Was ist ein Sicherungsgeschäft?

In der Finanzwelt, Ein Absicherungsgeschäft ist eine strategische Maßnahme, mit der Anleger das Risiko reduzieren, Geld zu verlieren, während sie ihre Anlagestrategie umsetzen. Es gibt viele Arten von Absicherungsgeschäften, aber sie beinhalten im Allgemeinen Derivate, B. Optionen oder Futures-Kontrakte Futures-KontraktEin Futures-Kontrakt ist eine Vereinbarung über den Kauf oder Verkauf eines Basiswerts zu einem späteren Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis. Es wird auch als Derivat bezeichnet, da Futures-Kontrakte ihren Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert ableiten. Anleger können das Recht erwerben, den zugrunde liegenden Vermögenswert zu einem späteren Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Sie werden häufig von Unternehmen verwendet, die ihr Gesamtportfoliorisiko senken möchten.

Zusammenfassung

• In der Finanzwelt, Ein Absicherungsgeschäft ist eine strategische Maßnahme, mit der Anleger das Risiko reduzieren, Geld zu verlieren, während sie ihre Anlagestrategie umsetzen.
• Hedging ist wie eine Versicherung, bei der es verwendet wird, um die Wahrscheinlichkeit zu minimieren, dass Vermögenswerte an Wert verlieren, während der Verlust im Falle eines Verlusts auf einen bekannten und bestimmten Betrag begrenzt wird.
• Eine Absicherung kann mit verschiedenen Arten von Finanzinstrumenten durchgeführt werden, von Aktien, Versicherung, tauscht, Optionen, Terminkontrakte, und rezeptfreie Produkte.

Was ist eine Hecke?

Bevor wir auf die Grundlagen von Absicherungsgeschäften eingehen, Es ist wichtig, zuerst zu verstehen, was eine Hecke ist. In einfachen Worten, Eine Absicherung bezieht sich auf eine Investition, die einen vor riskanten Situationen und Transaktionen schützt.

Die Absicherung ist insofern wie eine Versicherung, da sie verwendet wird, um die Wahrscheinlichkeit eines Wertverlusts von Vermögenswerten zu minimieren, während der Verlust im Falle eines Verlusts auf einen bekannten und bestimmten Betrag begrenzt wird.

Eine weitere Ähnlichkeit mit einer Versicherung besteht darin, dass der Anleger einen Prämienbetrag zahlt, und der Verlust ist nur der Wert des Selbstbehalts.

Eine Absicherung kann mit verschiedenen Arten von Finanzinstrumenten durchgeführt werden, von Aktien, Versicherung, tauscht, Optionen, TerminkontrakteForward ContractEin Terminkontrakt, oft verkürzt auf nur "vorwärts", ist eine Vereinbarung zum Kauf oder Verkauf eines Vermögenswerts zu einem bestimmten Preis an einem bestimmten Datum in der Zukunft, und rezeptfreie Produkte. Derivate, bei denen es sich um Finanzkontrakte handelt, die einen Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert ableiten, sind bei Anlegern besonders beliebt.

Die zweite Wahl eines Derivats ist eine Option, die einem das Recht gibt, während eines bestimmten Zeitraums Aktien zu einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.

Wenn ein Anleger Aktien kaufte, aber nervös war, dass der Preis fallen würde, er könnte das Risiko durch den Kauf einer Put-Option absichern, Dies würde es ihnen ermöglichen, die Aktie zu ihrem Einkaufspreis anstelle des Marktpreises zu verkaufen und sich vor Geldverlusten zu schützen.

Bei Absicherungsgeschäften, die für die Absicherung gezahlte Prämie kann in beide Richtungen funktionieren. Wenn der Kurs der Aktie fällt, Die Absicherung zahlt sich aus, und das Verlustrisiko würde stark reduziert. Jedoch, wenn der Preis gleich bleibt oder steigt, dann wäre die Prämie versunkene KostenSunk CostA versunkene Kosten sind Kosten, die bereits entstanden sind und auf keinen Fall wiederhergestellt werden können. Versunkene Kosten sind unabhängig von jedem Ereignis und sollten nicht.

Im Allgemeinen, Absicherung wird positiv gesehen, insbesondere wenn mit mittlerer oder hoher Wahrscheinlichkeit ein erhebliches Verlustrisiko besteht, da die mit der Absicherung verbundenen Kosten viel geringer sind als die potenziellen Verluste selbst, wenn eine negative Situation eintritt.

Ein weiteres Szenario, das eintreten kann, ist, wenn die Investition oder Aktie im Wert steigt, aber nur um einen kleinen Betrag. Das Problem dabei ist, dass der kleine Gewinn, der entsteht, durch die Kosten der zur Absicherung gezahlten Prämie ausgeglichen wird. und der Investor wird am Ende kein Geld verdienen.

Ziele von Absicherungsgeschäften

Das Hauptziel von Absicherungsgeschäften besteht darin, Verluste zu mindern oder zu begrenzen, wenn die anfängliche Anlagestrategie fehlerhaft ist. Zuerst, es wird erreicht, indem das Risiko eines wirtschaftlichen Verlustes aufgrund von Wertänderungen verringert wird, Ertrag, Preis, Bargeldumlauf, oder Menge der Vermögenswerte oder Verbindlichkeiten, die der Versicherer gegenwärtig erworben hat oder in Zukunft erwerben möchte.

Sekunde, sicherungsgeschäfte zielen darauf ab, das risiko eines wirtschaftlichen verlustes aufgrund von änderungen oder schwankungen des währungskurses des Exposures von Vermögenswerten oder Verbindlichkeiten in einer vom Versicherer erworbenen Fremdwährung zu verringern.

Diversifikation und Absicherung

DiversifikationDiversifikationDiversifikation ist eine Technik, bei der Portfolioressourcen oder Kapital einer Vielzahl von Anlagen zugewiesen werden. Das Ziel der Diversifizierung besteht darin, Verluste zu mindern. und der Vorteil dabei ist, dass ihre Preise nicht zusammen schwanken.

Zum Beispiel, beim Kauf von Aktien, wenn ein Aktienkurs aufgrund der Insolvenz eines Unternehmens einbrechen sollte, man würde nicht einen großen Betrag verlieren, der vollständig in ein einzelnes Unternehmen oder eine Gesellschaft investiert wurde.

Diversifikation bietet keinen direkten Schutz, den Derivate oder Optionen bieten, erfordert jedoch nicht die Zahlung der dafür erforderlichen Prämie.

Verwandte Lektüre

CFI bietet die Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)®-Programmseite - CMSARegistrieren Sie sich für das CMSA®-Programm von CFI und werden Sie zertifizierter Capital Markets &Securities Analyst. Bringen Sie Ihre Karriere mit unseren Zertifizierungsprogrammen und Kursen voran. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Wissensdatenbank weiterzuentwickeln, Bitte erkunden Sie die zusätzlichen relevanten Ressourcen unten:

• Hedgefonds-StrategienHedgefonds-StrategienEin Hedgefonds ist ein Investmentfonds, der von akkreditierten Privatpersonen und institutionellen Anlegern zum Zwecke der Maximierung von Renditen und
• Terminmarkt TerminmarktDer Terminmarkt bezeichnet den Finanzmarkt für Finanzinstrumente wie Terminkontrakte oder Optionen.
• HedgingHedgingHedging ist eine Finanzstrategie, die aufgrund der Vorteile, die sie bietet, von Anlegern verstanden und verwendet werden sollte. Als Investition, es schützt die Finanzen einer Person davor, einer riskanten Situation ausgesetzt zu sein, die zu einem Wertverlust führen kann.
• Futures-KontraktFutures-KontraktEin Futures-Kontrakt ist eine Vereinbarung zum Kauf oder Verkauf eines Basiswerts zu einem späteren Zeitpunkt zu einem vorher festgelegten Preis. Es wird auch als Derivat bezeichnet, da Futures-Kontrakte ihren Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert ableiten. Anleger können das Recht erwerben, den Basiswert zu einem späteren Zeitpunkt zu einem im Voraus festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.