Indexfonds vs. Aktien:Ein Überblick

Es gibt zwei grundlegende Möglichkeiten, sich dem Aktienmarkt zu nähern. Sie können entweder versuchen, die Leistung einzelner Indizes zu verfolgen – oder Sie können versuchen, sie zu schlagen.

Keine der Strategien ist falsch.

Um ehrlich zu sein, Die meisten Anleger bauen robuste Portfolios auf, die versuchen, beide Strategien zu kombinieren, indem sie ein Maklerkonto auf einer Website wie Charles Schwab oder Fidelity eröffnen und eine Mischung aus Indexfonds und einzelnen Aktien kaufen.

Indexfonds

Was ist ein Indexfonds?

Ein Indexfonds ist eine Anlageform, die versucht, Indizes wie den S&P 500 oder den Dow Jones Industrial Average (der Dow) nachzubilden.

Wenn Sie in einen Indexfonds investieren, Sie investieren in ein einzelnes Portfolio, das mehrere Unternehmen zusammenfasst, die über einen Index verteilt sind. Zum Beispiel, Der S&P 500-Index bildet die 500 größten an US-Börsen notierten Unternehmen ab, während der Dow Jones-Index 30 Blue-Chip-Aktien aus allen Branchen abbildet.

Es gibt viele Arten von Indexfonds, die auf verschiedenen Segmenten und Branchen basieren. Wenn Sie Anteile an einem kaufen möchten, Bedenken Sie, dass diese Fonds oft eine Mindestinvestition erfordern (z. $ 5, 000). In vielen Fällen, Sie können nicht nur ein oder zwei Aktien kaufen.

Die Vorteile von Indexfonds

Im Folgenden sind einige der größten Vorteile einer Anlage in Indexfonds aufgeführt:

Breite Marktdiversifizierung

Einer der Hauptgründe, in Indexfonds zu investieren, ist der kostengünstige Zugang zu einer Vielzahl von Wertpapieren. Ihre Erfolgschancen sind bei Indexfonds langfristig höher, da Sie bei dieser Anlageform nicht alle Eier in einen Korb legen. Wenn Sie nur eine Handvoll Fonds kaufen, können Sie ein ziemlich diversifiziertes Portfolio haben.

Reduziertes Risiko

Indexfonds neigen dazu, die Marktvolatilität für ihre Anleger zu begrenzen. Sie werden von Jahr zu Jahr schwanken. Aber im Laufe der Zeit, sie produzieren im Allgemeinen einen gesunden ROI, den Renditen des breiteren Marktes entsprechen, Das macht sie zu soliden langfristigen Vermögenswerten für Ihr Anlageportfolio.

Einfacher Einstieg in den Markt

Ein weiterer großartiger Aspekt der Verwendung von Indexfonds ist, dass sie neuen Anlegern einen einfachen Marktzugang bieten. Beim Kauf von Indexfonds, Sie müssen nicht so viel über die einzelnen Unternehmen, die Sie kaufen, recherchieren. Stattdessen, Sie müssen sich nur auf den Fondstyp konzentrieren, der für Ihre spezielle Anlagestrategie sinnvoll ist.

Die Risiken von Indexfonds

Im Folgenden sind einige der Nachteile einer Anlage in Indexfonds aufgeführt:

Gebühren

Einige Indexfonds können mit höheren Gebühren verbunden sein, während andere relativ niedrige Gebühren haben. Als solche, Es ist wichtig, beim Kauf bestimmter Fonds auf Gebühren zu achten.

Eine der wichtigsten Kennzahlen, die Sie im Auge behalten sollten, ist die Kostenquote. die Sie wissen lässt, wie viel des Fondsvermögens für Verwaltungszwecke verwendet wird, Werbung, und Verwaltungszwecke (mit anderen Worten, Dinge, mit denen Sie nicht direkt Geld verdienen).

SPITZE: Vorhut ist dafür bekannt, leistungsstarke Indexfonds mit niedrigeren Kostenquoten anzubieten.

Begrenzte kurzfristige Gewinne

Wenn Sie nach kurzfristigen Gewinnen suchen, Index-Investitionen sind wahrscheinlich nicht die beste Option. Da Ihre Anlage bei einem Indexfonds auf mehrere Unternehmen verteilt ist, Ihre Chancen auf ein explosives kurzfristiges Wachstum sind begrenzt.

Was ist mehr, Indexfonds wie die hier genannten wiegen Large-Cap-Fonds, Umgehung von Small-Cap-Fonds, die ein größeres Wachstumspotenzial (wenn auch größeres Risiko) bieten können.

Reduzierte Flexibilität

Da Indexfonds bestimmte Indizes nachbilden, ihnen fehlt die Flexibilität, die andere Anlageformen haben. Dies kann für Anleger frustrierend sein – insbesondere in Zeiten hoher Volatilität.

Zum Beispiel, während eines Marktabschwungs, Indexfonds erleben normalerweise einen ähnlichen Rückgang, weil sie Indizes nachbilden. Jedoch, Es gibt einige Strategien, die erfahrene Fondsmanager anwenden, um das Risiko zu minimieren.

Aktive vs. passive Fonds

Wichtig bei der Anlage am Aktienmarkt ist, dass Fonds entweder aktiv oder passiv verwaltet werden können.

Alle Indexfonds sind passiv, Das heißt, sie bilden einen Marktindex oder ein Marktsegment ab und erfordern keinen praktischen Ansatz von einem Anlageverwalter.

Ein aktiv verwalteter Fonds, auf der anderen Seite, ist einer, bei dem Investmentmanager Entscheidungen darüber treffen, wie sie investieren und den Fonds wachsen lassen, um zu versuchen, einen Marktindex zu schlagen. Diese haben in der Regel höhere Gebühren und der praktische Ansatz ist sicherlich keine Garantie für eine Outperformance.

Eigentlich, viele aktiv gemanagte Fonds können ihren passiven Gegenstücken nicht gerecht werden, Überprüfen Sie daher die Streckenaufzeichnungen, bevor Sie eintauchen.

Investmentfonds und ETFs

Zwei weitere Arten von Investitionen, die Sie kennen sollten, sind Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs).

Ein Investmentfonds zieht Geld von zahlreichen Anlegern zusammen und investiert in strategische Anleihen, Aktien, und andere Wertpapiere (z.B. Silber). Es gibt zwar einige passiv verwaltete Investmentfonds, die meisten werden aktiv gemanagt. Deswegen, sie bergen in der Regel ein höheres Risiko als Indexfonds im Gegenzug für ein größeres Wachstumspotenzial.

ETFs basieren auf Wertpapiersammlungen und sind so aufgebaut, dass sie bestimmte Indizes nachbilden. Der Hauptunterschied zwischen Indexfonds und ETFs besteht darin, dass Indexfonds basierend auf dem Preis am Ende des Handelstages gekauft und verkauft werden, während ETFs den ganzen Tag über ähnlich wie Aktien gehandelt werden.

Die meisten ETFs werden passiv verwaltet.

Erfahren Sie mehr:

• Indexfonds vs. ETFs

Mit Indexfonds in Immobilien investieren

Ein großartiger Aspekt von Indexfonds ist, dass Sie damit in Immobilien investieren können, ohne sich um Mieter kümmern zu müssen, eine Immobilie unterhalten, oder gleich eine Immobilie kaufen.

Viele Anleger entscheiden sich für die Hebelwirkung von Real Estate Investment Trusts (REITs), die gewinnbringende Immobilien besitzen und betreiben. REITs gelten allgemein als risikoarmer Einstieg in den Immobilienmarkt als Investor.

Einzelaktien

Wie du siehst, Indexfonds, Investmentfonds, und ETFs beinhalten alle den Kauf von (kleinen) Teilen mehrerer Unternehmen. Der umgekehrte Ansatz besteht darin, in einzelne Aktien zu investieren, Dabei handelt es sich um den Kauf direkter Aktien von einzelnen Unternehmen.

Was ist eine Aktie?

Wenn Sie eine Aktie kaufen, Sie kaufen ein Wertpapier, das Ihnen ein teilweises Eigentum an dieser Organisation gewährt. Je mehr Aktien Sie in einem Unternehmen haben, desto mehr Eigentum besitzen Sie. Und das ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Denken zu gestalten, wenn Sie beginnen, in einzelne Aktien zu investieren und vom neuesten „heißen Ticker“ zu hören.

Möchten Sie Eigentümer eines Unternehmens sein, von dem Sie nichts wissen, oder möchten Sie an Bord eines großartigen Unternehmens sein, an das Sie glauben?

Die Vorteile des Aktienkaufs

Im Folgenden sind einige der größten Vorteile des Kaufs von Aktien einzelner Unternehmen aufgeführt:

Explosives Wachstumspotenzial

Aktien haben das Potenzial, in kürzerer Zeit viel höhere Renditen zu erzielen als andere Anlageformen. Menschen, die die Weitsicht hatten, in Amazon zu investieren, als die Mehrheit der Bevölkerung das gesamte Konzept des E-Tails anzweifelte, sahen ihre Investitionen tausendfach gestiegen.

Aber hier ist ein Geheimnis:Noch im Jahr 2017 als sogar deine Großeltern von Amazons Dominanz wussten, Aktien waren immer noch unter 1 USD, 000 jeweils. Anleger, die noch vor wenigen Jahren zugekauft haben, haben ihr Geld also mindestens verdreifacht.

Bedauerlicherweise, Viele neuere Anleger denken über Aktien genauso wie über einen Roulette-Tisch in einem Casino. Sie jagen „heiße Aktien“, die jemand auf einer Social-Media-Plattform hypt. Diese Strategie funktioniert sehr selten.

Penny Stocks sind für neue Anleger besonders gefährlich. Die Aktien dieser Unternehmen sind aus gutem Grund ein Taschengeld wert, und der Hype um sie herum ist oft ein „Pump-and-Dump-Schema“, das darauf abzielt, naive Anleger von ihrem Geld zu trennen.

Aber für Leute, die bereit sind, die Zeit zu investieren, um ein bisschen zu recherchieren und großartige Unternehmen zu finden, Die Börse ist eine erstaunliche Maschine zum Aufbau von Wohlstand.

Flexibilität

Beim Kauf von Aktien, Sie haben viel mehr Flexibilität als beim Kauf von Indexfonds, ETFs, und Investmentfonds. Erfahrene Anleger können diversifizierte Portfolios zusammenstellen – große, etablierte Unternehmen und kleinere, riskantere Unternehmen; Unternehmen in vielen verschiedenen Sektoren; Unternehmen, die Dividenden zahlen (periodische Ausschüttungen), und sogar Unternehmen in verschiedenen Ländern.

Beschränkte Haftung

Der Kauf von Aktien gilt als passiver Besitz. Mit anderen Worten, als Aktionär, Sie können davon profitieren, Teileigentum an einer börsennotierten Organisation zu haben, ohne die Verantwortung für deren Entscheidungen übernehmen zu müssen. So, wenn eine Aktie ausfällt oder das Unternehmen eine schlechte Entscheidung trifft, Anleger müssen weder für Schäden aufkommen noch die Hitze nehmen. Der Nachteil besteht darin, dass Sie Ihr gesamtes Geld verlieren können, da es keinen Schutz oder keine Versicherung gegen Verluste gibt.

Die Risiken von Aktien

Im Folgenden sind einige der häufigsten Nachteile von Investitionen in einzelne Aktien aufgeführt:

Hohe Volatilität

Der Aktienmarkt ist sehr volatil, und Investitionen unterliegen ständigen Wertschwankungen. Volatilität bezieht sich auf das Maß für die Beständigkeit eines Index oder einer Anlage basierend auf seiner Benchmark oder dem historischen Durchschnitt.

Wenn Sie stark in einzelne Aktien investieren, Ihr Portfolio ist einer größeren Volatilität ausgesetzt, als wenn Sie in Indizes investieren. Der Schlüssel zum erfolgreichen Investieren liegt darin, wie Sie mit dieser Volatilität umgehen. Wenn eine Aktie, die Sie besitzen, an einem Tag um 10 % sinkt, werden Sie in Panik geraten und verkaufen oder den Schlaf verlieren? Wenn es um 10% springt, werden Sie sofort verkaufen, um einen Gewinn zu erzielen, auch wenn das Sie in Zukunft viel höhere Renditen kosten könnte?

Große Anleger haben eine Anlagethese zu jeder Aktie, die sie kaufen, und halten Sie dann so lange fest, wie diese These an Ort und Stelle bleibt. Sie sind nicht damit beschäftigt, die täglichen Schwankungen ihrer Portfolios zu beobachten.

Schlagzeilenrisiko

Ein weiteres Problem für Anleger ist das Schlagzeilenrisiko, Dies ist der Fall, wenn eine Nachricht den Preis einer Investition oder sogar eines ganzen Marktes beeinflussen kann.

Zum Beispiel, Nehmen wir an, es erscheint eine Schlagzeile, dass ein üblicher Nahrungsmittelmodifikator Krebs verursachen kann. Dies kann Anleger erschrecken, dazu führen, dass die Aktienkurse bestimmter Produkte über Nacht einbrechen. Wenn Sie einzelne Aktien basierend auf Lebensmittelunternehmen oder basierend auf bestimmten Lebensmittelindizes kaufen, Sie könnten sehr schnell viel Geld verlieren.

Selbstüberschätzung

Ein weiteres Risiko beim Kauf von Aktien besteht darin, zu viel Vertrauen in Ihre Investitionen zu entwickeln. Zum Beispiel, Anleger konzentrieren sich beim Aktienkauf manchmal zu sehr auf einen einzelnen Sektor oder ein Unternehmen. Dies kann zu fragwürdigen Kaufentscheidungen führen.

So kaufen Sie Indexfonds und Aktien

Der Kauf von Indexfonds und Aktien war noch nie so einfach. Sie müssen lediglich eine Maklerfirma auswählen, ein Konto eröffnen, und finanzieren es. Ein Broker ist ein Unternehmen, das im Auftrag eines Kunden Finanzprodukte kauft und verkauft. Sobald Ihr Konto gutgeschrieben ist, Wählen Sie einfach die Wertpapiere aus, die Sie beschaffen möchten, und geben Sie die Bestellung auf.

Es stehen viele verschiedene Unternehmen zur Auswahl, einschließlich Treue, Schwab und E*TRADE. Broker können sich in Bezug auf die Instrumente, die sie den Anlegern anbieten, und ihre Gebührenordnung erheblich unterscheiden. Daher ist es eine gute Idee, den Markt zu durchsuchen, bevor Sie sich entscheiden, wo Sie ein Geschäft eröffnen möchten.

Mehr erfahren:

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Budgetierung für Kapitalertragsteuern

Neue Anleger müssen bedenken, dass Anlagen wie Aktien und Indexfonds der Kapitalertragsteuer unterliegen. aber nur, wenn Sie Ihre Anteile verkaufen. Diese Steuern hängen von Ihrem Einkommen ab, sowie wie lange Sie die Aktien besaßen (es fallen höhere Kosten an, wenn Sie weniger als ein Jahr nach dem Kauf verkaufen).

Bestimmte Arten von Pensionsfonds wie traditionelle IRAs und 401(k)s unterliegen nicht der Besteuerung, bis Sie Ihr Geld abheben.

FAQ

Können Sie einen eigenen Investmentfonds aufbauen?

Es ist technisch möglich, einen eigenen Investmentfonds aufzubauen. Aber es erfordert einen erheblichen Arbeitsaufwand. Sie müssen eine Gesellschaft gründen und sich dann bei der Securities and Exchange Commission (SEC) bewerben. Dies ist für die meisten Anleger keine praktikable Option.

Kann man mit Indexfonds reich werden?

Mit Indexfonds kann man sicherlich reich werden. Es kann jedoch länger dauern, bis Sie Renditen erzielen und Ihre Investition verdoppeln. Indexfonds sind im Allgemeinen sicherer als Einzeltitel. Aber mit größerer Diversifikation Sie suchen wahrscheinlich nicht nach Reichtümern über Nacht. Sie müssen Geduld mit ihnen haben.

Sollten neue Anleger einzelne Aktien kaufen?

Neue Anleger werden ermutigt, sich auf Diversifikation zu konzentrieren und Portfolios aufzubauen, die ihrer Risikotoleranz entsprechen. Zum Beispiel, junge Anleger haben in der Regel eine höhere Risikotoleranz, da sie Jahrzehnte Zeit haben, um zu wachsen. Es ist nichts auszusetzen, einzelne Aktien und Indexfonds zu kaufen, sowie Investmentfonds und ETFs.

Die Quintessenz

Der beste Weg, um Ihr Einkommen zu steigern und das Risiko zu managen, ist eine solide Anlagestrategie. Ziehen Sie in Betracht, mit einem persönlichen Finanzexperten zu sprechen, um Ihre Situation zu besprechen und eine Strategie festzulegen, die Ihren individuellen Bedürfnissen entspricht.

Das gesagt, Indexfonds und Aktien sind etwas, das jeder Anleger ohne viel Arbeit oder Erfahrung kaufen kann. Beides sind solide Anlageinstrumente, die im Laufe der Zeit viel Geld verdienen können, Investoren ermöglichen, ihr Vermögen zu vermehren. Und vielleicht haben Sie Spaß dabei!

Überblick über die Anlagelandschaft, recherchieren Sie Ihre Möglichkeiten, und mache Bewegungen, mit denen du dich wohl fühlst. Mit genügend Geduld und Ausdauer finanzielle Unabhängigkeit kann näher sein, als Sie denken.