3 Top-Gründe für die Zusammenarbeit mit einem treuhänderischen Berater in jedem Alter

Wenn Sie sich Ihr ganzes Leben lang bewegen, Sie möchten sich mit Mentoren und Beratern umgeben, die Sie saisonspezifisch unterstützen können.

Dies gilt für den Aufbau und die Pflege einer Beziehung zu Ihrem Finanzberater, wem Sie vertrauen sollten, um Ihnen die beste Beratung und Anleitung für Ihre spezifischen Bedürfnisse zu geben. Dies können Sie durch die Beauftragung eines Treuhänders sicherstellen.

Was ist ein Treuhänder?

Finanzielle Treuhänder sind gesetzlich verpflichtet, in Ihrem besten Interesse zu handeln wenn Sie Ihnen helfen, Entscheidungen über Ihr Geld zu treffen. So sollte es in erster Linie sein, rechts? Man sollte meinen, dass alle Finanzberater dazu verpflichtet wären. Jedoch, Viele Berater, die keine Treuhänder sind, empfehlen Produkte, die Sie nicht wirklich brauchen, um zu profitieren.

Seien Sie gewarnt:Nicht alle Finanzberater sind Treuhänder, Stellen Sie also sicher, dass Sie wissen, worauf Sie sich einlassen, wenn Sie bereit sind, über Finanzen zu sprechen. Das Beste, was man machen kann? Fragen Sie einfach nach, welchen Standard sie einhalten!

Ein Financial Trust Report von Personal Capital aus dem Jahr 2019 ergab, dass jeder Fünfte nicht wusste, wie sein Finanzberater vergütet wird.

„Nicht alle Berater müssen Sie an die erste Stelle setzen, "Jay Shah, Präsident von Personal Capital, sagte kürzlich U.S. News. „Nur treuhänderische Finanzberater sind verpflichtet, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln.“

Weiterlesen: Was ist ein Treuhänder? Hier ist, warum es im Geldmanagement wichtig ist

Wir nennen drei Gründe, warum Sie einen treuhänderischen Finanzberater in Ihrer Nähe haben müssen – unabhängig von Ihrem Alter.

1. Ein Treuhänder berät Sie objektiv.

Wenn Sie Entscheidungen über Ihre Altersvorsorge treffen, Vermögenswerte, Investitionen, oder irgendwas anderes, ein Treuhänder wird Ihr finanzielles Bild objektiv betrachten. Das bedeutet, dass sie Fakten verwenden, Logik, und Daten, um ihre Entscheidungen zu untermauern.

Ein objektiver Ansatz ist wichtig, da er tatsächliche Beweise berücksichtigt, anstatt persönliches Urteilsvermögen zu verwenden. Geschichte, oder Erfahrung. Sie möchten wissen, dass Ihr Finanzplan auf Ihren besten Interessen basiert, nicht, wie viel Geld Ihr Berater verdienen wird.

2. Sie müssen Interessenkonflikte offenlegen.

Ein Interessenkonflikt liegt vor, wenn jemand aufgrund eines Hintergedankens in der Lage ist, eine Entscheidung zu treffen. Treuhänder sind verpflichtet, Interessenkonflikte offenzulegen und zu vermeiden.

3. Sie können Ihnen bei der Bewältigung einer Vielzahl von finanziellen Problemen helfen.

Finanzielle Treuhänder sind für Sie da, wenn es um alle Fragen rund um Ihr Geld geht.

Egal, ob es sich um ein einmaliges Meeting oder eine langfristige Beziehung handelt, Sie können zu Ihrem Treuhänder kommen für Dinge wie:

• Einen Plan für große Geldbewegungen ausarbeiten, wie das Bezahlen für das College, Kaufe dein erstes Eigenheim, für den Ruhestand sparen, oder Nachlassplanung
• Werfen Sie einen Blick auf Ihre einzigartige finanzielle Situation und entscheiden Sie sich für Ihr nächstes großes finanzielles Ziel
• Gemeinsam mit Ihnen einen Anlageplan ausarbeiten und Ihre Anlagen steuerlich optimieren
• Hilfe bei der Bewältigung emotional und körperlich belastender finanzieller Notlagen
• Erklären und helfen Ihnen, die besten Hypotheken- und Versicherungspolicen zu finden

Abschließende Gedanken

Am Ende des Tages, Hättest du nicht lieber jemanden an deiner Seite, von dem du weißt, dass er ist, in deiner Spur mit dir? Dies ist es, was Treuhänder unter den Finanzberatern wirklich auszeichnet.

Ich wünschte, wir würden in einer Welt leben, in der wir uns keine Sorgen machen müssten, ausgenutzt zu werden. Wenn Sie jedoch darauf achten, mit einem Treuhänder zusammenzuarbeiten, Sie können Fragen stellen, Dinge gemeinsam besprechen, und wissen, dass Ihre Finanzen in guten Händen sind.