Ein Überblick über BMO-Investmentfonds

Wenn Sie sich über die Investmentfonds der Bank of Montreal (BMO) wundern, Wir haben einige Informationen für Sie zusammengestellt. Davon abgesehen, Wir können nicht alle Informationen von BMO-Investmentfonds aufnehmen und können nur die Richtigkeit zum Zeitpunkt der Erstellung garantieren. Um Ihre Hausaufgaben zu machen, Wir empfehlen Ihnen, die Website von BMO zu besuchen, um Ihre Forschung fortzusetzen.

Über Investmentfonds der Bank of Montreal (BMO)

Featured Snippet:Die Bank of Montreal war Kanadas erste Bank. Es ist ein kanadisches multinationales Finanzdienstleistungsunternehmen und ist seit 1817 im Geschäft. Der Hauptsitz befindet sich in Montreal, Quebec. Es bietet derzeit über 100 Investmentfonds, sowie Exchange Traded Funds, verwaltete Portfolios und alternative Produkte.

Wie funktionieren BMO-Publikumsfonds?

BMO-Investmentfonds (wie jeder Investmentfonds) sind gepoolte Anlageprodukte. Viele Anleger kaufen kleine Teile des Investmentfonds. BMO-Publikumsfonds werden an der Börse gekauft und verkauft, und der Wert kann schwanken. Der Fondsmanager, in diesem Fall BMO-Management, verwendet das gepoolte Geld der vielen Anleger, um ein Portfolio aufzubauen, indem sie zugrunde liegende Aktien kauft, Anleihen und andere investierbare Vermögenswerte.

Investmentfondsportfolios (wie BMOs) werden im Allgemeinen auf der Grundlage von Anlagezielen und -zielen aufgebaut. und Erträge können Dividenden umfassen, Zinsen und Kapitalerträge. Einige Investmentfonds bestehen aus Anlagen, die einen Aktienindex nachbilden/nachbilden, und einige Investmentfonds können Derivate enthalten, Zukunft, Hedgefonds und andere risikoreiche Anlagen. Aus diesem Grund ist es wichtig, den Prospekt und die Fakten zum Fonds zu lesen, bevor Sie in einen Investmentfonds investieren.

Investmentfonds können „aktiv verwaltet“ werden, was bedeutet, dass der Portfoliomanager zugrunde liegende Aktien kauft und verkauft, Anleihen und andere Anlageprodukte häufig, um die Ziele des Fonds zu erreichen. Investmentfonds können auch „passiv verwaltet“ werden, Das bedeutet, dass der Portfoliomanager einem Index folgt und versucht, seine Renditen nachzubilden. Passive Fonds haben oft „Index“ im Namen des Fonds. Der Hauptunterschied zwischen aktiv und passiv verwalteten Fonds liegt in der Anlagephilosophie. Aktiv verwaltete Fonds kaufen und verkaufen zugrunde liegende Aktien, um die Anlageziele zu erreichen, wohingegen ein Manager eines passiv verwalteten Fonds die zugrunde liegenden Aktien im gleichen Verhältnis kauft wie der Index, dem er folgt. Ob aktiv oder passiv gemanagt, es fallen Gebühren an, Gebühren und Provisionen im Zusammenhang mit Investmentfonds, die Ihre Anlageerträge reduzieren und variieren können, obwohl Indexfonds in der Regel weniger teuer sind. Es ist ratsam, die Fakten zu den Fonds zu lesen, bevor Sie Investmentfonds kaufen. BMO bietet sowohl aktive als auch passive Fonds an.

Beispiele für beliebte BMO-Investmentfonds

Alle Investmentfonds, einschließlich der von BMO angebotenen Fonds, fallen in einige allgemeine Kategorien:Geldmarkt, Anleihe/Einkommen, Ausgewogen, Eigenkapital, Global und Sonstiges, einschließlich branchenspezifischer und aufstrebender Märkte. Sie haben unterschiedliche Risikostufen und unterschiedliche Gebühren, die mit ihnen verbunden sind. Im Allgemeinen, je höher das Risiko, desto größer ist das Potenzial für große Schwankungen des Stückpreises und des Gewinns/Verlustes. Der Investmentfondsberater wird sich die Zeit nehmen, einige Anlagefragen durchzugehen, damit Sie ein Portfolio haben, mit dem Sie sich wohl fühlen.

Die folgende Grafik enthält ein Beispiel für aktiv und passiv verwaltete Fonds. und die verschiedenen Kategorien von Investmentfonds. Die Daten wurden am 2. Juli zusammengestellt. 2020, indem Sie die Seiten des BMO-Fonds konsultieren. Da Investmentfonds schwanken können, die Informationen können sich geändert haben. Aktuelle Informationen finden Sie auf den Fondsseiten.

Symbol Name des Investmentfonds 3 Jahre Rendite 5 Jahre Rendite MER Verwaltetes Vermögen BMO142BMO Money Market Fund0,53%0,56%1,15%$637,2 Mio.BMO143BMO Bond Fund2,91%2,24%1,60%$369,2 Mio.BMO145BMO Asset Allocation Fund2,09%2,85%2,12%$1579,2 Mio.BMO95768BMO US Equity Fund Series F-Hedged3,90%N/A0. 83 % 1182,46 Mio. USDBMO095718BMO Emerging Markets Fund-2,36 % 2,72 % 1,13 % 633,01 Mio. USD

1. BMO-Geldmarktfonds (BMO142)

AUM $ 637,2 Millionen | MER 1,15% | 3 Jahre Rendite 0,53% | 5 Jahre Rendite 0,56%

Der BMO Money Market Fund soll Kapital erhalten und Liquidität sowie Zinserträge bereitstellen. Es gibt eine minimale Anfangsinvestition von $500, und dann zusätzliche Beiträge von $50.

2. BMO Bond Fund (BMO143)

AUM 369,2 Mio. $ | MER 1,6%| 3 Jahre Rendite 2,91% | 5 Jahre Rendite 2,24%

Der BMO Bond Fund investiert in Treasury Bills, Unternehmens- und Staatsanleihen mit einer Laufzeit von mehr als einem Jahr, die Zinserträge und einen gewissen Kapitalzuwachs erzielen sollen. Es gilt als geringes Risiko, und hat eine minimale Anfangsinvestition von $500, und zusätzliche Beiträge von $50.

3. BMO Asset Allocation Fund (BMO145)

AUM 1579,2 Mio. $ | MER 2,12%| 3 Jahre Rendite 2,09 % | 5 Jahre Rendite 2,85%

Der BMO Asset Allocation Fund bietet eine Mischung aus Eigenkapital und Erträgen. Der Portfoliomanager kauft und verkauft zugrunde liegende Aktien auf der Grundlage einer Anlagestrategie, die Zinstrends und Fundamentalanalysen berücksichtigt. Das Risiko wird als gering bis mittel eingestuft. Die Anfangsinvestition beträgt 500 US-Dollar, und zusätzliche Beiträge von $50.

4. BMO U.S. Equity Fund Series F-Hedged (BMO95768)

AUM $1182,46 Millionen | MER 0,83%| 3 Jahre Rendite 3,9% | 5 Jahre Rückkehr N/A

Aktienfonds streben einen langfristigen Kapitalzuwachs an, indem sie in hochwertige Aktienwerte investieren, die Wachstumspotenzial bieten. Fonds der F-Serie können nur von kostenpflichtigen Beratern erworben werden, daher ist die MER tendenziell niedriger.

Der BMO U.S. Equity Fund Series F (Hedged), 2016 gestartet, bietet Investoren Zugang zu den Top-Unternehmen in den USA, einschließlich Facebook, Apfel, Amazonas, Netflix und Google (jetzt Alphabet) (FAANG) sowie Microsoft, Proctor and Gamble und Merck. Aktienfonds neigen dazu, stärker zu schwanken, und dies wird als mittleres Risiko angesehen. Die Anfangsinvestition beträgt 500 US-Dollar, und zusätzliche Beiträge von $50. Dieser Fonds ist „abgesichert“, was bedeutet, dass der Fondsmanager in Produkte wie Futures investiert, um einen Teil der Volatilität zu reduzieren.

5. BMO Emerging Markets Fund (BMO095718)

AUM $633,01 Millionen | MER 1,13% | 3 Jahre Rückkehr | 5 Jahre Rückkehr

Der BMO Emerging Markets Fund, verwaltet von LGM Investments Inc, eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von BMO, bietet Zugang zu den aufstrebenden globalen Märkten durch Investitionen in Unternehmen wie ausländische Banken, Energie und Basiskonsumgüter in wachsenden Volkswirtschaften wie China, Taiwan und Malaysia. Es gilt als mittleres bis hohes Risiko.

Beispiele für BMO-Investmentfonds, die Dividenden zahlen

BMO hat auch Dividenden auszahlende Investmentfonds, die weniger riskant sind als ein Aktien- oder globaler Fonds. kann jedoch bessere Renditen erzielen als ein Geldmarkt oder ein Rentenfonds. Für einige Fonds, Anleger können die Dividenden automatisch reinvestieren, um mehr Anteile zu kaufen. Die Daten wurden am 2. Juli zusammengestellt. 2020, indem Sie die Seiten des BMO-Fonds konsultieren. Investmentfonds können schwanken, die Informationen können sich geändert haben. Aktuelle Informationen finden Sie auf den Fondsseiten.

1. BMO-Dividendenfonds (BMO146)

AUM:5414,0 Millionen US-Dollar | MER:1,8 % | 3 Jahre Rendite 2,55% | 5 Jahre Rendite 3,66%

Der BMO Dividend Fund hat ein niedriges bis mittleres Risikorating und konzentriert sich auf etablierte kanadische Unternehmen wie Banken, Energieunternehmen und Verkehrsunternehmen. Gegründet 1994, dieser Fonds ist einer der beliebtesten und am längsten laufenden Fonds.

2. BMO Global Dividend Fund (BMO725)

AUM $240,5 Millionen | MER 2,45 % | 3 Jahre Rendite 3,50% | 5 Jahre Rendite 4,44%

Der BMO Global Dividend Fund investiert in etablierte Unternehmen in Ländern wie den USA, Schweiz, Deutschland, Irland und Kanada. Zu den Top-Beständen gehören Microsoft, Apfel, Nestles und Costco. Es wird von Guardian Capital LP Ltd verwaltet, und gilt als mittleres Risiko und zielt darauf ab, den Portfoliowert durch Kapitalgewinne und Dividendenerträge zu steigern.

3. BMO North American Dividend Fund (BMO721)

AUM:399,3 Millionen US-Dollar | MER 2,53% | 3-Jahres-Rendite 0,91% | 5-Jahres-Rendite 3,17%

Ein weiterer Fonds, der 1994 gegründet wurde, der BMO North American Dividend Fund investiert in Finanzinstitute in den USA und Kanada, sowie Grundnahrungsmittel, Gesundheitsvorsorge, IT und Versorgungsunternehmen. Er gilt als mittleres Risiko und investiert in Dividenden zahlende nordamerikanische Unternehmen, sowie Einkommens-Trusts.

So investieren Sie in Investmentfonds von BMO

Schritt 1:Finden Sie einen Investmentfondsberater

Sie müssen Investmentfonds über einen lizenzierten Investmentfondsberater kaufen. BMO-Investmentfonds werden über einen Investmentfondsberater verkauft, der in der Provinz, in der Sie leben, zugelassen ist. Nicht jeder in einer Bankfiliale ist zum Verkauf von Investmentfonds zugelassen und Sie müssen in der Regel einen Termin vereinbaren. Lizenzierte Mitarbeiter, die für die Bank arbeiten, dürfen normalerweise nur die Investmentfonds der Bank verkaufen. Bei den kanadischen Wertpapieradministratoren erfahren Sie mehr über die Lizenzierung von Investmentfonds und können überprüfen, ob ein Berater in Kanada zugelassen ist.

Schritt 2:Bestimmen Sie Ihr Anlageprofil und Ihre Ziele

Der Investmentfondsberater wird Ihre Anlagebedenken durchgehen, Ziele und Risikobereitschaft mit Ihnen, und empfehlen Fonds, die am besten zu Ihrem Anlagestil passen. Sie können einzelne Fonds empfehlen, oder ein Anlageportfolio, das zusammengestellt wurde, um bestimmte Anlageziele zu erreichen. Erinnern, Das ist dein Geld, und Sie können so viele Fragen stellen, wie Sie benötigen, um zu verstehen, in was Sie investieren.

Schritt 3:Beginnen Sie zu investieren

Sie können einen Pauschalbeitrag leisten, oder Sie können automatische monatliche Einzahlungen von Ihrem Bankkonto auf Ihr Anlagekonto einrichten. Viele Fonds haben einen Mindestbetrag, der erforderlich ist, um mit der Investition zu beginnen. Überprüfen Sie daher immer die Fondsfakten oder fragen Sie den Berater. Sie können Ihre Anlageperformance online überprüfen, und Sie erhalten vierteljährlich Abrechnungen, halbjährlich oder jährlich.

BMO bietet Ihnen die Möglichkeit, ein selbstgesteuertes Anlagekonto zu eröffnen, mit dem Sie Ihre eigenen Anlagen auswählen können. Sie fordern die Käufe oder Verkäufe an, die Sie tätigen möchten, und sie werden durch BMO verarbeitet. Je nachdem, wie viel Sie investieren, BMO bietet Ihnen auch die Möglichkeit von Investorline, die personalisierte Empfehlungen für eine Jahresgebühr von 750 US-Dollar bis zu 100.000 US-Dollar bietet, und 0,75% über 100.000 USD bis zu einer maximalen Jahresgebühr von 3750 USD. Sie müssen einen Mindestkontostand von 50 $ haben, 000. Wenn Sie ein Minimum von $1000 haben, Sie können Ihr Portfolio in einem Smartfolio-Konto für Sie verwalten lassen. Die Gebühr beträgt 0,7% jährlich bis zu 100.000 USD.

Alle Handelsgebühren würden zusätzlich zu den Fondsgebühren anfallen und nicht alle Fonds sind förderfähig. Überprüfen Sie die Fondsfakten auf die Förderfähigkeit.

BMO bietet auch Indexfonds an, die versuchen, Aktien- oder Rentenindizes nachzubilden. Indexfonds gelten als „passive“ Anlagen, und haben typischerweise eine niedrigere MER. BMO bietet auch eine vollständige Palette von ETF-Fonds an.

Schritt 4:Behalte deine Ziele im Hinterkopf

Wenn Sie in Investmentfonds investieren, der Wert an einem bestimmten Tag kann stark variieren. je nachdem was die Börse gemacht hat. Es kann zu großen Schwingungen auf und ab kommen, und es kann manchmal so aussehen, als ob es eine bessere Option wäre, dein Geld in einer Kaffeedose im Hinterhof aufzubewahren, Daher ist es eine gute Idee, Ihre langfristigen Ziele im Auge zu behalten. Wenn Sie Bedenken haben, was Ihre Gelder tun, Sie sollten sich bei Ihrem Berater erkundigen können.

Wenn Sie Ihre Fondsrichtung ändern möchten, oder Geld abheben, fragen Sie Ihren Berater. Normalerweise können Sie Ihre Anteile jederzeit von einem Investmentfonds zurückgeben (Ihr Geld abheben), obwohl die Bearbeitung 2-3 Tage dauern kann, es sei denn, Sie haben einen Geldmarktfonds, das ist wie ein Geldkonto.

Die Informationen auf dieser Seite wurden von Wealthsimple im Juli 2020 zusammengestellt. Um diese Informationen aufzudecken, Wir haben uns die Website von BMO angesehen, Pressemitteilungen und Websites Dritter.

Ein Wort der Warnung

Anleger können ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren, und Investmentfondskonten sind nicht durch die Canadian Deposit Insurance Corporation geschützt. Lesen Sie immer die Fakten und den Prospekt des Fonds, um zu verstehen, in was Sie investieren, welches Risiko besteht, und welche Gebühren und Gebühren mit dem Investmentfonds verbunden sein können. Bitte denken Sie daran, dass alle hier bereitgestellten Informationen allgemeine Informationen sind und keine Ratschläge darstellen sollen. Die Wertentwicklung des Fonds in der Vergangenheit ist möglicherweise kein Hinweis auf zukünftige Erträge.