Was ist Index-Investment?

Indexinvestitionen sind eine passive Anlagemethode, die durch die Investition in einen Indexfonds erreicht wird. Ein Indexfonds ist ein Fonds, der versucht, durch die Nachbildung eines Index Renditen aus dem breiteren Markt zu erzielen. Der S&P 500S&P 500 IndexDer Standard and Poor’s 500 Index, abgekürzt als S&P 500 Index, ist ein Index, der die Aktien von 500 börsennotierten Unternehmen umfasst. mit einer historischen Jahresrendite von 10 %.

Zusammenfassung

• Indexinvestitionen sind eine passive Anlagemethode, die durch die Investition in einen Indexfonds erreicht wird.
• Zu den Vorteilen der Indexanlage gehören niedrige Kosten, erfordert wenig Finanzwissen, Bequemlichkeit, und sorgt für Abwechslung.
• Nachteile sind der fehlende Schutz nach unten, keine Wahl bei der Indexzusammensetzung, und es kann den Markt (per Definition) nicht schlagen.
• Um indexieren zu können, einen Index finden, einen Fonds finden, der diesen Index nachbildet, und dann einen Broker finden, um Anteile an diesem Fonds zu kaufen.

Index-Investitionen verstehen

Indexinvestitionen fallen unter passives Investieren, Dabei handelt es sich um eine langfristig angelegte Buy-and-Hold-Strategie. Auf der anderen Seite, aktives Investieren befasst sich mit häufigem Kaufen und Verkaufen, verbunden mit einer kontinuierlichen Leistungsüberwachung.

Exchange Traded Funds (ETFs)Exchange Traded Fund (ETF)Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein beliebtes Anlageinstrument, bei dem Portfolios flexibler und über eine breite Palette aller verfügbaren Anlageklassen diversifiziert werden können. Erfahren Sie mehr über verschiedene Arten von ETFs, indem Sie diesen Leitfaden lesen. sind die Sicherheit der Wahl beim Index-Investment. Das liegt daran, dass ETFs passiv verwaltet werden. und damit kostengünstig – das perfekte Medium für einen Indexfonds.

Vorteile der Indexanlage

Warren Buffet sagte einmal:„Ein Low-Cost-Indexfonds ist für die allermeisten Anleger die sinnvollste Aktienanlage, “ und es ist klar, warum.

• Kostengünstig :Da Indexfonds einen passiven Ansatz verfolgen, um einen Index nachzubilden, er hat niedrigere Verwaltungsgebühren als ein aktiv verwalteter Fonds
• Erfordert wenig Finanzwissen :Indexinvestitionen sind relativ einfach im Vergleich zum Aufbau eines eigenen Portfolios
• Bequemlichkeit :Indexfonds enthalten Hunderte von Aktien, die auf individueller Ebene unglaublich schwer nachzubilden wären
• Diversifikation :Das Halten einer großen Palette von Aktien diversifiziert weg von idiosynkratischem (firmenspezifischem) RisikoIdiosynkratisches RisikoIdiosynkratisches Risiko, manchmal auch als unsystematisches Risiko bezeichnet, ist das inhärente Risiko, das mit der Anlage in einen bestimmten Vermögenswert – wie eine Aktie – verbunden ist

Nachteile der Indexanlage

• Fehlender Abwärtsschutz :Es gibt keine Untergrenze für Verluste
• Keine Wahl bei der Zusammensetzung des Indexfonds :Bestände können nicht hinzugefügt oder entfernt werden
• Kann den Markt nicht schlagen :Kann nur Marktrenditen erzielen (in der Regel)

So starten Sie Index-Investitionen

Schritt 1

Der erste Schritt zur Indexanlage besteht darin, den richtigen Index für Ihre Präferenzen auszuwählen. Wie erwähnt, ein gängiger Index zum Nachverfolgen ist der S&P 500, ein Index, der aus 500 großen US-Unternehmen besteht. Andere beliebte Indizes sind der Dow Jones Industrial Average (DJIA), ein Verbund aus 30 US-amerikanischen Large-Cap-Unternehmen, und der NASDAQ CompositeNASDAQ CompositeDer NASDAQ Composite ist ein Index von mehr als 3, 000 Stammaktien, die an der NASDAQ-Börse notiert sind. Der Index ist einer der am häufigsten verfolgten Indizes in der, ein weiterer US-basierter Index, der stark im IT-Sektor gewichtet ist. Der US-Markt wird aufgrund seiner Bedeutung und seines Einflusses als Finanzplatz oft synonym als breiter Markt verwendet.

Für Personen mit fortgeschrittenen Finanzkenntnissen, Indexinvestitionen können ein sehr nützliches Instrument sein, um potenziell „den Markt zu schlagen“. Wenn Sie eine bestimmte Region erwarten, Sektor, oder Faktor zu übertreffen, Sie können in einen Index investieren, der auf solche Bereiche spezialisiert ist. Zum Beispiel, wenn Sie erwarten, dass Asien in Zukunft übertrifft, Sie können in Erwägung ziehen, einen asiatischen Index zu verfolgen. Beliebte Indizes sind:

• Shanghai SE Composite-Index (China)
• Hang-Seng-Index (Hongkong)
• Nikkei 225 (Japan)

Der Aktienmarkt besteht aus 11 Sektoren, offiziell als Global Industry Classification Standard (GICS) bekannt. Zu diesen Sektoren gehören IT, Gesundheitspflege, Ermessensspielraum für Verbraucher, Energie, Industrie, und mehr. Es gibt viele verfügbare Sektorindizes, die einem Benchmarking unterzogen werden können.

Zuletzt, Ein Faktor ist ein Attribut, von dem in der Vergangenheit nachgewiesen wurde, dass es Überrenditen über alle Vermögenswerte hinweg liefert. Einige identifizierte Faktoren sind:

• Wert
• Größe
• Qualität
• Schwung
• Volatilität
• Wachstum

Jeder Faktor schneidet zu verschiedenen Zeitpunkten im Konjunkturzyklus gut ab. Wenn Sie von einem bestimmten Faktor überzeugt sind, Sie können darauf abzielen, indem Sie in einen Faktorindex kaufen.

Natürlich, Es sollte beachtet werden, dass eine Investition in einen bestimmten Bereich Ihr Risiko erhöht. Dies liegt daran, dass Sie sich in einer bestimmten Region/einem Sektor/einem bestimmten Faktor entscheiden, übergewichtig zu werden und diese am Ende schlecht abschneiden, alle Ihre Investitionen werden darunter leiden. Nichtsdestotrotz, höheres Risiko geht mit einer höheren Rendite einher, Wenn Sie also auf einen bestimmten Bereich wetten, der gut abschneidet, Sie können den breiten Markt schlagen.

Schritt 2

Der zweite Schritt besteht darin, einen Fonds auszuwählen, der einen solchen Index nachbildet. Es gibt viele ETF-Anbieter, die ähnliche Angebote mit leichten Abweichungen anbieten werden. Daher ist es ratsam, die Unterschiede zu untersuchen. Solche Unterschiede könnten die Kostenquote, Dividendenrendite, Leistung, und mehr.

Schritt 3

Der letzte Schritt besteht darin, Aktien von Ihrem gewählten Indexfonds zu kaufen. Um dies zu tun, Sie müssen ein Konto über einen Broker eröffnen. Wieder, jeder Broker kann unterschiedliche Vor- und Nachteile bieten, Daher ist es wichtig, vor dem Einsteigen zu vergleichen.

Mehr Ressourcen

CFI ist der offizielle Anbieter der Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)®Program Page - CMSARegistrieren Sie sich beim CMSA®-Programm von CFI und werden Sie zertifizierter Capital Markets &Securities Analyst. Bringen Sie Ihre Karriere mit unseren Zertifizierungsprogrammen und Kursen voran. Zertifizierungsprogramm, entwickelt, um jeden in einen Weltklasse-Finanzanalysten zu verwandeln.

Um Ihnen zu helfen, ein erstklassiger Finanzanalyst zu werden und Ihre Karriere zu Ihrem vollen Potenzial zu entwickeln, Diese zusätzlichen Ressourcen werden sehr hilfreich sein:

• DiversifikationDiversifikationDiversifikation ist eine Technik zur Allokation von Portfolioressourcen oder Kapital zu einer Vielzahl von Anlagen. Das Ziel der Diversifikation besteht darin, Verluste zu mindern
• KostenquoteKostenquoteEine Kostenquote ist eine Gebühr, die von einer Investmentgesellschaft für die Verwaltung der Fonds der Anteilinhaber erhoben wird. Investmentgesellschaften wie Investmentfonds fallen bei der Verwaltung von Anlegerfonds häufig verschiedene Betriebsausgaben an, und sie berechnen einen kleinen Prozentsatz der verwalteten Mittel, um die Ausgaben zu decken.
• So investieren Sie in den S&P 500-Index?So investieren Sie in den S&P 500-IndexWir werden erörtern, wie Portfoliomanager und Vermögensverwaltungsgesellschaften in den S&P 500-Index investieren. Der S&P 500 Index selbst ist nur ein Maß
• Stock Exchange Traded Fund (ETF) Ein börsengehandelter Fonds (ETF) ist ein börsennotiertes Anlageprodukt, das einen Korb von Vermögenswerten umfasst, der häufig den beliebten Aktienindex abbildet