Ruhestandsziele bis zum Jahrzehnt

US-Aktien schlossen am Freitag gemischt, verbesserten sich jedoch während der gesamten Sitzung. drückte den Dow Jones auf einen Rekordabschluss. Die Amazon-Aktie fiel nach dem vierteljährlichen Gewinnbericht um 4,3%. Die wichtigsten Indizes verzeichneten eine gemischte wöchentliche Performance, wobei der S&P leicht niedriger endete, während der Dow um 1% anstieg. Für das Jahr, Tech war der Sektor mit der besten Performance – fast 22 %.

Wöchentliche Rückgaben:
S&P-500:2, 472 (-0,004%)
FTSE All-World ex-US:(+0,4%)
Rendite 10-jähriger US-Staatsanleihen:2,29 % (+ 0,02 %)
Gold:1 $, 275 (+1,6%)
EUR/USD:1,17 USD (+.002 %)

Große Ereignisse:

• Montag – KKR kauft WebMD im Rahmen eines 2,8-Milliarden-Dollar-Deals
• Dienstag – McDonald’s verzeichnet den größten Umsatzsprung seit 5 Jahren
• Mittwoch – Amazon-Marktkapitalisierung übersteigt eine halbe Billion
• Donnerstag – Apollo sammelt 24,6 Milliarden US-Dollar für den größten Private-Equity-Fonds aller Zeiten
• Freitag – Starbucks ist nach Quartalsbericht um 7,5 Prozent gefallen

Unsere Stellungnahme:

Während wir alle versuchen, diesen Sommer zu genießen, Es ist wichtig, einen Schritt zurückzutreten und darüber nachzudenken, welche kleinen Schritte Sie in Ihrem Alter unternehmen, um Ihre langfristigen Ziele für den Ruhestand besser auszurichten. In diesem Sinne, Hier sind ein paar Dinge, die Sie je nach Alter eingerichtet oder eingerichtet haben sollten:

Ihre 20er:
Fangen Sie an, zu Ihrem 401k beizutragen. Je früher Sie anfangen, zu Ihrem 401k beizutragen, desto mehr können Sie von der Macht der steuerfreien oder aufgeschobenen Aufzinsung profitieren. Viele Unternehmen haben Matching und wenn Sie keinen Beitrag leisten, Sie verpassen kostenloses Geld.

Ihre 30er:
Begleichen Sie nicht hypothekarische Schulden. Dies ist die Zeit, um mit der Rückzahlung von Kreditkartenschulden und Studienkrediten zu beginnen, damit Sie Ihre Vierziger mit einer besseren Positionierung erreichen, um mit dem Bau Ihres Notgroschens zu beginnen. Stellen Sie sicher, dass Sie über einen ausreichenden Notfallfonds verfügen (in der Regel sechs Monate Ausgaben). Ziehen Sie eine Versicherung in Betracht, wenn Sie eine Familie gegründet haben, sowie die Erstellung von Testamenten und Nachlassplanungsdokumenten.

Deine 40er:
Dies ist das Jahrzehnt, in dem Sie Ihre Ersparnisse aufstocken und wirklich beginnen, Ihre langfristigen Ziele zu definieren. Ausgleich zum Ruhestand, College und persönliche oder familiäre Ziele. Bist du auf dem richtigen Weg, um für College-Ziele zu bezahlen, hast du den versicherungsschutz nochmal überprüft? Sind Ihre 401.000 Beiträge ausgeschöpft?

Deine 50er:
Sie haben jetzt Anspruch auf höhere Beiträge zu Altersvorsorgekonten. Nutzen Sie die Nachholbestimmungen. Wenn Sie Kinder haben, Beginnen Sie damit, Prioritäten und Erwartungen zu setzen, wie Sie ihnen nach dem College und im Erwachsenenalter helfen möchten. Überdenken Sie, wie nah und wann Sie in Rente gehen möchten. Sind die Testaments- und Nachlassunterlagen aktuell?

Ihre 60er:
Sie sollten eine bessere Vorstellung davon haben, wie der Ruhestand für Sie aussehen könnte und was es für Sie wirklich bedeutet, „im Ruhestand“ zu sein. Möchten Sie so lange wie möglich arbeiten? Möchten Sie langsamer werden? Was sind Ihre Sozialversicherungsleistungen und wann ist das optimale Alter, um sie in Anspruch zu nehmen? Mit 65, Stellen Sie sicher, dass Sie Medicare besuchen und verstehen, ob Sie es verwenden möchten oder nicht. Optimieren Sie Ihre Anlagekonten, damit Sie so steuereffizient wie möglich sind.

Ihre 70er und darüber hinaus:
Enkelkinder könnten eine große Rolle dabei spielen, über das Erbe und die Familienplanung nachzudenken. Irgendwelche philanthropischen Ziele oder Organisationen, die Ihnen wichtig sind? Erforderliche Mindestausschüttungen (RMDs) spielen eine Rolle, ob Sie noch arbeiten oder nicht.