Wie wirkt sich sozial verantwortliches Investieren auf Ihr Anlageportfolio aus?

Sozial verantwortliches Investieren ist derzeit ein heißer Trend für Privatanleger. Eigentlich, laut der „Sustainable Signals“-Umfrage 2019 des Institute for Sustainable Investing von Morgan Stanley:

• 75 % der Vermögensverwalter geben an, dass ihre Unternehmen nachhaltiges Investieren eingeführt haben
• 89 % geben an, dass ihre Unternehmen in den nächsten 1-2 Jahren zusätzliche Ressourcen für nachhaltige Investitionen aufwenden werden

Für Interessierte, Sie fragen sich vielleicht, wie sich eine Investition für das „größere Wohl“ auf Ihr Gesamtportfolio auswirkt. Letztendlich, Sie haben nun zwei Ziele:Ihre Investitionen an Ihren Werten auszurichten und eine ausreichende finanzielle Rendite zu erwirtschaften.

Können diese beiden Ziele nebeneinander bestehen?

Es ist eine ernste Frage für jeden Investor, denn letzten Endes, Ihr Portfolio ist darauf ausgelegt, Ihre Zukunft zu finanzieren – und Sie möchten, dass diese Zukunft so viel finanzielle Sicherheit wie möglich beinhaltet.

Die Forschung zur Langzeitleistung ist gemischt, Die meisten Studien weisen jedoch darauf hin, dass sozial verantwortliches Investieren im Vergleich zum breiteren Markt nicht zu geringeren Renditen führt.

Jedoch, Sie müssen vorsichtig sein mit den Arten von sozial verantwortlichen Filtern, die Sie anwenden. Das Ziel ist es, Ihre Werte mit Ihren Investitionen in Einklang zu bringen, aber nicht, wenn es Ihren gesamten Ruhestand gefährdet. Wenn Sie in Ihrem Ansatz zu restriktiv oder eng sind, Sie könnten am Ende ein Portfolio haben, das sich stark auf wenige Sektoren oder Branchen konzentriert. Diversifikation ist nach wie vor das entscheidende Element für langfristigen Erfolg – ​​verlieren Sie dieses Ziel also nicht aus den Augen.

Mach deine Hausaufgaben

Das Leben besteht aus Entscheidungen, und es gibt viele Möglichkeiten, sozial verantwortliche Anlageprodukte auszuwählen. Egal welchen Ansatz Sie wählen, Sie sollten die potenziellen Einschränkungen, die Sie Ihrem Vermögen auferlegen, vollständig verstehen, sowie die Kontrolle, die Sie über diese Vermögenswerte haben.

Es gibt Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die eine Vielzahl von Engagements basierend auf genau definierten Werten anbieten, wie Vielfalt und/oder Umwelt- oder Arbeitsfragen. Seien Sie nur vorsichtig – eine geringere Exposition kann oft zu höheren Kosten führen, weniger Liquidität, und weniger Diversifikation.

Als Investor, Sie müssen verstehen, wie sich Ihre persönlichen Wertpräferenzen auf die Gesamtstruktur Ihres Portfolios auswirken. Erinnern, das primäre ziel für die meisten menschen ist es, verantwortungsbewusst zu investieren, ohne auf die mit konventionelleren methoden erzielten renditen zu verzichten.

Schließlich, Sie sollten herausfinden, wie viel Kontrolle Sie über die enthaltenen Assets haben. Wenn Sie sich für einen Investmentfonds oder ETF entscheiden, Sie können die einzelnen Aktien innerhalb des Fonds natürlich nicht anpassen. Wenn Sie die Möglichkeit behalten möchten, bestimmte Unternehmen oder Kategorien auszuschließen, Sie benötigen wahrscheinlich ein Portfolio, das aus einzelnen Aktien besteht.

Unsere Stellungnahme

Wie jede Anlagemöglichkeit Der Schlüssel zu erfolgreichem sozial verantwortlichem Investieren ist Wissen. Verstehen Sie das Produkt, das Sie in Betracht ziehen, vollständig, erkundigen Sie sich nach den Einschränkungen des Anlagemandats – und weichen Sie nie von einem Gesamtportfolio ab, das entsprechend Ihrer persönlichen Risikobereitschaft vollständig diversifiziert ist.