Silber-ETF

Was ist ein Silber-ETF?

Ein börsengehandelter Silberfonds (ETF) investiert hauptsächlich in harte Silberanlagen, die vom Fondsmanager oder der Depotbank treuhänderisch verwaltet werden. Gegründet in der Regel als Grantor Trusts, Silber-ETFs gewähren jeder durch den ETF vertretenen Aktie das spezifische Recht auf eine bestimmte Menge Silber, gemessen in Unzen.​​​

Die zentralen Thesen

• Ein börsengehandelter Silberfonds (ETF) investiert hauptsächlich in harte Silberanlagen, die vom Fondsmanager oder der Depotbank treuhänderisch verwaltet werden.
• Als Absicherung gegen Inflation gesehen, börsengehandelte Fonds in Edelmetallen, wie Silber, wurde bekannt.
• ETFs ermöglichen eine höhere Liquidität als das Halten des Metalls selbst, leicht gehandelt werden, und sind für Einzelpersonen leichter zugänglich als die Terminmärkte.

Einen Silber-ETF verstehen

​​​​​​​Silber-ETFs zielen darauf ab, den Kassapreis von Silber auf dem freien Markt so genau wie möglich zu verfolgen. Der erste auf dem Markt war der iShares Silver Trust, von Barclays Global Investors verwaltet und 2006 eingeführt.

Silber-ETFs, neben Gold-ETFs, wurden Anfang der 2000er Jahre eingeführt, Eröffnung eines attraktiven Anlagevehikels für private und institutionelle Anleger. Als Inflationsschutz gesehen, börsengehandelte Fonds in Edelmetallen, wie Silber, wurde bekannt. ETFs ermöglichen eine höhere Liquidität als das Halten des Metalls selbst, werden gerne gehandelt, und sind für Einzelpersonen leichter zugänglich als die Terminmärkte.

Steuerliche Auswirkungen von Silber-ETFs

Anleger sollten verstehen, wie der Internal Revenue Service (IRS) Gewinne aus börsengehandelten Silberfonds besteuern wird.

• Auf steuerpflichtigen Konten gehaltene Silber-ETFs unterliegen bei Beständen von mehr als einem Jahr einem höheren langfristigen Kapitalgewinnsatz. Da Silber-ETFs als Investitionen in das Rohmetall selbst gelten, Gewinne werden auf Silber als Sammlerwert bewertet und unterliegen einem langfristigen Kapitalertragssatz von bis zu 31,8 %.
• Silber-ETFs, die in individuellen Altersvorsorgekonten (IRA) gehalten werden, unterliegen nicht dieser höheren Gewinnsteuer. Der IRS hat Beteiligungen an IRAs eine Sonderfreigabe erteilt.

Silber-ETFs als Diversifikationsmittel

Die Marktvolatilität erhöht tendenziell die Aufmerksamkeit der Anleger auf die Bedeutung der Diversifizierung ihrer Anlageportfolios, um Marktturbulenzen zu überstehen. Inmitten von Volatilität, Edelmetalle wie Silber werden für Anleger tendenziell attraktiver, aufgrund ihres Status als sicherer Hafen.

Ein Argument für das Hinzufügen von Diversifikationsebenen zu einem Portfolio mit Rohstoffen, wie Silber, ist, dass es in vielen verschiedenen Branchen sehr gefragt ist, einschließlich Unterhaltungselektronik, Automobilbau, Solarenergie, und Wohnen, um ein paar zu nennen.

Beispiele für Silber-ETFs

Es gibt mehrere Silber- und Silberbergbaufonds, die die Gewinne und Verluste des Metalls gut verfolgen. Beispiele für beliebte silberbezogene ETFs sind der iShares MSCI Global Silver und Metals Miners (SLVP). "Der Fonds wird versuchen, die Anlageergebnisse eines Index nachzubilden, der aus globalen Aktien von Unternehmen besteht, die hauptsächlich in der Silberexploration oder im Metallbergbau tätig sind", wie auf ihrer Website angegeben.

iShares Silver Trust (SLV) ist kein typischer ETF. Wie der Prospekt angibt, "Das Vermögen des Trusts besteht hauptsächlich aus Silber, das von einer Depotbank im Namen des Trusts gehalten wird, " was bedeutet, dass der Fonds ausschließlich die Preisbewegungen von Silber widerspiegelt. Anleger kaufen Aktien des vom Trust gehaltenen physischen Silbers, und der Fonds erhebt eine jährliche Verwaltungs- und Sponsorgebühr von 0,50 %, um das Silber zu halten.

Global X Silver Miners ETF (SIL) bietet eine andere Sichtweise auf Silber. Dieser ETF bildet einen Index globaler Silberbergbauunternehmen nach. Mit einem durchschnittlichen Tagesvolumen von ca. 211, 000 Aktien, SIL hat weniger Liquidität als andere beliebte Silber-ETFs.