Wie wählt man einen ETF aus?

Ein ETF oder Exchange Traded Fund ist ein Investmentfonds, der wie eine Aktie an einer Börse gehandelt werden kann. Es handelt sich um einen Wertpapierkorb, der normalerweise einen zugrunde liegenden Index abbildet. ETFs sind in der Regel passiv verwaltete Fonds. Sie sind ausgezeichnete Diversifikationsinstrumente und kosteneffizient im Vergleich zu aktiv verwalteten Investmentfonds. Wenn ETFs Ihr Interesse geweckt haben, Hier sind einige Tipps, die Ihnen bei der Auswahl der richtigen für Ihr Portfolio helfen. Weiter lesen!

Bevor wir darüber sprechen, wie Sie einen ETF auswählen können, in den Sie investieren möchten, Hier sind einige Fragen, die Sie berücksichtigen sollten:

Q1. Wie sieht Ihr Investitionsplan aus?

Bevor Sie sich für ein Anlageinstrument entscheiden, Es ist wichtig, einen Investitionsplan auf der Grundlage von Faktoren zu erstellen wie:

• Finanzielle Ziele
• Die Zusammensetzung Ihres bestehenden Anlageportfolios
• Der Zeithorizont, für den Sie investiert bleiben möchten
• Risikotoleranz

Diese Faktoren können Ihnen helfen, Ihr Profil als Anleger zu definieren und einen Anlageplan zu erstellen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, indem Sie Instrumente auswählen, die innerhalb Ihrer Risikotoleranz liegen. Dies ist auch bei der Auswahl von ETFs wichtig, da es vier Kategorien von ETFs gibt – Aktien, Gold, International, und Schulden.

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Q2. Warum möchten Sie in ETFs investieren?

Dies ist eine wichtige Frage, da die Antwort Ihnen bei der Auswahl des richtigen ETFs hilft. Während sich einige Anleger zur Portfoliodiversifikation für ETFs entscheiden, andere wählen sie als Alternative zu Aktien. Wenn Sie wissen, welche Rolle der ETF in Ihrem Portfolio spielen soll, Die Auswahl des richtigen kann einfach sein.

Beispielsweise, wenn Sie Ihr Portfolio mit ETFs diversifizieren möchten, Sie können Ihr Portfolio analysieren und Sektoren identifizieren, in denen Sie kein Engagement haben, und einen ETF kaufen, der die wichtigsten Aktien aus diesem Sektor verfolgt. Alternative, wenn Ihr Portfolio hauptsächlich Schuldtitel enthält und Sie es in Aktien aussetzen möchten, dann ist es sinnvoll, einen ETF zu kaufen, der einen beliebten Index wie Nifty 50 oder BSE SENSEX abbildet. Somit, Es ist wichtig zu verstehen, warum Sie in ETFs investieren möchten, um den richtigen für Sie zu finden. Hier sind einige Fragen, die Ihnen bei der Entscheidung helfen:

• Suchen Sie allein nach Diversifikation?
• Basierend auf Ihrer Risikotoleranz und der aktuellen Portfoliozusammensetzung, Schauen Sie sich ETFs an, die Aktien nachbilden, Schuld, oder Waren?
• Möchten Sie die Anteile des ETF aktiv handeln oder planen Sie zu investieren und zu halten?
• Gibt es bestimmte Branchen, in denen Sie sich engagieren möchten?

Die Antworten auf diese Fragen können Ihnen helfen, den für Sie perfekten ETF-Typ zu verstehen. Sobald Sie über diesen Aspekt Klarheit haben, Sie müssen anfangen, nach ETFs zu suchen und sie basierend auf den unten genannten Parametern zu vergleichen:

Auswahlkriterien für ETFs

Nachdem Sie den ETF-Typ festgelegt haben, den Sie kaufen möchten, Es ist an der Zeit, den besten ETF aus dem Los auszuwählen. Hier sind einige Faktoren zu berücksichtigen:

1. Fondsgröße

Sollten Sie in einen ETF mit kleinem oder großem Fondsvolumen investieren?

Obwohl es diesbezüglich keine Regeln gibt, ETFs mit einem großen Fondsvolumen signalisieren das Interesse der Anleger und implizieren daher die Möglichkeit einer höheren Liquidität und niedrigeren Kosten. Somit, Die Vermeidung von ETFs mit sehr geringem Fondsvolumen wird in der Regel von Experten empfohlen.

2. Alter des ETF

ETFs gibt es seit fast zwei Jahrzehnten. Jährlich, Neue ETFs werden von Fondshäusern aufgelegt, um den sich ändernden Bedürfnissen der Anleger gerecht zu werden. Jedoch, mit neuen Mitteln, Sie haben nicht viele historische Daten, um die Leistung zu analysieren und zu bewerten. Somit, Suchen Sie nach Möglichkeit nach Fonds, die mindestens ein paar Jahre alt sind. Jedoch, Bitte beachten Sie, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit kein Hinweis auf zukünftige Renditen ist.

3. Handelsvolumen

Der Hauptunterschied zwischen einem ETF und einem Investmentfonds besteht darin, dass Sie Anteile eines ETF an einer Börse handeln können. Jedoch, damit das passiert, der jeweilige ETF muss gefragt sein. Somit, Stellen Sie sicher, dass Sie sich vor dem Kauf die Handelsvolumina des ETF ansehen. Versuchen Sie, einen rückläufigen Trend zu erkennen und die Gründe dafür zu analysieren, bevor Sie den Sprung wagen.

4. Kosten

Beim Investieren geht es darum, maximale Renditen bei minimalen Risiken zu erzielen. Eine der besten Möglichkeiten, um maximale Renditen zu erzielen, besteht darin, nach Instrumenten zu suchen, deren Kauf/Verkauf minimale Kosten verursacht. Investmentfonds berechnen eine Kostenquote für die Verwaltungsgebühren des Fonds. Da ein ETF passiv verwaltet wird, seine Kostenquote ist niedriger als bei einem aktiv verwalteten Fonds. Jedoch, zwei ähnliche ETFs können nach Entscheidung des Fondshauses unterschiedliche Kostenquoten aufweisen. Somit, Wenn Sie zwei ETFs desselben Kalibers vergleichen, dann können Sie die mit einer geringeren Kostenquote in Betracht ziehen, da auch der Kauf/Verkauf von Einheiten an einer Börse Kosten verursacht.

5. Tracking-Fehler

Wenn der ETF, in den Sie investieren, einen bestimmten Index nachbildet, dann versucht der Fondsmanager, Wertpapiere so zu kaufen, dass die Renditen des Fonds denen des zugrunde liegenden Index entsprechen. Jedoch, da der Fondsmanager nicht alle Wertpapiere kauft, aus denen der Index besteht, Es besteht die Möglichkeit einer Differenz zwischen den Renditen des ETF und des Index. Dies ist der Tracking-Error. Ein geringerer Tracking Error bedeutet, dass der ETF Renditen erzielt hat, die näher an den vom Index gebotenen Renditen liegen. Somit, bevorzugen ETFs mit geringeren Tracking Errors.

Zusammenfassen

Merken, Um ein effektives Anlageportfolio zu erstellen, müssen Sie auf viele Faktoren achten. Somit, bevor Sie sich für einen ETF entscheiden, in den Sie investieren möchten, Stellen Sie sicher, dass Sie mit Ihren bestehenden Anlagen im Einklang stehen, und der ETF kann dazu beitragen, die Gesamtrenditen des Portfolios zu steigern. Ein Exchange Traded Fund ist ein leistungsstarkes Anlageinstrument. Setzen Sie es richtig ein und erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele mit Leichtigkeit.

Viel Spaß beim Investieren!