Die 5 besten Privatkredite für eine gute Kreditwürdigkeit

Ihre gute Bonität kann Sie mit einer Reihe von Optionen belohnen, wenn Sie auf dem Markt für einen Privatkredit sind.

Egal, ob Sie einen Schuldenkonsolidierungskredit suchen oder eine Finanzierung für eine Notfallausgabe benötigen, Eine gute Kreditwürdigkeit kann Kreditgebern signalisieren, dass Sie ein geringeres Ausfallrisiko haben.

„Gute“ Kredite können für verschiedene Kreditgeber unterschiedliche Bedeutungen haben. und es gibt keine exakte Wissenschaft oder bestimmte Punktzahl, die die besten Preise und Bedingungen freischaltet. Aber im Allgemeinen, gute Kredit-Scores liegen im Bereich von hohen 600 bis Mitte 700 (auf einer Skala von 300 bis 850). Bei einer Kreditwürdigkeit in diesem Bereich Sie können sich auch für niedrigere Zinssätze qualifizieren und wettbewerbsfähigere Kreditangebote erhalten als bei einem schwächeren Kreditprofil.

Aber nur weil Sie eine Vielzahl von Optionen haben, heißt das nicht, dass sie alle gut für Sie sind. Bei guter Bonität Es ist wichtig zu berücksichtigen, wie wettbewerbsfähig die Zinssätze sind und ob der Kreditgeber Gebühren erhebt. Hier ist unsere Meinung zu den besten Privatkrediten für eine gute Kreditwürdigkeit, um Ihnen zu helfen, die beste Option für Ihre finanziellen Umstände zu finden.

• Am besten für die Schuldenkonsolidierung:Marcus von Goldman Sachs
• Am besten für wettbewerbsfähige Preise:LightStream
• Am besten für Mitgliedervorteile:SoFi
• Beste Kreditgenossenschaft:Navy Federal Credit Union
• Beste Regionalbank:Regions Bank

Am besten für die Schuldenkonsolidierung:Marcus von Goldman Sachs

Warum Marcus von Goldman Sachs auffällt: Wenn Sie Kreditkartenschulden konsolidieren möchten, Marcus von Goldman Sachs kann den Prozess vereinfachen. Wenn genehmigt, Marcus überweist Ihr Kreditgeld direkt an bis zu 10 Kreditkartenkonten, die Sie auszahlen möchten. Der Kreditgeber bietet Kreditbeträge zwischen 3 USD, 500 und 40 $, 000.

• Präqualifikation — Wenn Sie wissen möchten, für welche Tarife und Bedingungen Sie möglicherweise Anspruch haben, Marcus bietet einen Präqualifikationsantrag mit einer sanften Bonitätsprüfung an, die Ihre Kreditwürdigkeit nicht beeinflusst. Beachten Sie jedoch, dass sich die endgültige Genehmigung und die Bedingungen ändern können, wenn Sie mit Ihrem Antrag fortfahren – und die Einreichung eines formellen Antrags kann zu einem Rückgang Ihrer Kreditwürdigkeit führen.
• Gebührenfreie Zusage — Marcus erhebt keine Kreditantrags- oder Vergabegebühren. Und es fallen keine Vorfälligkeitsgebühren an, wenn Sie Ihren Kredit vorzeitig abbezahlen möchten. Marcus berechnet Ihnen auch keine Verzugsgebühren, wenn Sie einen Zahlungstermin verpassen. Beachten Sie jedoch, dass, wenn Sie eine Zahlung verpassen, Sie werden trotzdem Zinsen auf diesen Betrag anfallen.
• Zahlung aufschieben — Marcus lässt Sie eine Zahlung aufschieben, nachdem Sie mindestens 12 aufeinanderfolgende monatliche Zahlungen vollständig und pünktlich geleistet haben. Dies kann nützlich sein, wenn Sie einen Monat lang unerwartete zusätzliche Ausgaben haben.
• Wettbewerbsfähige Preise - Marcus bietet wettbewerbsfähige Zinssätze, Sie benötigen jedoch eine starke Kreditwürdigkeit, um den niedrigsten Zinssatz und die besten Kreditbedingungen zu erhalten.

Lesen Sie unseren vollständigen Bericht über Marcus Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Am besten für wettbewerbsfähige Preise:LightStream

Warum ein LightStream Privatkredit auffällt: Lichtstrom, die Online-Kreditabteilung der Truist Bank, lockt Kunden mit wettbewerbsfähigen Zinssätzen und dem „Rate Beat“-Programm. Der Kreditgeber sagt, dass er ein konkurrierendes Angebot um 0,1 Prozentpunkte schlagen wird, wenn er bestimmte Bedingungen erfüllt.

LightStream weist darauf hin, dass Sie möglicherweise eine gute oder ausgezeichnete Kreditwürdigkeit benötigen, um sich für eines seiner Darlehen zu qualifizieren.

• Keine Präqualifikation — Sie können mit LightStream keine Vorschau eines potenziellen Tarifs anzeigen. Sie müssen sich bewerben, um zu sehen, was LightStream Ihnen zu bieten bereit ist.
• Keine Kleinkredite — Wenn Sie sich nur einen kleinen Geldbetrag leihen müssen, du musst woanders suchen. LightStream bietet Privatkredite zwischen 5 USD, 000 und 100 $, 000.
• Potenzial für Same-Day-Funding — LightStream sagt, dass es Ihr Darlehen möglicherweise noch am selben Tag finanzieren kann, an dem Sie sich bewerben. aber Sie müssen einige Bedingungen erfüllen, wie die Beantragung und Genehmigung an einem Werktag bis 14:30 Uhr. Osterzeit. Beachten Sie jedoch, dass der genaue Zeitpunkt, zu dem Sie Ihr Geld erhalten, von Ihrer Bank abhängt.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über LightStream Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Am besten für Mitgliedervorteile:SoFi

Warum SoFi Privatkredite auffallen: Online-Kreditgeber SoFi kann eine gute Wahl sein, wenn Sie ein Unternehmen schätzen, das zusätzliche Vorteile bietet, wie Mitgliederveranstaltungen, Preisnachlässe, Nachlassplanung und Arbeitslosenversicherung. Das kommt zu den wettbewerbsfähigen Zinssätzen für Menschen mit starker Kreditwürdigkeit hinzu.

• Gebührenfreie Zusage — SoFi sagt auch, dass es keine üblichen Gebühren wie Origination, Vorauszahlung oder Verzugszinsen. Das kann ein Segen sein, wenn Sie nicht das Gefühl haben möchten, einen Kredit aufzunehmen.
• Große Kreditsummen — SoFi ist besser, wenn Sie einen beträchtlichen Geldbetrag leihen müssen, da es Privatkreditbeträge zwischen 5 US-Dollar bietet, 000 und 100 $, 000. (Die verfügbaren Kreditbeträge können abweichen, wenn Sie über Credit Karma beantragen.)
• App - Sie können einen Privatkredit direkt über die mobile App von SoFi beantragen. Dort können Sie auch Ihr Guthaben überprüfen und Zahlungen tätigen.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über SoFi-Privatkredite, um mehr zu erfahren.

Beste Kreditgenossenschaft:Navy Federal Credit Union

Warum sich die Privatkredite der Navy Federal Credit Union abheben: Navy Federal wird nicht für jeden eine Option sein – Sie müssen bestimmte Verbindungen zu den Streitkräften haben, um sich für eine Mitgliedschaft zu qualifizieren. Es lohnt sich jedoch, nach einer Reihe von Kreditbedarfen Ausschau zu halten, da Kreditbeträge zwischen 250 und 50 US-Dollar angeboten werden. 000. Das kann nützlich sein, egal ob Sie eine Autoreparatur bezahlen oder ein Hausprojekt finanzieren müssen.

• Gesicherte Darlehen - Navy Federal bietet gesicherte Kredite, die Ihnen Zugang zu niedrigeren effektiven Jahreszinsen ermöglichen, oder Jahresprozentsätze, als unbesicherte Privatkredite. Sie müssen jedoch entweder Geld auf Ihrem Navy Federal-Sparkonto oder eine CD als Sicherheit für das Darlehen verwenden.
• Mögliche schnelle Finanzierung — Die Kreditgenossenschaft sagt, dass sie Ihr Geld möglicherweise noch am selben Tag einzahlen kann. Beachten Sie jedoch, dass der genaue Zeitpunkt von Ihrer Bank abhängt.
• Niedrige Gebühren — Navy Federal erhebt weder eine Bearbeitungsgebühr noch eine Vorfälligkeitsentschädigung.

Lesen Sie unsere vollständige Überprüfung der Privatkredite der Navy, um mehr zu erfahren.

Beste Regionalbank:Regions Bank

Warum sich die Privatkredite der Regions Bank abheben: Wenn Sie in einem der 15 Bundesstaaten leben, in denen die Regions Bank im Süden tätig ist, Mittlerer Westen und Texas, es ist eine solide wahl. Das Unternehmen bietet ungesicherte und gesicherte Privatkredite an, die Sie in Betracht ziehen können.

• Bearbeitungsgebühr - Regionen erhebt keine Erstellungsgebühr, es können jedoch Bearbeitungsgebühren anfallen. Regionen können auch eine Verspätungsgebühr erheben, im Gegensatz zu einigen Kreditgebern auf dieser Liste.
• Potenziell schnelle Finanzierung — Je nachdem, wann Sie sich bewerben, Regions sagt, dass es möglicherweise in der Lage ist, Ihr Privatdarlehen noch am selben Werktag zu finanzieren. Aber der Zeitpunkt hängt letztendlich von Ihrer Bank ab.
• Alternative Angebote — Wenn Sie sich über Regionen für eine Präqualifikation bewerben, sich aber nicht für ein Angebot präqualifizieren, Laut Regions wird Ihnen möglicherweise weiterhin ein Privatkredit von Avant angeboten. Und denken Sie daran, dass ein vorqualifiziertes Angebot nicht bedeutet, dass Sie eine Genehmigung erhalten oder dass sich Ihre endgültigen Bedingungen nicht ändern.

Lesen Sie unseren vollständigen Überblick über die Privatkredite der Regions Bank, um mehr zu erfahren.

Was Sie über Privatkredite mit guter Bonität wissen sollten

Privatkredite können eine gute Option für Anwendungen wie Kreditkartenkonsolidierung sein, Notfallkosten und Heimwerkerbedarf.

Denken Sie jedoch daran, dass nicht alle Kredite gleich sind – die Bedingungen, einschließlich Zinssatz, können sich auf Ihre monatlichen Zahlungen und Kosten während der Laufzeit des Darlehens auswirken. Es ist eine gute Idee, herumzustöbern.

Und wenn sich Ihre Kreditwürdigkeit verbessert, Sie aber immer noch nicht die gewünschten Zinssätze erhalten, Erwägen Sie, Ihrem Darlehen einen Mitunterzeichner hinzuzufügen. Einen Mitunterzeichner zu haben, dessen Kreditwürdigkeit genauso stark oder stärker ist als Ihrer, könnte Ihnen dabei helfen, sich für Privatkredite zu wettbewerbsfähigen Preisen zu qualifizieren.

Wie wir diese Kredite ausgewählt haben

Bei der Betrachtung der besten Kredite für eine gute Kreditwürdigkeit, Wir haben die Wahrscheinlichkeit untersucht, mit der Sie von Privatkreditgebern genehmigt werden, wenn Sie sich mit einer guten Kreditwürdigkeit bewerben – im Allgemeinen zwischen den hohen 600ern und Mitte 700. abhängig vom Kredit-Scoring-Modell und dem, was der Kreditgeber sucht. Wir haben auch Faktoren wie wettbewerbsfähige Zinssätze, Kreditsummen und ob der Kreditgeber flexible Kreditlaufzeiten angeboten oder bestimmte Gebühren erhoben hat.