Die 5 besten Privatkredite für faire Kredite im Jahr 2021

Wenn Sie einen Privatkredit mit fairer Bonität suchen, Sie haben möglicherweise Optionen, die Sie erkunden können – aber Sie sollten die Kreditbedingungen wie Gebühren, Zinssätze und Rückzahlungsbedingungen.

Was ist ein fairer Kredit? FICO hält eine Kreditwürdigkeitsspanne von 580 bis 669 (auf einer 850-Punkte-Skala) für fair, und es heißt, dass Ihre Punktzahl unter dem Durchschnitt liegt, aber "viele Kreditgeber werden Kredite mit dieser Punktzahl genehmigen." Inzwischen, die Modelle VantageScore 3.0 und 4.0 bewerten Punktzahlen von 601 bis 660 als „fair“.

Bei jedem der hier aufgeführten Kredite können Sie eine Präqualifikation beantragen, damit Sie potenzielle Konditionen ohne Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit einkaufen und vergleichen können – und keines wird eine Vorfälligkeitsentschädigung berechnen, wenn Sie Ihr Darlehen vorzeitig zurückzahlen.

Beachten Sie, dass diese Kreditgeber möglicherweise nicht in jedem Bundesstaat tätig sind. Überprüfen Sie daher, ob sie an Ihrem Wohnort verfügbar sind.

• Am besten für mehrere Rückzahlungsbedingungen:Avant
• Am besten für ein gesichertes Darlehen:OneMain Financial
• Am besten für niedrige Gebühren:ELoan
• Am besten für Kleinkredite:Upstart
• Am besten für eine schnelle Finanzierung:LendingPoint
• Was Sie über Privatkredite mit fairer Bonität wissen sollten

Am besten für mehrere Rückzahlungsbedingungen:Avant

Warum Avant auffällt: Die Kreditlaufzeiten von Avant reichen von 24 bis 60 Monaten, Dies könnte Ihnen mehr Wahlmöglichkeiten geben, wie lange Sie Ihr Darlehen zurückzahlen müssen. Denken Sie nur daran, dass bei einer längeren Rückzahlungsfrist Ihre monatlichen Zahlungen können geringer sein, aber Sie werden wahrscheinlich über diesen längeren Zeitraum viel mehr Zinsen zahlen.

• Gebühren - Avant kann Ihnen eine Verwaltungsgebühr (auch als Originierungsgebühr bezeichnet) von bis zu 4,75% berechnen. die von Ihren Kreditmitteln abgezogen werden. Avant kann außerdem Gebühren für verspätete und nicht eingehaltene Zahlungen erheben.
• Kreditbeträge — Avant bietet ungesicherte Privatkredite von 2 USD, 000 bis 35 $, 000, Kreditbeträge variieren jedoch je nach staatlichen Anforderungen.
• Gut zu wissen - Avant sagt, dass die meisten seiner Kreditnehmer Kreditpunkte zwischen 600 und 700 haben – von der mittleren bis zur oberen Seite des fairen Kreditbereichs.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über Avant Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Am besten für eine gesicherte Kreditoption:OneMain Financial

Warum OneMain Financial auffällt: OneMain hat eine Reihe von möglichen Laufzeiten von 24 bis 60 Monaten, auch. Plus, Es bietet eine gesicherte Privatkreditoption, die Ihnen helfen kann, sich für die erforderlichen Mittel zu qualifizieren. Gesicherte Kredite erfordern Sicherheiten wie ein Fahrzeug. Wenn Sie also mit einem besicherten Darlehen in Verzug geraten, OneMain kann möglicherweise Ihr Eigentum übernehmen.

• Gebühren - OneMain erhebt eine Originierungsgebühr, und der Betrag variiert je nach Wohnort. In einigen Staaten, Es wird eine Pauschalgebühr sein (zwischen 25 und 500 US-Dollar). In anderen Staaten, die Originierungsgebühr liegt zwischen 1% und 10%. OneMain erhebt auch Gebühren für verspätete Zahlungen und Gebühren für unzureichende Mittel.
• Kreditbeträge — Die Privatkreditbeträge von OneMain reichen von 1 USD, 500 bis 20 $, 000, abhängig von den Gesetzen Ihres Staates. Der Kreditgeber kann auf Credit Karma unterschiedliche Kreditbeträge anbieten.
• Gut zu wissen - Bei OneMain können Sie sich auch mit einem Mitbewerber bewerben, die Ihnen helfen können, genehmigt zu werden oder bessere Kreditbedingungen zu erhalten.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über die Privatkredite von OneMain Financial, um mehr zu erfahren.

Am besten ohne Bereitstellungsgebühr:ELoan

Warum ELoan auffällt: Eloan ist der einzige Kreditgeber auf unserer Liste, der besagt, dass Ihnen keine Bereitstellungsgebühr berechnet wird. Das ist eine große Sache, da die Bereitstellungsgebühren entweder die Kosten Ihres Darlehens erhöhen oder Ihre verfügbaren Mittel von Anfang an reduzieren. Wie Avant und OneMain, ELoan sagt, dass die Rückzahlungsfristen zwischen 24 und 60 Monaten liegen.

• Gebühren - Während es keine Bereitstellungsgebühr gibt und ELoan „keine versteckten Gebühren“ wie Antrags- oder Mitgliedsgebühren (oder Vorfälligkeitsentschädigungen) verspricht, Der Kreditgeber sagt, dass "alle Gebühren im Zusammenhang mit Ihrem Kredit während der gesamten Laufzeit in Ihrem Kreditvertrag aufgeführt sind." Wenn Sie also eine Präqualifikation beantragen und ein Angebot erhalten, Achten Sie darauf, nach anderen möglichen Gebühren zu suchen.
• Kreditbeträge — Eloan bietet Privatkreditbeträge ab 2 USD, 000 bis 35 $, 000.
• Gut zu wissen - Während Eloan sagt, dass es Bewerbungen mit einer "Vielzahl von Kredithintergründen, “ fügt sie hinzu, dass Menschen mit „hohen“ Kreditwürdigkeiten normalerweise die höchsten Zustimmungsraten haben.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über Eloan Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Am besten für Kleinkredite:Upstart

Warum Upstart auffällt: Wenn Sie nur einen kleinen Betrag leihen möchten, Upstart bietet Privatkredite ab nur 1 US-Dollar an, 000 in den meisten Staaten (möglicherweise sehen Sie unterschiedliche Kreditbeträge auf Credit Karma). Dies kann Ihnen helfen, wenn Sie nicht mehr ausleihen möchten, als Sie benötigen.

• Gebühren - Wenn Sie zugelassen sind, Upstart kann eine Originierungsgebühr von bis zu 8% erheben. Die Gebühr wird im Voraus von Ihrem Kreditmittel abgezogen. Das Unternehmen erhebt außerdem eine Gebühr für verspätete Zahlung und eine Gebühr für die Rückzahlung.
• Kreditbeträge — Neben dem Angebot kleinerer Kredite, Upstart bietet auch die höchsten Kreditsummen aller unserer Auswahl – bis zu 50 USD, 000 für diejenigen, die sich qualifizieren. Seien Sie bereit, Widerstand zu leisten, wenn Sie denken, dass Sie versucht sein werden, zu viel zu leihen.
• Gut zu wissen - Der Kreditgeber sagt, dass er Faktoren wie Beruf und Ausbildung – zusätzlich zu Kreditauskünften und Einkommen – bei der Prüfung Ihres Antrags abwägt. Und Upstart bietet nur zwei Möglichkeiten für die Kreditlaufzeit:36 oder 60 Monate.

Lesen Sie unseren vollständigen Bericht über Upstart-Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Am besten für eine schnelle Finanzierung:LendingPoint

Warum LendingPoint auffällt: LendingPoint sagt, dass, sobald alle Kreditantragsformulare und -dokumente eingegangen sind, es kann den Kreditgenehmigungsprozess „in wenigen Sekunden“ abschließen. Dies ist vielleicht die bemerkenswerteste Funktion von LendingPoint – aber es ist gut zu wissen, dass alle unsere anderen Tipps für die besten fairen Kreditdarlehen behaupten, eine Finanzierung am nächsten Werktag bereitzustellen. mit bestimmten Bedingungen.

• Gebühren - LendingPoint kann Ihnen eine Bearbeitungsgebühr von 0 % bis 6 % berechnen, wenn Sie genehmigt werden. Sie können wählen, ob Sie die Bereitstellungsgebühr finanzieren oder von Ihren Darlehensmitteln abziehen lassen möchten. Auf der Website des Kreditgebers wird zwar angegeben, dass keine Vorfälligkeitsentschädigung erhoben wird, es gibt keine anderen Vorabinformationen für andere mögliche Gebühren wie verspätete oder entehrte Zahlungen.
• Kreditbeträge — LendingPoint bietet Privatkredite von 2 USD, 000 bis $36, 500.
• Gut zu wissen - LendingPoint erfordert ein Mindesteinkommen von 35 USD, 000. Der Kreditgeber sagt, dass er bei der Prüfung Ihres Antrags auf Dinge wie den beruflichen Werdegang und das Kreditverhalten achtet. Die Kreditlaufzeiten reichen von 24 Monaten bis 60 Monaten.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über LendingPoint Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Was Sie über Privatkredite mit fairer Bonität wissen sollten

Privatkredite können Ihnen bei der Finanzierung von Dingen wie Kreditkartenkonsolidierung, Notfallkosten und Heimwerkerbedarf. Sie können auch Kredite für größere Ausgaben wie einen Traumurlaub oder eine Hochzeit in Anspruch nehmen.

Aber bedenken Sie, dass selbst die besten Privatkredite für faire Kredite im Vergleich zu Privatkrediten für Menschen mit starker Kreditwürdigkeit hohe Zinssätze haben können. Wenn Sie Zeit haben, vor der Ausleihe zu warten, Es kann hilfreich sein, Ihren Kredit aufzubauen, bevor Sie versuchen, bessere Kreditkonditionen zu erhalten.

Wenn Sie das Geld jetzt wirklich brauchen, Das Hinzufügen eines Mitunterzeichners oder Mitantragstellers zu Ihrem Darlehen kann Ihnen helfen, sich für ein Darlehen zu qualifizieren oder einen besseren Zinssatz zu erzielen. Neben OneMain, Hier sind einige andere Kreditgeber, die Mitunterzeichner oder Mitantragsteller zulassen.

Wenn Sie sich umschauen und die Kreditbedingungen vergleichen, bevor Sie eine Entscheidung treffen, können Sie die beste Wahl für Ihre Situation treffen. Wenn Sie eine Präqualifikation beantragen, erhalten Sie einen Eindruck von den Kreditbedingungen, die Sie möglicherweise erhalten. also nutze diese gelegenheit. Wieder, Alle Kreditgeber auf unserer Liste bieten einen Präqualifikationsprozess an, der Ihre Kreditwürdigkeit nicht beeinträchtigt. Denken Sie daran, dass der formelle Bewerbungsprozess eine harte Bonitätsprüfung beinhalten kann, was Ihre Punktzahl um einige Punkte senken kann.

Denken Sie daran, dass Ihre endgültige Kreditgenehmigung oder die Bedingungen abweichen können. Lesen Sie daher das Kleingedruckte aller Angebote, die Sie erhalten, sorgfältig durch.

Zuletzt, Stellen Sie sicher, dass die monatlichen Zahlungen eines Privatkreditangebots in Ihr Budget passen.

Wie wir diese Kredite ausgewählt haben

Bei der Überprüfung der besten Privatkredite für eine faire Kreditwürdigkeit haben wir Faktoren wie die Einfachheit des Kreditantragsprozesses, Zinsen, Kreditsummen, Gebühren und ob der Kreditgeber flexible Kreditlaufzeiten anbietet.