Leitfaden zur Selbständigkeitssteuer – Was Sie wissen müssen, um kostspielige Strafen zu vermeiden!

Die meisten Menschen, die für einen Arbeitgeber arbeiten, haben ihre Steuern automatisch von ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Dies macht das Leben bei der Einreichung von Steuern viel einfacher, da Sie sich keine Gedanken über die Einreichung der geschätzten Steuern oder das Einsenden von Papierkram machen müssen. Sie warten nur, bis Ihr W-2 im Januar ankommt, Dann reichen Sie Ihre Steuern beim IRS ein.

Die Steuern, die Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck einbehält, decken Ihre Einkommenssteuern und Ihre FICA-Steuern (Federal Insurance Contributions Act) ab:Sozialversicherungssteuer und Medicare-Steuer. Ihr Arbeitgeber ist auch so nett, die Hälfte der Rechnung für diese beiden Programme zu übernehmen (OK, sie sind verpflichtet, sonst würden sie es wahrscheinlich nicht tun!).

Jedoch, wenn Sie Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit haben, Sie unterliegen der SECA-Steuer (Self-Employment Contributions Act), die den FICA-Steuern ähnlich ist. Das bedeutet, dass Sie für die gesamte Sozialversicherungs- und Medicare-Steuerrechnung am Haken sind.

Wieso den? Denn wenn Sie selbstständig sind, Sie sind Arbeitgeber und Arbeitnehmer und haben niemanden, der Ihre Hälfte der Steuerrechnung bezahlt.

Wer muss Selbstständigkeitssteuer zahlen?

Der IRS betrachtet Sie als selbstständig, wenn Sie Einzelunternehmer sind, ein unabhängiger Auftragnehmer, ein Partner in einer Partnerschaft, ein Mitglied einer Single-Member-LLC sind oder anderweitig für sich selbst im Geschäft sind.

Sie müssen in der Regel Selbständigkeitssteuer zahlen, wenn Sie mehr als 400 US-Dollar an Einkünften aus selbständiger Tätigkeit verdienen, oder als Kirchenmitarbeiter mehr als 108,28 US-Dollar verdienen. Grundsätzlich, Sie müssen Selbständigkeitssteuer zahlen, wenn Sie für sich selbst arbeiten und jemand anderes Ihre Steuern nicht zahlt. Sozialversicherungs- oder Krankenversicherungssteuer.

Wie hoch ist die Selbstständigkeitssteuer?

Der Steuersatz für Selbständige beträgt 15,3% und besteht aus zwei Teilen:12,4% für die Sozialversicherung und 2,9% für Medicare. Merken, Selbständige zahlen beide Teile der Sozialversicherungssteuer, das sind 12,4%. Der Sozialversicherungsanteil der Selbständigensteuer wird zu gleichen Teilen zwischen Arbeitgeber und Arbeitnehmer aufgeteilt. also zahlen beide 6,2 % des Gehalts, bis zur jährlichen bis zur jährlichen Sozialversicherungs-Einkommensteuergrenze.

Ein Nichtselbständiger müsste FICA-Steuern in Höhe von 9,1 % ihres Gehalts zahlen (6,2 % für die Sozialversicherung, und 2,9% für Medicare), bis zur jährlichen Einkommensteuergrenze der Sozialversicherung.

• Sozialversicherungssteuer. Nur Ihre ersten 128 $, 700 der kombinierten Löhne, Tipps, und das Nettoeinkommen unterliegt der Sozialversicherungssteuer von 12,4 %.
• Medicare-Steuer. Alle Einkünfte unterliegen der Medicare-Steuer von 2,9%.

Sie können Ihre Selbstständigkeitssteuer auf Schedule SE (Formular 1040) berechnen, oder mit einem gewerblichen Steuersoftwareprogramm wie TurboTax oder H&R Block Online.

Einfache Steuerformel für Selbständige. Sozialversicherungssteuern werden nur bei Einkommen von 128 US-Dollar erhoben. 700 und weniger, Wenn Sie also unter diese Schwelle fallen, Multiplizieren Sie einfach Ihr Einkommen mit 15,3 % (12,4 % + 2,9 %). Wenn Ihr Einkommen mehr als 128 USD beträgt, 700, multiplizieren Sie Ihr Einkommen mit 2,9% (um Ihre Medicare-Steuer zu decken), und füge $15 hinzu, 958,80 (maximale Sozialversicherungssteuer im Jahr 2018).

*Hinweis:Dies sind die Einkommensobergrenzen für das Steuerjahr 2018 und können sich jährlich ändern. Die historischen Einkommensgrenzen der Sozialversicherungssteuer können Sie hier einsehen.

Wie man Selbstständigkeitssteuern zahlt

Sie geben Ihre Steuern für selbständige Erwerbstätigkeit im Abschnitt „Sonstige Steuern“ des Formulars 1040 an, wenn Sie Ihre Steuererklärung Ende des Jahres einreichen. Jedoch, je nachdem wie viel du verdienst, Möglicherweise müssen Sie geschätzte Steuern zahlen, um sicherzustellen, dass Sie sich an die IRS-Regeln halten – oder es drohen Strafen für Unterzahlungen.

Dies sollten Sie mit Ihrer Online-Steuersoftware oder in Zusammenarbeit mit Ihrem Buchhalter feststellen.

Die Einstellung eines Buchhalters, der mir bei einer Vielzahl von Steuerfragen für kleine Unternehmen hilft, war einer der klügsten Schritte, die ich gemacht habe. Es ist relativ teuer, aber in vielerlei Hinsicht es macht sich durch die eingesparte Zeit und die Vermeidung kostspieliger Fehler bezahlt.

Was die physische Zahlung Ihrer Steuern angeht, Sie können dies tun, indem Sie überprüfen, online, oder mit Kreditkarte bezahlen. Der IRS macht es einfach, eine EIN (wie eine Sozialversicherungsnummer für Ihr Unternehmen) zu erstellen. die es verwendet, um Ihr Geschäftseinkommen und Ihre Steuern zu verfolgen. Dann können Sie ganz einfach elektronische Zahlungen an den IRS einrichten. So können Sie Ihre Steuern schnell und einfach online bezahlen.

Zusätzliche Steuertipps für Selbständige

Steuerabzug bei selbstständiger Erwerbstätigkeit. Sie können die Hälfte Ihrer Selbständigensteuer abziehen, bevor Sie den Steuersatz bei der Berechnung der Höhe der Selbständigkeitssteuer anwenden. Beispielsweise, Wenn Sie 100 $ verdienen, 000 aus selbständiger Tätigkeit, Sie melden diesen Betrag als Einkommen auf Formular 1040.

Jedoch, Von dieser Zahl können Sie 7,65 % abziehen, wenn Sie berechnen, wie viel Selbständigkeitssteuer zu zahlen ist. Daher, Sie zahlen nur Selbständigkeitssteuern in Höhe von 92 USD, 350, Sie sparen 1 USD, 170 auf die Selbständigensteuer (7 $, 650 x 15,3%). Dieser Abzug ist verfügbar, unabhängig davon, ob Sie einen Artikel angeben oder nicht.

Die Selbständigkeitssteuer fällt zusätzlich zur regulären Einkommensteuer an. Wenn Sie Ihre Steuerplanung durchführen, Vergessen Sie nicht, Ihre normalen Steuersätze zu berücksichtigen. Sie müssen zusätzlich zur Selbständigkeitssteuer Ihre normale staatliche und bundesstaatliche Einkommensteuer zahlen.

Ziehen Sie in Erwägung, einen Fachmann einzustellen

Ich glaube fest daran, Dinge selbst zu tun. Jedoch, Steuern sind eine Zeit, in der ich keine Angst habe, etwas Geld auszugeben, um sicher zu sein, dass alles richtig gemacht wurde und ich meine Rendite maximiert oder meine Steuerbelastung minimiert habe.

Diese Informationen sind nur als Ressource gedacht, und ich empfehle, sich mit einem Konto oder einer IRS-Dokumentation für Informationen zu beraten, die speziell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Die Einstellung eines Buchhalters ist eine Geschäftsausgabe, die ich gerne bezahle.

Steuersoftware verwenden

Wenn du noch ziemlich klein bist, Steuersoftware wird 95 % aller steuerlichen Probleme lösen, die Ihnen möglicherweise einfallen. Obwohl es mittlerweile eine Menge Steuersoftware-Optionen gibt, drei der Top-Performer sind:

• TurboTax – An dieser Stelle Wenn Sie noch nie von TurboTax gehört haben, leben Sie wahrscheinlich unter einem Felsen. Ihr Small Business Plan ist eine großartige Möglichkeit, sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuern gut erledigen.
• H&R Block – Einer der größten Anbieter für persönliche und Online-Steuerhilfe, H&R Block verfügt über alle Funktionen, die Sie benötigen, um Ihre Steuern richtig zu verwalten.
• Tax Slayer – Eine der ältesten Online-Plattformen zur Steuervorbereitung, TaxSlayer ist voll ausgestattet und bereit, Ihnen bei der Erledigung Ihrer Selbstständigkeitssteuern zu helfen.

Ziehen Sie in Erwägung, einen Gehaltsabrechnungsservice zu verwenden

Wenn Sie mit Ihrem kleinen Unternehmen genug Geld verdienen, Sie können erwägen, sich selbst ein Gehalt zu zahlen, komplett mit der Zahlung staatlicher und bundesstaatlicher Steuern über Ihre Gehaltsabrechnung, Einreichung eines W-2, usw. Hierfür fallen zusätzliche Kosten an, es sei denn, Sie möchten alle Einreichungen selbst verwalten.

Aber es kann sich auf Dauer lohnen, je nach Unternehmensstruktur, und andere Gegenstände. Ich habe zuvor PayChex verwendet, um meine Gehaltsabrechnung durchzuführen, aber ich benutze jetzt Gusto (ehemals ZenPayroll).

Zu den zusätzlichen Vorteilen der Nutzung dieser Art von Diensten gehören die automatische Gehaltsabrechnung und Steuererklärung, Möglichkeit, automatisch in eine Altersvorsorge für Selbständige einzuzahlen, und Ihren Lohn auf einem W-2 dokumentieren lassen. Dies kann die Aufnahme einer Hypothek als Selbständiger erleichtern.

Das Einrichten der Gehaltsabrechnung war ein großartiger Verwaltungsschritt für mein kleines Unternehmen und ich empfehle es, wenn Ihr Einkommen dies rechtfertigt. Es ist ein guter langfristiger Schritt und trägt zur Legitimität Ihres Unternehmens bei.

Zusätzliche IRS-Ressourcen:

• Steuer für selbstständige Erwerbstätigkeit.
• Thema 554 – Selbständigensteuer.
• IRS-Formular 1040-ES.
• Steuerkalender für kleine Unternehmen und Selbstständige.