So berechnen Sie Mehrerträge

Bei der Berechnung der Überschussrenditen wird berechnet, wie viel Geld Sie mit Ihren spezifischen Anlagen verdient haben, das über das hinausgeht, was Sie bei einer risikofreien Anlage wie einer garantierten Staatsanleihe verdient hätten. Anleger können einer bestimmten Formel folgen, um die Differenz zwischen der Rendite eines Vermögenswerts und der risikolosen Rendite zu ermitteln.

Schritt 1

Sammeln Sie Informationen über den Zinssatz von garantierten risikolosen Staatsanleihen. Websites wie Yahoo Finance bieten klare, zugängliche Informationen über die garantierte Rendite von 10- oder 30-jährigen US-Staatsanleihen.

Schritt 2

Sammeln Sie Informationen über Ihr Aktienportfolio im gleichen Zeitraum. Dazu können Sie sich entweder bei Ihrem Internet-Portfoliomanager anmelden oder Ihren Broker kontaktieren. Sie möchten den Wert Ihres Portfolios zu Beginn des Zeitraums und den Wert Ihres Portfolios am Ende des Zeitraums wissen.

Schritt 3

Berechnen Sie die prozentuale Wachstumsrate Ihres Portfolios über den angegebenen Zeitraum. Zum Beispiel, wenn der Wert Ihres Portfolios 1 war. 000 und jetzt ist es 1, 500, Ihre Wachstumsrate ist (1, 500/1, 000) - 1 x 100 Prozent =50 Prozent.

Schritt 4

Ziehen Sie die garantierte Rendite der risikofreien Anleihe von der Wertentwicklung Ihres Aktienportfolios ab. Zum Beispiel, wenn die risikolose Anleihe 7,33 Prozent zahlt und Ihr Portfolio um 8,33 Prozent gewachsen ist, berechnen 8,33 Prozent minus 7,33 Prozent.

Schritt 5

Identifizieren Sie Ihre Mehrerträge. Im obigen Fall, Ihre Mehrrendite beträgt 1 Prozent. Das heißt, Ihr Portfolio hat Ihnen 1 Prozent mehr ausgezahlt, als Sie verdient hätten, wenn Sie in eine risikolose Anleihe investiert hätten.

Warnung

Obwohl die Investition in bestimmte Aktien anstelle von Indexfonds Ihnen die Möglichkeit bietet, Überrenditen zu erzielen, bestimmte Aktien bieten Ihnen nicht die gleiche Sicherheit wie garantiert, risikolose Anleihen. Der potenzielle Nutzen von Überrenditen ist mit einem erheblichen Risiko verbunden.