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5 beste Investitionen, die sich gegen Inflation absichern,

und andere zu vermeiden

Anleger scheinen zunehmend besorgt über das Risiko eines Inflationsanstiegs während der Erholung nach der Pandemie zu sein. da sich der Aktienmarkt von seinem stürmischen Anstieg zum Jahresbeginn etwas abgekühlt hat. Jetzt könnte ein guter Zeitpunkt sein, um Ihr Portfolio neu zu bewerten und zu entscheiden, ob es sinnvoll ist, Ihre Anlagen gegen die Möglichkeit steigender Kurse in naher Zukunft abzusichern und wie Sie dies am besten tun.

Hier sind fünf der besten Inflationsabsicherungen, um Ihr Portfolio vor Inflation zu schützen. und zwei Bereiche, die Sie vermeiden sollten, wenn sich am Horizont eine anhaltende Inflation abzeichnet.

Auf dieser Seite behandelte Themen

  • 5 Möglichkeiten, wie Anleger vor Inflation geschützt bleiben können
  • Die Inflation kann diese beiden Anlagearten hart treffen
  • Endeffekt

5 Möglichkeiten, wie Anleger vor Inflation geschützt bleiben können

Die Regierung hat seit Beginn der COVID-19-Pandemie durch Defizitausgaben und Konjunkturmaßnahmen Billionen von Dollar in die Wirtschaft gepumpt. Inzwischen, die Federal Reserve hat die Zinssätze auf nahe Null gesenkt und sich verpflichtet, sie bis 2023 dort zu belassen, und sagte sogar, dass es die Inflation kurzfristig über dem Trend laufen lassen würde.

Eine anhaltende Inflation würde wahrscheinlich zu höheren Zinsen führen, Anleger sollten daher überlegen, wie sie ihre Portfolios am besten positionieren, wenn sie eintreffen. Das gesagt, die Wirtschaft verbrachte trotz enormer Haushaltsdefizite und niedriger Zinsen einen Großteil der 2010er Jahre ohne hohe anhaltende Inflation.

Wenn Sie eine steigende Inflation erwarten, Es kann tatsächlich ein guter Zeitpunkt sein, ein Kreditnehmer zu sein, wenn Sie vermeiden können, dieser Inflation direkt ausgesetzt zu sein. Der Grund? Wenn Sie Kredite zu einem festen Zinssatz aufnehmen, Sie zahlen Ihre Schulden in Zukunft effektiv mit billigeren Dollar zurück. Es kann noch besser werden, wenn Sie bestimmte Arten von Schulden verwenden, um in Vermögenswerte zu investieren, die im Laufe der Zeit wahrscheinlich an Wert gewinnen. wie zum Beispiel Immobilien.

Hier sind einige der besten Inflationsabsicherungen, die Ihnen helfen können, die Auswirkungen der Inflation zu mildern.

1. TIPPS

TIPPS, oder Treasury inflationsgeschützte Wertpapiere, sind eine nützliche Möglichkeit, Ihre Anlage in Staatsanleihen zu schützen, wenn Sie mit einer Beschleunigung der Inflation rechnen. Diese US-Staatsanleihen sind inflationsindexiert, Wenn sich die Inflation also nach oben (oder unten) bewegt, auch der auf TIPS gezahlte Effektivzinssatz.

TIPS-Anleihen zahlen alle sechs Monate Zinsen, und sie werden in Laufzeiten von 5 ausgegeben, 10 und 30 Jahre. Weil sie von der US-Bundesregierung unterstützt werden (wie andere Staatsschulden), Sie gelten als eine der sichersten Investitionen der Welt.

2. Anleihen mit variabler Verzinsung

Anleihen bieten in der Regel eine feste Zahlung für die Laufzeit der Anleihe, Dies bedeutet, dass Anleihen mit ihrer breiten Seite Inflationsanstiegen ausgesetzt sind. Eine Möglichkeit, diesen Effekt zu mildern, jedoch, ist mit einer variabel verzinslichen Anleihe, bei denen die Auszahlung als Reaktion auf durch die steigende Inflation verursachte Zinserhöhungen ansteigt.

Eine Möglichkeit, diese zu kaufen, sind ETFs oder Investmentfonds. die in der Regel ein breites Sortiment solcher Anleihen besitzen. Neben dem Inflationsschutz, Sie erhalten auch etwas Abwechslung, Dies bedeutet, dass Ihr Portfolio von einem geringeren Risiko profitieren kann.

3. Ein Haus

Sie denken vielleicht nicht, dass ein Haus eine gute Möglichkeit ist, sich gegen die Inflation abzusichern, aber wenn Sie eine Hypothek verwenden, um Ihr Haus zu kaufen, es kann ein ausgezeichneter Weg sein, dies zu tun. Mit einer langfristigen Hypothek – zu historisch niedrigen Zinsen – sichern Sie sich bis zu drei Jahrzehnte lang eine günstige Finanzierung.

Mit einer Festhypothek können Sie den größten Teil der Wohnkosten bei gleicher Zahlung aufrechterhalten. Sicher, Die Grundsteuern werden steigen und andere Ausgaben können sich einschleichen, Ihr monatliches Wohngeld bleibt jedoch gleich. Das ist beim Mieten sicherlich nicht der Fall.

Und, selbstverständlich, Wenn Sie ein Haus besitzen, haben Sie das Potenzial, dass der Wert im Laufe der Zeit steigt. Wenn mehr Geld den Markt überschwemmt, Sie können eine Preissteigerung erzielen, auch.

4. Aktien

Aktien sind ein gutes langfristiges Instrument zur Absicherung gegen Inflation, auch wenn sie kurzfristig von ängstlichen Anlegern getroffen werden könnten, wenn ihre Sorgen zunehmen. Aber nicht alle Aktien sind gleich gute Inflationsabsicherungen. Sie sollten nach Unternehmen mit Preismacht suchen, damit ihre eigenen Kosten steigen, sie können die Preise ihrer Kunden erhöhen oder sogar mehr für ihre Waren verlangen.

Und wenn die Gewinne eines Unternehmens im Laufe der Zeit wachsen, der Aktienkurs sollte steigen. Während der Aktienmarkt von Inflationssorgen betroffen sein könnte, die besten Unternehmen schaffen es mit ihrer besseren Wirtschaftlichkeit.

5. Gold

Gold ist traditionell ein sicherer Hafen für Anleger, wenn die Inflation anzieht oder die Zinsen sehr niedrig sind. Gold schneidet tendenziell gut ab, wenn Realzinsen – also der ausgewiesene Zinssatz abzüglich der Inflationsrate – in den negativen Bereich gehen. Investoren betrachten Gold in wirtschaftlich schwierigen Zeiten oft als Wertaufbewahrungsmittel. und das ist ihr über lange Zeiträume gelungen.

Eine gute Möglichkeit, in Gold zu investieren, besteht darin, es über einen ETF zu kaufen. Sie müssen das Gold also nicht selbst besitzen und schützen. Plus, Sie haben mehrere Möglichkeiten mit ETFs, damit Sie physisches Gold oder die Bestände von Goldgräbern besitzen können, die ein höheres Aufwärtspotenzial bieten kann, wenn die Goldpreise steigen.

Die Inflation kann diese beiden Anlagearten hart treffen

1. Anleihen mit langer Laufzeit

Langfristige Anleihen können absolut zerstört werden, wenn die Inflation anzieht und die Anleger erwarten, dass sie jahrelang bestehen bleibt. Der Grund ist einfach:Steigt die Inflation über den Zinssatz der Anleihe, Sie verlieren mit der Zeit an Kaufkraft. Der Preis einer Anleihe mit langer Laufzeit wird also sinken, um dies auszugleichen. Je länger die Laufzeit der Anleihe, desto empfindlicher reagiert sein Preis auf eine Inflationsänderung.

Eine der längsten Laufzeiten sind 30-jährige Staatsanleihen, und es kann sich als Reaktion auf Zinsänderungen drastisch ändern. Wenn Sie es besitzen und die Zinsen steigen, Sie werden mit einem sofortigen Verlust für Ihren Auftraggeber belastet. Bei Fälligkeit der Anleihe, Sie werden in der Lage sein, alle Ihre Auftraggeber zu empfangen, aber Sie müssen möglicherweise jahrzehntelang unter Wasser mit Ihrer Investition leiden.

Kurzfristige Anleihen – solche, die in weniger als ein paar Jahren fällig werden – werden kleine Auswirkungen eines moderaten Inflationsanstiegs spüren.

2. Langfristige CDs zum Festpreis

Wie langlaufende Anleihen, langlaufende CDs mit festem Zinssatz verlieren bei steigender Inflation ihre Attraktivität. Da der Wert des festen Zinssatzes einer CD durch die Inflation erheblich geschmälert werden kann, Sie verlieren mit der Zeit an Kaufkraft. Im Gegensatz zu langlaufenden Anleihen jedoch, der Hauptwert Ihrer Investition wird nicht sinken, aber es kann eine Strafe kosten, die CD zu zerbrechen, Wenn Sie das so machen.

Wenn Sie die Sicherheit bankgestützter CDs mögen, eine Alternative könnten inflationsgeschützte CDs sein, die ihren effektiven Zinssatz als Reaktion auf Inflationsänderungen nach oben oder unten anpassen.

Endeffekt

Die steigende Inflation bereitet den Anlegern derzeit große Sorgen. Es bleibt jedoch abzuwarten, ob die hohe Inflation anhalten wird oder auf „vorübergehende“ Faktoren zurückzuführen ist, wie die Fed kürzlich vorgeschlagen hat.

Ungeachtet, Es ist sinnvoll, dass die Verbraucher jetzt darüber nachdenken, bestimmte Geldbewegungen zu tätigen, B. die Refinanzierung einer Hypothek in eine Festhypothek zu historisch niedrigen Zinssätzen oder die Rückzahlung von Schulden mit variablen Zinssätzen. Diese sind einfach, relativ kostengünstige Maßnahmen, von denen Sie profitieren können, selbst wenn die Inflation nicht anzieht.

Investoren, wenn sie einzelne Aktien besitzen, könnten bewerten, welche ihrer Positionen am stärksten der Inflation ausgesetzt ist, und erwägen, dieses Engagement zu reduzieren oder die Position möglicherweise nicht weiter aufzustocken.

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Redaktioneller Haftungsausschluss:Allen Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlageentscheidung eigene unabhängige Recherchen zu Anlagestrategien durchzuführen. Zusätzlich, Anleger werden darauf hingewiesen, dass die Wertentwicklung von Anlageprodukten in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Kurssteigerungen ist.