundlagen von Investmentfonds kennen

Um in einen Hedgefonds zu investieren, müssen Sie über ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar verfügen oder in den letzten 2 Jahren über ein Jahreseinkommen von mindestens 200,00 US-Dollar verfügen.

Risikokapital

Zuschauer von Shark Tank sind mit Risikokapital oder Private Equity vertraut.

Es ist der Akt, sich in kleine Unternehmen einzukaufen und einen Anteil am Gewinn zu verdienen.

Sie können es ganz ähnlich betrachten wie die Investition in Aktien.

Der Hauptunterschied besteht darin, dass diese Unternehmen nicht öffentlich an einer Börse gehandelt werden.

Früher brauchte man viel Geld, um Risikokapitalgeber zu werden.

Aber neue Investitionsplattformen ermöglichen es Kleinanlegern, sich zu beteiligen.

Sie arbeiten, indem sie Geld von verschiedenen Investoren bündeln, um sich in diese Unternehmen einzukaufen.

Strukturierte Produkte

Strukturierte Produkte sind Finanzinstrumente, die sich im Laufe der Zeit an den Anleger auszahlen.

Mit anderen Worten, es ist ein Anlageinstrument, bei dem Sie eine garantierte Rendite für Ihr Geld erhalten.

Sie sind oft komplex und schwer zu verstehen sowie riskante Investitionen, weil sie nicht viel Transparenz darüber haben, in was investiert wird oder wer in sie investiert.

Sie können sehr hohe Renditen bieten, aber wie die meisten Investitionen, die eine hohe Rendite bieten, sind sie mit einem hohen Risiko verbunden.

Häufig gestellte Fragen

Ich bekomme viele Fragen zu Anlageklassen.

Hier sind die häufigsten.

Muss ich in alle Anlageklassenkategorien investieren?

Die meisten Anleger können ein diversifiziertes Anlageportfolio haben, das nur in Aktien und Anleihen investiert.

Sie müssen solche Anlagen wie Edelmetalle oder Sammlerstücke nicht in Ihrem Portfolio haben.

Indem Sie einfach investieren und sich an die Grundlagen halten, können Sie an der Börse Vermögen aufbauen.

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Ist es klug, in eine einzige Anlageklasse zu investieren?

Für die meisten Anleger lautet die Antwort nein, da ihre Risikobereitschaft dies nicht zulassen würde.

Abgesehen davon gibt es einige Anleger, die einfach nur in einen gesamten Aktienmarktfonds investieren könnten.

Unter dem Strich müssen Sie Ihre Anlageziele und -ziele kennen und auf dieser Grundlage investieren.

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Wie investiert man am besten in Unternehmens- und Staatsanleihen?

Der einfachste Weg, in diese Schuldtitel zu investieren, ist über einen Investmentfonds oder ETF.

Sie können wählen, ob Sie in einen gesamten Rentenmarktfonds investieren oder Fonds basierend auf der Laufzeit auswählen möchten, wie z. B. kurzfristige Anleihen.

In den meisten Fällen gilt:Je kürzer die Laufzeit, desto niedriger der Zinssatz, den Sie erhalten.

Das soll nicht heißen, dass Sie in langfristige Anleihen investieren sollten, um eine höhere Rendite zu erzielen.

Langfristige Anleihen reagieren wesentlich empfindlicher auf Zinsänderungen und können stärker an Wert verlieren als kurzfristige Anleihen.

Abschließende Gedanken

Es gibt die wichtigsten Anlageklassen, die Sie als Anleger kennen müssen.

Für die meisten Anleger reicht es aus, die Grundklassen und ihre Kategorien zu kennen.

Während sich einige in einige der alternativen Anlagen wie Rohstoffe und Immobilien wagen, sind die anderen für den Anlageerfolg nicht erforderlich.

Die entscheidenden Faktoren für eine erfolgreiche Anlage sind die Auswahl der richtigen Vermögensallokation für Ihre Risikotoleranz, ein diversifiziertes Portfolio, Investitionen in kostengünstige Anlagen und langfristige Anlagen.

Wenn Sie diese Dinge tun können, werden Sie ein erfolgreicher Investor sein und Ihr Vermögen vermehren.

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