Hedge-Fond

Ein Hedgefonds ist wie ein exklusiver Investmentfonds, der darauf abzielt, den Markt zu übertreffen. Hier finden Sie alles, was Sie über Hedgefonds wissen müssen.

Was ist ein Hedgefonds?

Wenn der Begriff „Hedgefonds“ an reiche Kerle in Anzügen erinnert, die in ihre Handys schreien, während sie sich mit 100-Dollar-Scheinen die Nase putzen, wir machen dir keine Vorwürfe. Letztendlich, „Hedge-Fonds-Manager“ ist in den meisten Gesprächen der Code für „reiche Person“. Aber was ist eigentlich ein Hedgefonds, und sind sie wirklich nur die Domäne der Wall Street Bros?

Brunnen, Ja und nein. Ein Hedgefonds ist ein Investmentfonds, der in erster Linie Institutionen oder Einzelpersonen mit erheblichen Vermögenswerten zur Verfügung steht. Es gibt es seit etwa 1949, als ein Redakteur des Fortune-Magazins namens Alfred Winslow Jones 100 US-Dollar investierte. 000 mit einer ziemlich komplizierten Methode, die sich seit ihrer ersten Erstellung nicht wirklich geändert hat. Es erwies sich als erfolgreich:Von 1958 bis 1968 die Investitionen seines Unternehmens stiegen um 1, 000 Prozent.

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Im Gegensatz zu Investmentfonds, Hedgefonds werden nicht von der U.S. Securities and Exchange Commission reguliert, und können daher in der Regel in eine breitere Palette von Wertpapieren investieren als Investmentfonds. Neben der Investition in Aktien, Fesseln, Waren, und Immobilien, ein Hedgefonds kann auf kompliziertere Weise investieren:normalerweise durch einen sogenannten Leerverkauf, zu denen wir gleich kommen werden. Wie bei jedem Investitionsvorhaben, Ziel ist es, die Anlegerrenditen zu maximieren und gleichzeitig die Risiken zu minimieren. Aber im Gegensatz zu einem Investmentfonds ein Hedgefonds verwendet tendenziell aggressivere Anlagemethoden. Hedgefonds sind für den Durchschnittsbürger aufgrund des hohen Investitionsminimums (normalerweise zwischen 500 USD, 000 und 1 $, 000, 000) und eine strikte Begrenzung der Anzahl der Anleger. Sie bergen auch ein höheres Risiko.

Woher kommt der Name „Hedgefonds“? Es bezieht sich auf den Prozess des „Hedging, “ oder Ausgleich potenzieller Verluste aus einer Anlage durch eine andere Anlage. Betrachten Sie es als eine Art Versicherung. Hedgefonds-Manager können ihre Risiken absichern, indem sie Aktien kaufen, von denen sie erwarten, dass sie an Wert gewinnen, oder Leerverkäufe von Aktien, wenn sie einen Rückgang des Marktes erwarten. Im Wesentlichen, Hedgefonds-Manager setzen sowohl auf steigende als auch auf fallende Aktien.

Dies ist ein weiterer wichtiger Unterschied zwischen einem Hedgefonds und Investmentfonds:Während Index-Publikumsfonds und Index-ETFs in der Regel darauf abzielen, den Markt abzubilden, Ein Hedgefonds wird versuchen, den Markt zu schlagen, indem er Wetten auf die Marktentwicklung abschließt.

Wie funktioniert ein Hedgefonds

Ein Hedgefonds ist ein Fonds, der „ausgewählten“ Anlegern offen steht und komplexe Strategien verwendet, um dem Markt einen Schritt voraus zu sein. Der Fonds ist als private Kommanditgesellschaft oder Gesellschaft mit beschränkter Haftung gegründet, um alle Beteiligten vor Gläubigern im Falle einer Insolvenz des Fonds zu schützen. Orchestriert wird das Ganze von Hedgefonds-Managern, die im Wesentlichen das von den Anlegern in den Fonds investierte Geld „handeln“. Eine Möglichkeit, dem Markt einen Schritt voraus zu bleiben, besteht darin, einen Vermögenswert leer zu verkaufen oder zu verkaufen, von dem Sie glauben, dass er im Preis sinkt, und ihn später zu einem niedrigeren Preis zurückzukaufen und die Differenz zu gewinnen. Dies ist gepaart mit „Long gehen, “, was bedeutet, dass Sie einen Vermögenswert kaufen (oft mit geliehenem Geld), bei dem Sie erwarten, dass sein Preis steigt (und daher alle potenziellen Verluste aus dem leerverkauften Vermögenswert ausgleichen). Durch eine Kombination aus „Long“- und „Short“-Investitionen Ihr Geld macht potenziell immer einen Gewinn auf dem Markt, trotz Abschwung. Das Schlüsselwort ist potentiell.

Offensichtlich, das ist nicht ohne risiken. Leerverkäufe, bestimmtes, ist ziemlich riskant, und kann innerhalb der Unternehmen zu Spekulationen und Druck führen, ihre Aktienkurse kurzfristig in die Höhe zu treiben. Dies zeigte sich in der, als Hedgefonds wahllos hypothekenbesicherte Wertpapiere kauften, die ausfielen, als die Immobilienpreise zu fallen begannen. Wenn für diese Vermögenswerte kein Käufer gefunden werden konnte, Giganten wie Lehman Brothers gingen unter, den gesamten globalen Finanzmarkt mit sich ziehen. Seit damals, Hedge-Fonds wurden einer genaueren Prüfung unterzogen.

Da Manager für die Kauf- und Verkaufsentscheidungen eines Fonds verantwortlich sind, sie verlangen höhere Gebühren als Investmentfondsmanager. Die gängigste Honorarvereinbarung für Manager ist bekannt als „Two and Twenty, ” wobei ein Hedgefonds-Manager jährlich 2 Prozent aller verwalteten Fonds nimmt, unabhängig von ihrer Leistung, und gibt sich dann auch noch 20 Prozent „Performance Fee“ aus dem Jahresgewinn der Anleger. Für Topmanager wie George Soros, diese Gebühren können sich wirklich auszahlen. Soros hat derzeit einen geschätzten Wert von 24 Milliarden US-Dollar. Diese prozentualen Gebühren mögen klein klingen, aber Gebühren sind absolut etwas, auf das Sie achten sollten – sie fressen den Geldbetrag, den Sie tatsächlich verdienen. Fragen Sie sich, was ich für die Gebühren bekomme, die ich bezahle? Und bekomme ich im Austausch für die Gebühren, die ich für einen Hedgefonds zahle, höhere Renditen?

So investieren Sie in einen Hedgefonds

Der Hedgefonds ist der exklusive, Club des Investierens nur für Mitglieder. Das heißt, wenn Sie als Einzelperson investieren möchten, Sie müssen ein sogenannter „akkreditierter Investor“ sein, was bedeutet, dass Ihr Nettovermögen 1 Million USD übersteigt oder ein Jahreseinkommen von mehr als 200 USD hat, 000. Sie müssen auch die hohen Jahresgebühren des Hedgefonds-Managers bezahlen können. Einige Hedgefonds haben auch Mindestkontoanforderungen, die auch nicht zu bescheiden sind. Nur weil Sie das Geld haben, ist das kein Grund, in Hedgefonds zu investieren.

Denken Sie daran, dass Hedgefonds nicht die Wahl der sofortigen Liquidität bieten. Als Investor, Sie müssen sich oft verpflichten, Ihr Geld für eine bestimmte Zeit unter Verschluss zu halten, und Manager haben immer das Recht, Auszahlungen zu begrenzen.

Sobald Sie sich vergewissert haben, dass Sie die mit einem Hedgefonds verbundenen finanziellen Kosten tragen können, es ist Zeit, etwas zu recherchieren. Ein Hedgefonds lebt oder stirbt von seinem Manager, Sie möchten also jemanden finden, dem Sie vertrauen, Wer einen guten Ruf hat, und wer ein Portfolio verwaltet, das Investitionen enthält, mit denen Sie sich wohl fühlen. Einige Hedgefonds können Vermögenswerte halten, die schwieriger zu verkaufen sind als andere. Wissen Sie, wie die Bestände eines potenziellen Fonds von unabhängigen Quellen bewertet werden, bevor Sie den Sprung wagen. Es ist auch ratsam, eine Portfoliobewertung von einem Finanzberater einzuholen. Einige Berater erheben möglicherweise eine Gebühr, andere tun dies in der Hoffnung, Ihr Geschäft zu gewinnen.

Sie müssen dann beurteilen, ob Sie bereit sind, die Risiken einer Anlage in einen Hedgefonds einzugehen. Während sie die verlockende Möglichkeit hoher Renditen bieten, Es besteht auch die Möglichkeit, dass Sie viel Geld verlieren. Wenn Sie ein Milliardär mit 2 Millionen Dollar sind, um in einem Hedgefonds zu spielen, es ist vielleicht nicht so schlimm. Der Verlust Ihrer Ersparnisse wäre nicht so einfach zu handhaben. So, nur weil du kannst, bedeutet nicht unbedingt, dass Sie es sollten. Dies setzt voraus, dass sich der Hedgefonds-Manager entschieden hat, Sie als Investor überhaupt zu akzeptieren.

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Alternativen zur Investition in einen Hedgefonds

Hedgefonds verlieren in letzter Zeit an Popularität, da der S&P 500 Index in den letzten Jahren die Hedgefonds übertroffen hat. Niemand weiß, wie sie in Zukunft abschneiden werden, aber der Trend schreckt die Leute ab. Es gibt auch Leute, die sich das hohe Kontominimum nicht leisten können oder das Risiko eingehen, das mit Hedgefonds einhergeht. Also, was machst du, wenn du nicht mega-reich bist, mega bockig oder nicht bereit ein hohes Risiko einzugehen? Gut für dich, es gibt viele andere möglichkeiten. Aber bevor wir in sie einsteigen, Es ist wichtig zu bedenken, dass keine Investition eine sichere Sache ist. Im Allgemeinen gilt:Je mehr Risiko Sie eingehen, desto mehr können Sie verdienen (oder verlieren).

Sparen

Wenn Sie etwas möchten, das fast völlig sicher ist, sind Sie möglicherweise am besten mit einem Sparkonto bedient. Ersparnisse sind in den USA bis zu 250 USD geschützt, 000 bei Bankausfall.

Wenn es bauchig geht, Sie werden etwas Schutz haben. Eine andere Möglichkeit besteht darin, ein hochverzinsliches Sparprodukt zu eröffnen, Sie sind normalerweise mit höheren Zinsen verbunden und bestehen entweder aus mehreren Sparkonten oder ETFs, die normalerweise als risikoarm angesehen werden.

Investmentfonds

Wenn Ihnen die Idee gefällt, in einen diversifizierten Fonds zu investieren, der von einem Experten verwaltet wird, Dann könnten Investmentfonds das Richtige für Sie sein. Sie stellen im Wesentlichen einen Manager ein, um Aktien auszuwählen, Fesseln, und andere Vermögenswerte für Sie und zahlen ein viel niedrigeres Kontominimum als bei einem Hedgefonds (obwohl es normalerweise immer noch mehrere tausend Dollar sind). Sie haben auch niedrigere Jahresgebühren als Hedgefonds, obwohl Sie immer noch bei jedem Kauf oder Verkauf einer Aktie eine Provision zahlen müssen. Indexfonds versuchen nicht, den Markt zu schlagen, sondern sie zielen darauf ab, es zu spiegeln. Dies hat den Vorteil, dass die Wartung kostengünstiger ist als bei anderen Investmentfonds oder Hedgefonds. Der Indexfonds verwendet Maschinen anstelle von Menschen, und da die Analysten weniger Recherchen benötigen, fallen weniger Kosten an. Einige Index-Investmentfonds erfordern ein hohes Kontominimum und erheben hohe Verwaltungsgebühren. obwohl sie normalerweise nicht so hoch sind wie die eines aktiven Investmentfonds.

Exchange Traded Funds

Wenn Investmentfonds immer noch zu teuer klingen, dann gibt es börsengehandelte Fonds. Wie Investmentfonds, Mit ETFs können Sie in weite Teile des Marktes investieren, ohne selbst Aktien auswählen zu müssen. ETFs umfassen eine breite Kategorie von Vermögenswerten – einschließlich S&P 500-Unternehmen, Immobilie, Fesseln, etc. ETFs verteilen Ihr Geld auf verschiedene Vermögenswerte, Sie müssen sich also keine Sorgen machen, dass Sie alles verlieren, weil eine einzelne Aktie über Nacht getankt hat. ETFs sind der beste Freund des budgetbewussten Anlegers. Wenn Sie sich entscheiden, selbst ETFs zu kaufen und zu verkaufen, Sie können wahrscheinlich mit minimalen Gebühren rechnen.

Robo-Berater

Wenn es nach zu viel Arbeit klingt, selbst Trades zu machen, Es gibt viele automatisierte Investmentdienste, die dies für Sie erledigen. Wenn Sie sich bei einem Robo-Advisor anmelden, investieren Sie Ihr Geld in eine ganze Reihe von Aktien, Fesseln, und Immobilien. Viele haben kein Mindestkonto, was sie viel zugänglicher macht als Hedgefonds. Typischerweise Sie haben niedrigere Gebühren als die eines Hedgefonds, weil Sie nicht dafür bezahlen, dass ein teurer Fondsmanager Aktien auswählt. Die meisten Robo-Advisor verfolgen einen passiven Anlageansatz und zielen darauf ab, den Markt zu spiegeln, anstatt ihn zu schlagen. Dies ermöglicht ihnen deutlich niedrigere Gebühren als teure Hedgefonds. Einige Robo-Advisor bieten zusätzliche Vorteile wie Finanzberatung und Portfolio-Rebalancing, um sicherzustellen, dass Ihre Investitionen nie aus dem Ruder laufen.

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