11 wichtige Vor- und Nachteile der Buy-and-Hold-Strategie

Es gibt viele Diskussionen über die Buy-and-Hold-Anlagestrategie.

Manche Leute schwören darauf, während andere denken, dass es einen besseren Weg gibt, sein Geld anzulegen.

In diesem Beitrag führe ich Sie durch die Vor- und Nachteile einer Buy-and-Hold-Strategie, damit Sie entscheiden können, ob dieser Anlageansatz für Sie und Ihre finanziellen Ziele geeignet ist.

11 wichtige Vor- und Nachteile der Buy-and-Hold-Strategie

6 Vorteile einer Buy-and-Hold-Strategie

Eine passive Anlagestrategie wie Kaufen und Halten bietet viele große Vorteile.

Hier sind die größten Buy-and-Hold-Strategieprofis, die Sie kennen sollten.

#1. Verpassen Sie keine großen Renditen

Wenn Sie mit einer langfristigen Strategie wie Buy-and-Hold-Investitionen investieren, verpassen Sie nie große Renditen.

Fragen Sie einen langfristigen Investor oder Finanzberater und er wird Ihnen sagen, dass Sie nie wissen, an welchen Tagen der Aktienmarkt große Gewinne verzeichnen wird.

Was sie Ihnen sagen können, ist, dass diese Tage oft passieren, wenn der Markt sehr volatil ist, oft nach großen Schwankungen nach unten.

Und wenn Ihnen diese großen Gewinne entgehen, hat dies enorme Auswirkungen auf Ihr langfristiges Vermögen.

Unten ist ein Aktiendiagramm, das zeigt, was Sie verpassen möchten, wenn Sie die Tage mit den größten Renditen verpassen.

Wie Sie sehen können, können Sie schon 10 Tage verpassen, die Sie fast 13.000 $ kosten!

Und je mehr Tage Sie verpassen, desto schlechter ist Ihre Leistung.

Deshalb haben viele Anleger seitdem eine niedrige jährliche Rendite, weil sie diese Tage verpassen und glauben, sie könnten den Aktienmarkt überlisten.

Tun Sie sich selbst einen Gefallen und akzeptieren Sie, dass es Marktzyklen gibt, und überstehen Sie sie einfach, während Sie Ihr Geld investiert halten.

Sie werden auf lange Sicht viel besser herauskommen.

#2. Verdienen Sie eine gesunde Rendite

Ein weiterer Vorteil von Kaufen und Halten besteht darin, dass Sie, da Sie immer an der Börse investiert sind, in etwa so viel verdienen wie der Markt.

Und langfristig macht das jährlich rund 8 % aus.

Wie ich bereits erwähnt habe, tun dies leider die meisten Anleger nicht.

Sie investieren in die heißesten Aktien des Augenblicks und kaufen und verkaufen kontinuierlich, anstatt zu kaufen und zu halten.

All dieses Herumspringen kostet Investoren Geld.

Erstens neigen sie dazu, einige der guten Tage zu verpassen.

Darüber hinaus zahlen sie mehr Handelsprovisionen und andere Investitionskosten.

Warum sollten Sie schließlich Ihre Zeit damit verbringen, die Aktienkurse zu überwachen, wenn Sie stattdessen andere Dinge tun könnten?

#3. Weniger zeitaufwändig

Jack Bogle, Gründer der Vanguard Group und einer der Verantwortlichen für die Gründung des Indexfonds, sagte einmal, dass seine bevorzugte Haltedauer ewig sei.

Was er damit meinte, ist, dass Sie die Arbeit im Voraus erledigen und einige hochwertige Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs) auswählen und diese dann für immer behalten.

Sie müssen nicht viel Zeit damit verbringen, Anlagewerte zu recherchieren oder Fundamentalanalysen durchzuführen, um die besten Plätze für Ihr Geld zu finden.

Sie recherchieren einmal, bauen ein stabiles Portfolio auf und fügen dann laufend Geld hinzu.

Und Sie können sogar Ihre zusätzlichen Investitionen automatisieren.

Alles in allem sparen Sie sich eine Menge Zeit.

#4. Es hat eine nachgewiesene Erfolgsbilanz

Tatsache ist, dass Kaufen und Halten von Investitionen funktioniert.

Es ist die Grundlage für jedes langfristige Diagramm, das Ihnen das Wachstum Ihrer Investition zeigt.

Diese Diagramme zeigen Ihnen nicht, wie viel Ihre Investition wert wäre, wenn Sie häufig Aktien kaufen und verkaufen würden.

Er zeigt Ihnen, was mit Ihrem Geld passiert, wenn Sie es über einen langen Zeitraum anlegen.

Kaufen und halten funktioniert also, Sie müssen es nur wirken lassen und nicht versuchen, sich einzumischen.

#5. Steuerersparnis

Die meisten Anleger zahlen am Ende Steuern auf kurzfristige Kapitalgewinne, langfristige Kapitalgewinne und Dividenden.

Während langfristige Gewinne und Dividenden zu einem niedrigeren Steuersatz besteuert werden, ist dies möglicherweise nicht immer der Fall.

Und mit passivem Investieren senken Sie Ihre Steuerbelastung.

Dies liegt daran, dass Sie weniger Gewinne erzielen, wenn Sie weniger Anlagen verkaufen.

Das soll natürlich nicht heißen, dass Sie niemals kurz- oder langfristige Gewinne erzielen werden, aber Sie werden viel weniger haben, wenn Sie ein Buy-and-Hold-Investor sind, im Gegensatz zu einem Investor, der immer verschiedene Anlagen kauft und verkauft.

#6. Entfernt Emotionen

Der größte Feind eines Anlegers sind nicht kurzfristige Schwankungen oder Marktcrashs an der Börse.

Es ist eigentlich der Investor selbst.

Das liegt daran, dass zu viele Anleger ihren Emotionen zum Opfer fallen und reagieren, wenn sie es nicht sollten.

Sie könnten es mit Market Timing versuchen, um herauszufinden, wann der perfekte Zeitpunkt für Investitionen ist, nur um zu lange an der Seitenlinie zu sitzen.

Oder sie denken, dass kurzfristig Volatilität bevorsteht, also verkaufen sie, um ihr Geld zu schützen, nur um zu sehen, dass die Aktienkurse weiter steigen.

Oder genauso schlimm, sie warten zu lange, um zu reagieren, und verkaufen schließlich niedrig, was zu Investitionsverlusten führt.

Wenn Sie Ihren Emotionen erlauben, Anlageentscheidungen für Sie zu treffen, kommen Sie teuer zu stehen.

Ein besserer Ansatz ist es, den Lärm des Marktes auszublenden und etwas anderes zu tun.

Ein Investitionsplan ist ebenfalls von Vorteil, da Sie zurückblicken können, um zu sehen, warum Sie überhaupt investieren.

Wenn Sie solide Anlagen mit einer passiven Strategie auswählen, ist es viel einfacher, die Marktvolatilität zu überstehen und langfristig investiert zu bleiben.

Das soll nicht heißen, dass es keine harten Zeiten geben wird, aber sie werden immer seltener.

5 Nachteile einer Buy-and-Hold-Strategie

So gut Buy-and-Hold auch ist, es gibt einige Nachteile, die Sie berücksichtigen müssen.

Hier sind die größten Nachteile einer Buy-and-Hold-Strategie, die Sie berücksichtigen müssen.

#1. Es kann schwierig sein, investiert zu bleiben

Ich habe oben erwähnt, dass die Verwendung einer Buy-and-Hold-Strategie Ihnen helfen kann, nicht so sehr gegen Ihre Emotionen ankämpfen zu müssen.

Aber du wirst sie trotzdem von Zeit zu Zeit bekämpfen müssen.

Am einfachsten ist es, Ihre Bestände zu verkaufen und zu warten, bis der Markt zurückkehrt.

Das ist zwar am einfachsten für Sie, aber wie wir gesehen haben, auch am teuersten.

Anstatt zu verkaufen, gibt es andere Buy-and-Hold-Strategien, mit denen Anleger helfen können.

Die erste besteht darin, einen Investitionsplan zu haben.

Auf diese Weise können Sie den Grund für Ihre Investition überprüfen, damit Sie hoffentlich den Sturm überstehen können.

Eine andere Möglichkeit ist, die Nachrichten zu ignorieren.

Hören Sie auf, sich emotional zu engagieren.

Gehen Sie stattdessen spazieren, lesen Sie ein Buch oder verbringen Sie Zeit mit Freunden.

In einigen Fällen kann es hilfreich sein, einen Anlageberater zu bezahlen.

Während die Beauftragung eines Anlageberaters Sie Geld kostet, müssen Sie den Nutzen im Auge behalten.

Sehen Sie sich die Tabelle früher zu fehlenden Tagen an und Sie werden sehen, dass es die Kosten wert ist, jemanden zu haben, der Ihre Hand hält und Sie langfristig investiert hält.

Das Fazit ist, dass Sie mit dieser Strategie erfolgreich sein werden, wenn Sie Wege finden, investiert zu bleiben und nicht ständig in anderen Wertpapieren herumzuspielen.

#2. Viel kurzzeitiges Rauschen

Leider arbeiten viele Leute gegen Sie, wenn Sie in eine langfristige Investition investieren.

Die Wall Street und die Medien versuchen, Sie dazu zu bringen, Aktien für kurze Zeit zu halten und regelmäßig Aktien zu kaufen.

Das liegt daran, dass sie auf diese Weise Geld verdienen.

Die Wall Street verdient Geld mit Handelsgebühren und dem Bid/Spread Ask des Marktpreises.

Und die Medien verdienen Geld mit Werbetreibenden.

Je mehr Investoren sich ihre Shows ansehen, desto mehr können die Medien den Werbetreibenden in Rechnung stellen.

Deshalb müssen Anleger hart daran arbeiten, den Lärm zu ignorieren, wenn es darum geht, Investitionen zu kaufen und zu halten.

Je mehr Sie abschalten und das Rauschen ignorieren können, desto besser für Sie.

Aber verstehen Sie einfach, dass andere Leute immer noch eingeschaltet werden.

Infolgedessen stellen viele Anleger fest, dass die Menschen, denen sie täglich begegnen, auch Experten sind, wenn es um Investitionen geht.

Wisse nur, dass du daran arbeiten musst, diese Kommentare und Vorschläge ebenfalls höflich zu ignorieren.

#3. Opportunitätskosten

Ein Nachteil einer Buy-and-Hold-Strategie sind Opportunitätskosten, die Sie berücksichtigen müssen.

Indem Sie Ihr Geld in ein paar feste Investitionen stecken, könnten Sie es verpassen, Ihr Geld für andere Dinge zu verwenden.

Dabei kann es sich um etwas so Einfaches wie eine neue Investition handeln.

So schnell beispielsweise Technologie unser Leben verändert, wird es mit Sicherheit neue Industrien geben, die auftauchen und unsere Welt revolutionieren.

Wir könnten sie verpassen, wenn unser Anlageportfolio nur aus wenigen ausgewählten Anlagen besteht.

Natürlich gibt es das Gegenargument, dass die Fonds, in die Sie investieren, im Laufe der Zeit Beteiligungen an diesen Unternehmen hinzufügen werden, sodass Sie letztendlich in diese Unternehmen investieren werden.

#4. Keine Rückgabegarantie

Während Buy-and-Hold-Anleger das verdienen, was der Aktienmarkt verdient, bedeutet dies nicht, dass Ihnen eine Rendite garantiert ist.

Wenn es auf dem Markt über einen längeren Zeitraum zu niedrigen oder keinen Renditen kommt, könnten Sie mit Ihren Anlagezielen in Verzug geraten.

Hätten Sie sich stattdessen für eine aktive Anlagestrategie entschieden, hätten Sie in diesen Zeiten möglicherweise eine Rendite erzielt.

Das Risiko dabei besteht darin, dass aktives Investieren einen Buy-and-Hold-Ansatz überwältigend oft nicht schlägt.

Und es gab nur wenige Zeiträume mit einem langen Zeitraum ohne Wachstum des Marktes.

Während also bei einer Buy-and-Hold-Strategie das Risiko niedriger bis keiner Renditen besteht, besteht ein größeres Risiko für Ihr langfristiges Vermögen, wenn Sie sich für eine aktive Aktienanlage entscheiden.

#5. Muss Geduld haben

Der letzte Nachteil dieser Strategie für Buy-and-Hold-Investoren ist, dass Sie geduldig sein müssen.

Dies wird immer schwieriger, je mehr wir zu einer Gesellschaft mit sofortiger Befriedigung werden.

Wir erwarten sofort Ergebnisse, und wenn wir sie nicht bekommen, regen wir uns auf und denken, dass das, was wir tun, nicht funktioniert.

Dies bezieht sich perfekt darauf, Ihre Emotionen im Zaum zu halten.

Wenn Sie dies tun können, sind Sie besser dran.

Es spricht auch dafür, wie wichtig langfristige Investitionen von hoher Qualität sind.

Auch wenn Sie möglicherweise nicht sofort Ergebnisse sehen, können Sie mit einem Portfolio guter Investitionen die Renditen erzielen, die Sie für den Erfolg benötigen.

Abschließende Gedanken

Buy-and-Hold-Investitionen haben die größten Vor- und Nachteile.

Während es schwierig sein kann, über einen langen Zeitraum Geduld zu haben, bleibt Kaufen und Halten für die meisten Anleger eine kluge Strategie.

Es hält das Investieren einfach, verringert das Risiko, mit Ihrem Geld töricht umzugehen, und erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.