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Wie man in Indexfonds investiert:Was sie sind und wie man sie kauft

Der Kauf von Aktien eines Indexfonds kann ein effektiver Einstieg in den Markt sein. Indexfonds sind weit verbreitet und einfach zu kaufen, und sie kommen in der Regel auch mit einer Reihe anderer Investitionsvorteile, einschließlich, dass sie:

  • Sind in der Regel sehr kostengünstig
  • Neigen dazu, im Laufe der Zeit aktiv verwaltete Fonds zu übertreffen
  • Bieten im Allgemeinen eine einfache Möglichkeit, ein Portfolio zu diversifizieren, was einige der mit dem Kauf einzelner Aktien und Anleihen verbundenen Risiken reduzieren kann

Aber zuerst, beginnen wir mit den Grundlagen. Was ist ein Indexfonds und wie funktioniert er?

In diesem Artikel
  • Was ist ein Indexfonds?
  • So funktioniert ein Indexfonds
  • So kaufen Sie Indexfonds:Alles, was Sie wissen müssen
  • FAQs zu Indexfonds
  • Was ist das Endergebnis von Indexfonds?

Was ist ein Indexfonds?

Ein Indexfonds ist eine Art Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF), bei dem es sich um ein gepooltes Anlageportfolio mit Aktien handelt, Fesseln, oder eine Kombination aus beidem. Ein Investmentfonds oder ETF hat einen festgelegten Anlagezweck, die die Strategie des Fonds leitet, einschließlich aller Kauf- und Verkaufsentscheidungen.

Die Managementstile von Investmentfonds fallen normalerweise in zwei Kategorien:aktiv oder passiv. Aktives Management sucht neue Anlagemöglichkeiten – ein aufstrebendes Unternehmen, zum Beispiel, oder eine, die ihr Glück im Stich lässt und auf eine zukünftige Erholung vorbereitet ist. In jedem Fall, Der Manager eines aktiven Fonds hat das Ziel, Unternehmen zu identifizieren, die im Laufe der Zeit den breiteren Markt übertreffen.

Indexfonds fallen in den passiven Management-Bucket. Hier zielt ein Fonds darauf ab, die Aktienmarktrenditen einer bestimmten Benchmark oder eines bestimmten Marktindexes nachzubilden. Wenn also ein aktiv verwalteter Fonds die Marktperformance übertreffen will, ein Indexfonds möchte einfach mit einem bestimmten Index Schritt halten.

Einige bekannte Anlageindizes sind:

  • Standard &Poors 500: Der S&P wird allgemein als breiter Maßstab für den US-Aktienmarkt verwendet. Dieser Index bildet die Wertentwicklung der 500 größten börsennotierten Unternehmen des Landes ab.
  • Dow Jones Industriedurchschnitt: Der Dow ist einer der am häufigsten verfolgten Aktienindizes. obwohl es nur die Leistung von 30 großen branchenführenden Unternehmen abbildet.
  • Russell 2000-Index: Dieser Index misst den Small-Cap-Aktienmarkt, indem er ungefähr die kleinsten 2, 000 US-Unternehmen, die den umfassenderen Russell 3000 Index bilden.
  • MSCI EAFE-Index: Dieser Index folgt großen und mittleren Unternehmen in 21 entwickelten Ländern außerhalb der Vereinigten Staaten und Kanadas.
  • Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index: Der Agg bildet den gesamten Investment-Grade-Anleihenmarkt ab, einschließlich Unternehmens-, Schatzkammer, Regierung, und hypothekenbesicherte Anleihen.

Ein Index kauft oder verkauft keine Wertpapiere. Stattdessen, es folgt einfach den Bewegungen eines bestimmten Segments des Investmentmarktes und berichtet über die Ergebnisse. Indexfonds, inzwischen, Wertpapiere so kaufen und verkaufen, dass sie die Bewegungen eines bestimmten Index widerspiegeln. Zusamenfassend, Sie können keinen Index kaufen, aber Sie können in Indexfonds investieren.

Zu den bekanntesten Indexfonds zählen:

  • Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX ):Bietet ein breites Engagement im gesamten US-Aktienmarkt, darunter Groß-, Mitte-, und kleine Unternehmen.
  • Fidelity 500 Indexfonds (FXAIX) :Investiert in Unternehmen, die vom S&P 500-Index abgebildet werden, die die 500 größten börsennotierten Aktien in den USA abbildet.
  • Vanguard Total World Stock Index Fund (VTWSX) :Bietet Kontakt zu Unternehmen auf der ganzen Welt, einschließlich entwickelter und aufstrebender Märkte, sowie die USA und Kanada.

Es gibt Indexfonds, die so ziemlich jedes Marktsegment abbilden. von Immobilien-Investment-Trusts über Unternehmen mit Sitz in Schwellenländern bis hin zu Kommunalanleihen, die nur im Bundesstaat Kalifornien ausgegeben werden. Wenn es einen Markt gibt, in den Sie investieren möchten, Es besteht eine gute Chance, dass Sie einen Indexfonds finden, der ihn nachbildet.

So funktioniert ein Indexfonds

Wenn es darum geht, Geld zu investieren, Der Kauf von Indexfondsanteilen ist eine der einfachsten Möglichkeiten, um Zugang zu einem großen Teil des gesamten Wertpapiermarktes zu erhalten. Dies liegt daran, dass ein Indexfonds Anlagen automatisch kauft und verkauft, wenn sich die Marktbedingungen ändern. Einer der am häufigsten verfolgten Proxys für Low-Cost-Indexfonds ist der S&P 500. nehmen wir das also als beispiel.

Der S&P 500 folgt den 500 größten börsennotierten Unternehmen in den USA, aber wenn die Rentabilität der Unternehmen steigt und sinkt, sie werden dem Index hinzugefügt oder daraus entfernt. Im vergangenen Jahr, zum Beispiel, Der leidgeprüfte Einzelhändler Macy’s wurde aus dem Index gestrichen, und Etsy, der immer profitabler werdende unabhängige Marktplatz für Handwerker, wurde hinzugefügt.

Wenn S&P ein Unternehmen gegen ein anderes tauscht, die damit verbundenen Anlageanpassungen Ihres S&P 500 Indexfonds werden automatisch vom Fondsmanager vorgenommen. Es ist kein Aufwand seitens des Indexfondsanlegers erforderlich. Zusätzlich, Die Gebühren für Indexfonds sind in der Regel minimal, da Anlageentscheidungen allein danach getroffen werden, ob eine Anlage Bestandteil eines Index bleibt.

Dieses kostengünstige, passiver Anlageansatz macht Indexfonds zu einer attraktiven Option für diejenigen, die keine einzelnen Aktien oder Anleihen auswählen oder überwachen möchten. oder die einfach nur ein paar Investitionsgelder sparen möchten.

Vorteile eines Indexfonds

  • Konstant attraktive Leistung: Indexfonds werden ihre aktiv gemanagten Cousins ​​im Jahr 2019 eher um 7 zu 10 übertreffen. Dies liegt oft daran, dass aktiv gemanagte Fonds im Allgemeinen mit einer viel höheren Gebührenstruktur ausgestattet sind. Dann fallen Handelsgebühren an, die in der Regel bei jedem Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers dem Portfolio belastet werden, und die in einem aktiv gemanagten Portfolio meist viel häufiger anfallen.
  • Eingebaute Diversifikation: Ein Indexfonds kann Hunderte von Aktien oder Anleihen abbilden, was bedeutet, dass ein Anleger oft einem breiteren Teil des Marktes ausgesetzt ist. Ein aktiv verwalteter Fonds, inzwischen, erfordert die Auswahl einer Person, Monitor, und treffen Entscheidungen für jedes einzelne Wertpapier, das in Betracht gezogen und schließlich für ein Portfolio ausgewählt wird. Deshalb, aktiv verwaltete Fonds halten in der Regel weit weniger Aktien oder Anleihen.
  • Niedrigere Kosten: Mit einem Indexfonds sind keine Verkaufsprovisionen verbunden und die Betriebskosten sind in der Regel extrem niedrig. Aus diesen Gründen, Indexfonds haben im Vergleich zu anderen Anlagestrategien tendenziell niedrige Gebühren und niedrigere Kostenquoten.
  • Einfach zu basteln: Es ist einfacher, ein eigenes Portfolio von Indexfonds zu führen, solange Sie sich die Zeit nehmen, eine effektive Asset-Allocation-Strategie zu planen. Deshalb, viele Indexinvestoren sind zuversichtlich genug, um die Reise zu einem Finanzberater zu überspringen, entscheiden, stattdessen ihre eigenen Konten zu verwalten.

Nachteile eines Indexfonds

  • Weniger flexibel: Ein menschlicher Investor hat die Fähigkeit, schnell in bestimmte Wertpapiere oder Sektoren ein- und auszusteigen – wie Energie oder Produktion, zum Beispiel – während eines unerwarteten Marktrückgangs. Dies ist bei einem Indexfonds nicht der Fall.
  • Potenzial für Underperformance, relativ zu einem Benchmark: Manchmal entspricht die Performance eines Indexfonds nicht genau seiner Benchmark. Dies kann auftreten, weil die Zusammensetzung eines Fonds die der Benchmark nicht richtig widerspiegelt, oder weil die Fondsgebühren das Portfolio stark genug beansprucht haben, um die Gesamtperformance zu beeinflussen.
  • Kann eine aktivere Beteiligung der Anleger erfordern. Eine Investition in nur einen Indexfonds – einen S&P 500-Fonds, zum Beispiel – kann den großen US-amerikanischen Unternehmen ein größeres Engagement bieten, deckt aber immer noch keine anderen Marktsegmente wie internationale Aktien ab, Aktien kleiner Unternehmen, oder Anleihen. Aus diesem Grund investieren viele Anleger in mehr als einen Indexfonds. so können sie ein vielfältiges Engagement in mehr als einem Marktbereich aufrechterhalten. Indexinvestoren, die nicht mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, müssen höchstwahrscheinlich die Verantwortung für die Entwicklung und Überwachung ihrer eigenen Portfoliokonstruktions- und Vermögensallokationsentscheidungen übernehmen.

So kaufen Sie Indexfonds:Alles, was Sie wissen müssen

Es ist keine Überraschung, dass so viele Anleger wissen möchten, wie man in Indexfonds investiert. Sie sind ein schnelles, einfach, effizienter Zugang zu den Aktien- und Rentenmärkten. Immer noch, wie bei allen Investitionen, Es kann hilfreich sein zu wissen, wie Sie die besten Indexfonds identifizieren, damit Sie bei Ihrem Geldspiel den Überblick behalten.

Zuerst, wissen, wo man Indexfonds kaufen kann

Indexfonds sind über eine Vielzahl von Quellen weit verbreitet, einschließlich:

  • Direkt über eine Investmentfondsfamilie :Sie können sich ganz einfach auf der Website Ihres bevorzugten Investmentfondsanbieters anmelden. ein Konto einrichten, und einen Kauf tätigen. Zu den größten Indexfondsgesellschaften zählen Vanguard, Treue, und Blackrock.
  • Über eine Investment-App wie Stash, Robin Hood, oder Charles Schwab. Einige der besten Investment-Apps können ganz einfach auf Ihr Telefon oder ein anderes tragbares Gerät heruntergeladen werden, um den Kauf oder Handel von Indexfonds zu vereinfachen.
  • Über ein Maklerkonto oder einen Finanzberater , obwohl bei diesen Optionen eher eine höhere Verkaufsgebühr oder Handelskommission anfällt.

Nächste, wissen, worauf Sie bei einem Indexfonds achten müssen

Nicht alle Investitionen sind gleich. Das gilt auch für Low-Cost- leicht zugängliche Indexfonds. So können Sie den Indexfonds auswählen, der am besten zu Ihnen passt:

  • Mindestinvestition: Die Mindestinvestition, die für die Kontoeröffnung erforderlich ist, kann von Anbieter zu Anbieter stark variieren. Es gibt zwischen 1 $, 000 und $3, Mindestens 000 Konten, um einen Indexfonds direkt von Vanguard zu kaufen, je nachdem, welchen Aktientyp Sie kaufen. Inzwischen, Der gleiche Vanguard-Indexfonds kann über eine Anlage-App wie Ellevest ohne Mindestkonto erworben werden.
  • Kostenquoten: Dies sind die mit der Verwaltung des Fonds verbundenen Kosten und beinhalten administrative, Verwaltung, und Werbegebühren. Die Kostenquote ist bei Indexfonds im Allgemeinen sehr niedrig (Der Vanguard 500 Index Fund hat eine Kostenquote von 0,14%, im Vergleich zu 0,75% für den durchschnittlichen aktiv verwalteten Fonds), kann aber variieren, Das macht es zu einer guten Nummer, die Sie im Auge behalten sollten.
  • Gebühren: Abgesehen von der Kostenquote Es gibt nicht viele Gebührenfallen für Indexfonds, in die man tappen kann, Es können jedoch Gebühren im Zusammenhang mit dem Service anfallen, den Sie zum Kauf Ihres Indexfonds nutzen. Halten Sie Ausschau nach Maklerprovisionen, Vergütung für Finanzberater, oder Anlage-App-Gebühren.
  • Anlageklasse: Indexfonds gibt es im Allgemeinen in vielen Varianten, Das bedeutet, dass Sie normalerweise einen finden können, der jeden Teil des Marktes abdeckt, in den Sie investieren möchten. Das können große wachstumsorientierte Unternehmen sein, diejenigen, die sich in Schwellenländern befinden, oder Kommunalanleihen des Staates Kalifornien. Zusamenfassend, Sie können entscheiden, wie breit oder eng Sie einen bestimmten Teil des Investmentmarktes haben möchten.
  • Ihre Anlageziele: Bei der Auswahl von Indexfonds, Es ist immer finanziell sinnvoll, Ihre allgemeinen Anlageziele im Auge zu behalten. Achten Sie darauf, Fonds auszuwählen, die Ihrem verfügbaren Zeithorizont entsprechen (kurzfristige vs. langfristige Ziele), Risikobereitschaft, und eine angemessene Vermögensallokation.

FAQs zu Indexfonds

Was ist der Unterschied zwischen Indexfonds und aktiv verwalteten Fonds?

Ein aktiv verwalteter Investmentfonds hat einen Portfoliomanager, oder Team von Führungskräften, an der Spitze, um täglich Kauf- und Verkaufsentscheidungen zu treffen. Das Anlageteam überwacht das bestehende Portfolio auf Über- oder Unterperformer, nach Wegen suchen, um entweder Gewinne mitzunehmen oder Verluste zu mindern. Gehälter für Portfoliomanager, sowie Handelsgebühren, zu den Gesamtkosten für den Betrieb eines Investmentfonds hinzugerechnet. Diese Kosten schmälern letztendlich die Gesamtleistung.

Ein Indexfonds, inzwischen, kauft oder verkauft Anlagen nur dann automatisch, wenn Änderungen an einem vom Fonds abgebildeten Index vorgenommen werden. Daher, Verwaltungsgebühren sind in der Regel niedriger, ebenso wie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren.

Welcher Indexfonds ist der beste?

Der beste Indexfonds ist derjenige, der dazu beiträgt, Ihre persönlichen Anlageziele zu erreichen und gleichzeitig eine kostengünstige Gebührenstruktur bietet. Ein gutes Einstiegsinvestment für viele junge Anleger ist ein Indexfonds, der entweder den gesamten US-Aktienmarkt oder die 500 größten US-Unternehmen abbildet.

Kann man in einem Indexfonds Geld verlieren?

Alle Anlagen unterliegen einem gewissen Risiko, und dazu gehören auch Indexfonds. Die Märkte steigen und fallen, und die Aktien und Anleihen, die den Korb der zugrunde liegenden Anlagen eines Indexfonds bilden, steigen und fallen mit diesen Märkten. Und die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist niemals eine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung.

Immer noch, Der Kauf von Investmentfonds gilt im Allgemeinen als weniger riskant als der Kauf einzelner Aktien und Anleihen. Das liegt daran, dass ein Investmentfonds unzählige Wertpapiere hält – vielleicht sogar Hunderte oder Tausende – was bedeutet, dass eine einzelne Aktie steigt oder fällt. oder sogar eine ganze Branche, einen geringeren Einfluss auf einen Gesamtfonds haben als auf ein Portfolio, das nur wenige Wertpapiere enthält.

Wie investieren Einsteiger in Indexfonds?

Selbst ein unerfahrener Anleger kann durch den Kauf eines Indexfonds leicht in den Markt eintauchen. Indexfonds sind weit verbreitet entweder direkt über eine Investmentfondsgesellschaft, über eine Anlage-App, oder indem Sie sich an einen Makler oder Finanzberater wenden.


Was ist das Endergebnis von Indexfonds?

Indexfonds sind ein schnelles, einfach, und kostengünstige Möglichkeit auch für Anfänger in den Investmentmarkt einzusteigen. Indexfonds sind einfach für diejenigen, die einen DIY-Investitionsansatz bevorzugen. Sie sind auch leicht über einen Finanzberater oder eine Investmentgesellschaft erhältlich, wenn Sie lieber mit einem Partner zusammenarbeiten möchten, der Sie durch den Prozess führen kann.