So verwenden Sie YNAB als Business-Budgetierungssoftware

Budgetierung ist Budgetierung, aber Budgetierung für Ihr kleines Unternehmen ist nur unterscheidet sich so stark von der persönlichen Budgetierung, dass es sich anfühlen könnte, als müssten Sie losgehen und Budgetierungssoftware für kleine Unternehmen kaufen und eine ganz neue Plattform und Routine erlernen, um Ihre Geschäftsfinanzen im Auge zu behalten.

Als Kleinunternehmer ist es das Letzte, was Sie brauchen, mehr Geld für eine weitere Budgetierungslösung auszugeben oder sich die Zeit zu nehmen, ein völlig neues Budgetierungstool zu erlernen. Es gibt Trost in dem Vertrauen, das mit Ihrem bestehenden Budgetierungsprozess einhergeht (es sei denn, Sie haben noch keinen … huch. Es ist in Ordnung, wir können das beheben).

Aber was Sie vielleicht überraschen wird, ist, dass ich YNAB sowohl für die persönliche Budgetierung als auch verwendet habe Verwaltung der Finanzen für ein kleines Unternehmen.

Also werfen Sie einen Rückblick auf den Tag, an dem ich meinen ersten Kunden als freiberuflicher Autor gewonnen habe. Es war ein aufregender und etwas überwältigender Moment – ​​ich hatte (gefühlt wie eine Ewigkeit) daran gearbeitet, meine Website einzurichten und herauszufinden, wo ich potenzielle Kunden treffen konnte. Buchhaltung? Definitiv nicht auf meinem Radar.

Kann ich YNAB als Business-Budgetierungssoftware verwenden?

Ich habe nach Buchhaltungssoftware wie Quickbooks, FreshBooks und Xero recherchiert, aber mit einem einzigen Kunden konnte ich die „Investition“ in teure Softwaresysteme für die Geschäftsbudgetierung nicht rechtfertigen. Dennoch wusste ich, dass Budgetplanung und Nachverfolgung meines Einkommens entscheidend für meinen langfristigen Erfolg waren (Hallo, Steuersaison!) und fragte mich:„Kann ich damit durchkommen, nur YNAB zu verwenden?“

Ich hatte YNAB bereits für mein persönliches Finanzbudget, warum sollte ich es nicht als Budgetierungssoftware für kleine Unternehmen verwenden? Das habe ich also getan. Dies wird auch für Sie großartig funktionieren, wenn Sie:

• Betreiben Sie ein einfaches dienstleistungsbasiertes Unternehmen
• Sie müssen die Gehaltsabrechnung Ihrer Mitarbeiter nicht verwalten
• Verwalten Sie nicht tonnenweise Inventar

Zu den Vorteilen der Verwendung von YNAB als Budgetierungssoftware für kleine Unternehmen gehören:

• Benutzerfreundlich
• Kostenverfolgung
• Finanzdatenberichte
• Ausgabenentscheidungen auf der Grundlage von Echtzeitdaten treffen
• Verwaltung von Forderungen
• Verfolgung, Verwaltung und Tilgung von geschäftsbezogenen Kreditkartenschulden
• Mobile App und Cloud-basierte Software bedeuten, dass Ihr Budget überall und jederzeit verfügbar ist.

Und so funktioniert es:

1. Erstellen Sie Ihr Geschäftsbudget

Wenn Sie YNAB bereits verwenden, melden Sie sich an. Wenn Sie dies nicht tun, holen Sie sich eine kostenlose Testversion und sieh es dir an!

Sobald Sie angemeldet sind, klicken Sie auf den Namen Ihres persönlichen Budgets („Mein Budget“), das sich in der oberen linken Ecke des Bildschirms befindet. Wählen Sie dann „Neues Budget“ aus dem Dropdown-Menü. Es sieht so aus:

Geben Sie die Informationen zu Ihrem Geschäftsbudget ein (Name, Startguthaben usw.) und klicken Sie auf „Budget erstellen“.

2. Erstellen Sie Ihre Kategorien

Erstellen Sie als Nächstes Kategoriegruppen und Kategorien. Wie Sie sehen können, habe ich Kategoriegruppen verwendet, um Einsparungen und verschiedene Arten von Ausgaben zu trennen:

Passen Sie Ihre Kategorien an Ihr Unternehmen an. Sie können Ihre Kategorieliste auch später jederzeit bearbeiten und ergänzen.

3. Erstellen Sie ein Tracking-Konto

Nun das Beste:Die Debitorenbuchhaltung! (Das ist das Geld, das Ihre Kunden Ihnen für die von Ihnen erbrachten Dienstleistungen schulden.)

Klicken Sie in der linken Seitenleiste auf „Konto hinzufügen“. Wählen Sie Verknüpfung aufheben aus und wählen Sie das Asset aus Konto Typ. Geben Sie „Forderungen“ als Namen und „0“ als Saldo ein.

Fügen Sie die Debitorenbuchhaltung als Nachverfolgungskonto hinzu, damit Sie alle unbezahlten Rechnungen nachverfolgen können.

Herzlichen Glückwunsch, jetzt sind Sie offiziell bereit, bezahlt zu werden. (Ich weiß nicht, wie es euch geht, aber das ist mein Lieblingsteil!)

4. Erfassen Sie Ihre Rechnungen

Erfassen Sie Ihre Rechnungen in Ihrem neuen Debitorenkonto, indem Sie eine Transaktion mit Datum, Kundenname, Rechnungsnummer und Rechnungsbetrag hinzufügen.

Beispiel:Wenn Sie J. Doe am 3. November 1.500 $ in Rechnung gestellt haben, würde das so aussehen:

Profi-Tipp:Geben Sie immer die eindeutige Rechnungsnummer an in Ihrer Merkzeile. Dies ist sehr wichtig für Aufzeichnungen und Abstimmungen.

Wie Sie sehen können, spiegelt sich der Zufluss von 1.500 $ im aktualisierten Debitorensaldo wider, der von 0 $ auf 1.500 $ gestiegen ist. Wann immer Sie wissen müssen, wie viel Ihnen geschuldet wird, konsultieren Sie Ihren Debitorensaldo.

(Beachten Sie, dass sich am Budget nichts geändert hat, da Sie die Zahlung von J. Doe noch nicht erhalten haben.)

5. Abgleichen, wenn Sie bezahlt werden

Flash forward, und J. Doe hat Ihre Rechnung bezahlt. Nett! Lassen Sie uns die Transaktion auf das empfangende Budgetkonto verschieben, indem Sie es auswählen und auf „Bearbeiten“ und dann auf „Auf Konto verschieben“ klicken.

Beachten Sie, dass Ihr Debitorensaldo aktualisiert wird. Das bedeutet, dass alle Ihre Rechnungen vollständig bezahlt sind (Juhu!) und niemand Ihnen Geld schuldet (Oh!).

Wenn Sie zu Ihrem Bankkonto wechseln, sehen Sie, dass die Zahlung von J. Doe als Einzelposten in Ihrem Bankregister hinzugefügt wurde. Kategorisieren Sie die Transaktion als Inflow:Ready to Assign .

Wir empfehlen, das Rechnungsdatum und die Notiz zur Transaktion beizubehalten, damit sie mit Ihren Aufzeichnungen übereinstimmen.

Herzlichen Glückwunsch, Sie haben Bargeld!

6. Zeit, Ihren Dollars Jobs zu geben!

Zurück auf dem Budgetbildschirm sehen Sie, dass Ihre 1.500 $ budgetiert werden können. Jetzt, genau wie bei Ihrem persönlichen Budget, geben Sie jedem Dollar einen Job ! Sie können auch eine einfache Budgetvorlage wie diese anwenden .

Ihre Gelder können jetzt Kategorien zugewiesen werden.

Das ist ein Wrap!

Wenn Sie freiberufliche Dienstleistungen anbieten oder ein kleines bis mittleres Unternehmen führen, das für diese Art der Buchhaltung geeignet ist , Ich hoffe das hilft! Die Einrichtung dauert nur wenige Minuten und die Vorteile sind es wert:

• Sie haben einen laufenden Überblick darüber, wie viel Geschäft Sie in Rechnung gestellt haben – mit anderen Worten, wie viel Geld Ihre Kunden Ihnen schulden –, sodass keine Ihrer Zahlungen durch die Ritzen rutscht.
• Sie haben klare Finanzberichte für Steuererklärungen und andere geschäftliche Zwecke.
• Sie müssen nicht für eine Unternehmensbuchhaltungssoftware bezahlen.
• Sie müssen das Rad nicht neu erfinden, indem Sie ein neues Budgetverwaltungstool erlernen, während Sie damit beschäftigt sind, ein Unternehmen zu führen.

Und wenn Sie Fragen zu YNAB haben, besuchen Sie unsere kostenlosen Online-Fragerunden . Sie dauern nur 20 Minuten und unsere Lehrer würden sich freuen, Ihre Fragen zu beantworten.