So schließen Sie ein Fidelity Roth IRA-Konto

Anleger entscheiden manchmal, dass es von Vorteil ist, ein Anlagekonto zu schließen. Wenn Sie ein Roth individuelles Vorsorgekonto bei Fidelity haben, Sie können es schließen und das Geld entweder auf ein anderes Roth-Konto übertragen oder das Geld einfach abheben. Jedoch, Das Schließen einer Roth IRA bedeutet, dass Sie möglicherweise eine Steuerpflicht haben, wenn die Auszahlung keine qualifizierte Verteilung ist.

Autorisierung zur Kontoschließung

Um Ihre Fidelity Roth IRA zu schließen, Füllen Sie das Formular "Autorisierung zur Kontoauflösung" aus, die auf der Website von Fidelity zum Download zur Verfügung steht. Geben Sie an, ob Sie Geld für Steuern einbehalten möchten. Sie können wählen, ob Sie einen Scheck erhalten oder das Guthaben auf Ihrem Roth-Konto per elektronischer Überweisung auf ein anderes Konto überweisen lassen möchten. Für eine elektronische Überweisung wird eine Gebühr von 15 USD erhoben. Senden Sie die Vollmacht an die im Formular angegebene Adresse. Fidelity kann auch eine Kontoschließungsgebühr von 50 USD erheben.

Qualifizierte versus steuerpflichtige Ausschüttungen

Sofern Sie die Gelder nicht innerhalb von 60 Tagen nach der Abbuchung vom Fidelity-Konto bei einer anderen Roth IRA einzahlen, es gilt als Verteilung durch den Internal Revenue Service. Wenn die Verteilung qualifiziert ist, das Geld ist steuerfrei. Ausschüttungen sind qualifiziert, wenn ein Roth mindestens 5 Kalenderjahre alt ist und Sie eine der folgenden Bedingungen erfüllen:Sie sind 59 1/2 Jahre alt, Sie sind dauerhaft behindert, Sie haben die Roth IRA geerbt oder verwenden das Geld (bis zu 10 USD, 000), für ein erstes Zuhause. Wenn die Verteilung nicht qualifiziert ist, Kapitalerträge sind steuerpflichtig. Möglicherweise müssen Sie auch eine Vorfälligkeitsentschädigung von 10 Prozent zahlen.