Ohio College Advantage 529-Plan – Übersicht und wie Sie Ihr Konto übertragen

Als meine Frau und ich unser erstes Kind bekamen, Wir beschlossen, die Ausgaben für das College besser zu planen. Nachdem Sie die Sparpläne für Colleges recherchiert und die verfügbaren Pläne verglichen haben, Ich beschloss, im Bundesstaat Ohio einen 529 College Savings Plan zu eröffnen – den College Advantage 529 Plan. Es gibt mehrere Gründe, warum ich mich für diesen Plan entschieden habe und ich dachte, ich würde sie heute mit Ihnen teilen.

Warum den CollegeAdvantage 529-Plan wählen?

Wenn Sie für das College sparen möchten, Dann ziehen Sie ein steuerbegünstigtes College-Sparkonto in Betracht. Zusätzlich zum 529-Plan es gibt das Coverdell Educational Saving Account (ESA), Dies ist ein weiterer steuerbegünstigter College-Sparplan. Der 529-Plan ist flexibler und bietet bessere Steuervorteile als der ESA, und war für meine Bedürfnisse besser geeignet. Sie können 529 Pläne und Coverdell ESAs vergleichen, um weitere Informationen darüber zu erhalten, welcher Plan für Sie der bessere ist.

Nachdem wir uns für einen 529-Plan entschieden hatten, wir haben die uns zur Verfügung stehenden Möglichkeiten recherchiert, und der College Advantage 529 Plan stand weiterhin ganz oben auf unserer Liste.

• Bestbewerteter 529-Plan. Morningstar bewertete den CollegeAdvantage 529 Plan aufgrund seiner hervorragenden Mischung aus Qualität, kostengünstige Fonds, und das Fehlen zusätzlicher Verwaltungsgebühren, die in vielen anderen Plänen zu finden sind. Weitere Informationen finden Sie in der Bewertung von Morningstar.
• Zukünftige Steuererleichterungen. Beiträge zu 529 Plänen werden mit Dollar nach Steuern geleistet und können für qualifizierte Bildungsausgaben steuerfrei abgezogen werden. Dies ist vergleichbar mit den Vorteilen einer Investition in eine Roth IRA.
• Mögliche aktuelle Steuererleichterungen. Einwohner von OH haben möglicherweise Anspruch auf einen Abzug von bis zu 2 USD, 000 Beiträge pro Begünstigten, pro Kalenderjahr, mit unbegrenztem Vortrag in Folgejahren. Dieser Plan ist immer noch eine gute Option für Nicht-Ohio-Bewohner. auch ohne Steuererleichterung.
• Übertragbarkeit. Sie können in einen 529 College-Sparplan für sich selbst investieren, und wenn Sie sich entscheiden, es nicht zu verwenden, dann können Sie die Leistungen auf ein anderes Familienmitglied übertragen. Diese Flexibilität ist ein wichtiger Grund, warum ich mich vor der Geburt unseres Kindes für einen 529-Plan angemeldet habe. Ich darf es selbst nicht benutzen, aber ich kann ihr das Geld überweisen, wenn sie schulreif ist.

Zusätzliche Highlights des Ohio College Advantage 529-Plans

Der Sparplan des Ohio College Advantage College ist offen für Einwohner aller Bundesstaaten , wird von Morningstar als „Top 5“ der Nation bewertet, und bietet kostengünstige Investitionsoptionen (einschließlich mehrerer Optionen von Vanguard). Noch besser ist es, wenn Sie in Ohio ansässig sind und unsere Beiträge von unserem Staatseinkommen abziehen können. aber wie gesagt, Dieser Plan steht Einwohnern aller Bundesstaaten offen.

Hier sind einige der anderen Vorteile des Ohio College Advantage 529 Plans:

• Keine Einschreibegebühren oder Wartungsgebühren.
• Öffnen Sie mit nur $25
• Große Auswahl an Investitionsmöglichkeiten, einschließlich kostengünstiger Vanguard-Pläne (die meisten Investitionen zeichnen sich durch extrem niedrige Kostenquoten aus).
• Steuererleichterungen für Beiträge für Einwohner von OH
• Offen für Einwohner aller US-Bundesstaaten.
• 25 $ Anmeldebonus*.

*$25 Anmeldebonus . Von Zeit zu Zeit, der Ohio College Advantage Plan bietet einen Anmeldebonus für neue Konten, oder zur Einrichtung eines automatischen Beitragsplans. Wegen des Bonussystems Wir haben unsere 529 Pläne tatsächlich geöffnet, bevor unsere Tochter geboren wurde, mit der Absicht, das Geld auf ihren Namen zu überweisen, wenn sie älter ist.

So erhalten Sie den Anmeldebonus von $25 für College Advantage.

• Eröffnen Sie einen neuen College Advantage 529-Sparplan mit einem Mindestbetrag von 25 USD.
• Geben Sie den folgenden Empfehlungscode ein: 2534946
• Erhalten Sie Ihren 25-Dollar-Bonus innerhalb von 7-10 Werktagen.

Aktualisieren: Das Empfehlungsprogramm scheint zu diesem Zeitpunkt beendet zu sein. Ich werde diese Seite aktualisieren, wenn das Empfehlungsprogramm zurückkehrt. Das gesagt, Dieser 529-Plan wird jährlich als einer der besten der Nation eingestuft. Ich empfehle es sehr!

So übertragen Sie Ihren College Advantage 529-Sparplan

Obwohl sich das College Advantage-Programm in Ohio befindet, es steht Einwohnern aller Bundesstaaten offen. Der Ohio College Advantage 529 Sparplan wird auch als einer der besten 529 College-Sparpläne in den USA bewertet. Das gesagt, Wenn Sie kein Einwohner von Ohio sind, Sie haben möglicherweise keinen Anspruch auf die staatlichen Steuerabzüge, die viele Staaten für 529 Planbeiträge anbieten.

Meine Frau und ich waren früher Einwohner von Ohio. und konnten mit unseren Beiträgen Steuern sparen. Aber jetzt, wo wir nach Illinois gezogen sind, Es ist für uns sinnvoller, Beiträge zum Illinois 529-Plan zu leisten, um von den Abzügen unserer staatlichen Einkommenssteuern zu profitieren. Die gute Nachricht ist, dass der Illinois 529-Plan ausgezeichnete kostengünstige Anlagemöglichkeiten, Wir verpassen es also nicht, dort einen Beitrag zu leisten.

Das gesagt, Es ist sinnvoll, unsere 529-Pläne zu konsolidieren, um den Aufwand zu reduzieren, der durch die Verwaltung zu vieler Konten entstehen kann. Im Allgemeinen gibt es kein Bundessteuerproblem, wenn Sie Ihren 529-Plan auf einen anderen 529-Plan übertragen. Jedoch, Möglicherweise müssen Sie staatliche Einkommensteuern zahlen, wenn Sie zuvor einen Abzug erhalten haben – erkundigen Sie sich bei Ihrem Staat oder einem Buchhalter, bevor Sie davon ausgehen, dass keine steuerlichen Konsequenzen entstehen.

Diese Konten können mit einem neuen Begünstigten-/Überweisungsformular konsolidiert werden. Dieses sechsseitige Formular kann per E-Mail angefordert oder von College Advantage Forms heruntergeladen werden.

Für die Übertragung Ihres 529 benötigen Sie folgende Informationen:

• Die College Advantage-Kontonummer
• Vollständiger Name des Besitzers, Sozialversicherungsnummer, Geburtsdatum, und Beziehung zum Begünstigten
• Postanschrift des Eigentümers, Wohnadresse, und Telefonnummer(n)
• Zusätzliche Informationen, die für die Identitätsprüfung des Eigentümers erforderlich sind, umfassen den Namen des Eigentümers, Führerschein oder staatlich ausgestellter Ausweis Kartennummer und Mädchenname der Mutter des Besitzers
• Vollständiger Name und Sozialversicherungsnummer des aktuellen Begünstigten

Außerdem benötigen Sie für den neuen Begünstigten (die Person, auf die Sie das Konto übertragen) folgende Angaben:

• Aktuelle CollegeAdvantage-Kontonummer (falls vorhanden)
• Verhältnis des neuen Begünstigten zum aktuellen Begünstigten
• Vollständiger Name des neuen Begünstigten, Sozialversicherungsnummer, Geburtsdatum, und Postanschrift

Abschluss der Übertragung

Nachdem Sie die Formulare erhalten und alle erforderlichen Informationen ausgefüllt haben, Ihnen werden mehrere Fragen bezüglich des zu überweisenden Geldbetrags gestellt. Sie haben drei Möglichkeiten: (1) gesamtes Konto unter Beibehaltung der aktuellen Anlagemöglichkeiten, (2) teilweise unter Beibehaltung der Anlagemöglichkeiten, oder (3) Übertragung ganz oder teilweise bei Änderung der Anlagemöglichkeiten.

HINWEIS: Wenn Sie von einer CD überweisen, müssen Sie auch die Zertifikatsnummer angeben.

Sie haben auch die Möglichkeit, den elektronischen Geldtransfer (EFT) so zu belassen, wie er ist, auf das neue Konto überweisen, oder die Übertragungen stoppen.

Abschluss des 529-Transfers

Um die Übertragung abzuschließen, Ihre Unterschrift und die Unterschrift des Begünstigten (sofern über 18 Jahre alt und das Konto vor dem 01.10.1996 eröffnet wurde) sind erforderlich. Die Unterschriften müssen eine Unterschriftsgarantie tragen. Nach dem Formular, „Eine Unterschriftsgarantie ist eine abgestempelte oder maschinengeschriebene Zusicherung eines Finanzinstituts, die angibt, dass eine Unterschrift gültig ist. Eine notarielle Unterschrift und ein Stempel SIND NICHT akzeptabel für diese Form.“ Nehmen Sie sich ausreichend Zeit, um die Formulare zu einem Finanzinstitut zu bringen, um die Unterschriftsgarantie zu erhalten. Unterschreiben Sie die Formulare erst, wenn Sie vor dem Zeugen in der Bank sind.

Sobald die Unterschriftsgarantie auf dem Formular platziert wurde, Machen Sie Kopien für Ihre Unterlagen und senden Sie die Originale an die auf dem ersten Blatt des Formulars angegebene Adresse.

Das ist es! Es kann Regeln für die Übertragung der 529 geben, um Gebühren für vorzeitige Abhebungen für CDs einzubeziehen, Strafen, und garantierte Sparfonds, Konsultieren Sie daher Ihren Steuerberater, bevor Sie fortfahren.